本文由加密烏托邦原創,授權金色財經首發。
閃電貸是一個有效的工具,即使目前gas費高,大多數用戶望而卻步。不過相關的原理和應用場景還是需要知道的。未來閃電貸會變得更加便捷,會有更多的快速套利機會,我們今天講一下閃電貸的基本應用場景。
閃電貸釋義
什么時候需要使用閃電貸?
具體操作流程示例
針對第二個使用場景:不還錢取回抵押物
針對第三個使用場景:不還錢,換抵押物
閃電貸目前面臨的問題
總結
百度Apollo首發 “Apollo 001”系列紀念數字藏品:金色財經報道,據百度Apollo智能駕駛官方公眾號,百度Apollo全網首發首款 “Apollo 001”系列紀念數字藏品,以百度汽車機器人為主體形象,每款對應一個百度Apollo自動駕駛重要里程碑事件。據悉,該數字藏品將于2022年7月8日 09:55發布汽車機器人家族全家福空投款。[2022/7/7 1:58:19]
Flash Loan翻譯為閃電貸。閃電貸的要求就是所有的操作全部打包進一個區塊,必須在一個區塊(目前多指以太坊出塊時間)的時間內完成。特點是無需抵押,因為如果發動閃電貸失敗,這筆交易就如同沒有發生過一樣——交易并不會被打包入區塊。
目前正常使用閃電貸的場景有三個:
發現不同平臺的價差(更多的是不同穩定幣之間的價差),使用閃電貸套利,之前本號講過的,參考文章鏈接在文末;
首發 | 火幣集團全球業務副總裁:監管將決定區塊鏈技術和加密貨幣的落地速度:1月21日,火幣集團全球業務副總裁Ciara Sun在達沃斯世界經濟論壇上表示,對區塊鏈和數字貨幣的監管態度,2019年是重要的一年。在美國,到2019年底,針對加密貨幣和區塊鏈政策有21項法案,這些法案包括稅收問題,監管結構,跟蹤功能和ETF批準,哪些聯邦機構監管數字資產等。歐盟(EU)在2020年1月10日實施了一項新法律,要求加密貨幣平臺采取更嚴格的反洗錢做法。瑞士,日本,立陶宛,馬耳他和墨西哥通過法律,要求交易所必須根據KYC和AML準則獲得許可。中國,土耳其,泰國等國家正在計劃自己的中央銀行數字貨幣(CBDC)。而監管將決定區塊鏈技術和加密貨幣的落地速度。[2020/1/22]
借貸平臺中,借出的錢被占用,需要還會本金,提出質押資產;
首發 | 螞蟻礦機S17性能曝光 采用全新散熱技術及全局優化定制方案:金色財經訊,日前,比特大陸即將發布的螞蟻礦機S17性能曝光。據螞蟻礦機S17產品經理朋友圈稱,新品將采用新一代散熱技術及全局優化定制方案。據了解,該散熱技術可能是指芯片的封裝技術,也有可能是機器的散熱結構設計。至于S17產品“全局優化定制”方案未有細節透露。有聲音評價,這或許是為決戰豐水期做出的準備。[2019/3/22]
借貸平臺中,借出的錢被占用,需要將質押物轉換為另一個資產,如質押的BTC想換成ETH。
2和3的邏輯非常接近。今天主要講的也是后面兩種使用場景,而利用閃電貸發動黑客攻擊不在本文討論范圍。下面是具體操作流程。
針對第二個使用場景:不還錢取回抵押物
Compound上存入了100萬美金價值的ETH,借出來50萬美金的DAI或者USDC等穩定幣,然后去買房子或者花掉了,現在需要把借的錢還了,才能取出ETH,而且市場下挫的時候你想賣出以太坊。
首發 | 百度推動246家博物館線上藏品上鏈:金色財經訊,近日,百度超級鏈聯合百度百科,基于區塊鏈技術創建 “文博藝術鏈”,推動百科博物館計劃中的246家博物館線上藏品上鏈。基于“文博藝術鏈”,百度將與博物館共同推動線上藏品版權的確權與維護,同時探索線上藏品版權數字化交易方式,為合作的博物館提供更全面的服務和更多的權益。據介紹,此項目將分階段進行,一期將完成線上藏品的入鏈確權,為每一件藏品生產專屬的版權存證證書。讓每一名用戶可以在百度百科博物館計劃的PC端和WAP端的藏品頁查看證書。后續,百度還將推動AI與區塊鏈技術在文博領域的結合應用,用來保障上鏈數據與藏品相匹配,為后續進行藏品圖像版權數字化交易奠定基礎。[2019/1/30]
這里有兩個方法:
做個期貨現貨的套保,這邊開個USDT本位的ETH一倍杠桿短期也行,不過持倉有持倉費用。治標不治本,因為你還是沒有錢還給借貸平臺。
質押率沒有使用完,這時候可以提出來一些ETH兌換成DAI,還到平臺,再提出一些ETH兌換成DAI,還給平臺,如此循環操作。不過這種操作會很慢,且耗費gas費也很多。
這時候可以用閃電貸,使用AAVE或者dydx等平臺發動閃電貸。
發動閃電貸從aave借出來50萬DAI,
50萬DAI還給compound;
取出ETH;
用Uniswap把取出的ETH賣出一部分,夠還給aave那50萬個DAI,加上手續費0.09%,也就是450個DAI,考慮滑點,多賣出一些ETH,多獲得一些DAI;
還錢給閃電貸平臺aave。
以上五步就是把你的以太坊取出來賣掉,當你發愁借出來的幣還不上,市場在波動的時候。說了這么多,其實整個過程執行大約十幾秒。會編程的自己編程,不擅長編程的可以用furucombo等模塊化工具。
針對第三個使用場景:不還錢,換抵押物
同樣,當你對ETH短期行情失去信心,需要吧ETH換成另外一種幣比如比特幣,但是和上述情況一樣,你還是還不上借的錢,借的錢被占用了。你可以選擇上述最簡單的方法,取出一些ETH換成BTC,存回去,然后繼續取出一些ETH,換成BTC,存回去,如此循環,如果要高效解決問題,還是可以使用閃電貸。
這時候你就需要在五步操作里進行變化。
用Uniswap把取出的ETH swap成wBTC(也就是BTC的映射幣、封裝幣)
wBTC存入compound,
從compound借出來50萬的DAI加上AAVE的平臺手續費比如0.09%,也就是借出來50萬零450個DAI
還DAI給閃電貸平臺aave。
以上7步需要在同一個區塊中打包完成,所謂的神不知鬼不覺。
第一、gas費較高。
每一步都是gas費,不過對于幾十萬美金幾百萬美金的資金體量,這個問題不是很大,每一步目前gas費消耗都需要幾十美金,所以一套打下來,如果成功執行基本上幾百美金的gas費是不算多的。不過,即使沒有成功運行閃電貸,一旦開始發動,gas費也是要付的。
第二、價格滑點。
在發動閃電貸之前,考慮價格滑點,留夠資金空間,才能使閃電貸順利進行。
第三、提前交易風險。
如果有人和你同樣的策略在同一時間發動閃電貸,交易會首先執行gas費用高的人,如果很多人和你同一策略套利(第一種應用場景),那么,理論上來說gas費可以不斷升高,大幅度壓縮套利空間。
注釋:“提前交易”(front running)這個詞多出現在金融的“高頻交易”領域,在DeFi領域,front running多被科學家在一個新項目的IDO初期進行搶購籌碼、價格波動大的時候不斷套利等等。
本文講述了閃電貸的基本應用場景與案例,這也只是冰山一角,還有很多的創新玩兒法本文沒有提及。閃電貸是區塊鏈世界一個非常獨特的金融工具,可以說只有接連不斷的“區塊”存在這種方式才有可能出現。現貨、期權、期貨、借貸、資產管理等等加密資產的相關金融模式,傳統金融都有,甚至更加完備,但是閃電貸不同。雖然很多普通用戶大多數時候都用不到閃電貸,但是未來這個貼合區塊鏈基本原理的方法,一定會生長出和傳統金融很不一樣的花朵。
3月5日,Twitter創始人杰克·多西(Jack Dorsey)在推特上發布了一個新的應用程序,該程序允許人們使用ETH“購買”推文.
1900/1/1 0:00:00這是一個微博上的熱門問答問題,小蜜蜂的回答是這樣的:一句話很難概括比特幣在財經領域存在的意義,要從幾個角度去討論吧。第一,比特幣如果說作為貨幣,它是一種去中心化的貨幣,可以成為國際貨幣的補充.
1900/1/1 0:00:00昨日拜登政府1.9萬億經濟刺激方案通過關鍵環節獲參議院同意后,加密貨幣市場在股市、債市休市時出現大幅回彈,反映了市場對通脹前景的預期.
1900/1/1 0:00:00DeFi的火爆給以太坊網絡帶來了巨大壓力,以太坊上托管著大多數Dapp。隨著DeFi活動的增加,用戶不得不向礦工支付越來越高的交易Gas費。這對于使用去中心化應用程序的普通用戶來說是不經濟的.
1900/1/1 0:00:003 月 6 日,CFTC 公布了最新一期 CME 比特幣期貨周報(2 月 24 日-3 月 2 日),最新統計周期內 BTC 價格近乎停滯,周內行情雖然有所反復.
1900/1/1 0:00:00在公眾的憤怒之下,泰國金融監管機構可能調整加密投資者的最低年收入標準。泰國證券交易委員會(泰國SEC)撤銷了此前計劃,其曾計劃規定泰國加密貨幣投資者的最低年收入為100萬泰銖(約合3.3萬美元).
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