美聯儲和FinCEN起草加密貨幣新規則：邀請公眾發表評論_加密貨幣:數字資產

美聯儲與美國財政部金融犯罪執法網絡近日邀請公眾對擬議的加密貨幣新規則發表評論。

2019年比特幣交易額已增至3660億美元，2020年至今年8月的交易額為3120億美元。美聯儲和FinCEN解釋說，根據新提議的規則，虛擬資產將被定義為“貨幣”，包括“可兌換的虛擬貨幣”(CVC)和作為法定貨幣的數字資產。

據悉，FinCEN在2013年發布的指導意見中首次提到了CVC，值得注意的是，它也是美國第一個公開討論如何監管加密的機構。

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RSM是美國第五大稅務、審計和咨詢公司，被視為中間市場解決方案的領導者，JamisonSites是RSM的區塊鏈和數字資產稅收主管，JamisonSites表示：“擬議中的規則針對使用CVC的人，這將對該行業有利。”根據Sites的說法，針對加密貨幣用戶的最初指南沒有同時更新旅行規則，而擬議的規則將解決這一問題。

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據了解，TravelRule是美國監管機構在1996年提出的標準，要求金融機構在轉賬金額超過3,000美元時，必須將收受雙方的資訊通知給同業，以識別交易雙方的身份；不過，這并不能一下子就適用在加密貨幣領域上，因為在這圈子內部的用戶資訊多半都是匿名的。

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而在2019年5月，國際政府間反洗錢金融行動特別工作組向成員國發出指引要求數字貨幣交易所執行類似與銀行業的KYC數據遷徙規運行規則。即數字貨幣交易所在相互轉賬時也必須相互通報客戶信息。這在美國也被稱適用于數字貨幣。具體地說，需要與這些交易一起記錄和傳輸的信息應包括客戶的姓名和地址、交易金額、執行日期以及交易接收者的數據。

美聯儲和FinCEN的擬議規則指出：“與FATF指南一致，FinCEN于2019年5月發布了指南，建議非銀行金融機構進行的基于CVC的轉賬可能屬于《記錄保存和旅行規則》。

盡管在提議的規則中未明確指出，但在這些機構中，至少有一個行業組織聲稱加密交易將不適用于“旅行規則”，因為在“統一商業”定義的標準中，加密交易不被視為“金錢”代碼”，不被視為“貨幣”。為了彌補這一點，規則制定將明確說明付款訂單和傳送訂單均包括發送方向接收方發送CVC或具有法定貨幣地位的任何數字資產的任何指令。

規則預計將于10月27日星期二在《聯邦公報》上正式發布，對此感興趣的利益相關者有30天的時間能在機構發布最終規則之前表達公眾意見。

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