政策法規 | 數字貨幣OTC交易的合規性探析_數字貨幣:比特幣交易違法嗎

人民網昨日刊登BSN理事長單志廣和紅棗科技總經理何亦凡署名文章《正本清源之三：在中國持有和交易“虛擬貨幣”的法律分析》，文章中提到“持有人以支付人民幣的方式在境內買入虛擬貨幣，再通過任何形式賣出提現為外幣，或者持有人以支付外幣的方式在境外買入虛擬貨幣，再通過任何形式賣出提現為人民幣，其本質上違反了中國外匯管制相關規定并涉嫌洗錢犯罪”。值得注意的是在我國法律環境下，上述的交易過程中，大都會涉及到數字貨幣的OTC交易，本文旨在分析數字貨幣OTC交易在我國法律框架下的合規性。

簡言之，所謂數字貨幣OTC交易是指以比特幣、以太坊、泰達幣、萊特幣等為代表的虛擬數字貨幣進行的場外交易。

聲音 | 新加坡金融管理局首席金融科技官：新加坡正在制定一個支付服務的政策，包括監管加密貨幣等:由中國金融四十人論壇等機構共同推出的首屆外灘金融峰會上，新加坡金融管理局首席金融科技官Sopnendu MOHANTY表示，新加坡正在制定一個支付服務的政策，我們也建立了一個系統和框架看如何進行監管，包括加密貨幣的應用，年底就會生效，希望可以處理現在我們這個領域的一些挑戰，包括跨境、反恐融資以及反洗錢等等，這些問題都可以來解決，這樣可以讓我們的經濟更好。（第一財經報）[2019/10/28]

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政策 | 肯尼亞立法者：刑事調查局應積極處理比特幣洗錢事件:據standardmedia消息，在肯尼亞刑事調查局再次對腐敗行為進行治理之后，一些立法者指責它應該更加專注于追究其他罪行，比如比特幣洗錢事件。雖然肯尼亞中央銀行（CBK）明確表示，目前沒有任何實體獲準在肯尼亞使用比特幣等虛擬貨幣提供匯款服務和產品，但在暗網上仍有很多比特幣交易在進行。比特幣洗錢作為一種新的洗錢形式，正在肯尼亞快速發展。在這個犯罪過程中，用戶以隱藏資金來源的方式將比特幣轉移到新地址。為了打擊以比特幣的形式的洗錢活動，調查機構應充分培訓其官員了解網絡犯罪，了解犯罪分子如何利用比特幣洗錢，并從肯尼亞的金庫中榨取大量資金。[2019/4/23]

主要法律法規及政策

中國宏觀經濟問題與政策研究著名學者王福重：比特幣已經是世界主要貨幣 政府也會買一部分:中國宏觀經濟問題與政策研究著名學者王福重在回答關于比特幣的問題時表示：現在比特幣已經是世界主要貨幣了，按交易量排在第二十位，以后會更高。兩類人，一類挖礦成功的人，一類買入的。政府也會買一部分。[2017/12/22]

1.《關于防范比特幣風險的通知》：從性質上看，比特幣應當是一種特定的虛擬商品，不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應作為貨幣在市場上流通使用。

2.《人民銀行相關負責人就比特幣相關事宜答記者問》：比特幣交易作為一種互聯網上的商品買賣行為，普通民眾在自擔風險的前提下，擁有參與的自由。

3.《關于防范代幣發行融資風險的公告》：本公告發布之日起，任何所謂的代幣融資交易平臺不得從事法定貨幣與代幣、“虛擬貨幣”相互之間的兌換業務，不得買賣或作為中央對手方買賣代幣或“虛擬貨幣”，不得為代幣或“虛擬貨幣”提供定價、信息中介等服務。

4.中國互聯網金融協會發布的《關于防范境外ICO與“虛擬貨幣”交易風險的提示》：境內有部分機構或個人還在組織開展所謂的幣幣交易和場外交易，并配之以做市商、擔保商等服務，這實質還是屬于“虛擬貨幣”交易場所，與現行政策規定明顯不符。

5.中國人民銀行發布的《常抓不懈持續防范ICO和虛擬貨幣交易風險》

6.中國互聯網金融協會發布的《關于防范各類以ICO名義吸收投資相關風險的提示》、《關于防范變相ICO活動的風險提示》、《關于防范比特幣等所謂“虛擬貨幣”風險的提示》、《關于防范境外ICO與“虛擬貨幣”交易風險的提示》、《關于防范以區塊鏈名義進行ICO與“虛擬貨幣”交易活動的風險提示》等風險提示。

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合規性探析

1.根據中國互聯網金融協會發布的《關于防范境外ICO與“虛擬貨幣”交易風險的提示》，如果數字貨幣OTC交易屬于有組織的幣幣交易或場外交易，如一般由個人或組織擔任的中介機構進行組織安排，并匹配以做市商、擔保商等服務。很有可能被認定為實質屬于虛擬貨幣交易場所交易而屬于違反法規政策的行為。

2.關于個體與個體之間直接點對點的數字貨幣交易，通過對我國現行關于虛擬貨幣的法規政策進行研究，并無條文明確限制或者禁止加密數字貨幣點對點直接交易。根據《關于防范比特幣風險的通知》及相應記者答復時，有權機關將比特幣被定性為一種虛擬商品，普通民眾在自擔風險的前提下，擁有參與的自由。既然比特幣被定性被虛擬商品，普通民眾在自擔風險的前提下可自由參與，與比特幣同類性質的其他主流虛擬數字貨幣按照同類解釋，也應當允許普通民眾自由參與，點對點自發直接交易。

綜上，在我國現行法規政策下，那些有組織的數字貨幣OTC交易是受到限制或禁止的，但直接、自發、點對點的數字貨幣OTC交易并未被法律禁止。

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