編者注:本文講的是一系列在以太坊網絡上出現的、名字中帶有DAI的金融產品,可以把它們都當作穩定幣DAI的金融衍生品。我認為,既可以把本文當作一窺DeFi新產品的門徑,也可以視為對以太坊“可組合性”的實證研究。
DeFi已經到達逃逸速度了!現在基本的元素都已經齊備了,在以太坊社區無窮無盡的創造力推動下,我們正進入一個新產品的組合爆炸時代。新產品每天都有,讓人簡直無法跟進所有新項目和新工具。別擔心,本文這就來幫你了解一下這些新產品。
DAI
最本原的由抵押品來背書的穩定幣,是由MakerDAO始創的。它已經成為了DeFi生態系統中最常用的記賬單位。Dai使用抵押債倉來為自身的價值背書,現在只有ETH能作為抵押品。多抵押Dai已現出曙光,只剩下少量更新就可以面世了。MakerDAO.com上可以了解更多信息。
xDAI
xDAI?是最早的DAI衍生品。一開始,xDAI是放在一個權威證明側鏈上的,在上面人們可以用xDAI無摩擦地極速轉賬。現在,xDAI運行在一條DPoS側鏈上,該側鏈使用POSDAO共識算法。POSDAO是通過一套通用的BFT共識協議來實現的。該協議還安排了一個可調整的獎勵結構來激勵驗證者,讓后者的利益與整個網絡的根本利益相協調。該算法也提供了抗女巫機制,用于管理驗證者集合、分發收益、報告并懲罰惡意驗證者?。你可以在xdai.io上使用xDAI。
DeFi投資服務平臺Otori One完成pre-seed輪融資:金色財經報道,DeFi投資服務平臺Otori One宣布完成pre-seed輪融資,但本次的具體融資金額暫未披露,Genesis Vault Capital領投。據悉,Otori團隊由來自美國銀行美林、摩根士丹利和德意志銀行等全球頂級金融機構人士組成,旨在為用戶提供具有不同風險狀況的策略來推動 DeFi 投資主流化,目前Otori已推出測試版,并計劃在今夏晚些時候添加看漲期權和區間遠期等投資策略。(einnews)[2023/7/18 11:02:45]
iDAI
iDAI?是由bZx在2018年7月的一篇與MakerDAO共同撰寫的文章中提出的概念。其技術詳述則是在2019年3月放出的。iDAI是最早將“代幣化出借資金池”這一強大的理念引入社區的。iDAI的價值會不斷累積,其價格也會不斷上升,因為其底層資產會被出借給貸款人。iDAI有兩個突出特點:一是,其利息是以秒來計算的;二是,如果底層資產池蒙受了損失,其價格也會下降。這就使得人們很適合在它的基礎上開發風險管理衍生品。你可以用fulcrum.trade鑄出iDAI。
cDAI
去中心化借貸協議Compound在2019年4月首次提出了cToken和?cDAI?的概念,那時候正值他們發布Compoundv2。cDAI跟iDAI相似,也是代幣化的出借資金池,會因為底層的DAI不斷出借給貸款人而不斷積累價值。cDAI跟iDAI在架構上有兩點核心區別:一,它仍然是以區塊為單位來計算利息的;二,哪怕底層資金池遭受了損失,cDAI與DAI的比價也不會下降。如果爆發了黑天鵝事件,這一點可能會導致擠兌,那么最后一個取出資產的借款人就會承擔全部損失。可在compound.finance上鑄出。
MakerDAO投票通過將DAI存款利率提高到3.49%等的執行提案:6月16日消息,MakerDAO社區已投票通過一項治理提案執行投票,提案內容包括對BlockTower RWA金庫債務上限進行更改、調整多個風險參數、將DAI存款利率提高到3.49%、USDP PSM債務上限降至0DAI等內容。[2023/6/16 21:41:24]
rDAI
Rtoken,或者叫ReedemableToken,是一種ECR20代幣,它與背后的ERC20代幣是1:1可贖回的。底層的代幣會根據分配策略投入到生息協議中,比如?Compound?和?Fulcrum?協議中。RToken的持有者可以用一個叫做?hat?的定義來指定利息的受益人。Rtoken可以用于社區基金、慈善、眾籌,等等。它也可以作為dApp的組件,如果人們使用那個dApp需要鎖定代幣,但用戶又不想放棄利息的話?。可在redeem.money處了解更多。
gDAI
gDAI?是CryptoManiacsZone在ETHBoston黑客松期間開發出來的。它使用了Fulcrum來出借資產,同時使用GasStationNetwork、Kyber和Uniswap,讓用戶可以用DAI來支付Gas費。這是鏈上出現的第一種可以賺取利息,同時無需考慮Gas的DAI。可以在gdai.io上試著用一下。
美國、英國立法者將于6月13日聽取有關加密法規的爭論:金色財經報道,由于加密貨幣行業面臨監管阻力,美國和英國的立法者準備將討論帶入公共領域。6月13日,兩國將舉行聽證會,標志著正在進行的數字資產監管辯論的關鍵時刻。
英國議會將就加密貨幣和數字資產全黨議會小組(APPG)關于加密貨幣監管必要性的報告的調查結果進行辯論。由APPG主席Lisa Cameron MP博士領導的辯論將于英國夏令時上午11:00開始。
當天晚些時候,眾議院金融服務委員會將于美國東部時間下午2:00舉行題為“數字資產的未來:為數字資產生態系統提供清晰度”的聽證會。聽證會旨在將立法者和公眾的注意力集中在數字資產、它們的潛在風險和收益以及政府在監管它們方面的作用上。[2023/6/13 21:32:34]
dDAI
dDAI就是rDAI遇上gDAI。dDAI使用了Fulcrum的iDAI來借出資產,用GasStationNetwork實現無需用ETH來支付Gas的交易。它擴展了rDAI中的hat,創建了“收據”。這些收據讓人們可以向接收合約發起回調函數,而且還可以在callback函數中加入數據。它整合了GSN,所以用戶可以用DAI來支付交易手續費。這是一個在KyberDeFi黑客松期間開發的項目,可在dDAIDevpost處了解更多信息。
LSDai
LSDai?是一個基于Market協議和rDai構建的DAI利率衍生品市場,首次亮相是在ETHBerlin。LSDai創造了一種與離岸美元類似的結構,也就是在合約存續期間對CompoundDai存款利率的期貨。這是用Market協議來實現的,后者可以通過“iron-crossoption”來構建指數型期貨。LSDai通過看漲和看跌代幣解耦了雙方的風險?。可以在lsdai.market上嘗試用一下。
Lookonchain:地址“0x7EFF”正在操縱ARPA的價格:金色財經報道,據Lookonchain監測,地址“0x7EFF”正在操縱ARPA的價格。他在過去一周通過多個地址從Binance提取了ARPA ,然后在 3 小時前通過多個地址將ARPA存入Binance。ARPA的價格剛剛暴跌了25%。一個小時前,ARPA從地址“0xB32e”轉出,然后通過多個地址存入Binance?。
北京時間14:47之前,地址“0x7EFF”還在買入ARPA,之后開始將ARPA存入Binance。在過去的3小時內,已有超過5000萬枚ARPA(價值500萬美元)存入Binance 。[2023/5/28 9:46:31]
IdleDAI
IdleDAI?是一種用作代幣化DeFi再平衡機制的DAI。IdleDAI是在GitcoinBeyondBlockchain期間誕生的。把你的DAI存入Idle合約以后,可以可以收到IdleDAI,然后你的DAI會自動出借給Fulcrum或者Compound市場上的貸款人,端看哪個市場上的存款利率高。IdleDAI是一種代幣,因此它可以很容易與其它協議相組合。你可以在Idle.Finance處了解更多。
SwanDAI
-NassimTaleb的新標志-
SwanDAI?是一種合成資產,使用Coinbase交易所的DAI/USDCAPI以指數形式跟蹤DAI與錨定價格的價格偏差。到期時,合約將完全以指數價格成交。買家獲得時間溢價,作為對他們減輕了DAI脫錨風險的報酬?。
TORN短時突破11美元,24小時漲超20%:金色財經報道,行情數據顯示,Tornado Cash Token TORN 短時突破 11 美元,現回落至 10.13 美元,24 小時漲超 20%。行情波動較大,請做好風險控制。
此前報道,荷蘭法院裁定 Tornado Cash 開發人員 Alexey Pertsev 將被拘留至 4 月 21 日舉行的聽證會。[2023/4/20 14:16:19]
iSwanDAI
iSwanDAI是一種合成資產,使用Fulcrum智能合約來跟蹤iDAI的價格與其被記錄的最高價格之間的偏差。到期時,合約會完全按指數價格成交。賣家獲得時間溢價,作為對他們承擔風險的報酬。不像SwanDAI只能覆蓋DAI脫錨的風險,iSwanDAI實際上覆蓋了iDAI合約被黑、Fulcrum不能正常清算貸款人、DAI脫錨等多種風險。重點是,這種模式只對iDAI有用,對Compound的cDAI沒用,因為iDAI的價格可能會下降,而cDAI的不會。iSwanDAI還沒有開發好,所以暫且當成是個黑客松點子就好。
AztecNote
AztecNote是一種特殊形式的DAI,它會保證發送者、接收者和轉賬金額的機密性。Aztec是用零知識證明來實現這一點的,不過不是ZK-SNARK技術,而是一種代數型的零知識證明,它利用了Boneh-Boyen簽名來創造一種承諾機制,在每個承諾中都嵌入了一個高效的范圍證明。這使得AztecNote變成了一種實用且節約Gas的機密交易。在此處了解更多,或者訪問aztecprotocol.com。
zkDAI
-我喜歡假裝這是一條銜尾蛇-
zkDAI?使用ZKSNARK來隱蔽交易的發送方、接收方和轉賬金額。該項目也是ETHSingapore上的MakerDAOAPI獎項得主。它使用的ZKSNARK實現是從Zcash啟發而來的。ZKDAI的票據用起來就像UTXO一樣。想給接收方發送一定金額時,你要選定一些機密note,這些票據的凈價值是大于等于你要傳輸的價值的。而價值會以一張新的zkDAI票據的形式發送給接收方,而剩余的價值也會形成一張新的、用你的密鑰簽名的機密票據?。這種辦法的一個缺點是,ZKSNARK需要耗費大量的Gas,所以用起來可能很貴。
pDAI
PoolDAI是一種無風險的捐贈協議,讓人們可以把錢匯集在一起,出借這些資金,然后把利息捐贈給一個項目。PoolDAI是建立在Compound、KyberNetwork、TheGraph以及Blocknative之上的。始創者是ZeframLou,Betoken.fund的創始人。
aDAI
aDAI當前仍處于開發階段,但已上線測試網,AAVE團隊把它作為DecentralizedLendingPools的一部分。aDAI的原理與iDAI相同,利息以秒來計算并不斷積累,如果底層資產池遭受損失,其價格也會下降。這使得aDAI也可以作為一個樂高積木,用在風險管理產品中。
nmDAI
nnmDAI可以將NexusMutual的風險整合進iDAI、IdleDAI或者cDAI中。這就使得它變成了一個對沖智能合約被黑風險的風險承擔者。該產品還停留在理論階段,還沒被開發出來。HughKarp指出,在實際上線以前,還需在協議上解決一些問題。
wxDAI
weDAI是封裝的xDAI,作為一種ERC20運行在以太坊主網上。xDAI是xDAI鏈上的原生代幣,但它是由鎖定在以太坊主網上的DAI對應在xDAI鏈上發行的。如果用戶用xDAI鏈橋返回了xDAI,則這些xDAI會被銷毀,然后相應數量的DAI也會解鎖。如果用戶使用wxDAI鏈橋來傳輸xDAI,則這些xDAI會在xDAI鏈上鎖定,然后在以太坊主網上放出相應數量的wxDAI。當wxDai解鎖的時候,其數量與xDAI是1:1的比例,跟DAI也是1:1。
xDAI的一種用途是是鎖定在xDAI鏈橋上,用rDAI的形式實現被鎖定的DAI的再抵押。解鎖的xDAI,如果要返回以太坊主網,則會使得DAI從rDAI中移除。因此,解鎖的xDAI可以通過另一個鏈橋轉為wxDAI,然后回到以太坊主網上為市場提供流動性。
yDAI
由Paradigm的DanRobinson提出,使用yDAI使得你可以利用那些使用DAI作為記賬單位的看漲資產。購買yDAI在另一方面等價于出借資金來收取利息。yDAI的一個缺點在于它不是永久性的,必須定期滾動利息。而其當前價格與到期價格之間的差價則反映了其實際利率,使得我們可以構建出DeFi中的第一條收益曲線。
MetaDAI/MaxDAI/rfDAI
由MetaMoneyMarket的JacobSchiach提出,MetaDAI或者叫MaxDAI是一種很像IdleDAI的代幣化再平衡器。MetaDAI當前會在Compound和dYdX兩個市場上做再平衡;而MaxDAI將在Fulcrum、Compound和dYdX之間做再平衡。Jacob正在研究如何通過像NexusMutual這樣的保險機制讓MaxDAI實現無風險利率,初始定名為rfDAI。
原文鏈接:??https://medium.com/bzxnetwork/a-tour-of-the-varieties-of-dai-9ff155f7666c
作者:?KyleJKistner
翻譯:?阿劍
就像任何計算機系統一樣,區塊鏈的工作也是處理數據。數據來源有兩種,一種本身就在區塊鏈上,比如一個帳戶中ETH的數量;一種本身沒在區塊鏈上,比如ETH的價格.
1900/1/1 0:00:00隨著去中心化金融的發展越發火熱,一向專注于金融領域的瑞波終于要打造自己的DeFi生態,已經正式開始著手構建基于XRP的去中心化金融產品.
1900/1/1 0:00:00據外媒報道,蘋果公司CEO蒂姆·庫克周四表示,他希望看到歐美貿易壁壘恢復正常。對于當前備受關注的數字加密貨幣項目,庫克稱蘋果目前尚未相關計劃.
1900/1/1 0:00:00前言:對于比特幣的價值前景,看漲的人有很多,這方面的論述也有很多。不過從另外一個角度來看比特幣也有必要。尤其是投資者,更廣的視角意味著更好的決策,更高的獲勝概率.
1900/1/1 0:00:00據Coindesk10月5日報道,加密貨幣投資基金GalaxyDigital和場外交易公司XBTO在Bakkt平臺進行了首筆比特幣期貨合約大宗交易.
1900/1/1 0:00:00一、前言 互聯網剛剛出現的時候,整個社會對互聯網寄予了很高的期待,認為它能夠做到很多很多東西,比如認為它能夠實現去中心化,認為它能夠帶給人們言論自由.
1900/1/1 0:00:00