洗錢、栽贓、謀殺，馬耳他變質的加密夢_AMP:ETH

馬耳他五彩繽紛的區塊鏈夢想變成了不祥的灰色陰影。

上周末，在調查記者達芙妮?卡魯阿娜?加利西亞(DaphneCaruanaGalizia)被謀殺的危機中，馬耳他前總理約瑟夫·穆斯卡特(Josephmuscat)被迫下臺。

約瑟夫·穆斯卡特是馬耳他區塊鏈政策的大力推動者，在他的政策下，馬耳他開啟了區塊鏈+、AI、金融領域的一系列探索，這讓馬耳他成為了加密貨幣初創企業和投資者的烏托邦。

然而，在稅收減免和監管清晰等承諾的誘惑下，2018年來到這里的企業卻發現，他們要么囊中空空，要么前途渺茫，要么干脆放棄了這個區塊鏈小島。

現如今，隨著國際社會對導致穆斯卡特下臺事件的愈發關注，馬耳他的領導人開始對之前的區塊鏈創業公司采取更為保守的政策。在這種情況下，當局找到了替罪羊：例如馬耳他的一家律師事務所，它是世界上第一家將業務Token化的律師事務所，并于上月被吊銷了營業執照。奇怪的是，這可能與另一名記者被謀殺有關。

實際上，許多接受本文采訪的加密人士認為，馬耳他的區塊鏈夢想早在最近的披露之前就開始變質了。達芙妮·卡魯阿娜·加利西亞是第一批看到它的人之一，她的指控——其中許多已經被證明是正確的——而這可能僅僅只是一個開始。

Upbit涉案地址本輪洗錢數額已超1.6萬枚ETH:北京鏈安Chainsmap監測系統發現，北京時間5月6日凌晨開啟的Upbit被盜ETH新一輪洗錢過程，在0xe0ed72開頭地址的8000ETH清空后，當天晚上19點，另一涉案地址連續三次轉賬2000ETH，共6000ETH進入洗錢流程，今日凌晨又有2000ETH開始洗錢，這些ETH經過多次分散轉賬后，部分集中在0xd328ed開頭地址已派發5375ETH，此后的過程更加分散，涉及多家交易所，某交易所單一充幣地址8小時內即流入2572ETH。近期Upbit被盜案相關ETH進入洗錢活躍期，請各大交易所注意堵防。[2020/5/7]

馬耳他區塊鏈的變質

2017年10月，記者達芙妮·卡魯阿娜·加利西亞死于一場暗殺。在此之前，加利西亞曾通過博客對穆斯卡特政府及其商業伙伴提出了腐敗指控。

加利西亞批評了馬耳他的“現金換護照”計劃，該計劃給予外國商人馬耳他公民身份，以換取他們對國家發展基金的大筆投資。與此同時，她還揭露了穆斯卡特的同伙與巴拿馬企業的聯系。

“馬耳他將成為比特幣洗錢中心，相關準備工作已經在進行中，”加利西亞在得知該島計劃成為加密貨幣行業的領導者時寫道。“無論是誰，只要在加強加密貨幣的使用上有既得利益，他就已經在(向工黨和幾家巴拿馬公司)輸送資金，并在發號施令。”

匿名的馬耳他博主BugM是眾多決心將殺害加利西亞兇手繩之以法的博主之一，他認為政府利用了一項積極支持區塊鏈的政策轉移了人們對謀殺案調查的注意力。

聲音 | 萬事達卡CEO：Libra在KYC、反洗錢工作方面似乎有些猶豫:萬事達卡（Mastercard）首席執行官Ajay Banga最近在接受英國《金融時報》的采訪時談及了退出Libra協會一事。Banga表示，Libra協會的主要成員不會承諾“不做任何不完全符合當地法律的事情”。在談及退出原因時，Banga稱萬事達卡必須通過KYC、反洗錢和數據管理來進行盡職調查，但Libra在這些方面似乎有些猶豫。Banga解釋稱：“每次和Libra的主要支持者談話時，我都會問是否可以把這些寫下來。但他們并不會。”除此之外，Banga還對Libra的盈利媒介提出了質疑。（AMBCrypto）[2020/2/3]

“問題是政府對它進行了過度炒作”。這名博主告訴記者：“這是在一次提前舉行的選舉之后發生的，選舉的目的是埋葬一些非常嚴重的腐敗指控(現在很明顯與加利西亞被謀殺有關)，然后加利西亞被暗殺，所以政府希望找到一些可以炫耀的東西。”

如果這確實是一個計劃，那么它的成功(至少在最初階段)超出了人們最大膽的想象。

幣安帶頭

馬耳他計劃允許加密貨幣交易所和其他機構在不遵守反洗錢(AML)法律的情況下運營至2020年，這一計劃很快取得了成效。有一年的時間申請正式授權(截止日期是2019年10月)，加上稅收政策寬松，優勢顯而易見。

然而，迄今為止，馬耳他金融服務管理局尚未頒發任何牌照。

動態 | 塞浦路斯考慮納入歐盟反洗錢規定以監督加密資產:據Finance Magnates報道，塞浦路斯證券交易委員會（CySEC）最近在一份監管??通告中表示，從事加密資產活動的實體已與該機構聯系，其中一些實體似乎不適用于現有的監管框架。因此，CySEC考慮將歐盟反洗錢規定AMLD5中有關加密資產活動的部分轉換為該國適用的法律。AMLD5首次將加密貨幣交易所和托管錢包提供商納入歐盟反洗錢規則的范圍，規定運營商有義務披露交易者身份并報告可疑活動。據悉，AMLD5于2018年6月推出，歐盟成員國將在2020年1月之前將其納入國家法律。[2019/2/20]

2018年3月，全球交易量最大的加密貨幣交易所幣安在收到日本、中國內地和香港有關其“反洗錢”合規不力的警告后，宣布遷往馬耳他。

它很快被其他交易所效仿，尤其是OKEx和BitBay。

2018年7月，馬耳他公布了引人注目的加密貨幣立法——第一個全面的分布式賬本技術監管框架。

到2018年底，馬耳他成為加密貨幣交易量最大的國家。

在推特上，幣安創始人趙長鵬親自感謝了穆斯卡特對該公司的歡迎，并高度贊揚了馬耳他成為區塊鏈企業監管全球開拓者的目標。

西班牙治安守衛隊抓捕惡用虛擬貨幣進行洗錢的販團伙:利用虛擬貨幣來洗黑錢的販團伙在西班牙被西班牙治安守衛隊（Spanish Civil Guard）抓捕。該販團伙使用信用卡來買賣，之后將利潤換成哥倫比亞的比索，最后更換成具有匿名性特征的虛擬貨幣。[2018/4/10]

該交易所熱情地宣布了雇傭數百名員工的計劃，甚至還想成立一家銀行。但本月早些時候，BugM對幣安在島上的實際活動提出了質疑，聲稱該交易所只是一個“幽靈”，其2018年的財務記錄中沒有交易，也沒有繳稅。當Decrypt詢問幣安有關BugM的指控時，對方沒有回應。

區塊鏈島的解體

到目前為止，馬耳他金融服務管理局(MFSA)尚未頒發任何許可證。事實上，馬耳他已經被愛沙尼亞、瑞士、德國、芬蘭和奧地利超越。

在MFSA收到的來自加密貨幣交易所和其他服務提供商的340份初步申請中，只有34份最終完成。

馬耳他的立法最初以創新和穩健著稱，但最終結果卻因兩個缺陷而受損。第一個是不幸的時機，它是在加密冬天出版的。第二，這是一套非常嚴格的規定和要求，必須雇用馬耳他的法律顧問和會計師團隊。

不止一個消息來源告訴記者，許多潛在的申請者被繁重的費用嚇住了，更不用提MFSA處理初步申請所需的1萬歐元(約1.1萬美元)。最終，預計發行的許可證將少于12個。

美國FTC：聯邦法院叫停四人涉及推廣加密貨幣的洗錢計劃的活動:根據美國聯邦貿易委員會的要求，美國佛羅里達州的一個地區法院已經四人發布了臨時限制令，他們涉嫌推廣具有欺詐洗錢性質的加密貨幣投資計劃，法院凍結了被告的資產。今天公示的一項于2月20日發起投訴稱，這些人向潛在投資者承諾如果在加密貨幣中進行首次付款，將獲得重大回報，并特別提及了比特幣和萊特幣。[2018/3/17]

截至目前，MFSA沒有回復記者的置評請求。

雖然幣安的雄厚財力意味著馬耳他并不是唯一一個申請許可證的地方(據報道，該交易所正在申請馬恩島和新加坡等地的許可證)，但其他交易所已經在尋求更友好的海岸。最近幾個月，至少有三家加密企業宣布退出馬耳他。

不僅如此，島上初創企業的困境因缺乏銀行而更加嚴重。在美國檢方指控馬耳他皮拉特斯銀行(Pilatusbank)的所有者涉嫌洗錢后，歐洲央行吊銷了這家銀行的執照。在此之后，馬耳他的銀行一直不愿貸款給加密貨幣公司，因為擔心進一步損害它們的聲譽。

但島上的一些加密業務似乎正在蓬勃發展，并與外國銀行合作以確保競爭力。例如，總部位于馬耳他的ZBX交易所已與瑞士的Dukascopy銀行合作，允許其用戶將銀行賬戶直接鏈接到交易所。

ZBX的首席執行官DavePulis告訴記者，該公司對從MFSA獲得許可證持樂觀態度，并計劃在今年晚些時候提交進一步的申請，以便列出安全令牌。但他表示，“只有時間才能告訴我們，馬耳他是否會成為全球交易所中心。”

其他人則不那么樂觀，他們指出，馬耳他的虛擬金融代理機構留下的客戶數量已經大幅減少。

機會之窗已經關閉

“炒作真的結束了。從國際上來說，馬耳他不再是熱點。德國現在允許本國銀行保管比特幣錢包。這意味著一個小國提出一個有吸引力框架的時間窗口已經結束了。”馬耳他區塊鏈協會的董事會成員、BitClub馬耳他的創始人LeonSiegmund告訴記者。

德國也是第一個(也不太可能是最后一個)規定加密貨幣交易所和其他加密服務必須持有本地許可證才能向德國公民提供服務的國家。

因此，Siegmund表示，馬耳他的牌照現在遠不如以前那么受歡迎：“太貴了，它不提供任何價值。只要不需要護照，這個市場就很小，所以沒什么用。”

Siegmund認為，馬耳他法規的制定者非常大膽，但馬耳他在歐盟內的立場，以及根據第5條反洗錢指令調整政策的目標，仍然給這個島國帶來了不受歡迎的審查。馬耳他歷史最悠久的銀行機構瓦萊塔銀行(BankofValletta)失去了代理行執照，也將失去美元執照。因此，當局承擔不起任何風險。

世界上第一家被Token化的律師事務所

2018年3月，馬耳他E&S集團律師事務所創造了歷史，成為世界上第一家將業務Token化、將代幣與盈利掛鉤的律師事務所——其目標是更少地涉及金融，更多地展示自己的參與。

經過10年在游戲、航運和航空領域的拓展，該公司成為第一批為ICO提供服務的公司之一。律師們在這一領域發展了早期的專業知識，那一年他們為多達120名客戶提供了加密服務，其中包括幣安和電子競技的Token化平臺chilliZ。

但是，在2019年11月28日，馬耳他金融服務管理局剝奪了該公司的企業服務部門，即E&S咨詢公司的執照，這使得該公司成為馬耳他金融服務歷史上第一家沒有繳納罰款就失去執照的公司。而這次行動恰逢馬耳他幾十年來最嚴重的反政府示威活動——反對對加利西亞謀殺案的處理。

E&S的聯合創始人克里斯蒂安·埃魯爾(ChristianEllul)在接受記者采訪時表示，這種行為非常不正常。

“這確實是前所未有的。這在以前從未發生過”埃魯爾表示：“從來沒有人失去過他們的執照，所以我們是馬耳他歷史上第一家即將失去執照的公司，但這并不是由我們自己直接犯下的錯誤造成的。”

它的高調和缺乏上的口角使得E&S很容易成為當局的目標——當局抓住了調查記者JanKuciak謀殺案的機會。

Kuciak和他的女友于2018年在斯洛伐克的家中被槍殺。被控犯罪的人是百萬富翁企業家瑪麗安，而瑪麗安碰巧是埃魯爾的前岳父。

對此，MFSA聲稱，E&S曾經幫助瑪麗安在馬耳他建立公司，于是吊銷了E&S的執照。而埃魯爾則表示，指控瑪麗安公司用于洗錢和逃稅是未經證實的，而且他提供服務的前提是這些業務是合法的。

值得一提的是，除E&S外，馬耳他當局還沒有針對其他馬耳他服務提供商采取任何監管行動，包括幫助過加利西亞謀殺案主要嫌疑人億萬富翁JorgenFenech的提供商。但尋找替罪羊的行動可能才剛剛開始。

夢想破滅

圍繞“區塊鏈島”的理想主義正在迅速消散。也許非官方的結束是在11月底，那時馬耳他的問題再也不能被躲躲閃閃的政客和圓滑的品牌所掩蓋；自稱比特幣發明者的澳本聰在島上鼓吹區塊鏈的反欺詐能力，而抗議者則在島的另一端叫囂著要讓腐敗政客流血。

去年12月，歐洲議會的官員指責穆斯卡特對民主和法治構成了“嚴重和持續的”威脅。

隨著穆斯卡特最終同意下臺，該國新任總理羅伯特·阿巴拉于1月12日宣誓就職。

加利西亞的兒子馬修·卡魯阿納·加利西亞表示，新內閣的大部分成員都是穆斯卡特的部下，保證不會因穆斯卡特在謀殺中所扮演的角色而受到起訴。

他還表明，穆斯卡特提出的對區塊鏈友好的政策可能不會有根本性的改變。

可以肯定的是，馬耳他的競爭對手新加坡、瑞士和列支敦士登將會指出“區塊鏈島”的錯誤。

“馬耳他有非常好的和高水平的法規。但是，在目前的市場條件下，它們可能對大多數潛在客戶來說都太繁重了。”

E&S仍然會與區塊鏈公司進行協商，盡管這只是其業務的一小部分。該公司正在對執照的喪失提出異議，雖然沒有執照也能繼續工作，但挑戰是一個關于聲譽的問題，埃魯爾有理由對成功充滿信心。他表示：“我們將不惜一切代價反對這一不公正和歧視性的決定。”

這可能會在馬耳他的服務提供商、銀行、律師和會計師(包括那些曾為該國的加密貨幣初創企業提供服務的人)之間打開一個充滿問題的潘多拉盒子，就像馬耳他古老街道陽臺上掛著的洗衣房一樣。

來源：Decrypt

編譯：共享財經Neo

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