國際清算銀行、美聯儲關注數字貨幣，國際監管趨向積極_AIN:加密貨幣交易違法嗎知乎

來源：吉時通信

摘要

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事件：國際清算銀行與六家央行負責人將共同探討數字貨幣潛在優勢和可能性。美聯儲理事認為央行數字貨幣研究和政策制定保持領先很重要。美國SEC委員提議為加密貨幣項目提供“安全港”，并建議給予加密代幣銷售3年寬限期。

國際清算銀行與六家央行負責人將在四月會面，共同探討數字貨幣潛在優勢和可能性。據日本經濟新聞社報道，在今年4月中旬，國際清算銀行及六家央行負責人將在華盛頓召開會議，討論發行本國數字貨幣的潛在可能性。國際清算銀行及英國、瑞典、瑞士、加拿大、日本以及歐洲央行與國際清算銀行結成工作組，預計在4月召開的會議將是該工作組間的第一次會議，進一步研究央行數字貨幣的應用與可行性。這個工作組預期在6月份完成中期報告，并在秋季形成最終報告。

美聯儲理事認為央行數字貨幣研究和政策制定保持領先很重要。2月5日，美聯儲理事、長期研究加密資產的LaelBrainard，在斯坦福的名為《支付與貨幣數字化》演講中，透露出：美聯儲對發行央行數字貨幣的研究更加深入，態度更加開放。當天，Brainard就發行央行數字貨幣表示：美聯儲正與其他國家中央銀行協作，增進對“央行數字貨幣”的理解；探索多項相關議題，包括與自主發行數字貨幣相關的政策、設計和法律考量；一些新參與者在金融系統的監管范圍之外，而他們推出的新貨幣可能對打擊非法金融、隱私、金融穩定和貨幣政策過渡等構成挑戰。同時，Brainard也認為“數字化通過改變支付方式，有可能以更低成本實現更高價值和更多便利，但它有風險。”顯然，Brainard的說法顯現世界多國央行對臉書Libra等私營數字支付系統和貨幣興起的擔憂，同時，也受到了中國等國家央行明確提出數字貨幣計劃的影響。對于美聯儲未來是否可能發行數字貨幣，她的表態也較以往更加開放。

國際清算銀行：加密貨幣是有缺陷的系統:金色財經報道，國際清算銀行為支持CBDC和代幣化資產的全球統一分類賬制定了一個藍圖。該藍圖概述了將 \"智能合約 \"創新納入統一分類賬設計的各種應用案例。該報告認為，“加密貨幣是一個有缺陷的系統，無法取代貨幣的未來。”[2023/6/21 21:52:43]

美國SEC委員提議為加密貨幣項目提供“安全港”，并建議給予加密代幣銷售3年寬限期。美國SEC委員海絲特·皮爾斯希望，合法的加密貨幣項目在不違反美國證券法的情況下能夠獲得成功。上周四，皮爾斯在芝加哥舉行的國際區塊鏈大會上正式提議為代幣項目提供“安全港”。這將為這些加密貨幣項目帶來更多發展網絡和社區的自由空間，而不必擔憂監管制度限制。即，加密貨幣初創公司將從首次代幣銷售起計算，擁有3年的寬限期，以達到足以通過該機構證券評估的去中心化水平，其中包括著名的美國最高法院的豪威測試。一些代幣在發行時似乎符合證券的定義，但隨著項目發展到一定程度，通過豪威測試后，就不再符合證券的定義了。因此，此項提議如能實施，將對加密貨幣項目提供更高的靈活性和更廣闊的發展空間。

上周行情回顧：ChainextCSI100上漲11.81%，細分板塊中基礎鏈表現最優。從細分板塊來看，支付交易、文娛社交、基礎增強、基礎鏈、儲存&計算和AI表現均優于ChainextCSI100平均水平，分別為16.14%、17.44%、14.63%、19.74%、13.63%、14.66%；物聯網&溯源、商業金融、純幣類表現均遜于ChainextCSI100平均水平，分別為8.99%、4.33%、8.64%。

風險提示：監管政策不確定性、區塊鏈基礎設施開發不達預期。

國際清算銀行發布《數據治理系統設計》專題報告:金色財經報道，國際清算銀行（BIS）發布《數據治理系統設計》專題報告。報告指出，過去二十年的技術發展導致數據可用性及其處理的爆炸式增長。消費者往往不知道他們生成數據所帶來的效益，并發現很難在收集、處理和共享其數據方面主張自己的權利。報告提出了一個數據治理系統，通過要求服務提供商在使用數據之前獲得同意，將控制權歸還給生成數據的各方。該系統應該是開放的，授權同意也是可撤銷的、細化的、可審計的，并且在安全的環境中提供通知。相關條件還包括目的和使用限制、數據最小化和保存限制。通過授權專門的數據基準使得對系統的信任和廣泛采用得到加強。[2022/5/9 2:59:15]

1.國際清算銀行、美聯儲關注數字貨幣，國際監管趨向積極

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事件：國際清算銀行與六家央行負責人將共同探討數字貨幣潛在優勢和可能性。美聯儲理事認為央行數字貨幣研究和政策制定保持領先很重要。美國SEC委員提議為加密貨幣項目提供“安全港”，并建議給予加密代幣銷售3年寬限期。

國際清算銀行與六家央行負責人將在四月會面，共同探討數字貨幣潛在優勢和可能性。據日本經濟新聞社報道，在今年4月中旬，國際清算銀行及六家央行負責人將在華盛頓召開會議，討論發行本國數字貨幣的潛在可能性。國際清算銀行及六家央行于上個月組成新工作組，預計在4月召開的會議將是該工作組間的第一次會議。該工作組誕生在受監管的數字法幣崛起引發多國金融監管擔憂加劇的背景下，尤其是Facebook的Libra和中國央行數字貨幣計劃在國際關注度不斷提升。在今年1月，英國、瑞典、瑞士、加拿大、日本以及歐洲央行與國際清算銀行結成工作組，進一步研究央行數字貨幣的應用與可行性。在央行數字貨幣研發和發行方面，日本央行的態度十分積極。據路透社報道，一個日本執政黨自民黨資深議員的組織表示，日本應該為發行數字貨幣做準備，將數字貨幣提上今年G7國家會議的議題之列，以此應對中國發行數字人民幣的行動。此次日本央行官員計劃在會上討論如何用數字貨幣簡化國際支付，并且研究其中所需的安全保障措施。這個工作組預期在6月份完成中期報告，并在秋季形成最終報告。

國際清算銀行：CBDC需要數據安全和保護:國際清算銀行（BIS）最近發布的報告稱，央行數字貨幣(CBDC)可以良好的補充競爭性貨幣體系，并探索了各國可以考慮采用的CBDC設計。加強了對去中心化加密貨幣的蔑視，推動基于數字身份的CBDC設計，重點關注數據安全和隱私。一個可信的數字身份方法可以避免非法活動，同時保護數據隱私，方便跨境支付。（techwireasia）[2021/7/2 0:22:22]

美聯儲理事認為央行數字貨幣研究和政策制定保持領先很重要。2月5日，美聯儲理事、長期研究加密資產的LaelBrainard，在斯坦福的名為《支付與貨幣數字化》演講中，透露出：美聯儲對發行央行數字貨幣的研究更加深入，態度更加開放。當天，Brainard就發行央行數字貨幣表示：美聯儲正與其他國家中央銀行協作，增進對“央行數字貨幣”的理解；探索多項相關議題，包括與自主發行數字貨幣相關的政策、設計和法律考量；一些新參與者在金融系統的監管范圍之外，而他們推出的新貨幣可能對打擊非法金融、隱私、金融穩定和貨幣政策過渡等構成挑戰。同時，Brainard也認為“數字化通過改變支付方式，有可能以更低成本實現更高價值和更多便利，但它有風險。”顯然，Brainard的說法顯現世界多國央行對臉書Libra等私營數字支付系統和貨幣興起的擔憂，同時，也受到了中國等國家央行明確提出數字貨幣計劃的影響。對于美聯儲未來是否可能發行數字貨幣，她的表態也較以往更加開放。

美國SEC委員提議為加密貨幣項目提供“安全港”，并建議給予加密代幣銷售3年寬限期。美國SEC委員海絲特·皮爾斯希望，合法的加密貨幣項目在不違反美國證券法的情況下能夠獲得成功。HesterPeirce被區塊鏈社區稱為“CryptoMom”、在美國證券交易委員會任職兩年，上周四，皮爾斯在芝加哥舉行的國際區塊鏈大會上正式提議為代幣項目提供“安全港”。這將為這些加密貨幣項目帶來更多發展網絡和社區的自由空間，而不必擔憂監管制度限制。即，加密貨幣初創公司將從首次代幣銷售起計算，擁有3年的寬限期，以達到足以通過該機構證券評估的去中心化水平，其中包括著名的美國最高法院的豪威測試。迄今為止，美國證券交易委員會已經針對一些開發和出售代幣的公司展開了執法行動，其中包括兩大通訊平臺電報和Kik。前期，諸如EOS等項目也向SEC上繳了罰金。該提議提到，針對代幣是否作為證券提供或銷售的分析并非一成不變，代幣也并非是嚴格意義上的數字資產。事實上，一些代幣在發行時似乎符合證券的定義，但隨著項目發展到一定程度，通過豪威測試后，就不再符合證券的定義了。因此，此項提議如能實施，將對加密貨幣項目提供更高的靈活性和更廣闊的發展空間。

國際清算銀行研究人員：COVID-19將加劇關于CBDC的爭論:國際清算銀行（BIS）的研究人員認為，COVID-19可能會加速數字支付的采用，并加劇關于央行數字貨幣（CBDC）的爭論。研究人員在報告中表示，COVID-19正在改變公眾與現金的關系，盡管科學界一致認為，通過鈔票傳播新型冠狀病的可能性相對較小。研究人員稱，如果現金作為一種付款方式沒有被普遍接受，這將在有數字支付能力的人和沒有數字支付能力的人之間造成“支付差距”。研究人員承認，現金可能會因此而卷土重來，但這種大流行“也對建立CBDC有要求”。[2020/4/4]

2.各國政府相關新聞：日本議員建議為發行數字貨幣做準備

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中國：自2020年2月8日起，北京市規劃和自然資源委員會同北京市住房和城鄉建設委員會、國家稅務總局北京市稅務局和北京市城市管理委員會上線基于區塊鏈技術的不動產登記信息平臺升級版，推出“區塊鏈+不動產登記”7個應用場景。據悉，為配合做好新型冠狀病感染的肺炎疫情防控工作，“互聯網+不動產登記”線上服務，辦事群眾和企業可登錄北京市不動產登記領域網上辦事服務平臺辦理區塊鏈應用場景業務，同時提供網上查詢、網上預約、網上支付及EMS遞送等服務。2月3日，交通運輸部、發展改革委、工業和信息化部、財政部、商務部、海關總署及稅務總局七部門發布關于大力推進海運業高質量發展的指導意見。意見稱，大力推廣應用移動互聯網、人工智能、大數據、區塊鏈等新技術。推進基于區塊鏈的全球航運服務網絡平臺研究應用。

日本：2月8日，據路透社報道，一個日本執政黨自民黨資深議員的組織表示，日本應該為發行數字貨幣做準備，將數字貨幣提上今年G7國家會議的議題之列，以此應對中國發行數字人民幣的行動。2月8日，據news.Bitcoin消息，日本金融廳解釋了其最近通過的有關創建和出售加密貨幣交易所交易基金的規則。在回應有關新法律是否允許使用加密貨幣ETF的問題時，FSA一位發言人表示，為了使一種工具在日本被視為投資基金，根據《投資信托法》，有必要使其與“投資信托”相對應。由于主要投資于加密資產的工具不符合“投資信托”的法律定義，因此無法創建此類ETF。

聲音 | 國際清算銀行經濟學家：嵌入式監管可降低區塊鏈合規成本:國際清算銀行首席經濟學家Raphael Auer在周一發表的一份工作論文中，提出了一種新的“低成本”區塊鏈合規方法。其表示，這種被稱為“嵌入式監管”的方法不同于“suptech”和“regtech”這兩大監管技術，Auer稱，當前的合規流程包括在多個數據級別上編制報告，然后需要收集、匯總數據并將其提交給各個內部利益相關者和主管，其補充表示“嵌入式監管可緩解數據可用性、數據收集、驗證成本以及隱私之間的沖突。”（The Block）[2019/9/16]

瑞士：2月7日，瑞士加大監管力度，要求數幣交易所對超過1000美元交易查明客戶身份，瑞士金融市場監督管理局宣布，通過了新的反洗錢規定，提出修改反洗錢條例，將不明身份的加密貨幣交易所最高交易額從5000瑞士法郎下調至1000瑞士法郎。

德國：2月6日，德國金融監管局發布指引。指引說明今年1月1日生效的加密貨幣托管法律如何適用于在德國以外地區經營但仍為德國市場服務的企業。指引稱，目前為德國人托管數字資產的公司即便沒有德國頒發的牌照，也不會受到處罰，將與德國本土的加密貨幣托管公司一樣，獲得今年生效的上述新托管法律保護。但海外托管公司必須在今年3月31日之前提交牌照申請，并于11月30日之前拿到牌照。而如果這類企業在1月1日之前尚未為德國客戶托管加密貨幣，又有意開拓德國市場，必須先獲得牌照，否則無法進入德國市場。

美國：2月5日，據FoxBusiness消息，美國立法者和司法部長WilliamBarr領導下的司法部正考慮全面禁止加密處理。在美國白宮舉行的“人口走私”峰會上，Barr稱反對端到端加密。他表示，“軍事級別”的安全功能使通過封閉網絡進行人口販運成為可能。

英國：2月3日，市場行為監管局更新了對加密貨幣企業要求繳納的注冊費，根據企業的加密貨幣業務規模設定不同的注冊費，并非不論業務大小統一收費。另外，FCA強調，如果監管機構拒絕批準注冊，則申請費將不予退還。FCA此前宣布，從2020年1月10日起，將監督使用加密資產開展業務的公司，這一變化屬于之前英國反洗錢和反恐融資條例修正案的一部分。

3.產業鏈相關動態：BTC挖礦收益環比上升3.0%

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上周BTC新增交易229萬個，環比上升3.3%；ETH新增交易428萬個，環比上升13.2%。

上周BTC礦工的日均收益為1767萬美元，環比上升3.0%；ETH礦工的日均收益為230萬美元，環比上升17.1%。

上周BTC日均算力達到110.4EH/s，環比下降1.2%；ETH全網日均算力達到167.5TH/s，環比上升2.2%。

上周BTC全網挖礦難度為15.47T，環比增加0.9%；下次難度調整日在2月10日，預計難度值為16.09T(+4.03%)；上周ETH全網平均挖礦難度為2.1T，環比增加1.8%。

4.上周行情回顧：ChainextCSI100上漲11.81%，細分板塊中基礎鏈表現最優

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我們引入代幣市場的專業指數產品——ChainextCSI系列指數，其中CSI100指數代表市場整體走勢；CSI5指數代表市場超大盤幣種走勢；CSI21-100指數代表市場中小盤走勢。本周市場持續震蕩調整。截至上周日，ChainextCSI100指數為952.63，環比上周上升11.81%，周日24小時總成交量為811.66億美元；這其中，BTC全球均價為10116.67美元，環比上升7.48%；ETH全球均價為228.58美元，環比上升19.79%。

從細分板塊來看，支付交易、文娛社交、基礎增強、基礎鏈、儲存&計算和AI表現均優于ChainextCSI100平均水平，分別為16.14%、17.44%、14.63%、19.74%、13.63%、14.66%；物聯網&溯源、商業金融、純幣類表現均遜于ChainextCSI100平均水平，分別為8.99%、4.33%、8.64%。

風險提示

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1.監管政策不確定性；

2.區塊鏈基礎設施開發不達預期。

本文節選自國盛證券研究所已于2020年2月10日發布的報告《國盛區塊鏈|國際清算銀行、美聯儲關注數字貨幣，國際監管趨向積極》，具體內容請詳見相關報告。

本文來源于“吉時通信”。

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