2020年年中加密貨幣收益報告：DeFi代幣收益遠高于BTC和ETH_DEFI:比特幣

DeFi正在崛起，并且隨著一些DeFi代幣的表現已經相當搶眼，行業吸引了越發明顯。

截止發稿時，盡管一些主流加密資產在今年表現不錯，其中比特幣上漲了32％，以太坊上漲了82％，但相比之下，排名前100位的以太坊DeFi代幣今年迄今的平均回報率為+237％。我們上一次在1月中旬討論了DeFi代幣，對比了ETH和DeFi與BTC在2019年的表現。我們發現，一籃子等權重的6種主要的DeFi代幣——ETH，MKR，SNX，LINK，KNC，ZRX，其收益大大超過BTC。

現在，2020年即將過半，我們決定重新討論這個話題。這次，我們將專門研究Messari排名前100位的所有DeFi代幣的表現，并將其與BTC和ETH進行比較。這些資產包括：

LINK

MKR

報告：2022年31%的新加密投資者將”朋友推薦“作為購買原因:金色財經報道，根據金融業監管局投資者教育基金會（FINRA）和芝加哥大學 NORC 最近發布的一項聯合研究，2022 年近三分之一（31%）的新加密投資者將“朋友推薦”作為購買的主要原因。相比之下，在股票和債券等更傳統的資產中，新投資者的這一比例為 8%。根據該研究，這種差異表明“加密貨幣投資的社會因素在股票或債券投資中并不明顯”。

FINRA 研究主管兼該報告的合著者 Gary Mottola 表示，這可能是一把“雙刃劍”，一方面，加密貨幣可以成為更傳統投資的入口——這通常是一個好的結果，但投資者可能不了解加密貨幣的風險和波動性，或者它如何適合多元化的投資組合。[2023/4/29 14:33:46]

ZRX

KNC

灰度GBTC三月日均交易額升至5500萬美元，創2022年12月以來新高。:金色財經報道，據The Block Pro數據顯示，灰度的比特幣信托基金GBTC日均交易額在三月份增長了67.6%，升至5500萬美元，創下自2022年12月以來的新高。此外，三月調整后比特幣和以太坊鏈上總交易額增加了48.8%，上漲至2550億美元，其中比特幣鏈上交易額增長48.3%，以太坊鏈上交易額漲幅達到了62.7%。[2023/4/5 13:46:00]

SNX

REP

LEND

LRC

REN

NMR

BNT

OpenSea NFT市場主導地位2022年從50%降至33%:金色財經報道，根據Cryptoslate分析，OpenSea的NFT市場主導地位在2022年從50%降至33%。此外，OpenSea在以太坊的Gas使用率也從年初的20%下降至9%；NFT轉移數量則從年初的8萬枚左右下降至約6萬枚，跌幅約為25%。

NFT市場主導地位指標基于ERC721和ERC1155 Token合約標準，計算每個NFT市場在主要NFT市場（OpenSea、LooksRare、Rarible和SuperRare）交易量總和的占比。[2023/1/1 22:19:59]

如上所述，自年初以來，DeFi代幣平均上漲了237％。KyberNetwork的KNC和Aave的LEND代幣分別飆升了567％和447％。隨著即將到來且備受期待的Katalyst代幣經濟學升級，Kyber繼續充當DeFi生態系統流動性的關鍵部分。以鏈上流動性協議為例，最近該協議的累積交易量達到了10億美元，這對Kyber和DeFi整體而言是一個重要的里程碑。另一方面，Aave的崛起始于2020年1月從EthLend進行品牌重塑。從那時起，這個新興貨幣市場協議在短短6個月內的總市場規模已攀升至1億美元。

日本30多家公司合作的數字貨幣將在2022年投入實際使用:包括日本3家大銀行和NTT Group在內的30多家公司合作民間發行的數字貨幣將在2022年投入實際使用。該數字貨幣可以被智能手機等設備接收，并且具有與現有電子貨幣交易的功能，它還將支持公司之間的大規模付款和交易。參與公司計劃從2021年開始進行大規模的示范實驗。（日經新聞）[2020/11/19 21:17:11]

其他值得注意的表現者包括DeFi生態系統中的新代幣——LRC，REN，NMR和BNT。Loopring的LRC激增是在幾周前以隱私為中心的流動性協議展示了其新的zk-rollup交易所和支付協議之后出現的。建立在Loopringv3之上，這是一個利用zk-Rollups的Layer2擴展解決方案，LoopringPay允許用戶立即免費免費發送ETH和ERC20令牌，而無需擔心網絡擁塞。

“LBank和他的朋友們-2020百城計劃”西安站完美收官:據官方消息，2020年9月6日，由LBank和金色財經聯合主辦，AVF、PDF、ESC、ODIN、FOUR、CCXX、TT、TokenBuster、Token War、八寶飯財經等多家機構支持的“LBank和他的朋友們-2020百城計劃”在西安舉行并完美收官。LBank Jody、AVF理事長Martin、梧桐資本聯合創始人PDF投資人索斗、雷神Thor聯合創始人米拉、ESC早期步道者 Tony、Token War 社區聯合創始人良哥、八寶飯聯合創始人王實等出席會議并發表演講。 “百城計劃”會議的宗旨是提供區塊鏈行業當地資源的交流、分享以及裂變的機遇。希望通過本次西安的活動，可以帶來更多項目啟發與合作機會。[2020/9/6]

Ren的上漲則是跟隨著RenVM的推出，這是一種無需信任的跨鏈托管。雖然還處于早期，但RenVM有潛力充當以太坊和DeFi到其他主要加密資產的關鍵流動性橋梁。在兩周內，該協議已經處理了近200萬美元的累計交易量，并進行了多次集成，包括與CurveFinance的集成以及WBTC.Cafe的主網發布，WBTC.Cafe是一種無需許可的機制，用于通過RenVM將比特幣帶入以太坊。

最后，在發布BancorV2及其新的AMM之后，Bancor的表現非常顯著。根據TokenTerminal的數據，這個2017年以1.53億美元ICO聞名的流動性協議目前的市盈率最低，但就2020年的累積交易量而言，其流動性協議仍落后于同類協議，僅合計3300萬美元的年交易量與Uniswap的7.55億美元和Kyber的5.62美元相差甚遠。

值得注意的是，這個籃子中包含的幾乎所有DeFi代幣的表現都勝過BTC和ETH。僅有的三個未在列表中的是MKR，SNX和REP。Maker之所以表現不佳，很大程度上是由于3月份MKR受到影響，原因是該公司在3月份黑色星期四發生時發生資產清算。Synthetix的本地代幣在今年也遇到了困難，因為該協議解決了它的前期問題，并且從2019年狂熱中降溫，2019年SNX以3,117％的收益領先DeFi生態系統。最后，由于DeFi社區耐心等待V2升級，Augur的不佳表現可能歸因于幾乎沒有實際使用，V2是這個去中心化預言機和預測市場協議的重大升級，旨在極大地提高可用性和可訪問性。

好消息是AugurV2的開發似乎已經接近尾聲并進入了最后階段。

大趨勢：流動性挖礦、治理代幣

DeFi出現了一種新興趨勢，其中許多資產有效地追隨了MKR代幣模型——發行一種代幣，賦予該代幣對協議具有經濟權利和治理權。這被稱為新的加密資本資產。協議團隊也變得越來越聰明，他們中的許多人都采用流動性挖掘/供應作為將代幣合法地分發給用戶的機制。

Balancer的BAL和Compound的COMP分發模型正在成為教科書示例，說明如何啟動DeFi協議并成功地將控制權從協議團隊分散到周圍的社區。這些代幣沒有任何經濟權利，僅代表對未來治理變革的投票權。盡管該代幣缺乏最重要的價值累積機制之一，但Compound的新推出的代幣在二級交易所立即飆升。萬一您錯過了它，COMP代幣昨天在Uniswap上的價格超過了$100，使該協議的價值超過$10億美元。這大大高于領先的Maker，后者目前的價值約為5.5億美元。

流動性挖礦和治理代幣也只是大趨勢的開始。從我們所看到的，UMA將會為其合成資產協議推出類似的產品。鮮為人知的是，Uniswap可能也會發行自己的治理代幣，而且團隊在其V2公告中暗示了本地治理代幣的存在。但是只有時間會證明這一點。

此前，摩根溪創始人AnthonyPompliano概述了比特幣顯然優于傳統金融市場。但是，這條推文沒有提到ETH和數十種依靠ETH的代幣化貨幣協議。

2020年至今表現摘要：

標準普爾：1％

納斯達克：2％

黃金：11％

比特幣：35％

在最近的危機中，比特幣一直是表現最好的資產。它確實按照預期的方式做了。

如果對Pomp的推文進行擴展，加上ETH和DeFi代幣的表現，應該是這樣的：

標準普爾：1％

納斯達克：2％

黃金：11％

比特幣：35％

以太坊：82％

DeFi：237％

毫無疑問，今年加密資產表現良好，但明顯的領先者是以太坊和DeFi。希望這只是未來的一個小信號。

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