IMF呼吁加快跨境支付改革，數字貨幣將會扮演什么角色？_CBD:BIS

本文來源：澎湃新聞，作者：蔣夢瑩

全球央行數字貨幣研發正在如火如荼進行。

當地時間10月19日，在國際貨幣基金組織年會的“跨境支付交易：展望未來”分會中，IMF總裁格奧爾基耶娃稱，央行發行的數字貨幣可能將加大“貨幣替代”壓力，即外幣替代本幣在國內使用。

跨境支付改革指日可待

當日，格奧爾基耶娃還與IMF貨幣與資本市場部門主管阿德里安發表聯名博客《跨境支付飛躍前進》。

文章指出，截至目前，跨境支付的改善進展非常緩慢，不過改革也正要開始。新科技的涌現與各國決策的支持都使得大的進展成為可能；與此同時，大眾與企業都希望能得到更好的服務。

IMF呼吁，各國通力合作對當前的跨境支付系統作出改革，使得跨境支付系統更加便宜、透明和可使用。但同時IMF也指出，這當中的風險也相當高。對跨境支付的改革會影響全球貨幣體系，對金融的普惠性、貿易的效率和金融市場都有影響。不過，IMF強調，改革會帶來創新和經濟增長，尤其是在新冠疫情帶來的危機沖擊下。只有全球加強合作，才能使得跨境支付未來的跨越式進步成為可能。

IMF總裁：超過110個國家正在開發央行數字貨幣:金色財經報道，國際貨幣基金組織（IMF）總裁格奧爾基耶娃表示，超過 110 個國家正在開發央行數字貨幣。[2023/5/2 14:37:52]

10月14日晚，二十國集團主席國沙特主持召開G20財長與央行行長視頻會議，會議核準了《G20關于加強跨境支付的路線圖》，以提高全球跨境支付安排的效率和透明度。會議歡迎相關國際組織對全球穩定幣益處和風險的報告，表示全球穩定幣項目在啟動前應充分滿足所有相關法律和監管要求。會議肯定了發展可持續金融和普惠金融對推動全球經濟增長和穩定的重要意義。

IMF強調說，這不僅僅是一份報告，而是一個具體的改革框架，提供了未來發展的清晰路徑，如果得到實施，改革將顯著改善跨境支付系統。

IMF：各國監管機構需要一個協調、一致和全面的加密貨幣監管框架:金色財經消息，在國際貨幣基金組織（IMF）的一份新報告中，IMF貨幣和資本市場部主任Aditya Narain以及助理主任Marina Moretti表示，加密貨幣已經從“利基產品”轉變為作為投資、對沖弱勢貨幣和潛在支付工具更主流的存在。作者還認為，最近加密貨幣發行人、交易所和對沖基金的失敗“增加了推動監管的動力”。

此外，作者指出，各國監管機構之間對加密貨幣監管存在不一致的方法，并認為需要一個協調、一致和全面的全球加密貨幣監管框架。（Cointelegraph）[2022/9/6 13:11:17]

在數字貨幣加大“貨幣替代”壓力方面，IMF表示，貨幣替代可能削弱當局對國內流動性的控制，降低貨幣需求的穩定性，并可能進一步削弱貨幣政策的影響。

IMF首席經濟學家：危機可能刺激對數字貨幣的考慮:3月22日消息，IMF首席經濟學家戈皮納特：危機可能刺激對數字貨幣的考慮。 （金十）[2022/3/23 14:12:06]

美聯儲態度轉變

Facebook計劃為其用戶推出Libra后，更促使全球對數字貨幣的關注升溫。格奧爾基耶娃在小組討論中表示，Libra計劃的推出顯著加快了全球央行數字貨幣的研發進程。

此前一度對此態度“高冷”的美聯儲也出現了轉變。

美聯儲主席鮑威爾在小組討論中表示，美聯儲正致力于謹慎、認真、全面地評估央行數字貨幣對美國經濟和支付系統帶來的潛在成本和收益。美聯儲尚未做出發行數字貨幣的決定，因為還需要進一步的調研工作。

鮑威爾強調，鑒于美元的重要性，在任何跨境數字貨幣的發展過程中，對美國來說“做對比做第一更重要。要做對意味著我們不僅要看CBDC的潛在好處，還要看到其潛在的風險，還要認識到必須仔細考慮的重要權衡之處。”

IMF何東：單靠發行央行數字貨幣很難從根本上改變國際貨幣使用格局:國際貨幣基金組織貨幣與資本市場部副主任何東在外灘金融峰會上表示，從量變到質變的角度而言，央行數字貨幣不會從質上改變推動貨幣國際使用的基本經濟力量，但從量上可以增強貨幣替代和貨幣國際化背后的動因。單靠發行央行數字貨幣很難從根本上改變已有的國際貨幣使用格局。因此，各國面臨的主要政策挑戰是：在實現更高效的跨境支付結算的收益的同時，需要思考如何維護貨幣和金融穩定。（一財）[2020/10/25]

鮑威爾補充稱，央行數字貨幣只能作為一種補充，而非是一種替代。最重要的是，美聯儲要評估CBDC可能對一系列關鍵問題產生什么影響，其中包括貨幣政策、金融穩定、網絡安全和防止非法活動。

鮑威爾介紹，美聯儲與行業內機構就此有很多的交流，這對數字貨幣和跨境支付很有幫助。鮑威爾還表示，私營部門啟動的像臉書的Libra這樣的項目加速了央行啟動數字貨幣的進程。美聯儲對與私營部門在數字貨幣上合作持開放態度。不過鮑威爾也再次重申，美聯儲目前尚未就發行數字貨幣做出決定。

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這是鮑威爾首次對數字貨幣積極正面的表態，也意味著美聯儲在數字貨幣方面的謹慎立場出現明確轉向——承認發展央行數字貨幣的緊迫性并愿意全面評估數字貨幣是否適合美國。

“全球大約80％的中央銀行正在探索這一想法，”鮑威爾說，“CBDC可能可以通過多種方式改善支付系統，而激發我們興趣的主要正是這一領域。”

國際清算銀行攜手7家全球主要央行共同評估CBDC

有“央行的央行”之稱的國際清算銀行總裁奧古斯丁·卡斯滕斯在此次小組討論上表示，BIS創新中心致力于成為各國央行合作的核心，并且成為區塊鏈和央行貨幣數字貨幣等技術創新的催化劑。

10月9日，BIS聯合包括美聯儲在內的7家央行發布了報告：《中央銀行數字貨幣：基本原理和核心特征》。報告顯示，目前全球已有80%國家進入數字貨幣研發、試點及落地階段。而近期數字貨幣“競賽”愈發熱鬧，越來越多的國家進入內部試點期。

今年1月日本央行與歐洲央行、英國央行等組建了央行數字貨幣小組，共同評估CBDC的可能性。該小組成員還包括加拿大央行、瑞士央行、瑞典央行和國際清算銀行。該小組將評估CBDC可以應用的場景、跨境操作等技術設計等問題，并且將與金融穩定委員會、支付與市場基礎設施委員會展開密切的合作。該小組主席將由歐洲央行執委科爾、BIS創新中心、英國央行副行長，以及CPMI主席共同擔任。

BIS于2019年11月任命即將卸任歐洲央行執行委員會委員的伯努瓦·克雷擔任BIS創新中心負責人，主持該機構數字貨幣研發工作。

今年，美聯儲對數字貨幣的態度也出現轉向。美聯儲理事布雷納德在8月的講話中表示，美聯儲也加入到了與其他國家央行和BIS的合作中。

上周發布的《中央銀行數字貨幣：基本原理和核心特征》主題報告由BIS與7家央行共同編寫，明確了公開發行的CDBC幫助央行實現公共政策目標所必須的三項基本原則：1）在靈活創新的支付系統中與現金和其他類型的貨幣共存；2）支持更廣泛的政策目標，并且不損害貨幣和金融穩定；3）各項功能應促進創新和效率。

長達26頁的報告概述了CBDC的“基本原則和核心特征”。這些中央銀行并未就是否發行CDBC達成一致意見，但他們概述了CBDC“需要為中央銀行的公共政策目標做出貢獻”的共同原則和主要特征。至于CBDC的核心功能，這些功能包括易用性，低成本，可轉換性和連續可用性。

該報告稱，現金支付的使用量下降，數字支付的增長“巨大”，因此，這些中央銀行和國際清算銀行認為，CBDC可能是中央銀行在更廣泛的數字化生活中繼續提供安全服務的“重要手段”。報告指出，各央行將在CBDC方面繼續開展合作，但不會對是否在其轄區推出CBDC做出任何過早的判斷。

BIS也在報告中敦促各國需深入分析數字貨幣用于跨境交易下對貨幣政策和金融穩定影響。報告稱，一國若大量持有另一國數字貨幣可能會導致更強的、預料之外的國際溢出效應。具體包括：匯率劇烈波動、他國“數字美元化”、助長避稅行為，與國內當局監管弱化。因此，在上述潛在風險及挑戰下，需要對數字貨幣跨境交易展開更多研究，以在提高效率下保障貨幣交易安全。

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