非法經營？USDT涉刑分析_USDT:泰達幣usdtapp下載

近日，我們在與一些幣圈的朋友們交流時，發現他們對于USDT的性質認定與我國刑事司法實踐的認定傾向不一。為避免該種傾向帶來的法律風險，本文將為各位讀者梳理破壞金融管理秩序的犯罪法益與貨幣性質外延，分析從事USDT兌換業務的涉刑可能。

在一些幣圈朋友看來，我國法律僅保護人民幣的法幣價值，其他國家的法幣并不具備法幣意義。基于這樣的認識，錨定境外貨幣的虛擬貨幣自然不具有危害我國金融管理秩序的可能。但遺憾的是，我國法律規定并非如此。

根據《最高人民法院關于審理偽造貨幣等案件具體應用法律若干問題的解釋》第七條的規定：“本解釋所稱‘貨幣’是指可在國內市場流通或者兌換的人民幣和境外貨幣。貨幣面額應當以人民幣計算，其他幣種以案發時國家外匯管理機關公布的外匯牌價折算成人民幣。”

白俄羅斯建立法律程序以沒收非法加密貨幣:4月21日消息，加密貨幣媒體Forklog援引白俄羅斯司法部發布的公告稱，作為執法程序的一部分，白俄羅斯司法部已經建立了扣押加密貨幣資金的法律程序。

該措施旨在實施總統亞歷山大·盧卡申科（Alexander Lukashenko）有關該國加密行業的法令。該法令由Lukashenko在2月份簽署，命令為用于非法目的的加密錢包地址創建一個特別登記冊。

司法部詳細表示，開展刑事程序的當局將對被沒收的加密貨幣資金進行說明。其日期為4月14日的文件還包括沒收數字資產作為沒收債務人財產的一部分，并規范其估值。

白俄羅斯政府有三個月的時間采取必要的步驟來實施Lukashenko最新的加密相關命令，之后該命令將生效。（Bitcoin.com）[2022/4/21 14:39:17]

由此可見，我國在評價貨幣類犯罪時，對于法幣的認定范圍是涵蓋境外貨幣的，這也就產生了錨定境外貨幣的穩定幣的法律風險。

李克強：對利用新業態旗號搞詐騙、非法集資的要堅決打擊:3月11日消息，李克強表示，市場主體要競爭就應當是公平的競爭，就必須有監管，管出公平、管出公正，這樣才能讓市場主體顯示真正的創造力。所以，我們放管并重，創新監管方式，加強事中事后監管，這都是改革。支持互聯網+物聯網這些新業態，但是對坑蒙拐騙、造假失信或者利用新業態的旗號去搞詐騙、非法集資的堅決打擊。（澎湃）[2021/3/11 18:36:17]

USDT是中文名叫“泰達幣”，是Tether公司發行的一種數字貨幣，Tether公司承諾USDT與美元可以1：1兌換，即Tether公司每發行一枚USDT幣，其公司賬號就會存入1美元作為保障金，具有穩定兌換的特點。

動態 | 美國NSA軟件泄露致非法加密采礦飆升:據dailymail報道，網絡威脅聯盟(Cyber Threat Alliance)周三在一份報告中表示，非法加密貨幣挖礦在過去一年飆升，部分歸咎于美國國家安全局（NSA）泄漏的軟件工具。美國國家安全局檢測到，去一年非法加密采礦活動增加了459%。由美國國家安全局開發的軟件“EternalBlue”去年被一群黑客泄露，該軟件可利用Windows操作系統的漏洞。雖然該軟件的補丁已經推出了18個月，但仍然有無數的組織因此漏洞受到攻擊。[2018/9/20]

但也正因為這種穩定性，颯姐團隊認為，與美元一比一掛鉤的特性使得USDT具備了一定的法幣性質與金融屬性。而從USDT的具體流通而言，USDT已被國外諸多虛擬貨幣交易所作為結算貨幣使用，具有取代法幣作為計價標準的客觀表現。

比特幣挖礦是非法經營？電力公司回應：表述有誤:丹巴縣供電分公司負責人表示：該通知是真實的，但是表述有誤，是公司部門在處理大面積限電問題時匆忙撰寫，而非公司正式紅頭文件。“我們電力部門只是企業單位，不是國家行政機關，也沒有權利去定性比特幣生產是否非法。文件表述上可能產生了很多歧義。”[2017/11/15]

在我國，個人兌換外匯具有一年5萬美元限額，但個人卻可以在境外交易所通過兌換USDT繞開外匯的管制，具有侵害金融管理秩序的可能。

綜合而言，USDT是由非官方主體發行，具有法幣性質，且存在替代法幣流通可能的虛擬貨幣。

USDT兌換業務的刑事法律風險

基于以上論述，颯姐團隊認為，在國內從事USDT的兌換業務可能會構成《中華人民共和國刑法》第二百二十五條規定的非法經營罪。

該條款的第三、四項規定：“違反國家規定，有下列非法經營行為之一，擾亂市場秩序，情節嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產：（三）未經國家有關主管部門批準非法經營證券、期貨、保險業務的，或者非法從事資金支付結算業務的；（四）其他嚴重擾亂市場秩序的非法經營行為。”

正如前述，USDT具有法幣性質，而兌換業務常常與資金結算業務掛鉤，其代替法幣流通的可能性也容易被上述兜底條款所覆蓋，颯姐團隊認為，USDT兌換業務的表現容易與非法經營罪所列舉的非法經營行為相契合。

此外，對于非法經營罪的入罪前提“違反國家規定”而言，此前颯姐團隊認為偵查機關適用可能性較大的“國家規定”是2017年出臺的94號文。但根據《最高人民法院關于準確理解和適用刑法中“國家規定”的有關問題的通知》之規定，對于違反地方性法規、部門規章的行為，不得認定為“違反國家規定”。因此，我們認為這是USDT兌換業務出罪的關鍵。

然而，于2020年10月23日公示的《中國人民銀行法》修訂意見稿第二十二條規定卻打破了這一出罪思路：“任何單位和個人不得制作、發售代幣票券和數字代幣，以代替人民幣在市場上流通。”結合《中國人民銀行法》由全國人大常委會頒布的事實，其效力級別已達到刑法中“國家規定”的標準，USDT兌換業務屬于發售代幣的幫助行為，具有代替法幣流通的可能性，依此為業的從業者構成非法經營罪的入罪前提“違反國家規定”已不成問題。

USDT兌換業務刑事風險愈發明顯，非法經營出罪路徑愈發狹隘。在基本構成犯罪爭議較小的情況下，從業者如何保全自己成為最重要的事。颯姐團隊建議，謹慎行事，及時尋求專業人士幫助，讓金融人免受囹圄之苦。

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