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拆解波卡新型騙局 享受生態發展時如何規避風險?_INS:STA

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背景

波卡是當下的熱門項目,但是從發展階段來看,它仍然處于生態剛起步的階段,還是一片藍海。藍海意味著市場擴展性很強,有非常多的機會,而隨著生態的發展,各種項目和資金以及參與者也會越來越多,但是機會越多的同時,也會讓人被繁榮沖昏了頭腦,這就給了一些不法分子可趁之機。

從去年開始,波卡當中就陸陸續續出現了各種各樣的騙局,我們Polkadot生態研究院,本意是著重研究生態發展,但也不想讓騙局這樣的糟心事阻礙了生態發展,也不想讓積極參與波卡建設的朋友們熱情被辜負。所以,才有了這樣一篇防范波卡生態中各類騙局的文章,希望大家再遇到任何涉及自己資產的事情時能夠提高警惕,如果內容對您有所幫助,便是我們的莫大榮幸。

波卡旁氏騙局

龐氏騙局,是所有騙局類型中,影響范圍最大,性質最惡劣的一種騙局之一。在2020年下半年,一個基于波卡的龐氏騙局就悄然盛行,打著“波卡生態投資平臺”的旗號,號稱投資了許多波卡生態項目,不少朋友信以為真,結果痛失了自己的DOT。

雖然現在這個項目已經跑路,所謂的官網也無法打開,但是鑒于隨著波卡的發展還會有類似的龐氏騙局發生,所以好好拆解一下這樣的騙局,戳穿他的謊言,有利于防止更多的人在今后面對類似的騙局時上當受騙。

下面我們將根據其項目的宣傳資料逐一為大家進行拆解,看看這“皇帝的新衣”下究竟有什么“新鮮事”?

1、邏輯有誤的宣傳口號

上圖是這個波卡龐氏騙局宣傳圖的第一部分,里面有一句口號,標榜自己是專注投資 Polkadot 生態項目,并且與投資人分享發展紅利的平臺,聽起來不錯,但這里有什么問題呢?

首先我們換位思考下,如果投資項目收益那么豐厚,那么為什么他們愿意分享出來?如果是缺錢的話,想通過把利潤分出去來吸引資金,似乎能自圓其說,但是在宣傳頁后面提到,利潤能有2-3倍,這么高的資金利息,如果真的能實現的話,他們自己去貸款不更方便嗎?(這里并不是讓大家去借貸,只是用在此處做一下對比)。做這個平臺要支付原有資金的2-3倍的資金利息,哪怕是去借Gao利貸也不過才36%以上的資金利息,因此這里的宣傳口號邏輯上就說不通。

2、錯漏百出的投資策略

YC投資的DeFi項目Stablegains因涉嫌在宣傳UST時誤導投資者被起訴:2月20日消息,YC投資的DeFi項目Stablegains在加州法院被起訴,因涉嫌誤導投資者,未能遵守證券法。2月18日,原告Alec Ohanian和Artin Ohanian向加州中心區美國地方法院提起訴訟。他們在聲明中稱,Stablegains在客戶不知情或不同意的情況下,將所有客戶資金轉移到Anchor Protocol。訴狀寫道:“作為Terraform Labs的早期支持者和投資者,Stablegains非常熟悉UST和LUNA。事實上,Stablegains錯誤地將UST宣傳為安全投資。此外,Stablegains顯然沒有遵守聯邦和州的證券法。Stablegains沒有透露UST實際上是一種證券。”

訴狀補充說,該公司未能在美國證券交易委員會注冊為證券交易所或經紀自營商。且在Terra倒閉后,Stablegains更改了其網站和宣傳材料,刪除了將UST吹捧為“安全”和“法幣支持”的內容。Stablegains沒有清算資產并將資金返還給客戶,而是“保留了用戶存入的大部分貶值資產,單方面選擇將它們重新定向到Terra 2.0,”

據悉,Y Combinator曾參投Stablegains于2021年12月完成的60萬美元融資及2022年4月份完成的300萬美元融資。2022年5月消息,Stablegains挪用客戶資金投入Anchor造成巨額虧損后,將用戶的美元篡改為UST。[2023/2/20 12:17:32]

接下來,提到他們的投資策略。第一點是專業化投資團隊,從他們的宣傳資料上看不到專業化投資團隊(也許其他資料上有,但是無法考證其真實性,需要存疑)。

第二點是AI量化投資策略。大家不要被這些看起來高大上的詞匯嚇到了,真實情況是,量化策略是需要很成熟的市場才能運行的,一方面這對該項目的交易深度有要求,另一方面又要求項目足夠穩定和成熟,不出現一些大的風險。如果有衍生品市場的話,還能夠支持更多的策略,但是它所謂的波卡生態項目投資,用這樣的方式來操作完全不可行。

對于波卡生態項目來說,交易深度不夠就是第一個問題,交易量上不去,深度不夠,不足以支撐量化策略。首先,整個加密貨幣市場還不成熟,市場沒有足夠長期的歷史數據作為量化依據。其次,籌碼集中在個別人或組織手里,容易受到操控。同時,還存在市場沒有監管,項目方隨時可能監守自盜,發生老鼠倉、散步消息收割市場等情況,最近SEC起訴XRP就是這個原因。

數據:近30天幣本位BTC合約持倉量持續超60萬枚:9月13日消息,據Coinglass數據,全網近約30天幣本位BTC合約持倉量持續超60萬枚。其中Binance合約持倉量持續排名第一,OKX排名第二。[2022/9/13 13:27:01]

另外,波卡生態項目的衍生品幾乎沒有,因此交易可用的策略很少,所以基本上波卡生態項目的量化交易策略是很難實現的。如果說是程序化搬磚,或者網格策略,這些策略既用不到AI,收益也不會很大,還有一定的風險。

第三點是對沖投資策略。正如我們說到的,波卡生態的項目都沒有合格的衍生品產品,如何去做對沖呢?

這里提到的三點內容邏輯上也有問題,明明標榜自己是一個投資生態的平臺,主要也應該是一級市場加二級市場的策略,而這里的投資策略,第一點介紹的是團隊,第二點和第三點都是二級市場的交易策略,而且這些策略收益不高、風險巨大,并且本身也很難實現,宣傳的內容完全是牛頭不對馬嘴。

實際上,目前加密貨幣領域能夠做量化的項目基本就是運行多年的主流資產,比如比特幣這類明星生態項目,其本身具有籌碼足夠分散、已經去中心化、并且有足夠多的歷史數據可以參考、交易深度也能滿足的特點,已經產生了豐富的衍生品工具。

所以不要指望小項目能承載量化交易。能做加密貨幣量化交易的團隊往往對資金的要求傾向于簡單,找為數不多的金主或者投資機構就把份額包完了,并不會面向大眾。

這和現有傳統金融里優質投資理財的項目是一樣的情況,好的理財項目比如私募基金,是需要滿足合格投資者要求的,合格投資者是具備相應風險識別能力和風險承擔能力,投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關標準的單位和個人:凈資產不低于1000萬元的單位;金融資產不低于300萬元或者最近三年個人年均收入不低于50萬元的個人。

3、虛假的“成功投資經驗”

終于到了展現他們投資成果的環節了。看起來滿滿當當的投資經驗,但是湊近一看,好家伙,大部分都是不需要Token的工具類或者基礎設施類項目,以及一些還沒有聲稱是否要發行Token或者募過資還沒分發Token的項目,那請問它是如何獲得很好的回報呢?目前來看,也就Ocean這個項目是上了交易所的。

美元指數DXY站上110關口,續創20年新高:金色財經消息,美元指數DXY站上110關口,續創20年新高。[2022/9/2 13:03:13]

所以,看起來這個騙子只是去找到一些波卡生態的項目,把它們分門別類的例舉出來了,根本沒有去了解項目具體是什么情況,就拿出來宣傳。

另外,整個圈子屬于項目少資金卻很多的狀態,所以現在的項目方對資本的要求也是很高的,不是說有錢就能投到私募,項目方會考慮參與的機構能給與他們怎樣的支持和賦能,而機構運作的方式也不會把利益再分出去的道理,所以這個所謂的把利潤分出去的模式是說不通的。

退一萬步講,如果他們真的投資了這些項目,那么我們是可以在對應的這些項目的官網上找到投資方的,如果上面披露的信息里沒有這個投資方,那自然就說明問題了。

4、原形畢露的“生態獎勵”

這個生態獎勵機制一出,就直接坐實了它就是傳銷騙局的本質了。

首先我們需要明白龐氏騙局與傳銷之間的差異,簡單的理解的話,龐氏騙局就是項目不能自己賺錢,利用高收益吸引他人參與,并且用后來人的錢去填補前面人的利潤,拆了東墻補西墻的感覺。而傳銷,則是帶有拉人頭性質的龐氏騙局,兩者是包容關系,其核心特點是有入門費,有拉人頭行為,以及“以發展人員的數量作為計酬或者返利依據”的“團隊計酬”式傳銷活動方式。

其中,傳銷拉人頭有多個層級,當層級包括本人一共三級,屬于三級分銷(也就是自己往下,最多計算兩層收益,并且總共的收益不得超過金額的30%),屬于多層次直銷,并不違法。但是超過三級的就屬于傳銷的范疇了,所以一定要警惕一些項目混淆概念,把傳銷當直銷宣傳(直銷也有嚴格的法律規定,聽到直銷也要謹慎)。

那么回過頭來看這個生態獎勵機制,每一點都中槍了,第一點生態建設,也就是入門費,可以獲得固定的收益,這又被稱為靜態收益。第二點推廣獎勵,就是拉人頭,而且還是十級分銷,拉來的人越多賺得越多,又被稱為動態收益,第二三點又以發展人數帷幕的團隊計酬。所以,這是一個板上釘釘子的傳銷項目。(以后不管什么項目,聽到它涉及靜態收益,動態收益,就可以判斷這個是老傳銷了。)

除了前三點,第四點的空投,似乎沒什么問題,其實這只是一種激勵機制,目的還是為了讓更多的人參與以及拉人頭。

馬德里競技俱樂部、WhaleFin和STEPN合作發布NFT運動鞋系列:金色財經消息,西班牙馬德里競技俱樂部、Amber Group 的數字資產交易平臺 WhaleFin 以及 Move to Earn 應用 STEPN 將合作發布1001款NFT運動鞋,其中包括馬德里的球員、獎杯和體育場。[2022/8/18 12:34:40]

5、騙局運作的本質

以上是從用戶視角來看這個項目的,我們已經從字里行間發現了眾多證據,證明其是傳銷騙局,但它背后的運行邏輯是怎樣的呢?

從騙局締造者的角度來看,它需要一套分潤機制,來吸引為了獲得高收益的人參與,并且能激勵參與者拉入更多的人,同時也會建立一些團隊機制,吸引許多做類似傳銷zijin盤項目的團隊直接入駐,核心目標就是做大資金池。

另一方面,由于它本身沒有任何獲得利潤的方式(或許個別項目可能會有,但是也不可能支付200%以上高額的資金利息),既然約定要給那么多返還的利息,就要把控項目發展的速度,要讓流入的資金趕上資金流出的速度,避免資金池萎縮。

當然,騙子肯定在明面上需要一個噱頭,或者說一個邏輯來說服大家,以便有一個能夠支持這么高收益的理由,也就是所謂的造血功能。顯然,在這個騙局中,騙子的噱頭就是“投資波卡生態項目的收益”,而這就是進一步的包裝。

6、騙局的結局

由于所有資金都是在騙子手里,他就有一萬種方式來收割。當騙局進入的人越來越少,資金池開始萎縮,騙子就開始一系列操作了,比如聲稱服務器被攻擊,被盜幣,或者提現困難,甚至干脆直接跑路。

對于參與者來說肯定是損失慘重,難道報警沒用嗎?

加密貨幣領域里最大的傳銷資金盤項目 Plustoken 的所有犯罪分子均已被抓回國,并且受審結案,然而對于 Plustoken 的贓款贓物處置是怎樣的結局呢?在2020年11月,Plustoken 案二審結束,維持原判,其中對于贓款贓物的裁定是,涉案的數字貨幣、凍結扣押款項、查封房產汽車等均依法處理,沒收并上繳國庫。所以,參與了傳銷資金盤這些龐氏騙局,哪怕你是受害者,也很難再找回自己的資金了。

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那么,對于這樣的騙局官方是否有辦法呢?官方對于騙局的觀點是,如果你已經被騙了,很大可能已經為時已晚了。如果你把資產轉移給別人了,你沒法向任何一個中心化機構申訴或者求助把丟失的資產找回,沒有人可以回滾這筆交易。理論上,波卡議會成員或者DOT持有者可以通過治理公投來讓交易回滾,但是問題是你如何證明自己不是騙子,證明你是受害者并真的在試圖找回自己的資產,而不是想要竊取他人資產的人。

所以,再次提醒大家不要抱有僥幸心理去參與這些傳銷資金平臺,一旦有損失就難以追回。

現有的波卡其他騙局

此處引用官方的防騙指南中所整理的現有騙局:

通過電報、Twitter 和其他社交媒體給你發私信

“送幣”廣告 - 聲稱 “你給我們發送一些 DOT / KSM,我們會返還你雙倍的幣”

冒充我們的團隊,在郵件里要求你提供 DOT/KSM 的私鑰或種子詞

一些詐騙者會使用官方拍攝的視頻,并在其中添加 “送幣” 等文字,來讓送幣看起來像是受 Polkadot、Web3 基金會、Parity 或其他知名機構支持的

許多詐騙者會創建幾乎跟原版一模一樣的假網站?—— 重要的網址要檢查三遍

提出幫你 Staking 或獲得獎勵的人

在私聊中回答你公開詢問的問題的人

從詐騙廣告跳轉到釣魚網站,并要求你輸入種子詞

官方建立了一個專門的網頁,收錄所有涉及騙局的網站,并且可以舉報騙局,詳情:https://polkadot.js.org/phishing/

未來可能會出現的波卡騙局

目前波卡已有的騙局,大多屬于冒充官方或名人,換取信任,或者吸引用戶點擊釣魚網站等方式,而以往出現在其他區塊鏈上的騙局也極有可能出現在波卡領域里。

1、假幣陷阱

騙子通過智能合約生成跟某些知名項目同樣代碼的Token,用真幣的名義騙取他人低價購買他的假幣。知名交易所火幣的火幣積分HT,就被騙子借用了名氣,騙子自己生成了假的HT,并告訴他人可以低價從他那里買,然后再轉到交易所去賣,可以吃一個差價,又稱為HT搬磚套利。

同樣容易出現假幣的地方是一些去中心化交易所,比如Uniswap上建立交易對就沒有門檻,于是就有人造假幣。

如何防范?

不要輕信他人可以拿到低價Token,不輕易進行個人之間(尤其是與陌生人)的交易。如果實在需要交易,可以讓對方轉賬到你的交易所地址,如果是假幣,交易所是不會接收的。對于去中心化交易所的交易,就找正規渠道,比如要參與某個項目的機槍池挖礦,通過這個項目的官方渠道進入。

2、其他類型的龐氏騙局

①除了傳銷類的龐氏騙局,還有一些比如互助盤、拆分盤等也是經典的龐氏騙局,雖然不是明顯的以多少利潤的方式直接返還給投錢的人,但是其核心本質仍然是后進來的人為之前的人買單。

②新型類龐氏騙局,以趣步為代表的零擼類騙局,其特點是不需要投入,但是有拉人頭分層級的設計。這一類騙局嚴格意義上已經不算是狹義的龐氏騙局了,明面上沒有入門費,更容易讓人放松警惕,洗腦能力更強。這一類項目,往往還打著手機挖礦,零擼挖礦,免費算力,云挖礦,智能搬磚套利等旗號,變著法子玩噱頭,實際本質都是這一套。這類騙局不直接靠收錢獲利,而是靠構建一個交易市場,并收取高昂的交易手續費獲利。

目前區塊鏈領域正經的能帶來收益的方式,都是直接面對官方所設計的機制,比如項目本身的 Staking 機制,又或者官方推出的鎖倉挖礦,或者空投等等,沒有一個是需要用戶拉人頭,或者讓用戶把資產轉賬到一個中心化機構的方式(中心化交易所自己搞的活動不在此列)。所以,只需要關注官方的公告,了解官方所推出的可以獲得收益的方式就可以了,不要輕易相信其他機構或者他人帶來的一些可以獲利的機制。

3、喊單騙局

這一類騙局是通過將自己包裝成挑選幣種很厲害的大神(挑哪個山寨幣哪個就會漲),或者有內幕消息的人,然后在群里喊單某些資產,由于他在背后操盤,或者足夠有影響力讓許多人都買入,幣價會被哄抬拉升,操盤者就可以趁機拋售,導致下跌,進而讓參與者受到損失。

沒有人可以預測市場,也不會有人會輕易地將賺錢機會告訴你,如果你能輕易接觸到這些賺錢的機會,那么你就是那個待宰的羔羊。所以,參與什么項目,要自己判斷,不要盲信所謂的大神。

4、“無中生有”的代投騙局

未來波卡生態里一定會出現許多新興的項目,而想到這些項目將來會上交易所,許多人就想參與一下這些項目上交易所之前進行的私募,去拿低價額度。有需求自然就有了可趁之機,此時,會有一些人通過聲稱自己手上有優質項目的低價額度,他想賣給你,自己從中獲利(這種行為就是代投)。

那么問題來了,真有這么好的機會,會給到你嗎?肥水不流外人田,真是好項目,自己或者親朋好友都吃干凈了,怎么會給到陌生人呢?17年,18年就有許多代投的人卷錢跑路。

根據現在的融資情況來說,項目方都是找機構融資,機構融到資也不會把額度再分出來,如果你沒有和這些機構有很鐵的關系,就能隨意在一些所謂的大V那里拿到份額,多半都是騙局,不要輕信。我們還是應該根據基本面,抓住波卡生態的紅利,或者參與生態項目的一些公募、鎖倉挖礦、Staking或者空投等機制。

5、高級手段:技術騙局

我們轉賬時,往往用的是復制粘貼的方式,但是有一些惡意軟件可以劫持我們粘貼板上的信息,一旦我們將轉賬的地址復制到剪貼板時,惡意軟件就會將復制的地址替換為黑客的地址,造成我們的損失,這種情況往往是因為下載了未知的惡意軟件。

不要安裝或者下載未知的軟件,每次復制粘貼地址的時候,一定要再三核對好地址。

簡單的幾步防騙步驟

1、不輕易相信其他人,只信任官方信息來源

這里的官方信息,是指官方在官網上披露出來的內容,而不是官方工作人員私聊你,或者發郵件給你這種,另外進入官網要手動輸入網址的方式進入,不要點擊他人提供的鏈接。

2、不要提供自己的任何私人信息和私鑰

錢包助記詞或者私鑰,就等同于你的錢包,如果你把這些給到了別人,相當于把錢包雙手奉上交給了別人。

3、任何涉及轉賬的行為,都要再三小心

官方不需要你主動轉賬才能參與,官方的一些活動,比如鎖倉空投、Staking 是可以直接在錢包里完成的動作,如果是官方組織的一些營銷活動,也只需提供你的地址即可。

4、拒絕高收益誘惑

你遇到的高收益機會基本是都是騙局,尤其是需要你拉人頭,或者需要你提供資金的項目。此時多問問,這樣的機會有可行性嗎?憑什么好機會會找上你?你怎么保證錢給出去后對方不跑路?收益都超過貸款利率了,不可疑嗎?

5、轉賬前再三核對好信息

包括核對對方地址和身份。

6、只在信任的地方進行操作

只在知名的交易所或者錢包上進行操作,同時要確保是從官網下載軟件,避免被釣魚網站欺騙。

7、善用官方渠道

如果實在有自己拿不準的事情,直接找到官方客服咨詢。例如波卡官方提供了一個郵箱,可以隨時聯系他們:support@polkadot.network。當然,你也可以選擇關注我們(Polkadot 生態研究院)進行咨詢,我們會幫你判斷或者求證項目方。

后記

區塊鏈和加密行業由于技術新穎,更新迭代較快,監管暫時還沒跟上,總會有各種詐騙充斥其中,盡管我們已經盡可能梳理出了一些騙局的情況,但是仍然會有機智的騙子變個花樣再來欺騙大家,欺騙性更加隱秘,讓人防不勝防。

但是守好自己的本金,拒絕外在的“高收益”誘惑,老老實實地跟隨波卡生態成長,多參與生態項目的官方活動,享受發展的紅利,總比去參加所謂的非官方的一些機會要好很多。無欲則剛,不貪心,騙子就沒法趁虛而入。

這篇文章無關項目分析,但是隨著波卡生態逐漸做大,騙局一定會越來越多。希望大家在參與過程中能明辨騙局,安全地獲利。另外,農歷新年將至,預祝各位新年大吉,闔家歡樂,牛年撞牛運!

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