超千億規模的加密貨幣OTC業務，如今還是門好生意嗎？_LOC:AlgoBlocks

最近一則關于某知名加密貨幣交易所OTC被凍卡的新聞鬧得沸沸揚揚，搞得很多在交易所做OTC業務的人一驚一乍，一些想要進場交易的人也變得猶猶豫豫起來，這大概跟一朝被蛇咬十年怕井繩的道理一樣吧。

當然，對于大多數人來說，可能對OTC這個詞本身就還有點陌生，不過，首先要說，這里的OTC可不是在藥店看到的那個“OTC”，這里的英文是OverTheCounte，簡稱OTC。

OTC最早來源于銀行兼營股票買賣業務：因為采取在銀行柜臺上向客戶出售股票的方式，被稱柜臺交易市場，又因為這種交易不在交易所進行，也叫做場外市場或店頭市場。

而在加密貨幣中OTC代指除場內交易以外的一種加密貨幣交易方式，而所謂場內交易就是在加密貨幣交易所通過二級市場，也就是K線完成的交易，除此之外的交易方式我們幾乎都稱為OTC交易。

WisdomTree將推出記錄基金份額所有權的數字基金:金色財經報道，WisdomTree將推出一只基金，將其在以太坊或Stellar區塊鏈上的基金份額所有權記錄數字化，該資產管理公司尋求最終將更多傳統金融資產轉移到數字軌道上。該產品預計將在未來幾個月通過 WisdomTree Prime 的數字錢包應用程序推出。據WisdomTree透露，監管機構已經批準了該公司的短期國債數字基金(WTSY)，該基金試圖通過投資短期美國國債來跟蹤Solactive 1-3年期國債指數。該基金沒有直接投資加密貨幣。

WisdomTree數字資產主管威爾·佩克(Will Peck)周一在一篇博客文章中說，盡管WisdomTree基金不支持匿名交易，但投資者可以自己進行一筆獲得批準的交易，并將股票記錄保存在支持的區塊鏈錢包中。（blockworks）[2022/9/29 5:59:55]

OTC這個市場有多大呢？據彭博社早先的報道，假如加密貨幣場內交易每天的交易量為100億美元，那么全球OTC的交易量可能在150-300億美元之間，也就是1.5-3倍的差距，可見這個市場有多大。

Coinbase CEO出售超過160萬美元的股票:金色財經報道，據Coinbase向美國證券交易委員會提交的文件，Coinbase首席執行官Brian Armstrong于11月11日出售了3萬多股A類Coinbase股票，價格為160萬美元。此外，他還將B類股票轉換為A類股票。（Theblock）

此前報道，高盛對Coinbase的股票持看跌立場，將其目標價從49美元下調至41美元，并維持其“賣出評級”。本月早些時候，ARK投資管理公司購買63.8萬股Coinbase股票。[2022/11/16 13:09:52]

也正因如此，全球超300家的加密貨幣交易所目前擁有OTC相關業務，但OTC真的有那么賺錢嗎？恐怕大部分人都是只看到賊吃肉沒看到賊挨打。

OTC往事，因禍得福

很多2018年進來的用戶可能還不知道加密貨幣交易所OTC的一些往事，其實一開始是沒有OTC這種業務的，那時候的OTC只是單純的指一些加密貨幣的“臉對臉交易”，而不是現在我們在交易所看到的OTC形態。

BitDAO：Alameda所持1億枚BIT已轉至鏈上:11月8日消息，BitDAO官方社區表示，Alameda 所持 1 億枚 BIT 已轉至鏈上，感謝 Alameda Research 及其聯席 CEO Caroline Ellison 的及時響應。為增強社區信心，BitDAO 建議將已互換的 BIT 和 FTT 保留在各自的鏈上地址中，直至 2021 年 10 月達成的互相不出售對方 Token 的 3 年承諾期結束。

此前報道，BitDAO 社區今日發出緊急提案，要求 Alameda Research 將 1 億 BIT 轉移到鏈上地址供 BitDAO 社區驗證，而非交易平臺，要求對方在 24 小時內完成，否則將由 BitDAO 社區決定（投票或任何其他緊急行動）如何處理 BitDAO 金庫中的 3,362,315 枚 FTT。[2022/11/8 12:33:00]

那為什么會變成這樣呢？

Kraken CEO：沒有計劃在美國SEC進行注冊:9月23日消息，Kraken新任CEO Dave Ripley表示，沒有計劃下架被美國SEC標記為證券的代幣，也沒有計劃在SEC注冊為市場中介。（路透社）[2022/9/23 7:16:56]

故事要回到3年前的秋天，那年的9月4號，央行聯合七部委下發了《關于防范代幣發行融資風險的公告》，明確禁止關于1CO和虛擬貨幣的交易，由此帶來了比特幣等眾多主流加密貨幣的腰斬行情。

那一天，如果說股市的關燈吃面是悲慘，那么對于加密貨幣而言則是“關燈睡覺”——連飯都吃不下。

幾天后，隨著國內眾多加密貨幣交易所停止提供交易，一些熱衷于交易的用戶開始把交易放在了一些QQ群和微信群里，由此誕生了很多的場外業務，人們在群里一邊喊價格，一邊找買家或賣家，雙方意見達成則在中間人見證下完成交易。

Blockware Solutions?宣布與 SEVA 建立新的合作伙伴關系:金色財經報道，?比特幣礦機公司Blockware Solutions?宣布與 SEVA 建立新的合作伙伴關系。Blockware Solutions 已經啟動了一項 150 兆瓦的礦場，以擴大其在 SunPark 的比特幣采礦業務，Blockware Solutions 將在第一階段的建設中投資1000 萬美元。第一階段將是一個占地 20 英畝的 60 兆瓦設施，將采用浸沒式冷卻采礦和托管業務。該項目預計將于 2022 年第四季度開始。[2022/5/27 3:44:38]

此外，一些群里還出現了場外交易的有償服務，撮合一筆交易提成1%左右，后來這些中間商也逐步發展出了一些獨立業務，也就是現在大家更熟知的OTC大宗類業務，簡單來說他們更像是加密貨幣世界中的“鏈家”，鏈接買家與賣家。

但后來這種情況并沒有持續多久，因為太多的騙子涌入各大群里，喊著假單，吸引一些投資者上當受騙，說白了就是給了加密貨幣不付錢，想吃霸王餐。

于是，需要一個更加安全、更透明和可擔保的OTC平臺開始成了人們眼中的香饃饃，由此也拉開了Top級加密貨幣交易所開展OTC業務的序幕……

“你不凍，我不凍”，大家還是好朋友

可能很多人已經忘記了像可盈可樂和OTCBTC這樣的早期平臺，但是作為前輩，我們仍然要報以敬畏，畢竟開辟了一條全新的道路。

也許你會問OTC這類業務賺錢嗎？其實目前交易所的OTC業務更像一個淘寶的角色，為商家和用戶提供一個C2C的交易平臺，如果你問淘寶賺不賺錢，我覺得這個問題可以看看阿里巴巴的股票。

當然，這里的賺錢不是直接性質的賺錢，對交易所而言更多的是提供入口的同時，也方便帶來增量用戶。

但是，對于所有做OTC業務的交易所來說，都面臨一個困境，如何讓用戶的錢用合理的成本高效入金，并在出去時能夠不踩雷？

“凍卡”的原因也很簡單，大家知道網絡詐騙和Xi錢澀，被凍的原因就是這些錢通過Usdt換成了人民幣，并流入某張卡里，于是機關根據錢的線索自然會選擇凍結流入黑錢的這張卡，而這在圈里也很常見。

因此，對于用戶來說，如果一旦出現了因為OTC發生的凍卡，必然惱羞成怒。對于平臺上提供OTC的商家來說，如果收到了黑錢，同樣麻煩，因為自己辛辛苦苦一天賺不到1個點的收益會全部打水漂。

所以，判斷一家交易所OTC業務是否做得好的一個關鍵指標，就包含了很重要的“凍卡率”，但是這個指標目前幾乎沒有任何平臺對外公布。

OTC行業需要新血液

關于OTC業務，在全球范圍內還有一個古老的大玩家——Localbitcoins，這家2012年成立的OTC平臺，被公認為全球最大的場外交易平臺和場外交易鼻祖，已經可以為248個國家、7792個城市的用戶提供比特幣場外交易服務。

LocalBitcoins在其中提供托管或轉賬服務，對交易抽取每筆1%的手續費，2018年1月的時候，其交易量高達1.678億人民幣。

回看國內大家用得多的OTC平臺無外乎常說的“三大所”，我們可以看到，三大所在OTC板塊的業務也一直處于激烈的競爭之中，作為先發制人的火幣，自然擁有較大的市場和交易深度，其次是OKEx瓜分了國內較多市場份額。

但是OKEx之前似乎在關于OTC業務這塊的宣發一直不多，筆者也一直覺得似乎有點“酒香不怕巷子深”的味道。

同樣作為一名投資者，還是希望有更好的方式可以幫助用戶順利完成交易所的出入金，因為這關系到用戶最大的利益。

OTC業務作為加密貨幣領域目前獨特的存在，已經延續了好幾年，也催生了像Usdt這樣的穩定幣巨頭，但是擺在用戶、商家和交易所面前的問題依然嚴峻，行業既需要生存，也需要發展。

沒有辦法的辦法

最后，也許讀者會好奇，如果真的發生了凍卡該怎么辦？在此分享一位業內OTC人士關于凍卡處理的方式，供大家參考。

首先，你需要盡快聯系OTC交易的平臺，告知其發生了類似的事件，希望協助處理。

然后你需要打電話或者直接到當地辦卡行詢問凍卡原因，如果屬于銀行凍結，則需要你帶上銀行需要的材料，配合處理，一般三個工作日內就會解凍。

如果是司法凍結，一種是會在幾個工作日內自然恢復正常狀態；但如果涉及到了具體案件，凍結時間就會變得很長，少則一個月多則半年都可能，而這真的只能看運氣了。

所以，這件事本身是“防范大于未然”，在OTC交易前盡量選擇大的OTC平臺，并選擇平臺上認證的大商家以及活躍的商家，同時交易完成后放錢的銀行卡最好暫時3天內不要動，并且交易卡最好專卡專用。

如果時間倒退到3年前的9月，可能沒人會想到OTC業務會發展到這般地步，但這個業務似乎就跟加密貨幣和比特幣一般，越是艱難越會生存下來，甚至還大有發展壯大之勢頭。

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