一文讀懂去中心化借貸協議——Aave_AVE:Aave KNC

作者：DeFiRate，翻譯：凌杰

Aave是一個DeFi借貸協議，它使用戶能夠使用穩定和可變的利率借貸各種加密貨幣。

除了擁有Compound等協議上的典型特點外，Aave還擁有不同的功能，如無抵押貸款、"利率切換"，閃電貸和特殊的抵押品類型。

Aave利用原生代幣——LEND，為持有人提供折扣費用。在不久的將來，LEND還將用于治理，并作為未償還貸款的第一道防線。

Aave在2020年實現了大幅增長，其中大部分都可以通過AaveWatch進行跟蹤——這是一種監控借款和收費等關鍵指標的工具。同樣，用戶可以查看AaveBurn，看看有多少Lend被銷毀。

USDC接收地址數量達到5個月低點:金色財經報道，Glassnode數據顯示，USDC接收地址數量（7日MA）為 1,122.054 個，達到5個月低點。[2023/4/21 14:17:10]

背景

Aave最初推出的是ETHLend，這是一個由StaniKulechov在2017年創立的借貸平臺。你可以在對Stani的獨家采訪中更多了解這段歷史。

2017年11月舉行的ETHLendICO發行了10億LEND代幣，籌集了價值60萬美元的ETH。

ETHLend于2018年9月改名為Aave，目的是為了整合我們上面所說的更廣泛的平臺功能。

為什么選擇Aave?

在市場上所有借貸協議中，Aave提供了最多樣化的DeFi抵押品。在強大的流動性以及使用NexusMutual防范智能合約風險的支持下，我們已經看到Aave在2020年的DeFi借貸市場中占據了重要的市場份額。

Rocket Pool將于4月13日進行Atlas升級:金色財經報道，以太坊流動性質押協議Rocket Pool將于4月13日進行Atlas升級，8枚ETH就可以節點質押（滿足Rocket Pool要求的情況下）。此次Atlas升級特點包括提高協議效率，為節點運營者分發更高的獎勵，提升rETH容量，仍然完全無需許可。Atlas最重要的功能是RocketPool驗證節點Minipools LEB8's，當前當節點運營商希望創建一個迷你礦池時必須提供16枚ETH并代表協議接收16枚ETH，這意味需要在以太坊上創建一個32枚ETH的質押驗證器，隨著LEB8的引入，16枚ETH的數量設置將減少至8ETH。[2023/3/31 13:37:27]

FlashLoans

閃電貸是Aave的主要賣點之一。

Paxos追回FTX黑客攻擊中被盜的2000萬美元PAXG代幣:金色財經報道，Paxos已經收回了在FTX黑客攻擊中被盜的11184個Paxos（PAXG）代幣，價值2000萬美元，這些代幣存放在11月入侵FTX的一個未知攻擊者的錢包里。安全公司PeckShield根據鏈上數據指出，Paxos昨天采取行動，將被Etherscan標記為“FTX Accounts Drainer”的地址中被盜的代幣轉移到一個空地址，并燒毀了它們。在此之后，它將相同數量的硬幣鑄造到另一個錢包中，從而完成回收過程。[2022/12/24 22:04:23]

閃電貸不需要用抵押物來保證還款，唯一限制的是貸款的還款時間。只要在發放貸款的同一區塊內使用貸款并全額還款，該筆貸款就被視為是有效的。相反地，如果貸款沒有在同一區塊內還清，整個交易就會失敗。

南方東英資產管理公司：由于加密貨幣期貨涉及特定風險，投資者有機會一天損失所有本金:金色財經報道，發行香港首支加密貨幣ETF的南方東英資產管理公司提醒，由于芝加哥商品交易所的加密貨幣期貨涉及特定風險，如高波動、杠桿、高轉倉成本以及保險金風險，該ETF的價值可以在短期內大幅下降，投資者更有有機會于一天內損失其投資的全部本金。[2022/12/17 21:49:45]

Aave對閃電貸收取0.30%的費用——隨著對特殊的閃電貸功能的需求增長，將為其提供穩定的收入來源。

閃電貸為用戶打開了安全可靠的套利機會之門，同時用戶幾乎不用付出任何成本。

彈性利率

其他貸款平臺往往將用戶鎖定在固定或浮動利率上，而Aave的利率切換功能則允許用戶在兩種不同類型的利率之間進行切換。這使得他們可以在固定利率和浮動利率之間進行選擇，從而獲得最佳的貸款利率。

趙長鵬：幣安一比特幣地址向新地址轉賬超 12 萬枚比特幣系驗證錢包控制權所需:11月28日消息，此前幣安一存儲了超 12 萬枚比特幣錢包的地址將錢包內絕大多數比特幣（127,351 枚比特幣，價值超 20 億美元）轉至新地址。趙長鵬回應稱，此舉是應審計員要求證明幣安對該地址具有控制權，而將該地址內比特幣轉移至新地址中。[2022/11/28 21:07:30]

在新的利率模式支持下，Aave自2020年5月部署以來，穩定利率貸款需求增長強勁。同樣，用戶還可以使用SwapRate對Aave利率進行杠桿操作——增加了可變和固定貸款利率管理的可組合性。

值得注意的是，穩定利率并不是固定利率。相反，它們是一種更穩定的可變利率，不容易受到市場波動的影響。

特殊抵押

在ETH、DAI和USDC等常見的DeFi代幣之外，Aave將很快為用戶增加在UniswapLP和TokenSets等代幣上進行借倉的能力。這意味著用戶可以針對為他們賺取收益的倉位進行借貸——而不必為了利用加密借貸而犧牲無法進入這些倉位的機會成本。

如何借貸

要開始使用Aave，請訪問https://app.aave.com/??并使用Web3.0?錢包進行連接。

要存入資金，請選擇一種資產，然后輸入您希望借出的金額。從這里開始，只需批準Aave對所選資產的訪問權限，并簽署交易以獲取押金。

你存入的資金將被提供給貸款池，您可以在Aave應用儀表板中實時監控您的應計利息。

當向Aave提供資本時，用戶會收到aToken，其功能類似于CompoundFinance的cTokens——授予你一個生息資產，標志著你對標的資產池的索償比例。

然而，與cToken不同的是，每個aToken都保留了與基礎資產同等的價值。例如，一個aDAI代幣的價值始終與一個真實的DAI代幣相同。aToken不會隨著利息而升值，相反，您余額中的aToken數量會增加。

請記住，由于價格波動的差異，每種資產都有不同的抵押品要求。穩定幣由于其固有的價格穩定，可提供最大的貸款價值比。要了解更多關于Aave的分級流程，請查看他們的風險框架。

Aave上的每種資產都有兩種獨立的利率。一個是穩定利率，一個是浮動利率。用戶可以在這兩種利率之間隨意切換。

AavePay

AavePay允許歐洲用戶使用其加密貨幣支付日常開支。

用戶可以通過Aave借出貸款將法幣發送到任何銀行帳戶——所有這些都無需直接兌現其所持有的加密貨幣。

該服務目前僅支持歐元。

LEND實用性

Aave的原生代幣--LEND--是一個ERC20的代幣，總供應量接近13億。

LEND最初是作為ETHLend平臺內的utilitytoken。它為用戶提供了各種優勢，包括降低費用，提高貸款價值比，以及抵押獎勵。

然而，隨著ETHLend被Aave取代，LEND代幣承擔了更多的應用場景，包括平臺治理。

LEND持有人能夠對開發團隊的提議和設定的經濟參數進行投票。

該協議目前使用大約80%的平臺費用在公開市場上銷毀LEND。這意味著貸款供應將持續減少，隨著時間的推移，這可能會提高代幣的價值。

未來，LEND將有更多的抵押來支撐協議治理，包括要求支付協議費，以充當惡意借款人發生流動性事件時的第一道防線。

Lend支持的資產：

Aave支持近20種基于以太坊的資產，包括但不限于：

BasicAttentionToken(BAT),Dai(DAI),Ethereum(ETH),?KyberNetwork?(KNC),Aave(LEND),ChainLink(LINK),Decentraland(MANA),Maker(MKR),?Augur?(REP),Synthetix(SNX),TrueUSD(TUSD),USDCoin(USDC),Tether(USDT),WrappedBTC(WBTC),0x(ZRX),SynthetixUSD(SUSD).

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