加密貨幣投資的三要素_以太坊:加密貨幣行情怎么樣

在前面的文章中，我曾經和大家分享過高瓴資本張磊的新書《價值》中的一些觀點。

張磊是我一直比較關注的風投人士，他的很多觀點非常有啟發性，有些我自己都有親身的體會。昨天我看到一段張磊接受訪談的視頻，在這段訪談中他談到自己在投資過程中總結的三要素：

投資中資產配置所起的作用占比為70%，在每個資產賽道選品種所起的作用占比為20%，而投資的時間占比只有10%。

這段話是什么意思呢？它的意思是投資什么領域，在各個領域如何配比布局對投資者財富收益所起的作用為70%，也就是幾乎起壓倒性的作用；而在每個領域選品種和投資的時間加起來才30%，只起很小的作用。

Robinhood開發針對加密貨幣波動性的保護措施:根據隱藏在iPhone應用程序測試版本中的代碼，美國在線券商Robinhood開發了針對加密貨幣波動性的新保護措施。Robinhood還正在開發一種稱為“綜合投資”的選項，允許用戶將他們的零錢投資于特定股票。（彭博社）[2021/7/28 1:19:09]

我聽到這段話馬上捋了一下自己的投資，發展果然如此。

我在多個領域（包括股市和數字貨幣等）都有過投資，在每個領域的初始投入基本都差不多。但總結起來數字貨幣給我帶來的收益是最大的，這個領域給我帶來的收益遠遠超過其它任何領域。

聲音 | 機構投資者大量分配到加密貨幣領域還有很長的路要走:據bitcoinist報道，金融專家們對加州貨幣市場明顯缺乏機構投資進行了權衡，闡述了還沒有大筆資金投入加密貨幣市場的原因。Alston＆Bird律師事務所區塊鏈及DLT技術聯合負責人Blake Estes表示，對于CEO們說，加密貨幣只有下行風險。對于沒有品牌認可的新托管人來說，這需要一個信念的飛躍。Bitwise資產管理公司副總裁Matthew Hougan稱，機構投資者大量分配到這個領域”還有很長的路要走，因為風險回報率會導致破壞性的結果。一位首席信息官表示，加密貨幣指數基金對他管理的養老基金投資不起作用，因為他們并不知道什么支持這些資產。Capital Fund Law Group PC的執行合伙人John Lore表示，目前還無法確定需要處理哪些網絡安全風險，沒有足夠的保管人能夠處理這種風險。[2018/7/10]

這正是資產配置所起的作用。

西班牙國會支持利于規范區塊鏈和加密貨幣的草案:據cointelegraph援引歐洲新聞社昨日的報道，5月30日，西班牙國會一致支持有利于規范區塊鏈技術和加密貨幣的立法草案。由主要議會黨派人民黨商定的倡議草案贏得了眾議院財政和公共職能委員會所有各方的支持。該文件要求審查與加密貨幣，比如比特幣以及區塊鏈相關的法規，并建議通過監管沙箱向西班牙市場引入該技術。國會已同意推動區塊鏈作為一種成本效益高且不受干擾的支付和轉移系統，并主張特別需要培育金融科技創業公司。[2018/6/1]

如果再仔細回想一下我在數字貨幣領域投資這些品種的過程，我發現投資的不少品種算下來在這輪牛市中的收益還不如比特幣和以太坊。而比特幣和以太坊幾乎是所有幣圈投資者公認的大白馬，投資這兩個大白馬不需要多么深的理解，更不需要多么豐富的知識。

換句話說對普通投資者而言，投資數字貨幣不需要懂太多知識，也不需要怎么花心思選品種，投這兩個大白馬就足夠了。

這似乎說明在這個領域選品種所起的作用不那么大，選最簡單、最容易的品種就行。

接下來，我又想了想投資比特幣、以太坊的過程。

我們從事后諸葛亮的角度看，投資比特幣和以太坊似乎連什么時候入局都不重要。從2009年比特幣上線、2015年以太坊上線開始算，到2020年為止，在過往這些年任何一個時間點（哪怕是牛市巔峰期）買入比特幣和以太坊拿到現在都是掙錢的。

當然如果我們詳細分析肯定可以說如果在XX熊市中買入，XX牛市中賣出那個收益會達到XX倍，會遠高于我上面說的那種盲投的方式。但這種擇機買入的方法還需要提高認知，克服心理障礙，還要做很多功課。

所以無腦地在任何時間點買入拿到現在都能獲利這一點幾乎把選擇投資時間的重要性降到了0，對傻子都適用。

所以概括起來說，我們普通投資者在過往這10多年中，只要選擇了投資數字貨幣就有7成把握能實現財富的巨額增值，在數字貨幣中只要選擇最容易的比特幣或以太坊就能夠穩贏，如果在這個基礎上再花一點時間琢磨什么時機買入、什么時機賣出那就能錦上添花了。

張磊這段話對投資的分析實在是精辟到家了。

我們甚至可以把這個道理延伸到數字貨幣的其它領域，比如我極其看好的DeFi。我發現它也是適用的。

只要我們在去年選擇了DeFi這個賽道，我們就能把握住這一波大潮的主浪。而在DeFi賽道，只要我們抓住它最大的那個大白馬Uniswap，都會有不錯的收益。而投資Uniswap，我們在它發幣的那段時間，任何一點買入拿到現在都是獲利的。

這再次應證了張磊對那三要素的總結。

如果我們繼續擴展這個思路，對未來的投資布局進行思考，似乎能提前勾畫出一幅景象：抓住潛力賽道、布局其中的頭部項目、在價格泡沫不嚴重時買入，然后隨著趨勢前行。這足以保證我們有不錯的投資收益。

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