由以太坊支撐的加密貨幣：Dai正試圖改變穩定幣游戲規則_穩定幣:BDC

摘要：Dai其實是一種鏈上資產抵押型穩定幣，也正在獲得一些現實社會中的動力。

傳統市場中，一些債券有美元作為后盾支撐，其他一些資產有黃金作為支撐。但“穩定資產”Dai與任何主要資產都沒有關系——它是由另一種加密貨幣支持的。

像Facebook旗下的Libra之類的穩定幣是一種新型加密貨幣，其主要目的是避開比特幣等加密貨幣由于劇烈價格波動難以進行商業交易的“弱點”。它們的價值基于更穩定的基礎資產，通常是傳統貨幣或大宗商品。

但是，與其他貨幣不同的是，Dai使用一種不穩定的數字貨幣——以太坊——來維持穩定的價值。

這聽起來似乎有違常識，但其倡導者表示，它的工作方式——“智能合約”，即基于區塊鏈的契約，其中的條款以代碼形式設定——意味著Dai將始終保持穩定的價值，同時保持透明度。

像Libra和Tether這樣的穩定幣已經成為全球監管機構關注的對象，部分原因是它們背后的公司如何管理支撐它們的儲備。

報告：Alameda交易的五種代幣在FTX上市后其相關虛假推文增漲30%:金色財經報道，研究網絡安全和社交媒體威脅的機構NCRI周三發布了一份報告，報告顯示Twitter（現在的X）上的不真實的推文嚴重影響了Alameda內部人士交易的五種FTX上市代幣的價格。這些硬幣是BOBA、GALA、IMX、RNDR和SPELL。在FTX正式列出這些代幣后，有關這些代幣的虛假推文激增，在某些情況下增漲了30%，不真實的評論最終約占所有有關這些代幣的Twitter帖子的一半。[2023/8/3 16:16:48]

簡談Dai

Dai成立于2017年，是以太坊ERC-20Token，將其鎖定在算法運行的區塊鏈合約中來規避貨幣控制擔憂。支持者表示，這提供了關于穩定幣的好處——即時交易和穩定的價值——同時避免了治理風險。

在DeFi領域，MakerDAO是很有影響力的項目。它通過去中心化的方式生成了Dai，Dai目前已成為DeFi中使用最廣的去中心化穩定幣。

PancakeSwap在其NFT市場上正式推出“Pancake Protectors”:6月2日消息，去中心化交易平臺PancakeSwap宣布在其NFT市場上推出官方NFT系列“Pancake Protectors”，用戶可買賣普通與獨家的Pancake Protectors”NFT。據悉，該NFT可增強游戲角色，并安全存儲于錢包中。

目前，PancakeSwap已向測試周的頂級玩家發放普通NFT，第一季結束后，將推出獨家NFT。此外，還將通過季節性抽獎系統不斷地發布額外的普通和獨家NFT。[2023/6/2 11:54:45]

例如，你需要一筆貸款，而你又擁有以太坊，你相信以太坊將升值，那么你就可以用以太坊作抵押來生成Dai，用Dai在交易平臺購買更多的以太坊，用以太坊來生成更多的抵押債務頭寸,，杠桿交易就完全可以在區塊鏈上進行，無需任何第三方或者中心化機構。

它正在獲得一些現實社會中的動力。比如牛津饑荒救濟委員會(Oxfam)援助機構正在對它進行測試，看它是否能在一個太平洋島嶼上分發援助物資，再比如一些急于避免通脹的阿根廷儲戶正在使用它。

秘魯央行CBRP完成CBDC研究階段:4月6日消息，秘魯中央儲備銀行（CBRP）在官網宣布已經完成功能性和互操作CBDC的研究階段。因此，在完成準備階段之后，接下來的階段包括假設證明，設計原型，進行試點計劃，最后進入生產過程。

據悉，秘魯四分之三的無銀行賬戶人口居住在城市地區，在非正式環境中工作，其中近79%的人沒有存款。因此，CBRP相信，功能性CBDC將幫助無銀行賬戶的人口獲得數字金融服務。

根據非政府組織Motiv的數據，秘魯每周進行超過2萬次比特幣交易。因此，CBRP相信，高度互操作的CBDC將有助于在全球通脹不斷上升的情況下建設經濟。（Coin Speaker）[2023/4/6 13:48:34]

監管機構如何對待Dai，可能有助于將加密貨幣塑造成從投機性使用演變成互聯網上事實上的貨幣。但他們的前景仍不明朗。

Dai是如何工作的?

像比特幣一樣，Dai希望為數字經濟提供動力，人們可以繞過銀行和其他金融公司，直接進行交易。它的運作其實是復雜的。

鮑威爾曾在十年前美國歷史第三大銀行倒閉事件中建議保護每個賬戶的全部金額:金色財經報道，美聯儲主席鮑威爾曾在國際銀行家協會2013年華盛頓會議上發表Ending \"Too Big to Fail\"主題演講，在他作為美聯儲理事的第一次演講中討論過關于銀行擠兌的情況要怎么處理。在1991年1月，當時發生過美國歷史上第三大銀行倒閉事件，金融系統和整體經濟正面臨巨大壓力，有45家銀行關閉，30萬個賬戶受到影響。那時候面臨的問題就是要么美國聯邦存款保險公司保護所有的銀行儲戶，不考慮存款保險限額，要么就可能要面臨更加嚴峻的恐慌性擠兌。最后美聯儲做出決定：無視最高保險金額，保護每個賬戶里的全部金額。[2023/3/12 12:58:55]

Dai實際上與美元掛鉤，并以以太坊為后盾，這些加密貨幣被鎖定在存儲在區塊鏈上的公開可見的合約中。

許多穩定資產之所以受到信任，是因為它們的價值是由央行貨幣支撐的。用戶信任Dai，是因為在合約中鎖定的以太坊總是超過Dai在流通中的價值。

美聯儲：數字資產、CBDC不會對美元的國際地位構成威脅:7月5日消息，美聯儲發布關于美元國際角色首次會議的紀要顯示，美元國際角色的現狀基本保持不變。在討論數字資產、中央銀行數字貨幣（CBDC）是否可以改變美元的優勢或加強其各種作用時，與會嘉賓普遍認為，技術本身并不會導致全球貨幣生態系統發生劇烈變化，因為法治、穩定性、網絡效應和市場深度等其他因素對主導貨幣的優勢至關重要。美聯儲現階段認為，當前的數字資產格局更傾向于以散戶投資者為投機目的，而機構投資者則因缺乏監管框架而受到限制。CBDC的發展也傾向于集中在國內零售領域，因此不會對美元的國際地位構成威脅，跨境CBDC的范圍仍然非常有限。(金十)[2022/7/5 1:52:55]

當Dai的價值偏離美元太遠時，平衡機制就會引導它回升。

Dai運行的協議MakerDAO的創始人RuneChristensen說。“通過去中心化的穩定幣，你可以看到區塊鏈上的一切。任何人都可以去做實時審核。”

誰在控制Dai?

Dai還沒有完全去中心化。

在開曼群島注冊的MakerFoundation負責監控Dai。該基金會也由Christensen領導，致力于開發代碼和其他項目，希望能讓Dai和MakerDAO完全由用戶控制。

智能合約負責人MarianoConti表示，他希望該基金會能在兩到三年內消失，“這樣做的目的是引導系統，直到不再需要它”。

但是治理模型中存在風險。

例如，倫敦加密交易所Luno的聯合創始人TimothyStranex表示，智能合約方面的缺陷可能會使其容易被利用，并導致存儲在區塊鏈上的資產被盜。

但MakerDAO回應稱，“緊急關閉”機制可以防止其被攻擊。它表示，如果用戶試圖接管該協議，將觸發該協議，以保護抵押品并返還資金。

DAI供應量

自2017年10月發布以來，DAI的供應量不斷增長，據小蔥報道，到11月18日晚12點，Dai債務上限將激活為一億五千三百萬Dai。

分析表示，目前DAI的最大持有人為Compound合約，約占總供應量17.11%。第二大持有人為dYdX合約，約占總供應量的3.74%。Maker自己的Eth2Dai合約排在榜單的第十位。

監管機構對Dai有何看法?

目前尚不清楚。

據小蔥此前報道，七國集團的一份報告警告稱，Libra這樣的加密貨幣會對全球金融體系構成風險。即使Libra的支持者解決了問題，該項目也可能不會得到監管機構的批準。報告進一步指出，G7認為，在未充分解決法律、監管和監督方面的挑戰和風險之前，任何穩定幣項目都不應開始運營。

美國監管機構拒絕就Dai置評。

英國金融市場行為監管局(FinancialConductAuthority)表示，它沒有使用“穩定幣”一詞，因為穩定純粹是一種“理想狀態”，需要進行徹底的個案分析。

專家表示，像Dai這樣的穩定幣成為監管機構一個新挑戰，它們正努力馴服快速變化的加密貨幣行業。

CliffordChance駐華盛頓的律師PhilAngeloff表示：“監管機構正試圖將現有框架與這些新技術結合起來。”

Dai在現實世界中的表現如何?

比許多主要用于投機的加密貨幣要好。

正如我們前文提到的，Oxfam今年測試了Dai在太平洋島國瓦努阿圖發放援助的情況。瓦努阿圖經常發生自然災害。它為瓦努阿圖80多個島嶼上的大約200人和30個供應商提供了Dai，建立了一個小型的以Dai為基礎的經濟。

Oxfam的SandraHart在瓦努阿圖的首都維拉港說:“它使我們能夠控制更多，在災難發生后，我們能夠在經濟上更直接、更迅速地進行互動。”

Hart說，明年將在瓦努阿圖進行另一項規模更大的試驗，試驗將在多個島嶼展開。

在通貨膨脹嚴重的阿根廷，Dai也引起了人們的注意。

MakerFoundation的Conti說，數據雖然稀缺，但最近幾周，面向Dai用戶的電報群規模擴大了一倍，達到了450人以上。

路透采訪了阿根廷各城市的五名用戶，他們表示，Dai提供了一個保護他們的儲蓄不受比索貶值影響的影響。

西部城市門多薩的法律系學生RominaSejas表示，“我媽媽和我開始在Dai省下一部分錢。我們不能把以比索的形式存儲。每個月都有通貨膨脹。我們必須要有創造力。”

布宜諾斯艾利斯的軟件項目經理JoseVillar表示，Dai的去中心化經營，使其成為其它穩定幣一個有吸引力的替代選擇。“其他，背后可能有一家銀行，但我們不知道誰是真正的幕后黑手。”

參考文獻：

1.https://www.reuters.com/article/us-crypto-currencies-altcoins-dai/crypto-backed-by-crypto-dai-seeks-to-change-stablecoin-game-idUSKBN1XS0MU

2.https://medium.com/alethio/statistics-around-dai-stablecoin-fb359d6881aa

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