歐盟第五條反洗錢指令生效，加密公司運營成本將提高_數字資產:數字資產有哪些類型

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作者：XiuMU

來源：比推bitpush.news

2020年1月10日，歐盟第5條反洗錢指令正式生效。該法規旨在提高金融交易的透明度以在歐洲范圍內打擊洗錢和恐怖主義融資。

歐盟特使批準新的加密貨幣法律框架《加密資產市場法》:金色財經報道，市場消息：歐盟特使批準新的加密貨幣法律框架《加密資產市場法》（MiCA）。[2023/5/10 14:55:11]

根據5AMLD的官方介紹，該指令首次將監管范圍擴大到包含虛擬貨幣-法幣交易所和托管錢包供應商在內的加密服務供應商，以反洗錢和反恐怖主義融資的名義獲取加密交易的參與者的信息。

歐盟和美國金融監管機構就穩定幣和數字資產合作進行討論:金色財經報道，在3月29日的公告中，美國財政部表示，上周舉行的虛擬論壇包括了歐盟和美國金融機構的金融監管機構，包括中央銀行、證券監管機構和銀行當局。盡管長期以來氣候變化和流行病一直是全球合作的關鍵領域，但這些機構似乎也已將數字資產監管提升為全球優先事項。財政部寫道：“參與者就包括數字資產、穩定幣和中央銀行數字貨幣在內的新型數字支付形式的最新發展和監管建議交換了意見。”[2021/3/30 19:27:57]

根據5AMLD的情況說明書，該指令關注的內容將包括：

歐盟沒有監管比特幣:歐盟經濟，財政，稅務和海關專員皮埃爾·莫斯科維奇（Pierre Moscovici）稱：歐盟沒有對比特幣進行監管。[2017/12/26]

增加法人實體的透明度以防止通過不透明的公司結構進行洗錢和恐怖分子融資；

通過中心化的銀行賬戶注冊使歐洲金融監管機構更好地訪問信息；

解決與匿名使用虛擬貨幣和預付費工具有關的恐怖分子融資風險；

改善反洗錢監管機構之間以及與歐洲中央銀行之間的合作和信息交流；

擴大評估高風險第三國的標準，并確保對進出這些國家的資金采取較高的保障措施。

如果相關實體無法滿足以上規則，監管機構將對其進行處罰。奧地利的金融監管機構將對不符合規定的加密服務提供商處以最高20萬歐元的罰款。

5AMLD增加了加密公司的合規成本，歐洲的加密貨幣公司正在努力滿足5AMLD提出的新監管準則。由于新法律所要求的廣泛的了解客戶和反洗錢流程，許多加密公司選擇關閉或出走。

總部位于英國的加密錢包提供商BottlePay去年年底宣布停止運營。其表示，“由于我們是英國的托管比特幣錢包提供商，我們將必須遵守2020年1月10日生效的5AMLD歐盟法規。我們需要從用戶那里收集的額外個人信息的數量和類型會影響當前的用戶體驗，我們不愿意將其強加給我們的社區。”

荷蘭加密衍生品交易所Dribit則在本周宣布由于監管方面的原因，其將轉移到加密友好的國家巴拿馬。該公司表示，荷蘭對加密貨幣公司實施的“非常嚴格”的反洗錢導致了其選擇到巴拿馬運營。

5AMLD表明歐盟一直密切關注加密貨幣并為加密公司建立了第一套規則。選擇繼續留在歐盟的加密公司必須要完全合規或面臨運營風險。