DeFi 課堂丨如何破解 DeFi 生態“碎片化”難題？_EFI:DEFI

作者：王也

與傳統金融相比，DeFi的優勢之一是可組合性。目前以太坊生態系統上出現了MakerDAO、Compound、Uniswap這樣的“加密貨幣樂高”。開發者可以像搭建“樂高積木”一樣，在已經建立好的代碼或協議上快速開發，并利用存量用戶基礎。自DeFi誕生以來，輿論和大眾拼命推廣DeFi的“可組合性”，認為“可組合性”能帶給傳統金融創新。但是大家忽略了一點，即使是“DeFi樂高”，也避免不了出現生態系統的碎片化，或交互上的摩擦。

目前，DeFi產品各自定義自己的接口，同一類別的DeFi協議也有不同的接口：Maker有Maker的接口，Compound有Compound的接口，Aave有Aave的接口。這為相互交互造成了障礙。同時，隨著DeFi項目的增多，組合交互的成本不是線性增加，而是NxN倍增，這也帶來了不必要地交互摩擦。

PeckShield創始人蔣旭憲認為，解決“碎片化”的辦法是標準化DeFi的接口。

Clever DeFi將于3月17日上線Uniswap，并分批增加流動性:Clever DeFi剛剛結束了為期30天的鑄幣階段，將于3月17日上線Uniswap，標志著進入其路線圖的下一個階段。據悉，最初的30天鑄幣階段于UTC時間2021年3月3日12:00結束，用戶花費726,50 ETH鑄造了339,927 CLVA代幣。為了在Uniswap上實現足夠的流動性，Clever協議額外鑄造了152,967 CLVA，相當于現有鑄幣總量的45%。

Clever DeFi將在上線時實施嚴格的流動性計劃，從3月17日開始，前3個周期的計劃如下：

周期1：增加31%流動性；

周期2：增加8%流動性；

周期3：增加6%流動性。

所有新增流動性將在12個月的固定期限內以云安全延時鎖定，無需密鑰訪問。此外，在Uniswap上線之前，將使用整個鑄幣階段所有交易的總和計算得出的平均中值來確定初始上線價格。（Bitcoin.com）[2021/3/14 18:43:44]

“大家知道ERC20標準定義好了資產Tokenization的接口一樣，這不僅極大方便了以太坊上的資產繁榮和匯聚，也吸引了別的公鏈的資產，包括BTC或EOS方面的資產。DeFi協議本身也要如此，可以極大的簡化交互，帶來流動性的增加。”蔣旭憲曾在“驚魂48小時——極端壓測之后DeFi引發的集體思考”AMA中表示道。

慢霧安全工程師：安全審計是目前保護DeFi項目安全最高性價比的方式:12月30日，在慢霧科技主辦的Hacking Time區塊鏈安全攻防峰會上，慢霧科技高級安全工程師yudan和Kong根據bZx最早期的兩次閃電貸攻擊案例，介紹了閃電貸基本的攻擊形式——代幣價格操縱，詳細講述了基于價格操縱的閃電貸的防御方案以及在其價格無法被操縱的情況下，如何利用閃電貸另辟蹊徑，通過操縱 LP Token的單價來進行獲利。并通過慢霧被黑檔案庫與大家一起回顧了2020 DeFi被黑事件。

yudan和Kong認為，DeFi安全形勢嚴峻，安全審計是目前保護項目安全最高性價比的方式。在當下DeFi黑暗森林里我們在臨淵而行，需如履薄冰。[2020/12/30 16:04:29]

此外，蔣旭憲認為傳統的DeFi組合方式可能會帶來安全方面的連帶?險，需要某種機制的對沖。比如說目前的DeFi保險和DeFi理賠，也應該是“DeFi樂高”的一部分，來平衡對沖DeFi安全風險。

數據：過去45天DeFi與比特幣和以太坊呈負相關性:過去45天，比特幣價格突破13700美元，并創下2018年以來的最高單月收盤價。在這段時間里，比特幣、以太坊與DeFi的相關性在很大程度上變成了負相關。但ETH和DeFi相關性有望改善，負相關性可能是暫時的。DeFi推動以太坊網絡上的交易量，因此負相關可能很快就會得到修復。（AMBCrypto）[2020/11/3 11:33:56]

Zerion推出DeFiSDK，來解決DeFi“碎片化”問題?

針對DeFi生態系統碎片化，DeFi開發者們也都在做相應的努力，近日DeFi聚合器Zerion推出了一個DeFiSDK組合，以解決“碎片化”帶來的高成本和用戶體驗感差的問題。

Zerion表示過去花了很多時間去研究Uniswap,MakerDAO、Vaults、Compound、Bancor、0x、UniswapPools、DSR、Fulcrum等DeFi協議，想要弄懂每個DeFi協議的來龍去脈，對用戶界面和用戶體驗做不斷優化，為前端和后段客戶不斷更新Web端、iOS和Android客戶端的接口，但是他們發現，這種做法非常分散、支離破碎、且浪費時間。

OKEx DeFi播報：DeFi總市值99.4億美元 OKEx平臺YFII領漲:據OKEx統計，DeFi項目當前總市值為99.4億美元，總鎖倉量為130.9億美元，DeFi賺幣產品累計總投資額207,090,000美元。

行情方面，今日DeFi代幣普漲，OKEx平臺DeFi幣種漲幅前三位分別是YFII、JFI、SWRV。

截至14:30，OKEx平臺熱門DeFi幣種及賺幣產品數據如下：[2020/10/10]

為了緩解上述局面，Zerion近日推出了一套開源的DeFiSDK，希望能夠緩解DeFi生態系統中的“碎片化”問題。

DeFiSDK主要面向三類用戶：

·?開發者：對于DApp開發者，DeFiSDK可以幫助他們整合DeFi協議就像使用單個工具庫一樣簡單。DeFiSDK幫助開發者們完成對17個以上的主流DeFi協議的即時訪問，開發者們再也不需要手動去整合這些協議。對于協議開發者，DeFiSDK可以使“升級”及時地映射到所有的DApp上面。

CoinW將于9月16日16:00在DeFi專區上線GHST:據官方消息，CoinW即將于9月16日 16:00在DeFi專區上線GHST，并開啟開啟“充值瓜分10000DEFI糖果，-0.1Maker費率”活動；據悉，GHST是作為DAICO（DAO治理的代幣銷售）發起的，這意味著所籌集的資金由社區管理。GHST被描述為啟用了DeFi的加密收藏品項目，使用戶可以收集、競爭和組合他們的Aavegotchis，以獲得游戲化的DeFi體驗。[2020/9/16]

·?社區用戶：Zerion正在共享解決常見問題的開源解決方案。DeFiSDK增強了不同DeFi產品的互操作性，使構建DeFi應用程序更加容易。

·?普通用戶：DApp現在可以支持普通用戶中意的DeFi資產和協議，用戶體驗將會越來越棒。

DeFiSDK是如何工作的？

DeFiSDK的核心是Token適配器和協議適配器。

Token適配器

Token適配器是一種智能合約，它提供一個鏈上解決方案來獲取加密貨幣衍生資產的原生Token，可以把它看作是對復雜的ERC20令牌有意義的解碼器。

圖片來源于：Medium

拿Uniswap的ETH-cDAI的資產池舉例，從字面看，它是一個非常復雜的Token，但其實它只是由一對高收益的DAI(cDAI)和ETH組成。UniTokens的Token適配器可以“解開”表面看似復雜的衍生Token組合，并將原生Token返還給客戶。下圖為Uniswap的Token適配器代碼：

UniswapToken適配器

協議適配器

協議適配器適用于DeFi協議的鏈上信息，比如用戶的債務和存款余額。

目前，DeFi生態面臨著嚴重的“碎片化”問題，因為像Fortmatic或MetaMask這樣的錢包可以獲取ERC20基礎代幣的余額，但卻沒有讀取更復雜的DeFi衍生品資產的標準。這些信息通常需要硬編碼或通過API接口來獲取，而不是直接通過查詢用戶鏈上余額來獲取。顯然，用戶體驗并不理想。

圖片來源于：Medium

DeFiSDK包含每個協議的元數據，對于DApp開發人員，這允許接口使用對適配器登記表的一次調用來獲取與協議相關的所有信息，該注冊表是每個接口支持的協議適配器和Token適配器的白名單。

圖片來源于：Medium

任何人都可以為他們的協議創建一個Token適配器，任何人也都可以為他們的錢包或DApp維護自己的AdapterRegistry。例如，Zerion的AdapterRegistry是一個經過審查的列表，其中包含Zerion支持的所有DeFi協議。

AdapterRegistry地址：https://github.com/zeriontech/defi-sdk/wiki/Addresses

目前使用DeFiSDK的應用程序有：Zerion、MyDeFi、Frontier?和?DeFiMarketCap。

如果你是一個開發者，開發了一個DeFi協議，那么這時候你該如何創建適配器呢？包括以下3個步驟：

·?查看Zerion的適配器的開源示例：https://github.com/zeriontech/defi-sdk/tree/master/contracts/adapters；

·?創建自己的適配器智能合約，將其部署到Ethereum主網并在Etherscan上驗證它；

·?一旦適配器完成，在Github上打開一個pullrequest，Zerion需要進一步驗證并將它添加到ZerionAdapterRegistry中。

完成以上步驟后，你的協議將立即對Zerion和其他使用DeFiSDK的DApps的用戶可見。

參考資料：Medium：《DeFiSDK:MakingMoneyLegoWork》

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