金色觀察｜幾個真實收益DeFi推薦_SDC:CUSDC價格

早在6月份，我們就曾懷疑過，DeFi收益時代是不是已經一去不復返了？

乍一看，這似乎是事實。隨著代幣釋放價值和風險偏好大幅下跌，DeFi的收益率持續壓縮。三位數收益率的瘋狂牛市已經一去不復返了，因為以太坊上Aave和Compound的穩定幣存款利率比國債的利率還要低。但如果你找對了地方，仍然還是有很多機會的。

由于加密貨幣市場緊縮，流動性挖礦激勵措施不再流行，收益耕作礦主現在則轉向從更可持續的來源產生收益，這些來源產生真正的交易費用或通過經市場驗證的協議貸款產生真正的利息，從而催生了“真實收益”這一新敘事。

盡管這些機會要求礦主承擔與更高回報相稱的更高風險水平，但它們仍然是DeFi用戶在本輪熊市期間通過投入資本獲取收益的一種方式。

讓我們來分析幾個適合ETH、BTC和穩定幣的最佳機會。

1、GMX

網絡：Arbitrum、Avalanche資產：ETH、wBTC、USDC、DAI、USDT、FRAX

Ripple正式啟動美國市場招聘，此前曾傳將重返美國市場:金色財經報道，Ripple官推發布招聘信息顯示，該公司將在美國招聘“高級政策負責人（Senior Policy Director）”一職，同時還將招聘高級軟件工程師、合規和風險工程人員。本周Ripple公司總裁Monica Long在接受CNBC采訪中稱隨著美國法院裁決XRP不被視為證券后，該公司將重新返回美國市場。Monica Long當時還補充表示，英國、歐洲、新加坡、中東迪拜等司法管轄區都提供了明確的框架和規則，Ripple 還將加大在這些地區的業務擴張，而本次重新進軍美國市場也標志著Ripple公司戰略的“輕微轉向”。[2023/8/6 21:28:08]

風險：中級

收益率：22%-29%

GMX是一家去中心化的永續合約交易平臺。該協議采用了一種獨特的模式，用戶可以通過向一籃子資產提供流動性，成為DEX上交易員的對手方。這個池子被稱為GLP。

GLP池主要由ETH、wBTC以及穩定幣組成，旨在為流動性提供者提供指數型敞口。

為了在GMX上開立頭寸，交易員需要向GLP借款，借款費用取代了傳統的融資利率。這筆費用，連同交易員開倉、清算和掉期產生的費用，以ETH或AVAX的形式支付給GLP持有者和GMX質押者，比例為70/30。

Worldcoin公開發布World ID SDK:7月21日消息，由OpenAI首席執行官Sam Altman聯合創立的以身份為中心的加密項目Worldcoin宣布公開發布World ID SDK。Worldcoin表示，World ID SDK使網絡、移動和鏈上集成變得快速、簡單，包括Web小部件（JS）、開發人員門戶、開發模擬器、示例、指南等。鑒于World ID的無許可架構，世界各地的開發人員都可以免費與其集成。

World ID還旨在支持現有的開放身份標準，已經支持OAuth 2.0和OIDC（Open ID Connect），并且將來能夠支持可驗證憑證（VC）、去中心化標識符（DID）和使用以太坊登錄（SIWE）。[2023/7/22 15:51:26]

目前，GLP在Arbiturm和Avalanche協議上部署的資產達3.488億美元。

策略概述

為了在GMX上賺取收益，用戶可以向GLP提供流動性。

該池目前預計在Arbitrum上的ETH年利率為29.4%，在Avalanche上的AVAX年利率為22.54%。

在Avalanche上，GLP持有者可以通過esGMX獎勵進一步增加他們的回報，esGMX獎勵是為期1年的GMX代幣，可以通過協議所稱的MP積分來獲得更高的獎勵。

某巨鯨已持有逾3974萬枚WPEPE，占總供應量的9.4469%:金色財經報道，據The Data Nerd監測，自昨天以來，0x6097開頭的聰明巨鯨地址一直在大量買入Wrapped Pepe（WPEPE）。Eherscan數據顯示，該地址現在持有超過3974萬枚WPEPE，占WPEPE總供應量的9.4469%，其持有量排名第一。

此前，該地址通過交易PEPE2.0中獲利近53萬美元，其中30萬美元為未實現利潤（10倍）。[2023/7/9 22:27:19]

風險因素

GLP流動性提供者主要承擔兩種協議特定風險。

首先是庫存風險，因為流動性提供者會受到池中資產價格波動的影響。第二個風險是交易員損益風險。如前所述，GLP是GMX上交易員的交易對手方。這意味著，如果交易員賺取了巨額利潤，尤其是通過做空獲得的利潤，那么GLP的部分資金可能會被抽干，導致流動性提供者損失慘重。

2.Hop協議

網絡：Ethereum、Arbitrum、Optimism、Polygon、GnosisChain

加密交易所Bitget推出1億美元Web3基金:據官方消息，加密貨幣交易所Bitget在香港區塊鏈周期間推出Bitget Web3基金，初始投資額為1億美元。該基金將專注于投資Web3友好型風險投資和優秀的Web3項目，目標是支持下一代加密項目的發展。

Bitget Web3基金將在全球尋找風險投資和項目，但會優先選擇具有明確路線圖和經驗豐富的亞洲合作伙伴，以及可以為現實問題提供創新解決方案的項目。目前，Bitget已收到Foresight Ventures、Dragonfly Capital、SevenX Ventures、DAO Maker、ABCDE Capital等的合作意向。（PRNewswire）[2023/4/10 13:54:18]

資產：ETH、USDC、USDT、?DAI

風險：中級

收益率：6%-8%

Hop是一個跨鏈流動性網絡。

Hop允許用戶在幾分鐘內在以太坊和L2之間轉移資產，繞過了Optimisticrollups的7天提款延遲。

協議通過AMM自動做市商實現這一點，使用一個中間代幣來促進標準資產之間的兌換，標準資產是由L1或L2原生發行的資產。

Vitalik Buterin：SBF凈資產10億美元仍然比我擁有的多得多:金色財經報道，以太坊創始人Vitalik Buterin在“SBF凈資產從156億美元暴跌近94%至9.915億美元”相關話題下評論稱“10億美元仍然比我擁有的多得多”。

此前報道，SBF凈資產降至9.91億美元。[2022/11/9 12:36:18]

每個hToken代表了流動性提供者存入Hop的真實資產的追索權，與典型的AMM一樣，流動性提供者為網絡處理的每次轉移賺取一筆交易費用。迄今為止，該協議已促成了27億美元的跨鏈交易。

策略概述

HOP有幾種不同的資金池可供用戶向其提供ETH、USDC、DAI、USDT或MATIC流動性。

截至目前，收益率最高的池是Optimism上的ETH池和Arbitrum上的USDC池。

HOP正在考慮啟動一個流動性挖礦項目，這將進一步提高流動性提供者的回報——請密切關注他們在治理論壇上的動態更新。

風險

HOP流動性提供者承擔多種風險。首先是價格風險，因為用戶要面臨為其提供流動性的標的資產價格波動的風險。

第二個風險是網絡風險，因為HOP上的流動性提供者暴露于其所連接的所有底層L1和L2的安全性風險。如果這些網絡中有任何一個受到攻擊或遭遇任何嚴重問題，流動性提供者資金將面臨風險。

3、MapleFinance

網絡：Ethereum、Solana

資產：ETH、USDC

風險：中/高級

收益率：5%-7%

Maple是一個低額抵押借貸平臺。Maple使做市商或風投等機構能夠通過單獨的借貸池進行低額抵押貸款。這些資金池由一個被稱為資金池代表的實體管理，該實體評估借款人的信用可靠性風險。

憑借資金池，任何用戶或白名單地址，可以出貸USDC或ETH獲得貸款利息和MPL獎勵。迄今為止，Maple已經發放了16億美元的貸款。

策略概述

該平臺上有些資金池是需要許可的，有些目前則公開接受公眾存款。

其中包括Maven11管理的USDC池和wETH池，目前的APY年回報率分別為7.7%和5.3%，以及OrthogonalTrading的USDC池，其儲戶的APY年回報率為7.9%。

在這三者中，在風險調整的基礎上，Maven11USDC池可能是最具吸引力的，因為它的覆蓋率最高，達8.6%。

風險

Maple貸方承擔著流動性風險，因為上述三個資金池的存款人將有90天的鎖定期，在此期間他們無法提取資金。此外，用戶還要承擔信用風險，因為池子的交易對手有可能無力償還貸款。

鑒于借款人的賬簿并不完全在鏈上，貸方必須信任資金池代表，相信其會正確評估信用風險。

4、GoldfinchFinance

網絡：Ethereum

資產：USDC

風險：高級

收益率：17%-25%?APY

Goldfinch是一款信貸協議。

Maple專注于讓原生加密機構獲得鏈上資本，而Goldfinch的目標是為現實世界的企業做同樣的事情，這些公司能夠使用該協議獲得信貸，幫助其運營融資。

Goldfinch通過一個分級系統提供流動性來發放貸款，在這個系統中，用戶可以向高級池提供流動性，也可以向個人初級池提供流動性。兩者之間的關鍵區別在于，高級池的存款分布在平臺上的所有池中，而初級池則只代表向個人借款人發放的貸款。

初級池優先級低于高級池，這意味著如果借款人違約，高級池存款人將在初級池存款人之前優先得到償付。Goldfinch目前在其平臺上的12個活躍池中有9920萬美元的有效貸款。

策略概述

目前只有一個初級池——AfricaInnovationPool——接受存款。

用戶可以通過這個資金池將資金借出到新興市場信貸公司Cairus，該池目前的APY年回報率為25.3%，收益構成為17.0%的USDC貸款利息和8.3%的GFI獎勵。

高級池還接受收益構成為14.6%年回報率的USDC貸款利息和GFI獎勵的存款。

風險：

Goldfinch貸方應該意識到存在幾個重要的風險，如信用風險，若借款人拖欠償還貸款可能會使貸方資金處于風險之中，特別是初級池的儲戶。此外，初級池貸方還承擔某些流動性風險，他們收到的代幣FIDU代表著對其USDC抵押的追索權，可以通過高級池贖回，如果可供贖回的流動性不足，貸方可能無法退出其頭寸。

其他機會

讓我們再關注幾個DeFi用戶可以獲得非釋放性收益的機會。

NotionalFinance：在Notional上，用戶可以通過ETH、wBTC、USDC和DAI等固定利率貸款獲得貸款利息，APY年回報率在4%-7%之間。

Sherlock：用戶可以通過提供保護，即為通過Sherlock網絡審計的協議進行抵押擔保，獲得USDC高達28.7%的收益。

收益耕作尚存

正如我們所看到的，通過GMX、Hop、Maple和Goldfinch等協議，具有風險承受能力的DeFi用戶有很多機會可以獲得高于市場利率的收益。由于其中大部分收益并非來自代幣釋放，這些協議很可能會在可預見的未來維持較高的回報。

來源：金色財經

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