女碩士被騙75萬，背后竟是假火幣作祟？_比特幣:存到銀行卡違法嗎

“喂，打擾您一下，我是火幣網的客服，我們正在做活動，會有專業的分析師在群內免費帶單交流，加個微信拉你進群學習。”

身處加密貨幣領域的你是否時常接到這種電話？

這類電話大都是146、165、170開頭，來電地址顯示也是天南海北，對方似乎很精準的知道你是幣圈用戶。但等你真的進了群，不是讓你注冊野雞交易所充幣，就是向你推銷買山寨幣，總之變著法地誘導你花錢。

實際上，火幣、OKEx等平臺曾多次聲明過，這些打電話的都是詐騙分子冒充的客服。

除了冒充客服以外，現在又出現了冒充婚戀對象的騙局。

據中國經濟網報道，今年31歲，來自湖南的北京某高校碩士小麗就這樣被一名在婚戀網站結識的男子一步一步的引入甕中，短短4天，在所謂的“火幣網”中被騙75萬人民幣。

火幣網，女碩士，4天，被騙75萬......

看來以后在加密貨幣交易中，除了防“爆”，還得防騙。

在“火幣網”虧了75萬？

“根據本金做規劃，走勢好的話，盈利在百分之二十左右。”

“傻瓜，把錢放在銀行是死錢，現在是錢滾錢的時代，我可以把我做的分享給你，帶你一起體驗一下。”

“下載好，注冊好自己的獨立賬戶截圖給我。”

數據：持有超過1000枚比特幣的地址數量創3年新低:金色財經報道，數據顯示，持有超過1000枚比特幣的地址數量目前為2020個，創3年新低。[2023/2/26 12:29:57]

4月13日，小麗通過婚戀網站接觸到一個網名為“愛無所不在”的男子。

在對方指導下，小麗注冊了“火幣網交易所”，并首次支付人民幣2000元購買了250USDT，平臺信息顯示，小麗此次交易最終賺取了50USDT。

在首次交易時，小麗的婚戀對象提醒小麗支付要選銀行卡。

在發現小麗選擇支付方式選擇使用的是支付寶時，婚戀對象還責備小麗：“我剛才就給你說了選擇銀行卡，因為支付寶向陌生賬戶付款會有風險提示，懂我說的什么意思嗎？”

接著小麗又在婚戀對象的“指導”下，下載了一個名為“IMF”的套利平臺，經歷了一系列繁瑣的程序，又將合計300USDT出售，小麗純獲利268.87元。

有了第一次的“甜頭”，4月14日，小麗又在婚戀對象的引導下開始了第二次操作，這一次，小麗同樣賺到了錢。

4月14日晚上20時，婚戀對象再一次對小麗拋出了誘餌，但這次需要的本金很多。

聽從了婚戀對象的“建議”，小麗于4月15日前往就近農行進行了額度提升，還主動在招商銀行閃電貸貸款19.4萬元，刷刷貸30萬、借唄5萬、以及自己20萬元存款，總計準備了75萬元。

比特幣與標普500指數的相關系數漲至0.86，為近4個月高點:1月15日消息，數據顯示，比特幣與美股指數的相關性走強，在美股三大股中，比特幣目前與標普500指數的相關性最高，達0.86，為近4個月高點。此外，與道指的相關系數漲至0.84，與納斯達克100指數的相關系數則為0.79。[2023/1/15 11:13:23]

4月13日至4月15日，小麗在“火幣網交易所”軟件的3次購幣記錄

交易記錄顯示，4月15日16點，小麗用75萬元人民幣共買入103450USDT，平臺提示，需要24小時后方顯示盈虧。

4月16日下午4點，小麗在持續的緊張中等來了結果：前日買入的103450USDT全部虧損。

小麗方才如夢初醒，明白自己被騙了。

截至目前，小麗已經向北京市局報案，而案件正在辦理中。

疑點重重的爆倉

在唏噓感慨小麗的遭遇的同時，如果是對加密貨幣行業稍有了解的人都會發現，致使小麗受騙的所謂“火幣網交易所”并非真正的火幣。

而是冒充火幣的虛假平臺。

網傳“WETH資不抵債、孫宇晨和V神投資20億美元救助”系玩笑:11月28日消息，最近WBTC/BTC脫錨引發加密社區成員的質疑，社區趁機發布惡搞推文嘲笑WBTC，“WETH已與ETH脫錨，poordart.weth宣布籌集資金已填補其20億美元的虧空。”實際上WETH是用合約直接封裝ETH的代幣，合約層面可實現1:1剛兌。

Wrapped Ethereum （WETH ）基金會聯合創始人poordart.weth也調侃稱，不幸的是，傳言是真的。整個項目將返還給社區（金庫除外），我會去一個非引渡國休養精神。孫宇晨表示，作為加密貨幣行業的一員，我親自與Vitalik Buterin進行了討論，我們將共同向WETH基金會投資20億美元，以恢復所有資金。

據此前報道，Dune數據顯示，已申請破產的Alameda Research是WBTC最大的鑄造者。[2022/11/28 21:07:14]

在小麗的第三次交易，也就是75萬Allin的這一次，“火幣”告知小麗需要24小時后方顯示盈虧。

據了解，火幣平臺的盈虧顯示無論是現貨還是合約，都是實時的，并不會因為資金金額巨大而導致盈虧顯示之后。

“這個規則很荒唐。”火幣相關人士告訴深鏈財經，“事實上所有業內正經交易平臺都不會有如此荒唐的規則。”

Tracy：從投資人的角度來看熱錢包還不是很穩定:金色財經報道，在Metainsight主辦的以“FTX事件冷思考: 客戶資產如何安全管理”為主題的Metainsight圓桌匯上，AC Capital Senior Investment Director Tracy表示，從投資人的角度來看，覺得熱錢包還不是很穩定，因為看到在市場走熊之后無論是用戶還是投資機構存在熱錢包的資金都會受到一些影響，比如說被盜用了被偽合約盜走。對于MPC錢包或者是其他種類錢包，風險管理是更好的。現在大多數的錢包，包括現在安全性最高的冷錢包其實非常復雜的，操作過程的學習成本也會比較高。所以就更需要我們在錢包方面做出更多的努力。

此外，還是很期待在錢包這條賽道會有比較好的優質項目出來。[2022/11/20 22:07:51]

除此之外，從小麗反饋給媒體的購幣記錄來看，75萬元購買的是QTUM/USDT的多單合約。

我們看到，1天之內，QTUM價格從1.3385跌到了1.3378，累計跌幅為0.05%，在幾乎可以忽略不計的跌幅中爆掉了全部75萬，未免有一點聳人聽聞。

“如果0.05%的跌幅把75萬本金全部虧光，需要1400倍的杠桿。”火幣相關人士告訴深鏈財經，“然而，火幣平臺交割合約只有最高20倍的杠桿，永續合約也只有最高125倍的杠桿，連1400倍杠桿的十分之一都不到。”

LUNC交易稅收提案將于9月10日正式投票:9月7日消息，Twitter賬戶LUNC Burn透露，關于LUNC交易征收1.2%稅收的提案將于9月10日進行投票；如果獲得批準，將在9月20日左右啟動。

此前消息，LUNC社區提出對每筆鏈上交易征收1.2%的費用，而后將這些費用發送至銷毀地址以減少LUNC供應。值得注意的是，此項參數設置并不對中心化交易所起效，但大多數的LUNC交易都發生在CEX。目前，MEXC、Gate兩家平臺已經宣布支持該提案。[2022/9/7 13:14:30]

值得注意的是，小麗在前兩次充值過程中，一方面其婚戀對象警告小麗最好走銀行卡渠道。

當小麗選擇支付寶轉賬時還遭到了其婚戀對象的指責。

事實上，作為加密貨幣交易所，無論是火幣、OKEx還是其他正規交易所，并不會干涉用戶的充值渠道，且無論是銀行卡還是支付寶，除了OTC溢價方面有略微的不同以外，沒有任何區別。

或許其婚戀對象是擔心支付寶在驗證交易過程中彈出的風險提示會讓小麗萌生警惕之心。

只要使用過火幣等正規交易所的用戶都知道，如果想把USDT提現，只需要在交易所平臺內置的OTC市場上找到合適的買家，買家打錢，用戶劃幣即可，并不需要跳轉到諸如IMF等第三方平臺中。

這個IMF并非我們尋常理解的國際貨幣基金組織，而是一個交易平臺。

早在今年4月，就有人反映IMF平臺涉嫌詐騙。

據區塊鏈315消息，4月19日，小麗被騙4天后，有玩家在IMF平臺經歷了和小麗同樣的遭遇。

該玩家在比特幣7134.51美元的時候投入85萬元做空比特幣，同樣的1天之后顯示盈虧。

4月20日晚上9點，這一空單以7135.22美元，0.01%的漲幅被全額爆掉了。

而當時，正規火幣平臺的比特幣價格在7028美元。

事后，當該玩家找IMF平臺的客服反應問題是，客服只留下一句“個人操作與平臺無關”。

當時，該玩家還認為IMF平臺存在插針嫌疑，但實際上，這個IMF平臺并不是插針，而是詐騙。

有趣的是，這個IMF的網址的注冊時間是在今年3月28日。

從注冊到小麗被騙，前后還不到1個月時間。

火幣等交易所躺槍

事實上，一直以來，加密貨幣行業內的主流交易所在不同程度上存在著被不法分子冒用的情況。

以至于諸如火幣和OKEx不得不每隔一段時間就得發布公告告誡用戶要警惕不法分子惡意冒充火幣官方，并在各自的官網中都添加了官方驗證渠道，用以讓用戶能夠去進行驗證網址的正規性。

以本文中的“火幣網交易所”為例，其網址就有很多。

在百度中搜索huobi，首先引入眼簾的并不是正規火幣交易所，而是火幣網。

而其99ppc.com的網址，在正規火幣官網的驗證中也表示了“查無此人”。

而另一個“火幣網”盡管有著和上一個火幣網類似的界面，但其網址確是截然不同。

該網站自然也不是正規火幣的官方渠道。

值得注意的是，據網站訪問量查詢網站SimilarWeb查詢，域名為99ppc.com的網站，截至目前，該網站已經吸引了100多萬人的訪問，其中93.13%的訪客來自中國。

而該網站和IMF平臺類似，也是在3月注冊，并在此之后瀏覽量迅速增長。

“冒用交易所名字的詐騙事件越來越多，和加密貨幣近年來的逐漸出圈不無關系。”某區塊鏈從業者告訴深鏈財經，“尤其是OK和火幣接連登上央視。”

吸引了很多圈外人的目光。

但圈外的很多人只是對頭部交易所的名字有模糊的印象，但卻不甚了解，于是就被不法分子鉆了空子。

除此之外，由于政策的監管，加密貨幣行業內幾乎每個交易所都換過好幾個域名，不要說圈外人士，就連區塊鏈從業者們往往也不能第一時間找到正確的網址。

最后，就是加密貨幣的特有匿名屬性，也讓很多不法分子在詐騙過程中有了更多閃轉騰挪的空間。

去年7月份，中央電視臺《法治在線》欄目報道的一起“手段翻新”的電信詐騙案中，不法分子沒有采用傳統電信詐騙慣用的“‘一級卡’轉入多張“二級卡”或‘三級卡’,再分別從ATM提現”方式;而是在轉入“二級卡”之后,先從數字貨幣交易平臺購買比特幣等數字貨幣,并尋求再度賣出比特幣的方式為詐騙款項變相“洗白”。

也正因為此，導致在追查三級卡提現環節時遇到了瓶頸。

此后，民警得到了火幣的配合，成功追蹤到了不法分子的賬戶，并通過銀行賬戶鎖定了犯罪嫌疑人，最終成功抓獲犯罪嫌疑人。

凡此種種，都在無形之中讓不法分子有了可乘之機。

區塊鏈和加密貨幣行業的茁壯成長，一方面吸引了圈外人的目光，另一方面也吸引了騙子的目光。

這些騙子們一方面通過冒用頭部交易所的名號，另一方面又許以高額的回報，編造出一個又一個的謊言，來迷惑廣大用戶。

很有可能用戶們一時分不清，就中了騙子們的圈套，成為了他們的獵物。

此前，全國政協委員樓繼偉以及銀保監會主席郭樹清分別在不同場合表示，當一個金融產品回報率超過6%，就要謹慎對待。

央行行長易綱也曾表示，一個投資機會如果宣稱能超過兩位數的收益，一定要小心。

面對形形色色的騙局，用戶一定要擦亮眼睛，對于對方許諾的高額回報要有所警醒，除此之外，更要謹慎，在做出投資的決定之前，一定要通過各種渠道去深入了解。

對自己的資產負責的方法就是提升認知，加強警惕。

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