隨著Rococo的發展,波卡的平行鏈功能上線在即。在波卡本身的功能逐漸完善的同時,波卡生態的發展也日新月異。作為生態發展的助推器的波卡DeFi生態,目前發展得如何呢?本文我們將對波卡的DeFi生態發展情況提前做一個全景概覽。
DeFi是“去中心化金融”的簡稱,與傳統的中心化金融業務相比,DeFi更加開放、門檻更低。
波卡生態的DeFi堆棧
DeFi堆棧一般分為基礎層、協議層和應用層。
基礎層:如何在區塊鏈上記錄資產和數據。比如Polkadot、Kusama中繼鏈;Plasm、Acala等智能合約平行鏈。
協議層:一組定義的規則。比如Zenlink去中心化交易協議、Acala的Honzon穩定幣協議。
應用層:用戶可以直接使用的用戶界面。比如AcalaApps、LaminarExchange。
不同于以太坊DeFi主要是智能合約,異構多鏈架構讓波卡生態的DeFi形態更加靈活和多樣化。有的DeFi項目打算成為波卡平行鏈,有的打算使用平行線程,有的會選擇建立在波卡的智能合約平行鏈上,還有的是在多條平行鏈上部署模塊等。
波卡DeFi平臺Acala已開啟Crowdloan,1小時鎖倉超過100萬枚DOT:11月5日消息,波卡DeFi平臺Acala的Crowdloan已經在其官網上線,用戶可以通過4種渠道進行參與,其中通過Acala官網和Polkawallet錢包參與可獲得釋放DOT的流動性釋放產品IcDOT,也可通過Karken、OKEX、Kucoin、Newland、Binance等CEX參與AcalaCrowdloan。據官網顯示,截止11月5日17:50,Acala Crowdloan開啟僅1小時,社區參與人數為4572人,共鎖定1097770.7枚DOT。[2021/11/5 6:34:03]
1、穩定幣
穩定幣是指幣值相對其錨定資產來說較為穩定的加密貨幣,比如大家熟悉的USDT、DAI、BUSD、USDC等都是以太坊上錨定美元的穩定幣。
加密貨幣的價格通常波動較大,這為交易帶來了很高的不確定性,而穩定幣可以充當交易媒介,對沖價格波動。這讓穩定幣成為讓資產在DeFi項目之間轉換和流通的重要基礎設施。
根據所采取的穩定機制的不同,穩定幣可以分為法幣抵押穩定幣、加密資產抵押穩定幣、算法穩定幣等。目前波卡生態上的穩定幣主要是采用加密資產抵押模式的aUSD。
Coinbase Venture已成為波卡DeFi平臺Acala的合作伙伴:根據波卡DeFi平臺Acala最新官網顯示,全球最大合規加密貨幣交易所Coinbase旗下基金Coinbase Venture已成為Acala合作伙伴。(星球日報)[2021/3/8 18:25:31]
AcalaaUSD:
Acala的aUSD是以多種加密資產作為抵押的去中心化穩定幣,價格與美元錨定,即1aUSD始終保持在1美金左右。用戶可以在連接到Polkadot的任何區塊鏈之間跨鏈發送和接收aUSD。
aUSD穩定幣通過Acala的穩定幣協議“Honzon”來生成,即用戶可以開啟抵押債倉,將自己的加密資產作為抵押品存入抵押債倉,獲得aUSD。aUSD的供需可以通過穩定費率來調節,從而實現aUSD相對USD價格的穩定。
2、借貸
去中心化借貸消除了傳統借貸中的銀行等中介機構,降低了借貸的限制和門檻,讓世界上任何一個地方的人都可以通過抵押自己的資產來進行貸款,或者出借自己的資產來獲得利息。在DeFi生態中,借貸可以放大資金,給DeFi生態帶來經濟增長,帶動其他DeFi產品的參與度。
波卡DeFi項目Equilibrium推出以太坊跨鏈橋,已上線測試網:波卡DeFi項目Equilibrium推出以太坊跨鏈橋,可橋接以太坊和ERC-20代幣并完全兼容DeFi服務套件。這一加密基礎設施最初來自Chainsafe,Equilibrium對其進行了輕微修改,使其與項目更加適配,具體來說,Equilibrium使用Web3來處理以太坊合約,而不是Chainsafe的控制臺工具,使雙向橋接成為可能,ERC-20代幣可以和以太坊區塊鏈之間自由轉換。
此外,Equilibrium還建立了一個記錄橋接活動的系統,針對并行工作請求和黑客攻擊等內容進行了壓力測試。[2021/2/2 18:43:37]
CompoundGateway
CompoundGateway使用Substrate構建,允許用戶從各個區塊鏈上的Starport合約上傳資產,將這些資產用作抵押品來借出Gateway支持的任何資產。
3、DEX
和中心化交易所相比,去中心化交易所的交易通過區塊鏈來進行,且無需中介,讓用戶真正擁有自己資產的所有權。目前DEX有兩種較普遍的模式——基于訂單薄和基于流動性池的DEX。
波卡DeFi平臺Acala融資700萬美元:金色財經報道,基于波卡(Polkadot)區塊鏈的DeFi初創企業Acala已通過SAFT協議融資700萬美元,由Pantera Capital牽頭,其他投資者包括1confirmation、Arrington XRP Capital、ParaFi Capital、Coinfund和Spartan Capital等。[2020/8/27]
Zenlink
Zenlink是首個基于波卡的跨鏈DEX協議,致力于建設新一代跨鏈DEX網絡。使用ZenlinkDEX模塊的平行鏈可以快速擁有DEX能力,并與其他平行鏈共享流動性。ZenlinkDEX聚合器可以將所有DEXDApps鏈接到Polkadot,提供輕松、快捷、低滑點的交易體驗。
注:由于業務需要,一些項目會內置DEX功能,比如Acala和Bifrost等。
4、合成資產
“合成資產”是指與另一種資產具有相同價值的資產組合,合成資產跟蹤對標資產的價值變化。
Laminar
Laminar是支持合成資產和保證金交易的開放金融平臺。將黃金、股票、期貨、外匯等傳統金融產品帶到鏈上,并且可以進行保證金交易,在交易的同時還可以獲取收益。
Gate.io已完成波卡DOT分拆,將開通新DOT交易:據官網公告Gate.io已經完成平臺用戶DOT的1:100分拆,并將于今晚8:00開通新DOT交易,拆分后到99倍持倉量將加入到現貨賬戶,原理財賬戶和杠桿賬戶的資金量和訂單量均不受影響。Gate.io提醒:DOT重新上線后,價格將于拆分前發生大幅變動(預計變為約100分之一),重新開啟交易后,請務必了解清楚,切勿搞錯下單價格。詳情點擊原文鏈接。[2020/8/21]
5、流動性抵押
流動性抵押類DeFi項目是伴隨PoS鏈產生的。PoS鏈的代幣持有者可以通過Staking,在保障網絡安全性的同時獲取收益,但是Staking中的資產在鎖定期和解綁期內無法轉賬,造成流動性受限。
DeFi協議還可能會和Staking產生競爭。如果Staking利率更高,那么就沒人愿意參與DeFi協議。反之如果DeFi利率高,很多人都去使用DeFi而不是Staking,則會對網絡安全性產生嚴重的影響。
而流動性抵押可以將Staking中的資產的流動性釋放出來,讓用戶既能獲得Staking收益,又能將代幣隨時進行轉賬、交易,并繼續進行如去中心化借貸、杠桿交易等DeFi操作,從而提高波卡生態DeFi的活躍度,同時又不威脅網絡的安全。
Bifrost
Bifrost協議允許用戶使用可質押的token鑄成vToken,vToken代表了原質押物的所有權和收益權。在Bifrost用戶可以隨時將PoS幣種兌換成vToken從而獲得Staking收益和流動性,優化PoS資產交易,同時保留用戶治理權和增加原鏈去中心化程度。
除此之外,Bifrsot還能兌換vsToken來釋放鎖定在平行鏈競拍中的資產。
StaFi
StaFi協議允許為PoS鏈提供rToken流動性解決方案。計劃首先在ETH2.0、Polkdot和Cosmos三個主要公鏈上實現,為這三個公鏈本身提供rETH、rDOT、rATOM的流動性方案,并且為上述三個公鏈上的PoS項目提供rToken的協議標準。
AcalaHoma
Homa協議是Acala的釋放流動性協議。其主要功能就是幫助鎖定的PoS資產釋放流動性,增加用戶資產到現金的運轉能力。L-DOT是通過Homa協議產生的DOT票據。L-DOT是Staking本金加上未來Staking收益的資產組合。任意時刻都可以使用L-DOT贖回對應的資產。
Homa還可以跟Acala網絡中的穩定幣協議結合使用,幫助用戶放大自己Staking的收益。
6、保險
目前區塊鏈上的去中心化保險主要是保護加密資產的財產保險。DeFi用戶面臨著代碼漏洞、流動性風險、密鑰被盜風險等多重風險,為DeFi交易購買保險就可以降低這些風險,保護資金的安全。
TIDAL
TIDAL是建立在Polkadot上的類似Balancer的保險市場,讓DeFi社區能夠對沖任何DeFi協議或資產失敗的風險。TIDAL直接利用儲備金同時涵蓋多個協議,允許用戶為一個或多個資產創建自定義保險池。通過將部分存款收益獎勵給保險池創建者,資本效率的最大化吸引了流動性提供者,而具有競爭力的保險費則吸引了保險購買者。
7、聚合器
Reef
Reef是一個智能的流動性聚合器和收益引擎。Reef讓交易可以同時從中心化交易所和去中心化交易所獲取流動性。Reef使用AI和機器學習驅動的收益引擎,提供智能出借、貸款、Staking、挖礦等服務。在接入Polkadot后,Reef可以將建立在不同區塊鏈上的DeFi項目進行聚合,以期最大化DeFi收益。
總結
根據上面的梳理,我們看到雖然目前波卡最核心的平行鏈功能還沒有激活,但是波卡的DeFi生態已經初見雛形。相信不久后隨著波卡平行鏈的接入,基于波卡的智能合約平臺出現后,還會有更多波卡生態的優秀DeFi涌現出來。
我認為隨著波卡生態DeFi的潛力真正被釋放,可能會打破現存的DeFi生態格局,將DeFi帶到一個新的高度。未來的DeFi可能會呈現以下的特點:
1、DeFi的門檻會進一步降低。如今以太坊高昂的手續費和擁堵不堪的交易,讓很多資產不算太多的DeFi玩家望而卻步。而波卡上的平行鏈和智能合約擁有更加靈活的經濟模式,讓DeFi擁有更快的速度和更低的手續費,讓更多人可以享受DeFi的樂趣。
2、跨鏈的、多資產DeFi會成為趨勢。未來的DeFi將不再被限制在同一條鏈上,比特幣、以太坊、波卡生態上的各種資產,都可以通過橋進入波卡生態,進行組合、混搭、創造。目前已經有一些現存的以太坊DeFi項目看到了跨鏈的價值,開始探索多鏈部署,比如Compound。
3、會出現更多前所未有的模式。目前波卡生態的多個流動性抵押項目、Acala的dSWF去中心化主權基金、Zenlink使用模塊來實現DEX,都是伴隨波卡出現的前所未有的創新DeFi模式,未來這樣的創新一定還會越來越多。
歡迎學習Substrate:?https://substrate.dev/
關注Substrate進展:?https://github.com/paritytech/substrate
關注Polkadot進展:?https://github.com/paritytech/polkadot
現在我們的生活幾乎離不開合同,往大說,工作是與公司簽訂的勞動合同,買房是與房產公司簽訂購房合同,買保險是與保險公司簽訂保險合同;往小了說.
1900/1/1 0:00:00本文來源:匯通網 周四亞市盤初,比特幣震蕩走弱,最低觸及51705美元/枚,為3月10日以來新低,盡管特斯拉CEO、世界首富馬斯克周三稱可以用比特幣購買特斯拉,曾一般幫助比特幣上漲近5%.
1900/1/1 0:00:00穩定幣作為DeFi的底層資產,市值已經超過500億美元,且仍在高速增長。作為穩定幣的一個分支,算法穩定幣被人們寄希望于解決法幣抵押型穩定幣中心化的問題,以及抵押型穩定幣資金利用率低的問題.
1900/1/1 0:00:00隨著優盾企業錢包客戶群體快速壯大,很多客戶對產品的功能需求也越來越多。為了滿足客戶日益增長的資產協同管理需求,優盾多簽錢包應運而生.
1900/1/1 0:00:00雖然無政府主義者希望比特幣帶來貨幣自由的烏托邦,但只要人類還相信社會組織,比特幣要完全取代美元或任何法幣,可能性幾乎為零.
1900/1/1 0:00:00Clubhouse是一個嵌入式語音聊天平臺,席卷了處于疫情中的整個世界。它提供的簡單而誘人的語音聊天方式使Clubhouse的下載量超過了1000萬,但這種成功是建立在很多妥協的基礎上的.
1900/1/1 0:00:00