借貸即挖礦來了,聽到**即挖礦,是不是有種熟悉的感覺,有點熟悉的味道,有種CX的內味。
下面列舉幾個**即挖礦的案例:
1、交易即挖礦,Fcoin
2、賭博即挖礦,菠菜DAPP
3、打賞即挖礦,火牛
站在賺錢的角度看,這幾個項目早期的用戶都賺到了,后入場的用戶都有各種痛苦的經歷。
如今,**即挖礦,又來了。這次來的不算山寨項目,也算是一個有頭有臉的項目:Compound,DeFi領域的一個名悍將。
至于Compound的借貸即挖礦能玩多久,值得觀察。這里主要來算一個算,借貸即挖礦是否有利潤空間,利潤空間有多大的問題。具體計算邏輯和參數,看文中。
一、Compound是個啥?
Compound是一個基于以太坊的DeFi協議,主要實現的業務類似于銀行的「抵押借貸」,用戶可以將自己的資產抵押在協議中獲得年化收益,而資產的借出方則需要支出相應的利息。
Radiant Capital已在Arbitrum上支持ARB和Lido wstETH借貸:金色財經報道,多鏈借貸協議Radiant Capital宣布已在Arbitrum上支持ARB和Lido wstETH借貸。[2023/4/23 14:21:22]
Compound是DeFi項目中的明星,而DeFi則是目前加密貨幣行業最熱門的領域。
在DeFi生態中Compound的地位也是響當當的,畢竟DeFi各項目之間交織在一起,而Compound則是眾多DeFi產品的基礎。
來源:defi.review
在DeFi領域Compound鎖倉量排第5,鎖倉金額達到9000萬美元,可見Compound到了將影響到許多DeFi項目的發展。
因此,Compound推出的“借貸即挖礦”,其影響也是巨大的,有可能改變整個DeFi市場的格局。
二、Compound開啟借貸即挖礦,不甘寂寞or想割韭菜
跨鏈GameFi NFT借貸市場Kyoko完成360萬美元戰略融資:3月7日消息,跨鏈 GameFi NFT 借貸市場 Kyoko 完成 360 萬美元戰略融資,ATEN Infinity Ventures 領投,Morningstar Ventures、Kliff Capital、Cherubic Ventures、Kosmos Ventures、Vespertine Ventures、Tess Ventures、Cryptobuddy 等參投,所籌資金將用于擴大 Kyoko 在全球關鍵市場中的立足點,鞏固其在東南亞、東亞、俄羅斯、印度和其他戰略地區的業務。
此外 Kyoko 將在 3 月 22 日推出其 IDO、INO 和 IVO。今年2 月, Kyoko 完成由Animoca Brands 領投的 300 萬美元私募融資。[2022/3/7 13:41:53]
DeFi的抵押借貸類目中,目前的情況是有發幣項目和無幣項目,如下:
發幣的項目有:Maker(MKR),Aave(Lend)。
沒有發幣的項目有:Compound,dYdX,bZx,Nuonetwork。
抵押借貸協議Vesta Finance:已重新啟用renBTC vault:2月12日消息,基于以太坊的超額抵押借貸協議Vesta Finance發推稱,其團隊已重新啟用renBTC vault。現在用戶可以以低至110%的抵押率存入renBTC和借入VST,只需要0.5%的鑄幣費。[2022/2/12 9:47:28]
其中,根據非小號數據,MKR和Lend項目代幣的市值分別為:4.8億美元和1億美元。
根據tokenterminal.xyz數據顯示,Maker、Aave、Compound的年盈利分別為:
Maker:$95,797
Aave:$119,115
Compound:$43,232
雖然三個之間營收差距沒有出現一個量級,但Maker和Aave畢竟還有項目代幣可以創收。是不是意味著,Compound發行一個幣,其市值起碼也要在5千萬~1億美元。
Compound或許是不甘寂寞,或許是為了擴大收入來源等原因,Compound準備通過引入治理系統和治理代幣COMP來開始它的去中心化過程,即發幣:COMP。
去中心化借貸協議KLend即將開啟借貸挖礦和流動性挖礦:據官方消息,去中心化借貸協議KLend協議將于北京時間8月2日20:00在OEC上正式部署上正式部署,同時開啟借貸挖礦和流動性挖礦。已跟KSwap戰略合作,將上線KSwap白名單。主網代幣總量(OEC)100W,目前已通過慢霧、shark審計。[2021/8/1 1:27:52]
一共發行1000萬個COMP代幣,COMP沒有預售和預留,分配比例如下圖。
其中,借貸挖礦的為總量423萬個COMP、以以太坊每個區塊0.5COMP分發的速度計算,每天約產出2880個COMP,需要4年挖完。
COMP于北京時間6月16日的凌晨2點20分左右開始,只要用戶使用Compound協議進行借貸交易即可,借貸的金額越多,挖的COMP數量越多,或許可以把這個過程稱為借貸即挖礦。
三、COMP挖礦成本多少呢?
Compound號稱其COMP是免費挖出來的,但其實是有成本的。
動態 | 加密借貸創企Celsius稱其過去一年在托管賬戶存入超10億美元加密資產:據EWN消息,加密借貸創企Celsius近日稱其在過去一年里,在公司托管賬戶中存入了超過10億美元的加密資產。Celsius出售其原生代幣Cel,借款人可以用這些代幣支付利息。注:Celsius的管理層一直被批評沒有披露其對外貸款的全部細節。Celsius首席執行官Alex Mashinsky表示,由于潛在的安全風險,公司不會共享這些信息。[2019/9/8]
對于資金提供方而言,其實是將資本潛在的收益換成了COMP;對于借款人而言,其實是將要支出的利息換成了COMP。
當然這個過程會達到一個平衡,即當COMP價格形成后,支出的利息可能是接近于或略小于所能獲得的COMP價值,不然借款人是虧損的。因此,當「COMP收益≥支出利息」時,借款人可以選擇套利。
那么COMP具體成本是多少呢?可以通過predictions這個網站進行計算。
網址:www.predictions.exchange/compound/None
在網站中輸入具體的數量,就能計算出大概的年化COMP收入,以及COMP的成本。
比如:借入100USDT,每個COMP的生產成本為2.34美元。
其實隨著參與的人越多,各種參數是會大規模變化,最終達到一個動態平衡,即COMP的生產成本接近于「挖礦」成本。
比如鏈聞昨天發的文章,計算出的COMP成本是2.5美元,晚上試驗的時候就變成了2.34美元。
有了挖礦成本,那么來算一算COMP的價值。
四、COMP價值,算一算
Compound沒有預售,但其股權投資者可以獲得代幣,意味著COMP代幣有了隱含價值。
Compound有過兩輪融資,分別是種子輪融資820萬美元,A輪融資2500萬美元,一共募資3320萬美元。
根據COMP代幣的分配,有23.96%的COMP給投資者,即2,396,000COMP代幣。
那么COMP代幣隱含的最大價格=3320萬美元/2396000=13.856美元。
那么COMP代幣隱含的市值=13.856*1000萬=1.3856億美元。
如果這么來算,COMP的挖礦成本為2.34美元,而COMP隱含的價格為13.856美元,貌似空間很大。
不過,需要在算一筆數:
根據COMPDashboard數據顯示,Compound所有市場在6月15日支付的利息總額為3582.02美元。查詢網址:https://compound.finance/governance/comp
而COMP每天產出2880COMP幣,如果從利息等于產出的COMP價值出發:
COMP的價格=3582/2880=1.24美元
問題來了,如果COMP的價格大于1.24美元,意味著Compound每天因為用戶借貸產生的利息為3582美元,而Compound釋放給用戶的COMP代幣價值大于3582美元,意味如果自己左手借給右手,都能賺到錢。
那么這錢從哪里來呢?錢來自COMP價格,即二級市場護盤的錢。
這就有另外一個問題:如果COMP=1.24美元,那么COMP的市值才1240萬美元,相比Aave和Maker將近有10倍的差距。
對于Compound來說,拖住COMP的價格是好的,會吸引許多人來套利,而當來借貸的人多越多,COMP的產出成本就越大。
換句話說,Compound通過COMP代幣發行,拉升COMP幣價,就能吸引大量存幣借幣的人來Compound上玩,Compound將有效地增強其加密借貸平臺。
看到這里,是不是有點似曾相識的味道,曾經瘋狂的Fcoin,就是有過這樣的效應。曾經Fcoin情景還會上演嗎?值得關注。
五、是否引發瘋狂,如何操作呢?
如何在Compound的交易即挖礦中如何獲利呢?參考Fcoin,有兩種:
1、參與借貸即挖礦,當計算出挖的COMP成本低于COMP市場價時,可參與。
2、二級市場購買COMP代幣,如果你覺得二級市場的COMP價格低,那就囤幣待漲。
或許你會問題,什么價格才是低價呢?上面我已經給出了估算的方式,至于什么價格才是低價,這個問題我只能說,一千個人眼中有一千個哈姆雷特。
然而一早上起來,COMP價格爆了,CompoundTeam在Uniswap上放上2000ETH/25000COMP交易對,等于自行定價金額每個代幣0.08ETH,就是2億美元的市值。
經過6小時的演變,COMP價格被拉到1個0.36ETH,換算成美金是83.64,也就是說爆拉了450%,這個價格可以吸引一波挖礦人員參與了。
有點瘋狂了……
作者鄭重申明:截至發文時,作者與文中提及項目存在利益關系,特此告知。利益關系包括但不限于下述情況:本人為項目團隊成員、本人是項目團隊成員的直系親屬或配偶、參與投資該項目、持有該項目發行的股份或通證、參與做空或做多該項目、收取回報進行有償撰文等。
Tags:COMCOMPOMPCompoundComponentComposable FinanceCompound Meta
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