以太坊交易所 以太坊交易所
Ctrl+D 以太坊交易所
ads

首發 | 從AAVE來回顧DeFi無抵押貸款的效益_DEFI:EFI

Author:

Time:1900/1/1 0:00:00

本文作者為 New Bloc 策略分析師 Barry,5 年外匯黃金市場交易經歷。授權金色財經首發。

在 1 月 19 號,ETH 創出了 1440 美元的記錄,同時在以太坊鏈上的 DeFi 項目也受到了市場上的青睞。自 2020 年 5 月以來,圍繞 DeFi 的話題正不斷增加,在不到 1 年的時間里資產在 DeFi 中的總鎖倉價值,足足翻了 25 倍,其火爆程度令人驚嘆。

我們認為,DeFi 持續受到市場上的關注,是由于以下原因所產生:

1、落地應用:DeFi 的建立之初就是為了解決傳統金融的弊端而誕生的,將中介信任轉移到機器上,從而為金融借貸降低成本,打破信貸機構和中央銀行的壟斷地位;

LBANK藍貝殼于3月22日18:00首發 DORA,開放USDT交易:據官方公告,3月22日18:00,LBANK藍貝殼首發DORA(Dora Factory),開放USDT交易,現已開放充值。

資料顯示,Dora Factory 是基于波卡的 DAO 即服務基礎設施,基于 Substrate 的開放、可編程的鏈上治理協議平臺,為新一代去中心化組織和開發者提供二次方投票、曲線拍賣、Bounty 激勵、跨鏈資產管理等可插拔的治理功能。同時,開發者可以向這個 DAO 即服務平臺提交新的治理模塊,并獲得持續的激勵。[2021/3/22 19:07:06]

2、門檻低利率高:多數 DeFi 項目的參與門檻較低,且由于有時出借方和借方一端需求較少,故會產生較高利率來吸引投資者向其中一方存幣,最終成為 LP;

首發 | imKey正式支持Filecoin,成為首批Filecoin硬件錢包:12月1日,隨著imToken2.7.2版本上線,imKey同步支持Filecoin,成為業內首批正式支持FIL的硬件錢包。Filecoin作為imKey多鏈支持的優先級項目之一,成為繼BTC、ETH、EOS和COSMOS四條公鏈后的第五條公鏈。

據悉,imKey團隊已在Q4全面啟動多鏈支持計劃,計劃實現imToken已經支持的所有公鏈項目,本次imKey升級更新,無需更換硬件,不涉及固件升級,通過應用(Applet)自動升級,即可實現imKey對Filecoin的支持及FIL的代幣管理。[2020/12/2 22:52:32]

3、DeFi 的低成本化:雖然從短周期來看,購入一臺自動販賣機的成本,要比雇傭員工產生的人工工成本高上不少,但從長周期來看,這一塊的人工成本消耗無疑會逐步降低的,而機器的效率會保持高位。

《精靈達人3D》正式首發 Cocos-BCX 主網:據官方消息,近日,由生態合伙人 DAPPX 參與開發的《精靈達人3D》正式首發于游戲公鏈 Cocos-BCX 主網。《精靈達人3D》是一款以精靈寶可夢為題材的抓寵游戲,游戲美術采用全3D 制作。用戶可通過 CocosWallet , DAPPX 或 IMCOCOS 登錄 COCOS 主網賬號即可體驗。截至目前,Cocos-BCX 主網已上線《加密騎士團》《惡龍必須死》《XPEX怪獸世界》《Go Block》《可可奪幣》《熊貓運動會》等多款玩法多樣的趣味性鏈游,游戲公鏈生態在逐步壯大和完善。[2020/8/20]

若我們把數字貨幣當做一種交易媒介,根據歷史推演,可以得出金融是經濟的加速器結論,杠桿的使用,有助于經濟有放大效應,但同時也會在經濟蕭條中,讓經濟加速向下跌落。

首發 | 劉堯:百度區塊鏈推出天鏈平臺賦能鏈上業務:12月20日,由CSDN主辦的“2019中國區塊鏈開發者大會”12月20日在北京舉行。百度智能云區塊鏈產品負責人劉堯以《企業區塊鏈賦能產業創新落地》為主題進行了演講,他指出:2020年將是區塊鏈企業落地的元年,為了支持中國區塊鏈的產業落地,百度將區塊鏈進行平臺化戰略升級,依托百度智能云推出天鏈平臺,就是要賦能360行的鏈上業務創新落地。[2019/12/20]

如果加密貨幣市場,僅僅是通過挖礦來獲得代幣,當代幣價格上升時礦機價格也會上漲,最終導致全網算力上升、挖礦難度增加,而對于抗通脹的比特幣來講,這類每 4 年減產一次,會讓礦工感覺到其成本是不言而喻的,當代幣價格下跌時,礦工的挖礦風險也會逐日增加。

隨著數字貨幣發展到今天,其規模已經足夠龐大,對于市場而言比特幣與山寨幣,其流動性與市場認可度有著極大的差別,代幣與代幣間的融資需求與日俱增,而 DeFi 作為加密貨幣市場的金融系統,其需求自然會出現井噴式增長。

首發 | 《一起來捉妖》中玩家達到22級將會接觸到專屬貓的玩法 ?:今日騰訊上線首款區塊鏈游戲《一起來捉妖》,經金色財經查證,游戲中玩家達到22級將會接觸到專屬貓的玩法,而非此前官方對外宣稱的15級。除了誘貓鈴鐺召喚出的0代貓以及部分通過運營活動獎勵的專屬貓以外,游戲中所有的貓默認都是未上鏈狀態。未上鏈的貓不能出售,也無法進入市場與其他玩家配對;但是你可以使用這些貓與你的QQ/微信好友進行配對,產出新的小貓。使用道具“天書筆”可以將你的貓記錄到區塊鏈。當貓被記錄到區塊鏈以后,這些貓就可以進入市場,通過配對賺取點券,或者出售賺取點券。專屬貓是否上鏈,并不影響它的增益效果。但只有上鏈后,它才能面對全服務器所有的玩家進行繁殖、交易。

?

《一起來捉妖》中的專屬貓玩法,基于騰訊區塊鏈技術,游戲中的虛擬數字資產得到有效保護。此外,基于騰訊區塊鏈技術,貓也可以自由繁殖,并且運用區塊鏈技術存儲、永不消失。[2019/4/11]

以簡單的比喻為例,隨著全球經濟一體化的今天,各個國家和地區都發揮了自己的相對優勢來進行交易,例如可以簡單地把澳大利亞看成原材料國,中國看成消費大國,歐美看成研發大國,不同的幣種背后有著不同的經濟結構。

特別提款權的分配,可以在提供流動性和補充成員國官方儲備方面發揮作用,在金融危機期間,基金組織向成員國 2019 年的分配總額達到了 1826 億美元,特別提款權就是一個例子。其價值在于鏈接著不同分工的國家,為其提供流動性,并保持其幣值的穩定性,降低幣值大幅波動為經濟帶來的風險。對于加密貨幣市場而言,DeFi 會扛起類似的使命,其意義在于穩定不同代幣之間的大幅波動風險。

AAVE

對于金融市場而言,流動性可以視作穩定性的重要參考指標,而目前 Aave 流動性池資金規模就已經超過 33 億美元,就流動性而言 AAVE 在 DeFi 中具有一定的優勢,但是目前 DeFi 項目基本上都是偏向以抵押貸款為經營,當市場規模較小時抵押貸款確實可以規避掉不少風險,使得項目能繼續做大規模,但是今天的 DeFi 市場已經具備了一定的規模,對于市場份額而言,繼續抵押貸款的模式似乎會錯失更多的市場份額。

從博弈的角度來說,當市場規模大到可以足夠覆蓋信用風險時,無抵押貸款將大大提高資本效率。

對于借方來說,抵押信用并不是憑空創造的,而是基于 OpenLaw 確保基于信貸的貸款得到償還,而每個信用委托都會創建一個基于智能合約的信用委托金庫,這個金庫是建立在 Aave 之上的債務包裝器。

該金庫允許用戶設置不同的委托參數,包括借款人可以提取哪種貨幣,利率公式,以及最重要的信用限額。通過 OpenLaw,所有這些參數都是通過 Karen 和 Chad 設置的可編程法律協議來選擇的,讓 Chad 可以自由地簡單提取資金。

信用委托的資金來源有兩個方面,一個是同行之間的信任,另一個是智能合約的信任。

AAVE 的經濟模型:

1.新代幣的發行與舊代幣的置換

2.啟動一個安全模塊 SM

3.引入安全和生態激勵措施來驅動協議的發展

4.發布了一個授予 Aave 持有者決定權的治理框架

5.治理定義了一套供 Aave 協議以及資金市場遵守的政策

6.引入了用于將來協議升級的 Aave 改進提案(AIPs)

AAVE 獎勵機制

在 Aave 中,兩個獎勵機制都是通過挖礦的形式來獲得,一個是安全保障激勵機制和生態激勵機制。AAVE 的挖礦途徑有三種:

1、向安全池質押 AAVE

2、在 AAVE 平臺進行借貸

3、在 Balancer 提供 AAVE/ETH 流動性做市

1、向安全池質押 AAVE

AAVE 的安全模塊 SM,其運行機制是通過資金質押來做擔保,解決貸款過程中可能出現的資不抵貸問題,其中質押的資金就是 AAVE,用戶可以通過質押 AAVE 到 SM 池中獲取 AAVE 代幣獎勵和協議使用費比例。

2、在 Balancer 提供 AAVE/ETH 流動性做市

以 AAVE/ETH 兩種代幣搭配的方式,放入 Balancer 平臺參與流動性做市,獲取 BAL 和交易手續費分成。

3、在 AAVE 平臺進行借貸

在 AAVE 平臺進行借貸,由生態激勵池提供獎勵。

后續

隨著加密貨幣市場的發展越來越完備,代幣之間的融通需求也就越來越大,而在 DeFi 中敢于創新的 AAVE 自然受到了市場的青睞。對于投資人來說,控制風險固然重要,但鑒于當前市場仍然是增量市場,因此率先搶占份額是待市場成熟前必須要做的事情。

據行情數據統計,AAVE 近 3 月漲幅已經高達 623.32%,遠遠超過了 BTC、ETH 等主流幣,加密資產市值排名已經沖進到了全球第 15 名,其市場認可程度顯而易見。隨著 DeFi 生態逐漸完善,用創新模式來搶占市場份額的優勢也將逐漸顯現,AAVE 未來或將是 DeFi 中的龍頭。

Tags:AVEAAVEEFIDEFISeadog MetaverseAave DAIGEFIDefiville

比特幣價格今日行情
專訪波場創始人孫宇晨:波場TRON版穩定幣定會成為行業入門首選_C20:SDT

長久以來,加密資產一直未能進入主流市場,很大一部分原因是由于資產價格的波動性較大,無法很好的充當交換媒介或是賬戶單位,因此穩定幣的出現對于行業的發展至關重要,被譽為是加密貨幣的“圣杯”.

1900/1/1 0:00:00
為什么灰度GBTC溢價只剩2.77%了?代表機構看空嗎?_BTC:ggbtc

1 月 22 日,灰度比特幣信托產品 GBTC 二級市場相較一級市場溢價創下了自 2016 年來新低 2.77%,換言之,GBTC 價格相較 BTC 的溢價只剩 2.77%.

1900/1/1 0:00:00
穩定幣如何在以太坊上助力DeFi?_SDC:BABYUSDT

穩定幣加固了傳統金融與加密市場之間的橋梁,因為借貸、衍生品等交易活動需要穩定而可靠的價值基礎。現在請開始了解如何使用MetaMask獲取穩定幣,開啟您的DeFi之旅吧!時間回溯到2019年8月份.

1900/1/1 0:00:00
俄羅斯加密貨幣法案通過 對官員持有加密資產不同程度限制_ETH:eth官網怎么進入

根據一項新法律,一些俄羅斯政府官員必須披露其持有的加密貨幣,而另一些官員則從4月1日起不能再持有加密貨幣.

1900/1/1 0:00:00
DeFi板塊的下一個引爆點 聚合器2.0時代_GOL:DEFI

去年 12 月 16 日,比特幣強勢突破上一輪牛市近兩萬刀的最高點;僅半個月后,2021 年的第二天,比特幣火速突破三萬刀;接下來用了不到一周的時間,比特幣又迅速漲至四萬刀.

1900/1/1 0:00:00
解析 DeFi 線性與非線性交易算子設計思路及差異_THE:3X Short Ethereum Classic Token

原文標題:《第三講 | DeFi 行業本質研究之交易算子》大家在開發 DEX 的時候,本質是設計一個交易算子,這個算子可以是線性,也可以是非線性,同樣大家在設計利率算子的時候.

1900/1/1 0:00:00
ads