道富銀行：關注數字資產發展中的5個重要趨勢_區塊鏈:JAY價格

道富銀行（State Street）作為全球第二大托管銀行，其資產相當于全球資產的10％，它如何看待未來金融工具的創造、交易、服務和托管，是金融市場觀察人士密切關注的問題

（道富銀行擁有33.9萬億美元的托管資產，并管理著2.7萬億美元的資產，在全球100多個區域開展業務，全球擁有超過38000名員工）

2019年12月，道富銀行美國數字資產主管杰伊?比安卡馬諾（Jay Biancamano）向福布斯網站提供了他對數字資產未來的看法。

鑒于本月早些時候英國央行向市場發出的信息是喜憂參半的，這被認為是一次及時的討論；一方面，宣布停止了一個大型分布式賬本項目，另一方面與加密貨幣交易所Gemini簽署了合作協議。

幣安任命前道富銀行高管Karl Long為其愛爾蘭業務負責人:8月8日消息，幣安已任命道富銀行都柏林業務的前高管Karl Long為其愛爾蘭部門的董事。Karl Long和幣安拒絕就該任命置評。

據悉，今年2月，幣安發布公告稱，它正在尋找一位負責政府關系等活動的愛爾蘭董事。（Independent）[2022/8/8 12:09:24]

在這更廣泛的背景下，Jay首先解釋了道富銀行如何適應這些發展，以及如何讓內部的區塊鏈的組織變得更加成熟。

“我們越來越以商業為中心，而不僅僅是為了技術本身。我們也不再認為任何概念的證明都是成功的，不管結果如何，學習本身就是有價值的，但它必須在商業上采取行動。”

以客戶需求為中心

杰伊（Jay）表示，“最終，一切都必須以客戶為導向，這就是為什么我們沒有涉足比特幣，可能是那時候沒有真正的客戶需求”，現在是時候嘗試將區塊鏈計劃作為一個出發點了。

道富銀行計劃在今年年中開始加密貨幣交易:道富銀行（State Street）周四宣布，道富的Currenex交易技術部門正在與總部位于倫敦的Pure Digital公司（外匯交易界的基礎設施提供商）合作，打造一個以機構為中心的數字貨幣交易平臺。

兩家公司表示，經過對數字資產領域的進一步探索，Pure Digital和道富預計將在2021年中期開始進行加密貨幣交易。

據悉，道富銀行是美國歷史第二悠久的銀行，管理著3.1萬億美元的資產，它計劃在今年年中開始交易加密貨幣，已經參與了一個新的銀行級數字資產交易平臺的建設。（Coindesk）[2021/4/8 19:58:31]

Gemini就是這樣一個跨界者，它將其Gemini Custody的服務與道富的后臺報告功能相結合，為客戶在兩個組織中提供一致的報告體驗，這標志著數字資產開始融入現有的金融結構服務中。

加密軟件公司Lukka完成1500萬美元C輪融資，道富銀行領投:加密軟件和稅收服務公司Lukka完成1500萬美元C輪融資，美國道富銀行（State Street Corporation）領投。其他投資機構還有美國注冊會計師協會（AICPA）的營利組織CPA.com。盧卡首席執行官Robert Materazzi表示，Lukka的工作重點將仍然是將復雜的數據集簡單化。（Coindesk）[2020/12/11 14:50:58]

但是，以客戶為主導并不一定意味著道富銀行僅從客戶那里獲取需求，而是將市場發展與客戶需求通過有效的商業方式相結合，以此推動市場發展，當與杰伊談論區塊鏈的未來時，有了如下五個相關的主題。

1. 私人貨幣的作用：新興的私人貨幣市場的作用，該銀行將其視為未來幾年數字資產發揮作用的主要領域之一。

道富銀行加密業務負責人：數字資產可為私人金融市場帶來秩序:道富銀行加密業務負責人Jay Biancamano在接受采訪時表示，數字資產將幫助私人金融市場在未來5至10年內成為交易的標準。Biancamano表示，由于證券交易所涉及的費用和其他成本，許多交易者的實際回報率遠低于如果除去所有交易成本他們本可以得到的回報。數字資產則提供了一種更高效的選擇，有可能為蓬勃發展的私人金融市場帶來秩序。美國SEC最近決定擴大合格投資者的定義，這為散戶投資者參與私人交易提供了更多機會。（The Block）[2020/3/5]

2. 提高資產流動性：區塊鏈將流動性帶入交易稀少或不屬于傳統投資組合（例如房地產和IP）的資產類別。

3. 資產類別的融合和多資產交易的出現：借助高度可配置的數字金融工具，可以將它們切分成小塊以創建新的金融工具。

4. 資產情報和數據：隨著資產數字化，資產變得更易于交易和透明，這開啟了新的數據流，使公司能夠助推AI發展。

動態 | 火幣聘用美國道富銀行中國分公司前負責人為合規總監:據Coindesk消息，美國道富銀行中國分公司前負責人Elaine Sun Ye Lin上個月加入火幣，擔任合規總監。[2019/1/15]

5. 啟用區塊鏈交易所買賣基金：區塊鏈有潛力改善基金的管理和交易方式。

趨勢一

私人資本的增長遠遠快于公共資本，并且為數字資產提供了獨特的機會，可以直接將投資者與投資聯系起來。以主權財富基金，私募股權發起人和家族辦公室為首的全球私人資本的驚人增長，意味著公司可利用的私人資金來源空間巨大。

Jay認為，如果放寬投資者法規，這筆資金的供應只會增加。

“SEC宣布正在尋求擴大合格投資者的定義，這對我來說，意味著私人資金市場將有更多的流動性。”

雖然股份和債務具有成熟且有序的“電子”市場基礎設施，但私人交易往往被定制和籠罩在實物票據中，數字資產有潛力為該市場帶來訂單。數字資產有潛力為這個市場帶來秩序，更標準化、更容易通過資本市場基礎設施的流動資產，這將吸引更多的流動性。

趨勢二

非流動性資產的市場規模很大，包括任何有價但不容易買賣的資產，這個規模非常大，可與全球股票市場的規模相媲美。

但是，流動性差的資產可能對投資者造成困擾，Jay說，流動性對于共同基金投資的觀點非常重要，因為SEC對流動性較弱的資產配置設置了限制，這就是為什么無法在共同基金中獲得信用額的原因。

借助數字資產可以對非流動性資產進行數字化和標準化，以及創建一個可以與發行者見面的投資者市場，將其轉變為流動性工具。例如，在藝術領域，繪畫可以切分為多個數字版權，然后可以發行和轉售，從而形成有序的市場，提高價格透明性。

趨勢三

如今，隨著資產的數字化，不同類型的資產以不同的方式進行交易，擁有獨立的交易團隊，場所和系統。隨著資產的數字化，它們的訪問和交易方式將得到統一，從而使不同資產之間的交易效率大大提高。

Jay指出了在資產類別之間轉移的示例：“假設您在固定收益和股票之間移動，它們的交易方式非常不同，那么您在此過程中會遇到很多麻煩。將來，所有這些金融工具都可以用相同的方式進行交易，全球交易的可能性則為24*7”。

Jay繼續指出：“我們在上一波現代化浪潮中已經看到了這一點，這有一個歷史性的先例，請考慮一下過去公募股票的所有交易方式，包括場外交易、場內交易、做市商和公共市場。但現在，一切都改變了，很多都消失了”。

此外，資產本身將逐漸變形，以至于股票與債券之間的區別將開始模糊。

趨勢四

隨著資產數字化，可以獲得有關需求和供應以及歷史資產績效的大量信息，這些信息可以為金融機構提供領先優勢，以產生超額收益，即Alpha。  

Jay提醒我：“當您獲得有關資產交易方式的透明數據時，就意味著您可以開始針對該數字資產進行自動化交易，就像交易成本分析使基準測試的出現一樣，金融服務本質上是一種數據游戲，正如定價導致股票算法交易的興起。”

這是道富銀行策略的關鍵要素，該策略是將有關資產的匯總數據直接推向投資經理的桌面。2019年3月早些時候，該公司斥資26億美元收購了從前端到后臺的客戶服務平臺Charles River，為數以千計的投資經理人的辦公室提供了道富銀行支持的桌面服務。

借助Charles River，道富銀行有了一個平臺，將來可以在該平臺上為新的數字資產提供數據，同時還具有對這些數字資產進行實際投資的能力，從而使該銀行在買方機構方面優于賣方機構。

趨勢五

越來越多的基金經理希望通過區塊鏈實現其業務自動化，富蘭克林·鄧普頓、先鋒、WisdomTree和美國商品基金有限責任公司都致力于將其基金業務數字化。Jay說：“ ETF在很多地方都占據了上風，因此我們專注于此，例如，基金管理對數字資產意味著什么？”

盡管區塊鏈行業距離Jay所設想的世界實現還有一段距離，但Jay還是樂觀的，他在最近的一段視頻中說道：“我們看到資產開始數字化，盡管現在是涓涓細流，但我們相信這將會在某一天帶來洪水般的沖擊。”

原文來源于福布斯英文版，作者是福布斯撰稿人Ben Jessel，中文由Bluemountain Labs團隊編譯。

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