巴比特專訪 | Matrixport，交易、借貸和托管，如何打造數字貨幣界的銀行？_ATR:MATRIX幣

7月8日，由比特大陸創始人吳忌寒、葛越晟聯合設立的新項目——Matrixport正式上線，該項目定位為一站式數字資產金融服務平臺。

目前，從正在測試階段的Matrixport網頁版可看到，交易、借貸和托管是其主要的三條業務線。

近日，巴比特獨家專訪了Matrixport高級副總裁，托管業務負責人吳夢夏，此前，她曾任比特大陸投資總監，負責區塊鏈金融領域的投資。

對話中，吳夢夏回答了多個重磅問題，包括，Matrixport為什么要做交易、借貸和托管三塊業務？Matrixport將如何與比特大陸及兄弟公司協同？Matrixport的誕生是否意味著數字貨幣正走向牛市?Matrixport的挑戰和機會在哪里？

▲MatrixportBeta版主頁面

美聯儲博斯蒂克：仍維持終端利率在5%-5.25%的觀點不變:2月7日消息，美聯儲博斯蒂克在接受采訪時表示，通脹放緩的情況將決定美聯儲何時暫停加息。他堅持認為終端利率為5.0%至5.25%。關于1月份的就業報告，他稱這是一個很大的驚喜。不過這只是一個數據點，但如果這種強勁勢頭持續下去，就意味著經濟放緩的幅度沒有那么大，這將“轉化為美聯儲加息的幅度超過他目前的預期”。而如果這個數據是一個反常現象（在六個月的時間內），那么他傾向于再稍微觀察一下，沒有必要影響政策的軌跡。[2023/2/8 11:53:33]

Matrixport，源于礦圈，目標是數字貨幣界銀行

簡單介紹下Matrixport的三條業務線。

交易方面，Matrixport提供了BTC、BCH、ETH、LTC四個幣種與USDT之間的幣幣交易對。與火幣、幣安這類撮合模式下的交易所不同，Matrixport使用了詢價模式，用戶輸入交易代幣數量，系統自動給出交易報價，完成交易。

Genesis資產負債表上有28億美元未償貸款，約30%發放給母公司DCG等關聯方:11月23日消息，據知情人士透露，加密交易和借貸機構Genesis Global的資產負債表上有28億美元的未償貸款，其中約30%的貸款發放給了關聯方，包括其母公司Barry Silbert's Digital Currency Group。其中，一家名為Genesis Global Capital的貸款子公司一直在向Genesis Global Trading貸款。在周二致股東的一封信中，Digital Currency GroupInc.創始人兼首席執行官Barry Silbert表示，公司間貸款是在正常業務過程中進行的。

此前報道，Genesis母公司DCG創始人兼首席執行官BarrySilbert透露，DCG對Genesis Global Capital有大約5.75億美元的負債，該負債將于2023年5月到期。Silbert還提醒投資者注意2032年6月到期的11億美元期票，并指出這與Genesis和Three Arrows Capital違約相關的負債有關。

Silbert表示，除此之外，DCG唯一的債務是由Eldridge領投的幾位貸方提供的3.5億美元信貸額度。DCG僅籌集了2500萬美元的股權資本，今年有望實現8億美元的收入。（彭博社）[2022/11/23 7:59:16]

據Matrixport交易業務運營總監詹朝陽介紹，詢價交易模式提供了足夠的交易深度，降低了大額買賣對幣價的影響，同時價格上也會更具競爭力。

數據：10月27日Arbitrum鏈上日交易計數超過42萬筆，創下歷史新高:10月28日消息，據arbiscan瀏覽器顯示，10月27日Arbitrum鏈上日交易計數超過42萬筆，創下歷史新高。Arbitrum鏈上筆數的增長或主要與搏取空投交互有關，10月19日Aptos空投之日，Arbitrum當日交易筆數便創下了次高。此外，在近五日，Arbitrum日新增地址數均過萬。[2022/10/28 11:53:06]

借貸方面，Matrixport目前支持BTC、BCH、ETH三種可質押代幣，用戶可按一定比例借出USDT，不同借貸期限對應12%~16%不等的綜合年利率，Matrixport借貸業務負責人林榕介紹：“Matrixport借貸產品主打安全透明、低息極速，資產交付自身或可信第三方安全托管，加密資產價格取主流交易所均價以確保平倉線透明，線上提交借貸申請后資金即刻到賬。”

托管方面，Matrixport僅提供了業務介紹，其會為各類數字貨幣機構或高凈值個人提供安全及合規的數字資產保管服務。

數據：今年3月以來持有1000枚以上BTC的巨鯨已減少135個:金色財經消息，據OkLink數據顯示，截至目前比特幣鏈上持有1000 枚 BTC的巨鯨地址已縮減至2147個，相比3月21日巨鯨地址歷史高點2282個，4個月減少135 個巨鯨地址。[2022/7/21 2:28:16]

為什么是這三個業務？吳夢夏稱，三者的業務可類比為銀行。

“存，換，貸，投資，這些都是亙古不變的基礎金融需求。微觀角度講，這些業務互相關聯，我們希望提供一站式數字貨幣金融服務。宏觀角度來說，新興資產類別從產生到成熟，需要有多樣化的金融服務和產品去容納更多需求，產生更大的市場規模，最終推動市場走向成熟。”

從披露的消息看，Matrixport團隊有一部分來自比特大陸，其首席執行官是葛越晟，吳忌寒是主要投資人，但目前并不參與公司的直接管理。

可見，圍繞比特大陸的“礦圈”是Matrixport業務的起點。在礦工專業化的今天，其需求已不僅僅是購買礦機，Matrixport填補了礦工在數字貨幣上存，買賣，貸，投資等方面的金融需求。“這對比特大陸的礦工生態是一個正反饋。我們和比特大陸是在同一個產業鏈上服務客戶不同的階段，有很強的協同關系。”

以太坊L2網絡Arbitrum鎖倉量為20.3億美元:金色財經報道，L2BEAT數據顯示，截至目前，以太坊Layer2上總鎖倉量為38.8億美元。近7日漲幅2.71%，其中鎖倉量最高的為擴容方案Arbitrum，約20.3億美元，占比52.56%，七日漲幅為5.13%。其次是Optimism，鎖倉量7.35億美元，占比18.97%。dYdX占據第三，鎖倉量5.78億美元，占比14.9%。[2022/7/10 2:03:21]

據吳夢夏介紹，目前，比特大陸、BTC.COM,Antpool和比特小鹿已經都在使用Matrixport提供的托管解決方案。但其愿景顯然不止于此。據悉，迭代后的2.0版本網頁端產品預計會在三季度上線，屆時將向市場上所有類型的數字貨幣企業客戶和高凈值個人客戶開放。同時，托管也提供API接入選項，現在交易所和交易平臺類型的客戶也可以通過API接入使用Matrixport的托管服務。

“這些都是很傳統的業務類型，只不過我們把它應用到了數字貨幣上面。日后我們還會不斷推出更多產品。”

有意思的地方或許在于，所謂銀行的比喻背后其實是巨大的野心。比特藍鯨創始合伙人陳雷曾說，如果Matrixport做到了，會對比特幣的鑄幣發行成本、存管利率都有很大的影響力。

數字貨幣托管，群雄逐鹿

吳夢夏是Matrixport托管業務負責人，我們還聊了聊關于托管的那些事。

數字貨幣托管一直被認為是資金大規模入場的基礎設施和前提條件。比如比特幣ETF，它能讓比特幣變成大眾資產，但其遲遲不能落地就和托管市場不成熟有關。

此前，美國SEC主席JayClayton在接受采訪時稱，批準比特幣ETF的先決條件，其一是托管方案，其二才是市場操縱對策。這等于宣布市場還沒有準備好迎接機構入場，沒有機構可配置資產的基礎設施。

“我們看到歐美的對沖基金，家族基金、自營交易商等很多機構已經入場，因為他們受監管相對輕一點。更大的金融機構在哪里呢？比如銀行、養老退休基金。托管可在市場早期掃清一部分機構入場的障礙。”

托管解決了四個層面的難題。第一，數字資產保管中的安全問題和企業財務功能問題。第二，監管問題。第三，搭建了金融機構入局的通道。第四，擴大資產規模，豐富了資產類別。

吳夢夏分析，目前，數字貨幣市場規模2500-3000億，到下一輪牛市這一數值很可能是現在的5-10倍。目前機構托管資金應該在當前市場規模的5%-10%之間，未來三年，這個比例很可能到達40%-50%。

“隨著市場進一步成熟和市值增長，市場分層也會更加清晰，他們需要專業化服務，托管的市場空間非常大。”吳夢夏說。

無利不起早。這一黃金賽道已經可以用擁堵來形容。在國外，Coinbase、Xapo、BitGo、KingdomTrust都是頭部玩家，Coinbase宣稱托管著10億美金的數字貨幣，后面三家的托管金額則均超過了50億美金。在國內，雖然起步晚，但像Invault、Cobo等機構同樣有著廣泛的市場影響力。Invault最近也發布公告稱，其托管資金已經突破了1億美金。

“我們絕對不限于做中國市場。我們希望放到全球也可以做到前三。所以不是說我們有比特大陸就很輕松，我們壓力也很大，我們的努力是無止境的。”

安全和監管，托管市場的不確定性因素

按照吳夢夏的說法，數字貨幣托管的想象力不僅受數字貨幣市值影響，安全和監管合規都是挑戰。

安全方面，2018年，數字資產領域被盜資金在22億美元，其中，交易所被盜資金累計約13.5億美元。慢霧科技聯合創始人余弦稱，越來越多職業黑客隊伍進入了區塊鏈世界，他們有組織，有戰術，有耐心，攻擊方法工程化，懂得取舍和進退。“這個世界非常缺乏安全感。”

“安全是根基，沒有安全談不上托管。”吳夢夏說。

監管方面，她認為數字貨幣會長期存在受監管市場和不受監管市場，兩者之間會有一些中間地帶，也會有相對不同的定位和客戶群體。這里面會存在一些市場的不確定性。

目前的情況是數字貨幣是無國界的全球性市場，而監管是有國界的。吳夢夏稱，監管確實是割裂的，而且目前也沒有看到特別明確的針對數字貨幣托管的硬性規定，美國、新加坡、香港都是如此，但監管層都在思考和摸索。“我們看到的趨勢是它一定會來，所以我們在做提前合規。合規是一種要求和保障。它不僅是外部壓力和約束，它是一種能力，很多時候能夠實現長治久安。”

安全上要與黑客斗智斗勇，監管上又要平衡創新和合規。“托管能否賺到錢真不好說，它可能一段時間都不一定賺錢，但行業發展需要它，它提供了數字資產時代信任的基石。”她說，“因為我們的背景，我們希望做有擔當的事情，做行業發展的推動者，去幫助更多企業成功。他們規模上去了，我們也會受益，這是一個良性過程。”

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