DeFi周報：歷史會押韻，DeFi必將顛覆傳統銀行_DEFI:eFin Decentralized

本文來源：DeFi進化論

作者：何雨清

本周以太坊上的代幣化BTC總價值已經超過5000萬美元，DeFi鎖倉總價值再次超過10億美金，DeFi的經濟帶寬正在快速擴展。

歷史會押韻，DeFi必將顛覆傳統銀行，就像互聯網、社交媒體對報紙雜志的顛覆一樣。

這個領域有大量新投資機會，DeFi頭部項目代幣價格一直瘋漲，最爽的就是賺知識優勢的錢。這種優勢不是什么特別的知識點，而是絕大部分人不愿意去主動學習，然后你多了解了一些，僅此而已。

人這一輩子，其實都在兩個游戲里，一個是金錢游戲，因為絕大部分人都是要工作賺錢的；一個是狀態游戲，不斷提升自己的某種排位，比如學業、職位、成就…大大也不例外。不過前者是個正和游戲，你賺錢不會影響別人發財，你越努力賺錢，對世界越有推動；后者是個零和游戲，你往上爬一位，就有人要被擠下來一位。公知們正是在這個游戲里，通過攻擊別人墊高自己。所以，你愿意選擇哪種游戲？

Durlston Partners：DeFi人才的缺乏導致了激烈的競爭格局:金色財經報道，根據人才咨詢公司Durlston Partners7月3日與Crypto Slate分享的一份新聞聲明，盡管加密行業在此期間面臨問題，但2022年第四季度DeFi工程師的平均薪資上漲至142,500英鎊。Durlston Partners將薪資上漲歸因于該行業的成熟，并表示，DeFi人才的缺乏導致了激烈的競爭格局，雇主提供誘人的薪酬方案來吸引和留住頂尖人才。[2023/7/4 22:15:47]

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本周幾個看點：

01

非托管交易越來越被認可

非托管交易量雖然還很小，但增長速度更快自去年以來，以太坊的流動性協議相對于中心化交易所的市場份額增加了5倍，從0.12％增長至0.6％

多鏈DeFi平臺Rubic宣布與公鏈項目Harmony達成合作:多鏈DeFi平臺Rubic宣布與公鏈項目Harmony達成合作，將使用戶能夠直接在Rubic.exchange進行Harmony網絡上的交易，并將幫助兩個平臺獲得新用戶，在一站式生態系統中為來自不同網絡的用戶開辟更多的交易可能性。

據悉，Harmony是資產、收藏品、身份和治理的開放平臺。Harmony的安全跨鏈橋提供與以太坊、幣安和其他網絡之間的跨鏈資產轉移。（Medium）[2021/7/17 0:59:29]

TokenTerminal跟蹤了主流DEX，預計這幾家年收益有望在今年創下1200萬美元的新高

其中kyber表現最亮眼，所以對應的平臺代幣后市表現也不會差

投高增長市場，機會都在數據里

庫幣Defi專區將上線Uniswap（UNI）:據庫幣KuCoin交易所消息，庫幣DeFi專區將上線Uniswap（UNI）并支持UNI/USDT交易服務，充值服務現已開放。Uniswap是用于在以太坊上交換ERC-20令牌的協議。它消除了受信任的中介機構和不必要的租金提取形式，從而實現了快速，高效的交易。庫幣數字貨幣交易所，為來自207個國家的600萬用戶提供幣幣、法幣、合約、礦池、借貸等一站式服務。[2020/9/17]

02

通縮指數基金statera爆紅！

這個項目的經濟模型非常有趣，statera是一個基于以太坊的通縮指數基金代幣，創新點在于將通縮模型、流動性池跟指數基金結合了起來。指數基金投資組合包括wbtc、weth、link、snx以及自己的代幣sta，各占總值的20%。當一種資產相對于其他資產比例增加，投資組合通過出售已增值的代幣并購入其他代幣來保持恒定比例。每筆交易銷毀1%的交易額

孟巖：數字資產是理解 DeFi 的一把鑰匙:9月10日20:30，火幣研究院重磅打造的“區塊鏈百家講壇”2.0版本正式開播，本期邀請到數字資產研究院副院長、通證思維實驗室發起人孟巖做客直播間，和大家一起聊聊“資產上鏈：產業區塊鏈與DeFi的橋梁和升級路徑”。

孟巖表示：“數字資產是理解DeFi的一把鑰匙。在DeFi當中，數字資產與智能合約同等重要，甚至更加重要。充分理解在DeFi中數字資產的性質，以及是如何產生的、流轉、背后的價值、如何使用和銷毀，都會幫助你深刻理解DeFi。”

據悉，“區塊鏈百家講壇”是由國內頂尖的區塊鏈研究機構火幣研究院推出的精品課程，既是初學入門區塊鏈技術的第一堂課，也是深化進階區塊鏈知識的不二之選。[2020/9/10]

去中心化金融DeFi領域有大量創新很有意思，也實實在在的會給早期參與者帶來高額回報。幣價波動較大，控制好倉位，畢竟新項目有未知風險，交易深度也可能是個問題。

03

交易所平臺幣估值，哪些幣被低估？

ZenGo研究工程師：Bancor漏洞暴露了以太坊DeFi中的危險常規操作:金色財經報道，ZenGo研究工程師Oded Leiba表示，Bancor智能合約的資金提取功能設置有誤，以至于任何人都可以調用它。使這一問題更加復雜的是，Bancor的合約要求在首次與協議交互時獲得無限制的取款授權。即使用戶只計劃用有限的資金來測試協議，系統也可以提取他們特定代幣的全部余額。并且事實證明，以太坊上的許多DApp都在執行相同的操作，如Compound、Uniswap、bZX、Aave、Kyber和dYdX等均具有無限制或極大的授權。據此前報道，Bancor新合約于6月18日出現安全漏洞，黑客可以輕易提取任何與該公司簽訂智能合約的用戶的全部資金。[2020/6/24]

為了更好的量化代幣的潛在價值，數據分析公司TokenInsight在最新的估值報告中使用了多種傳統金融的估值模型，估算交易所平臺幣的隱含價值。

結論是：幣安與火幣都被評為A級交易所，而這兩家交易所的平臺幣在當前市場條件下皆被「低估」。

04

波場的DeFi有沒有投資機會？

有人在群里問波場的DeFi有沒有投資機會？

說幾個數據，大家自己判斷吧：1、近一年，DeFi在以太坊交易量中的份額已從14％增長到62％。相比之下，TRON的DeFi交易量為3％。當然你可以解讀為成長空間很大。

2、就目前而言，與以太坊相比，TRX小的一比，其波動性可能成為TRONDeFi生態系統的障礙

3、波場去中心化是個笑話，超級節點的前四名的得票數占據了近66.5%，尤其是第一位名為「BinanceStaking」，得票數占據了56.44%。公共資產基于一個“聯盟鏈”發行，怎么看都怪怪的4、TRON的DeFi生態系統不足，沒有任何創新性和引領作用，原生穩定幣USDJ的用例不多，用戶平時趴窩，喊單就暴漲

DeFi是面向未來的金融基礎設施，不是靠炒作忽悠韭菜。那些腳踏實地的區塊鏈項目和團隊，才是區塊鏈行業向前發展的中堅力量。

05

Synthetix也要加入清算機制

合成資產平臺Synthetix進行Altair、Halite升級，包含SNX清算機制等

1)抵押率低于200%會觸發注記

2)兩周內需要加倉或還債，恢復到800%

3)否則任何人都可以清算，拿到10%獎勵

06

IDEX交易量激增至第二名

5月份以來IDEX交易量激增。在非托管交易所中交易量排名第二，在過去30天內達到1.27億美元。

而目前IDEX上交易量最大的代幣是UBT和ESH。發生了什么？

1、UBT是Unibright產品和咨詢服務的代幣。自2020年初以來，價格飆升2678％，從0.018美元漲至0.5美元。

2、ESH是Switch的代幣，號稱一種最簡單的購買和出售代幣的方式。5月份一系列事件刺激ESH的價格從0.01美元漲至近2美元，后回落。

07

DeFi投資思考

DeFi領域代幣的價格漲跌，有一個相關性指標大家可以關注一下，就是鎖倉量的增幅變化，增幅明顯變大的時候，幣價通常會大漲。數據查閱：defipulse.com

投資是一個預測游戲。事實上沒有人能預測未來。每個人都可以告訴你什么是有可能的。藝術就在于知道什么是很有可能的。

08

非抵押貸款的第一個項目

去中心化金融最有潛力的賽道，也是最難搞的應該是非抵押貸款，目前整個行業依然缺乏有效解決方案。最近觀測到一個團隊在做，unionprotocol，即將開始Beta測試。不過沒見到白皮書，不知道具體經濟模型，如果不是吹牛那絕對牛逼，值得關注+

訪問地址union.finance

09

MakerDAO正考慮接受實際資產作為抵押品

日前，MakerDAO正在投票決定是否將其接受的貸款抵押品進一步多樣化，準備接受現實世界資產。具體來說，Maker還將允許供應鏈發票和音樂家未來的版稅流作為借Dai的抵押擔保，這些資產將通過NFTs的形式在以太坊區塊鏈上表示。

將現實世界帶入DeFi意味著新的風險，從DeFi普及化的角度而言，實體資產與區塊鏈的連結無疑是必須跨出的一步。

未來任何人都能使用DeFi就像是使用銀行的服務一般，比如抵押房產、汽車來借貸穩定幣并用于生活中，而整個DeFi生態環境無疑也能受益于這些實體資產代幣所能提供的巨大流動性。

最后問個問題：

你認為接下來兩年內，哪些資產的投資回報率會超過BTC，為什么？

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