加密貨幣項目價值判斷及行騙套路_區塊鏈:忽悠別人做加密貨幣騙局

加密貨幣起伏巨大，既有數千倍的巨額漲幅，也有跌幅達到99%的“歸零幣”。即使在牛市，虧錢的人也大有人在。

因此哪些加密貨幣值得投資，是所有投資者共同關心的問題，在投資時也需要做到心中有數。

一、高價值加密貨幣類型

1.信仰驅動型：比特幣BTC

雖然比特幣的市值占加密貨幣總體的市值在下降，但是比特幣就是加密貨幣的代名詞，擁有全網最多的算力。

比特幣是整個加密貨幣大盤的風向標，可以說比特幣漲，大盤就會漲，比特幣跌，大盤就會跌。如果比特幣倒下，那么皮之不存，毛將焉附！

2.硬通貨型：ETH、USDT等

ETH將區塊鏈帶入了2.0時代，智能合約的興起讓ETH成為了硬通貨。另外私募和ICO眾籌都把ETH作為募集幣，ETH加密貨幣老二的地位異常鞏固。

USDT作為通用型的代幣，是法幣與加密貨幣兌換的連接貨幣，與美元保持1∶1兌換關系。在目前情況下，USDT是加密貨幣中的避風港。

Coinbase：19%紐約州居民持有加密貨幣，對加密貨幣未來持樂觀態度:8月9日消息，Coinbase發布紐約州加密貨幣研究報告，報告指出，19%居民持有加密貨幣，并對加密貨幣未來持樂觀態度，三分之一居民認同加密貨幣對金融體系的積極影響。紐約州擁有多達692個區塊鏈組織，擁有800多名創始人。自2020年初以來，超一半的財富100強公司已采取加密貨幣、區塊鏈措施。[2023/8/9 21:34:16]

3.公鏈基礎型：ADA、ELF、NEO等

擁有公鏈的區塊鏈項目，擁有巨大的技術門檻和應用預期。基于公鏈的各類應用的不斷落地，會為公鏈型加密貨幣帶來巨大的現實價值支撐。

4.匿名型：XRP、XMR、Zcash等

采用匿名加密技術的加密貨幣，是資產轉移的隱蔽途徑，也是很多不法生意的財產庇護場。巨大的社會“剛需”讓匿名型加密貨幣大有用武之地。

當前加密貨幣總市值約為1.65萬億美元:據金色財經數據顯示，全球加密貨幣總市值約為1.65萬億美元。加密貨幣市場中占比排名第一的是BTC，市值約合1.04萬億美元，當前市值占比為63.30%；

ETH排名第二，市值約合2264.22億美元，當前市值占比為13.73%；

BNB排名第三，市值約合453.6億美元，當前市值占比為2.75%。[2021/2/20 17:34:42]

5.交易所代幣：HT、OKB、BNB、BIG、DEW等

如同“核能印鈔機”一樣的加密貨幣交易所，是整個區塊鏈流量的中心，其發行的代幣要比一般的加密貨幣更有實際價值。

二、加密貨幣價值分析方向

1.需求層面方向分析

這個區塊鏈項目到底解決了什么問題？

用區塊鏈技術解決這個問題有優勢嗎？

這個問題的解決，是否滿足“高頻”、“剛需”的特征？

行情 | 加密貨幣總市值降至2509.87億美元:據AICoin數據顯示，全球加密貨幣總市值約為2509.87億美元。加密貨幣市場中占比排名第一的是比特幣，市值約合1673億美元，當前市值占比為66.64%；以太坊排名第二，市值約為259億美元，市值占比為10.33%；瑞波幣排名第三，總市值約為105億美元，市值占比為4.19%。[2020/2/26]

一個項目的出生決定了命運。項目投機者往往用?區塊鏈+熱門領域包裝出漂亮的外殼，這種“紅粉骷髏”型的項目，往往是使普通投資者淪為“韭菜”的大坑。

2.白皮書及團隊成員分析

白皮書是項目設立之初的構想，投資者可以通過白皮書了解項目的核心競爭力和運作機制，評估項目路線圖和治理架構的完整性。

投資者對白皮書中所列出的團隊成員，可以進一步判斷該簡歷是否真實有效。

在公開的信息渠道中，可以觀察創始團隊成員是否積極地在微信、論壇等社交媒體上分享自己的想法和進展，是否能夠積極地回答投資者和外界的質疑，這些都是投資判斷的重要參考因素。

分析 | 加密貨幣價格再次下跌 令交易者質疑加密冬天是否真的結束:BTC和其他加密貨幣在2017年觸及歷史高點后，接下來幾個月迎來加密冬天。當時加密貨幣下跌70%-95%。此后價格出現漲幅，許多人開始認為加密冬天可能會結束。然而，在2019年春天從3000美元飆升至13000美元之后，比特幣已跌至7000美元區間，目前徘徊在8800美元至9150美元。總體而言，大多數交易者認為整體為看漲趨勢，因BTC在去年11月8日為6350美元，現在為8942美元。但是，過去許多加密冬天和看跌周期都有小幅上升，然后暴跌回落，并延續更長時間的熊市趨勢。加密貨幣價格最近下跌引發一些數字貨幣投資者的恐慌，當前的價格讓他們懷疑未來是否會有更多的麻煩。最近的下跌趨勢抑制了整個加密社區的熱情，BTC價格之前徘徊在1萬美元左右，現在跌至低于9000美元的區間。過去幾個月，加密貨幣以看漲的方式上漲，但價格可能很容易遵循幾年前出現的動態變化。在BTC暴跌后，過去的熊市確實出現了一些積極的樂觀情緒，然而，一些漲勢并沒有持續很長時間。加密貨幣在2019年的表現要好得多，但隨著年底的臨近，人們仍然不確定加密貨幣市場在未來一個半月到2020年的趨勢。（Bitcoin.com）[2019/11/9]

當項目發生了重大延遲等情況時，一些項目也會在官網撤下已發布的白皮書。

聲音 | Joseph Young：對加密貨幣虛假交易量的調查或提高比特幣ETF獲批幾率:3月26日，加密貨幣分析師Joseph Young發推稱：“我認為對加密貨幣虛假交易量的調查，可能會提高比特幣ETF獲得批準的幾率。這意味著全球比特幣日交易量中有超過預期的部分來自受監管的交易所，其中美國占35%。”據此前消息，CoinMarketCap表示，計劃進行一系列改變，以解決網站中有關比特幣以及超過2000種山寨幣的交易量造假的問題。[2019/3/26]

3.代碼技術方面分析

在Github上，可以查看項目代碼管理機制、代碼安全審核機制等，判斷項目創新性、安全性及可行性。

查看是否有不可替代的核心技術或功能，例如，以太坊有比比特幣更好的技術方案——智能合約，能夠提升全網交易的確認速度。

Github網站上的star數量是項目的收藏情況，直接反映了項目在Github上的用戶關注度。一般來說，受開發者關注度越高，對項目公鏈的開發應用就越多。

4.融資歷史及ICO分析

有很多優質的區塊鏈初創項目，在運營一段時間后能獲取投資人或機構的天使投資。

這種投資行為，意味著投資機構對項目已經分析過一次，投資者可以稍微放心一些。

在項目進行ICO時，可以通過查看募資完成率、評估財務管理制度、籌集資金的使用方案及財務審計制度來判斷財務治理結構是否完善，是否存在挪用的風險。

三、借助專業評級機構

從投資角度來判斷加密貨幣項目的價值，是一個需要收集多方資料并結合過往投資經驗進行研判的過程，對于普通投資者來說門檻頗高，需要消耗大量的時間和精力。

好在市場上已出現了一批專業測評機構，如DPRating，這些測評機構為投資者提供中立的加密貨幣測評結果。

DPRating成立于2017年5月，是全球領先的區塊鏈評級機構，定位于成為加密貨幣世界的穆迪。大炮評級率先公布了多個量化評級模型，并基于此發布了近百個項目的中立評級報告，備受業內好評。

不同于穆迪、標準普爾等傳統國際評級巨頭，DPRating堅持不向被評級方收費，以制度化的形式保障客觀中立性，獨立開展項目評級、榜單、指數、盡職調查等業務。

在2017年6月，DPRating全球首次公開發布了ICO量化評級模型SmartICO，并在同年10月將模型細化為萌芽期、成長期、成熟期3個版本，分別適用于處于相應生命周期的項目。

DPRating也是全球首個對項目代碼開發情況做審計并發布項目代碼質量榜單的機構，該榜單自2017年8月以來每月發布一期，每期覆蓋知名項目已接近200個。

四、以加密貨幣為名的行騙套路

套路1：金字塔式的傳銷盤

與正常的發展會員不同，該套路獲得高額收益的主要來源為發展下線。采用拉人頭式的發展手段，套用區塊鏈項目概念，一般宣稱其Token可以得到高額回報，而高額回報的方式就是吸引更多投資者入局。

投資者入局后，按照固定層級進行分配，同時按照投資者投入資金的數量，進行動態資金分配。

這樣的金字塔式拉人頭套路，還主動結合了“礦機挖礦”、“算力”等區塊鏈概念，往往令新人防不勝防，不過其本質還是拉人并建立金字塔式的層級結構。

套路2：只進不出的莊家盤

此類套路一般是在發布自己的加密貨幣后，自行開設一個虛擬貨幣交易平臺，該加密貨幣僅能在該交易平臺進行交易，且會被高度控盤。

投資者在項目自設的交易平臺上購買的該類型加密貨幣價格被隨意操控，一般用不斷上漲的走勢吸引投資者加碼投入，而這些上漲僅僅是賬戶上的數字變動。

投資者往往充值容易、提現困難，有的提現手續費甚至高達1個ETH，有的設置了長周期的提現門檻，使投資者很難用“假冒”的加密貨幣換回法定貨幣。

套路3：人為拆分的資金盤

該“套路幣”無代碼基礎，只能通過人為拆分的方式進行Token獎勵，通過在短期內不斷地拆分，產生大量“Token”，給投資者造成財富暴漲的錯覺，進而加大投資入場。

當無新人入場接盤之后，往往引發踩踏式拋售，形成崩盤，常見宣傳方式為：“只漲不跌”。

據不完全統計，自2016年以來，裁判文書網所公示的以加密貨幣為幌子的詐騙案件多達180余件，涉案總金額高達上千億元人民幣。

其中90%的案件屬于通過發展下線進行行騙的各類詐騙活動，大部分是上述三種類型的行騙套路。

這些打著區塊鏈旗號進行的傳銷盤、莊家盤和資金盤，其跑路風險極高，且服務器多設立在海外，而受害者維權困難。

還是那句老話，各位想要投資數字貨幣的讀者，一定要學習一些區塊鏈基礎知識及交易基本原理，雖然剛開始可能很枯燥，但要相信自己，只要愿意去學，一定能夠學會。

只有賺認知之內的錢，方能使我們在這場科技浪潮中立于不敗之地。

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