DeFi挖礦讓我損失了5000美元_DEF:pinetworkdefi幣最新消息

本文來源：陀螺財經

作者：RaymondYeh

編譯：小野Savage

過去兩周，我在DeFi農民收益上損失了5000美元。

DeFi在過去幾個月里炒得相當火熱，在朋友的一再提示下，我終于在兩周前決定入場參與。以下是我在DeFi農業收益上虧損5000美元后的心得，希望能給你一些啟發。

YieldFarming農業挖礦收益

“流動性挖礦"是目前玩DeFi的必做的事情，人們在智能合約中抵押一些代幣，為交易池提供流動性，并因此獲得一些原生代幣獎勵。Farming應用有多個分叉，以下是一些分叉案例

Sushiswap

Kimbap.finance

Ulu.finance

Pickle.finance

在過去的兩個星期里，我在各種應用程序上嘗試了挖礦后，發現它們本質上都是一樣的，這里分享我Kimbap.financie的故事

BadgerDAO發布eBTC協議紫皮書，為DeFi引入抗審查的合成比特幣:7月26日消息，專注于將比特幣引入DeFi的去中心化自治組織BadgerDAO發布了其eBTC協議的紫皮書，推出了一種抵抗審查的DeFi合成比特幣。用戶可以使用Lido的stETH，以0%的利息、償還費和啟動費借用eBTC，這種設計旨在為用戶提供高效、經濟的資產訪問方式。eBTC協議通過從總系統抵押品中獲取一定比例的質押收益，即協議收益份額，來產生收入。為確保系統的償付能力，eBTC采用了清算機制，即如果抵押債務比例低于最低的110%，債務頭寸就有資格被清算。在債務頭寸未被清算，但其抵押比例下降至103%以下的情況下，協議將其視為抵押不足，并實施債務再分配。[2023/7/26 15:59:51]

接觸農業公司，我被收益率驚呆了！

在Kimbap這樣的應用里，你可以存入Uniswap的LP代幣，當持有Kimbap的“主廚合約”內的流動性代幣時，你可以獲得$KIMBAP代幣的獎勵。

Avalanche鏈上DeFi鎖倉量為136.5億美元:金色財經報道，據DefiLlama數據顯示，當前Avalanche鏈上DeFi鎖倉量為136.5億美元，近24小時增長2.07%。目前，Avalanche鏈上DeFi鎖倉量排名前5的分別為：AAVE（53.7億美元）、Benqi（25.1億美元）、Trader Joe（17.4億美元）、Curve（9.66億美元）、Platypus Finance（8.43億美元）。[2022/3/29 14:24:36]

第一次接觸"農場"的時候，我望而生畏，腦子里冒出有很多問題：

1.年收益率超過1000%，是真的嗎？

2.我怎么才能獲得投入這個農場所需的代幣？

3.我抵押的代幣，有沒有被可能智能合約所有者拿走，或者因為BUG而消失？

在利率超過1000%的情況下，我當然迫不及待地想知道所有問題的答案。而最重要的問題是——“我怎么參與？”

Avalanche鏈上DeFi協議總鎖倉量為85.2億美元:金色財經報道，據DefiLlama數據顯示，目前Avalanche鏈上DeFi協議總鎖倉量為85.2億美元，24小時減少15.57%。鎖倉資產排名前五分別為AAVE（22.2億美元）、TraderJoe（11.8億美元）、Benqi（9.78億美元）、Curve（9.06億美元）、multichan（8.54億美元）。[2022/1/23 9:07:10]

經過研究，我發現，我首先要獲得兩種代幣，比如我選擇USDC和ETH作為交易代幣對，把它們存入Uniswap交易池，就可以生成對應的流動性代幣供我使用。

1.贖回我的USDC和ETH份額（我為什么要這么做？)

2.在農場中抵押LP代幣以獲取利潤!

作為一個非常謹慎的投資者，我仔細看了智能合約，確定它是安全的。首先我我看過代碼，沒有問題；我也把這個合約跟另一個安全的智能合約做過對比，沒有什么突出的問題；有很多人已經投資過這個項目，那么它肯定是安全的；它還沒有被黑客攻擊過，而我打算在這種事情發生之前就撤離。

全球DeFi聯盟向FATF提出六項規范DeFi行業的提議:金色財經報道，全球DeFi聯盟(Global DeFi Coalition)在給金融行動特別工作組(FATF)的一封公開信中呼吁采取“均衡”的方法來監管去中心化金融(DeFi)部門。該聯盟提出了六項規范DeFi行業的提議。該組織在信中寫道，至關重要的是，當局必須充分了解DeFi的快速增長，以充分調整他們對該領域的監管方法。六項提議具體包括：1. 對企業實施的監管應考慮與相應商業模式相關的更廣泛的背景因素；2. 監管不應在其他數字流程中引入模擬或手動步驟；3. 允許金融中介機構在識別客戶時進行合作；4. 監管應認識到基于公共區塊鏈的交易風險有所降低，因此制定差異化的、基于風險的方法；5. 基本監管原則的實施指南應以與DeFi行業合作的方式進行；6. 鑒于加密的全球性質，監管機構和行業之間需要加強合作與協作。[2021/7/6 0:29:05]

話不多說，我在Kimbap農場押了我的第一個USDC-ETHUNI-V2LP代幣，馬上就看到Kimbap余額在一點點地增多。

虎符聯合創始人陳小海：DeFi前景非常好，但目前的安全問題需謹慎:金色財經報道，9月24日，鏈上ChainUP三周年峰會于深圳舉辦。在《DeFi暗潮涌動，CEX如何更好的把握市場》圓桌對話環節，對于CEX是否被DEX分流的討論，虎符聯合創始人陳小海認為，中心化交易所在新風口熱點到來時，更多順勢而為，在風口上自身結合做產品創新。持續的創新能力和市場敏銳度的把控非常重要。

DEX和CEX并不是競爭關系，各有長短，相輔相成。DeFi未來市場前景非常好，基于DeFi類應用剛剛開啟，但目前二級市場炒作和安全很多風險同時存在，市場投資者需保持謹慎態度。[2020/9/24]

你知道能夠實時看著自己的錢生錢有多治愈嗎？

我知道！

有幾分鐘的時間，我一直看代幣以秒速增長，這種感覺，像打開了通往某個邪惡世界的大門。

想要收益最大化？我虧了

在這個以1000+%年化收益率為標準的世界里，我覺得只需要300%的年化收益率就能賺得盆滿缽滿了。如果我需要達到1000+%的年化收益率，我就得讓同樣的錢付出3倍的努力!我心想，"如果我現在買一些Kimbaps代幣,和ETH配對生成LP代幣放到流動池里,我就能比別人更快地積累Kimbaps代幣,然后快速賣掉它來收回我的初始投資"。

在想出這個“天才的計劃”沒多久后，我在Uniswap上購買了一些Kimbaps代幣，把它們和對應的ETH搭配在一起，生成Unisawp交易池，并把相應的LP代幣打入池中。

看到Kimbaps以飛快的速度增長，我想，在今天接下來的時間里，就讓這些錢為我工作吧。

一覺醒來，聞到香噴噴的咖啡味，看到Kimbap代幣增長的豐厚回報，都是最好的事情。

只不過這兩件事都沒有發生。

一夜之間，Kimbap代幣的價格下跌了100多倍。我從來沒有設想過這種可能，看到6W+枚Kimbap代幣的價值比兌換的GAS費還低，我意識到了一件事情......

我，就是其他農民高收益率的來源。

“如果你不知道收益來源是哪里，你可能就是收益的來源。”

去中心化金融中的基本構件來自各種渠道，比如貸款&流動性提供者的費用。我們可以看看收益率來源的兩個例子，一個是通過Compound提供貸款，另一個是通過Uniswap提供流動性。

圖源：compound

在Compound的案例里，用戶可以通過出借多余的DAI代幣獲得3%的年化收益率。作為回報，Compound也會用戶一個cDAI，作為用戶出借DAI的IOU，以及應計利率。

圖源：uniswap

在Uniswap的案例中，用戶可以通過為ETH-USDT這樣的交易對提供流動性來獲得29%的年化收益率。通過提供流動性，市場上的其他人就可以在任何在ETH和USDC交易對自由兌換，每次兌換的交換手續費0.3%，會支付給整個池子。作為提供流動性的回報，Uniswap會獎勵你一個記賬代幣——UNIV2USDC/ETHLP代幣，以跟蹤你在整個池子中的份額，并付給你相應的交易費用。

我們可以看到，上圖"正常"的年化收益率在0-30%的范圍內。這些農場又是如何報出1000%以上的收益率的呢？

“假如你不知道收益來源是哪里，你可能就是收益的來源。”

答案很簡單，老實的農民只是吃掉了其他更老實的農民的收益而已。

圖源：網絡MEME

在提供流動性或貸款的情況下，你正在為生態系統增加價值，你應該為你所增加的價值得到應有的回報。然而，在Farming農場中，押注LP代幣，實際上并沒有為生態系統增加更多的價值，在這種情況下，你會得到的獎勵是價值最終歸零。

每一個農場的原生代幣的價值應該都是0，Kimbap幣、月亮幣、壽司幣、Ulu、泡菜幣都是如此。

如果原生代幣的價值應該為0，交易費用也為0，那么為什么交易所的價格會高于這個價格？

原因就是貪婪。

當農民拒絕相信原生代幣的價值為零，他們認為他們可以通過為原生代幣提供穩定幣流動池，從而比其他人更快地獲取收益。這些農民為其他農民提供了通道，讓他們以高于現在的價格出售價值為0美元的東西。

有些農民對原生代幣最終歸零的道理一無所知，而另一些農民則明白物理規律，但他們決定鋌而走險，為原生代幣提供流動性，因為他們相信自己不會成為更大的傻瓜。

只要市場上有傻瓜，就會有額外的收益率，只要有額外的收益率，就會有退化的農民。

不做傻瓜，拒絕貪婪

俗話說趁熱打鐵，DeFi游戲或許在很長一段時間內都不會消失，只要有貪婪，總會有更大的傻瓜。你的目的就是不做傻瓜。

以下是一些不成為“傻瓜”的技巧。

1.千萬不要買所謂農場的本位幣長期來看，價格總會回歸零。

2.永遠不要參與新型農場，新農場往往是以前"成功"農場的分叉。

3.總是檢查智能合約控制器的權限，當權限配置錯誤時，即使是以前安全的農場也可能是危險的。

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