金色觀察 | 速覽白宮數字資產框架以及響應拜登行政令的九份報告_數字資產:HTT

9月16日，美國白宮發布了其首個負責任數字資產發展框架。該框架是對拜登總統3月行政令的回應，該行政令要求政府機構深入研究數字資產對美國經濟及其消費者構成的機遇和挑戰，以及對國家安全的影響。

該框架分為七個部分

包括：

保護消費者、投資者和企業

促進獲得安全和可負擔的金融服務

促進金融穩定，推進負責任的創新

加強美國的全球金融領導地位和競爭力

打擊非法金融

探索美國中央銀行數字貨幣(CBDC)

每個部分都針對美國應如何推進其對數字資產的響應提出了一系列建議，并基于為響應美國總統行政令而提交的九份報告。

以下是你需要了解的9份報告及其建議的詳細信息：

檢測、調查和起訴與數字資產相關的犯罪活動

https://www.justice.gov/ag/page/file/1535236/download

Whale Alert：兩地址向Coinbase轉入3749枚BTC，價值1.12億美元:7月20日消息，據Whale Alert監測，兩地址向Coinbase轉入3749枚BTC，價值1.12億美元。[2023/7/20 11:05:19]

這份司法部報告詳細介紹了各部門和機構已經采取的打擊非法使用數字資產的措施。它探討了法律和監管框架需要如何跟上技術變革的步伐，并就這些框架如何做到這一點以加強檢測、調查、起訴和以其他方式破壞利用數字資產的犯罪活動的能力提供建議。

除了這份報告之外，美國司法部還宣布建立一個全國性的數字資產協調員(DigitalAssetCoordinator，DAC)網絡，該網絡將致力于進一步打擊非法使用數字資產帶來的威脅。

貨幣和支付的未來

https://home.treasury.gov/system/files/136/Future-of-Mo

美國財政部針對行政令發布了三份報告，第一份涉及貨幣和支付的未來。本報告回應了美國是否應該開發自己的中央銀行數字貨幣(CBDC)以及支付系統需要如何適應以確保它能夠在未來幾年充分服務于消費者。這包括探索使用穩定幣和即時支付。該報告建議推進可能的美國CBDC的工作，鼓勵使用即時支付，建議建立聯邦支付監管框架，最后建議優先考慮改善跨境支付的工作。

美內華達州監管機構請愿對Prime Trust進行破產管理:金色財經報道，美國內華達州金融機構部門已向內華達州第八司法地區法院申請任命加密貨幣托管機構Prime Trust的破產管理人，稱該公司沒有資金來支付客戶存款，也無法獲得加密貨幣托管服務。該監管機構表示，“Prime的運營方式不安全、不健全，并且按照2023年6月21日發布的停止令的規定，已無力償債，因此采取了這一行動。”

請愿書尋求接管人接管Prime Trust的日常運營，并“徹底檢查其所有財務狀況，以確定保護Prime客戶的最佳選擇，要么恢復公司并將其交由私人管理，要么清算公司”。[2023/6/28 22:04:28]

加密資產：對消費者、投資者和企業的影響

https://home.treasury.gov/system/files/136/CryptoAsset_EO5.pdf

美國財政部的第二份報告仔細研究了加密貨幣以及消費者和投資者目前如何使用它們。它考慮了各方面臨的風險，特別關注弱勢群體。雖然明確了加密資產面臨的諸多風險，例如行為和市場誠信風險、操作風險和中介風險，與傳統金融產品面臨的風險相同，但也明確指出加密行業面臨一組獨特的風險。

波德戈里察地方法院將于6月19日對Do Kwon偽造護照案作出裁決:6月16日消息，在黑山首都波德戈里察地方法院審理的偽造護照案中，Terraform Labs聯合創始人Do Kwon表示其護照是通過朋友推薦的新加坡代理機構獲得了哥斯達黎加護照，并走遍了世界。他表示，在申請格拉納達護照被拒后申請哥斯達黎加護照時被通過了。

Do Kwon稱，如果我懷疑那是假護照，我就不會去很多國家了。檢察官表示，這不是合法機構簽發的護照，比利時護照上的名字不同，出生日期也不同，很明顯，護照是惡意制作的，我們要求對他進行相應的懲罰。雙方辯論結束后，法官宣布，他將在6月19日下午2點作出裁決。[2023/6/17 21:43:01]

為了幫助對抗這些風險、保護消費者并促進負責任地采用加密資產，報告建議美國監管和執法機構監控加密資產部門的非法活動，并在適用的情況下執行這些法律。該報告還建議監管機構在需要限制風險時繼續發布指導和規則。最后，報告建議金融掃盲和教育委員會提供有關加密資產的可靠信息。

解決數字資產非法融資風險的行動計劃

OKX開放BRC20公共API，即將上線BRC20基礎服務入口:據OKX官方消息，OKX 宣布已上線 BRC20 公共 API，用戶可前往 OKX Web3 錢包，開發者文檔頁面查看。OKX 建立的 BRC20 解析行業標準已通過安全審計機構慢霧、CertiK 的安全審計。OKX 已開放 BRC20 公共 API，并即將上線 BRC20 基礎服務入口。

OKX 此前已發布 BRC20 瀏覽器，OKX Web3 錢包也已在 APP 端支持 Ordinals 市場。[2023/5/24 15:21:39]

https://home.treasury.gov/system/files/136/Digital-Asset-Action-Plan.pdf

顧名思義，財政部這份報告闡述了美國政府應對數字資產非法融資風險的計劃。它首先全面概述了迄今為止惡意行為者如何利用數字資產，然后繼續探索數字資產在此類濫用方面的各種漏洞。為了應對這些漏洞，該報告列出了一組按主題分組的詳細優先行動，如下所示：

Web3通信協議Push Protocol的APP端新版本已支持錢包到錢包的通信服務:3月9日消息，Web3通信協議Push Protocol（原EPNS）的APP端新版本已支持錢包到錢包的聊天通信服務。

此前報道Push Protocol表示，將推出錢包到錢包的通信服務PushChat，并首先向在ETH Bogota使用Push的開發者開放。[2023/3/9 12:51:36]

監控新出現的風險——包括對DeFi和NFT進行國家風險評估

改善全球AML/CFT監管和執法

更新BSA法規

加強美國對虛擬資產活動的AML/CFT監管

追究網絡犯罪分子和其他非法行為者的責任

與私營部門合作

支持美國在金融支付和技術方面的領導地位

該行動計劃之后發布了一份正式的征求意見稿，其中列出了財政部熱衷于公眾參與的問題清單。這些開放式問題涵蓋一般非法金融風險，并呼吁就監管和監督、AML/CFT標準的全球實施、私營部門參與、AML/CFT解決方案和CBDC的AML/CFT控制提出建議。

?對美國中央銀行數字貨幣系統的技術

https://www.whitehouse.gov/wp-content/uploads/2022/09/09-2022-Technical-Evaluation-US-CBDC-System.pdf

這份白宮報告探討了如何通過由國家經濟委員會和國家安全委員會牽頭的跨部門進程進一步詳細制定美國CBDC系統的政策目標。它考慮了美國CBDC系統的技術設計選擇，并估計了構建這樣一個系統的可行性。它還評估了對網絡安全、隱私、客戶體驗和社會安全的影響。

負責任地提高美國在數字資產方面的競爭力

https://www.commerce.gov/sites/default/files/2022-09/Digital-Asset-Competitiveness-Report.pdf

在這份報告中，美國商務部探討了美國如何加強在全球金融體系中的領導地位，并通過數字資產培養技術和經濟競爭力。為此，它強調了有效監管方法、國際參與、有意義的公私伙伴關系以及數字資產領域持續研發的重要性。

?美國加密資產對氣候和能源的啟示

https://www.whitehouse.gov/wp-content/uploads/2022/09/09-2022-Crypto-Assets-and-Climate-Report.pdf

本報告探討了加密資產在能源和氣候變化問題上的挑戰和機遇，并考慮了采用加密資產是否會阻礙美國的氣候承諾和目標。它建議了解和監測加密資產對環境的影響，推進能源效率標準，鼓勵交易和改善環境績效，并在該領域進行進一步研究。

?事實說明：數字資產國際參與框架

https://home.treasury.gov/news/press-releases/jy0854

除了上述報告之外，美國財政部今年夏天早些時候還發布了一個框架，闡述了美國將如何與伙伴國家就數字資產進行接觸。該框架將總統行政令中的政策優先事項應用于美國認為與其對數字資產的反應相關的國際參與。它列出了與以下機構的主要合作：G7、G20、金融穩定委員會、金融行動特別工作組(FATF)和埃格蒙特集團、經合組織、其他標準制定機構，如國際清算銀行、國際貨幣基金組織和世界銀行。

?如何加強國際執法合作以偵查、調查和起訴與數字資產相關的犯罪活動

https://www.justice.gov/ag/page/file/1510931/download

美國司法部在6月份發布了一份相關報告，該報告研究了最佳外國執法機構如何合作“定位和收集涉及離岸數字資產發行人、交易平臺服務提供商和其他在線基礎設施的電子記錄和數字證據；沒收并防止與犯罪有關的數字資產的進一步分發；并確定并追究利用這些技術的犯罪分子的責任。報告建議，應進一步努力建設外國同行對復雜調查的能力，改善機構之間的協調，并在正確實施國際標準的基礎上促進美國與其合作伙伴之間更加統一的監管。

?下一步是什么？

在這些報告和總體框架發布之后，華盛頓出現了與數字資產未來相關的進一步活動。眾議院金融服務委員會就替代支付系統對國家安全的影響舉行了一次會議。

總體而言，這項大量工作將為美國機構設定未來幾年的議程。在報告中出現了關鍵主題，包括需要密切監控數字資產發展的風險，填補任何削弱數字資產負責任采用的監管漏洞，最后需要與合作伙伴密切合作，無論他們是否在另一個政府部門、私營部門或國外。在履行這些建議時，美國可能會確保數字資產的積極方面對美國人民來說是最大的。

即將到來的關鍵日期：

2022年11月3日：征求意見期結束

2023年2月24日：發布去中心化金融洗錢和恐怖主義融資風險的國家風險評估

2023年7月：發布非同質代幣(NFT)洗錢和恐怖主義融資風險的國家風險評估

來源：金色財經

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