美國金融犯罪執法網絡主管警告銀行注意加密貨幣風險敞口_FIN:INC

美國金融犯罪執法網絡主管KennethBlanco警告銀行，應認真考慮其加密貨幣風險敞口。

在本周于拉斯維加斯舉行的虛擬2020ACAMS反洗錢會議上，Blanco討論了銀行實施有效反洗錢政策的義務。

當前的FinCEN法規規定，所有金融機構都有責任查明并報告有關犯罪分子和其他不良行為者如何利用銀行卡驗證檢查洗錢，逃避制裁和其他非法融資目的的可疑活動。對于許多銀行而言，仍不清楚虛擬貨幣如何影響其機構。

美國金融犯罪執法網絡 (FinCEN) 任命首位首席數字貨幣顧問，擬降低非法金融風險:官方消息，美國金融犯罪執法網絡 (FinCEN) 代理主任Michael Mosier宣布，前美國司法部官員Michele Korver現在擔任FinCEN的第一位首席數字貨幣顧問；Jayna Desai以前在美國海關和邊境保護局工作，現在擔任FinCEN的第一任戰略傳播總監。 Michael Mosier表示，Michele Korver帶來了豐富的數字貨幣專業知識，并將成為協調努力的巨大領導者，以最大限度地發揮FinCEN的創新潛力，擴大金融機會，同時最大限度地降低非法金融風險。[2021/7/7 0:32:05]

這位主任強調，銀行需要重新審視其反洗錢政策和程序，尤其是與加密貨幣有關的政策和程序。他還表示：“如果銀行不考慮這些問題，那么當審查人員來訪時，這一點就很明顯了。”

動態 | Harbor子公司獲得美國金融監管局頒發的加密經紀交易商執照:據Coindesk消息，代幣化證券平臺Harbor的子公司Harbor Square Investments已獲得美國金融監管局(FINRA)頒發的經紀交易商執照。此舉打破了加密經紀交易商與美國監管機構之間的長期以來的僵局。一年多來，美國證券交易委員會（SEC）和美國金融監管局(FINRA)一直在處理 Harbour和大約40家其他加密公司的申請，監管機構一直擔心交易的數字資產會給投資者帶來不必要的風險。Harbor首席執行官Josh Stein表示:“監管機構花了很長時間才掌握了這一領域，并理解其含義。這對SEC和FINRA來說都是非常新鮮的，他們希望自己做得正確。”[2019/9/27]

?“需要明確的是，交易所不是唯一存在加密風險的機構。這些風險并非貨幣服務企業或虛擬貨幣交易所獨有。銀行也必須考慮其加密貨幣敞口。這是你的審查員和FinCEN會在評估你的反洗錢計劃的有效性時會詢問你的問題。”

動態 | 美國金融業監管局新規重申金融公司進入加密領域前需向其進行咨詢:據National Law Review 消息， 美國金融業監管局（FINRA）已發布新的第19-24號監管通知，以重申在FINRA注冊的公司在加密領域開展新活動之前需向FINRA協商咨詢長期要求。金融公司需要報備的加密領域業務范圍包括：1.購買、銷售或執行數字資產或投資于數字資產基金的交易；2.為與數字資產有關的基金創建、管理或提供咨詢服務；3.參與初始或二次提供的數字資產；4.創建或管理數字資產的二級交易平臺，或數字資產的托管或類似安排；5.使用分布式賬本技術或區塊鏈技術的任何其他用途；6.加密貨幣采礦業務。據悉，早在2018年，FINRA已發布第18-20號監管通知，要求金融公司參與數字資產業務前與其聯系。[2019/7/22]

根據加密分析公司CipherTraceLabs2019年的研究，美國10家主要零售銀行中有8家與非法加密貨幣服務企業有交易。這些MSB接受現金支付以換取加密貨幣，其本質上是作為未注冊的P2P交易所運行。

此外，許多P2P交易所都沒有反洗錢或了解您的客戶計劃，從而給銀行和其他金融機構帶來了廣泛的洗錢風險。

長期以來，銀行一直因未能維持穩健的AML和KYC計劃而受到批評。國際調查記者協會報告稱，銀行已確認有超過2萬億美元的已處理交易存在可疑，應予以凍結。銀行無法識別的可疑金額數量可能會高出很多倍。

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