紐約梅隆銀行報告：數字資產從邊緣到未來_代幣化:代幣化綠色債券

數字資產顯然已經進入了主流。紐約梅隆銀行最新報告概述了數字資產的演變，它們如何幫助重塑金融生態系統，并強調了為幫助數字資產達到完全成熟并與傳統資產無縫整合所需的基礎設施和協作。

全球許多金融機構要么一直在努力整合和擴大其與數字資產有關的產品和投資，要么已經意識到他們不能再采取"等待和觀望"的做法。在他們制定戰略時，他們仍然在尋求數字資產提供去中介化資產的價值。但他們也在尋找他們所期望的成熟機構的風險管理和安全基礎設施。從本質上講，投資者要求數字資產的基礎設施能夠與傳統資產的基礎設施相媲美。

有三個關鍵的考慮因素在推動這種需求：

對數字資產的興趣不斷增加：2021年8月，全球加密貨幣的市值超過2萬億美元，是2020年底的兩倍多。換句話說，在存在的短短十年后，加密貨幣的全球市值達到了黃金全球市值的約20%，在現代歷史的大部分時間里，黃金是世界貨幣的儲備資產冠軍。

Fireblocks幫助紐約梅隆銀行和法國巴黎銀行涉足加密領域:金色財經報道，Fireblocks擴展了其服務，使銀行更容易利用加密貨幣。Fireblocks已著手幫助包括紐約梅隆銀行和法國巴黎銀行在內的現有客戶利用加密貨幣。

Fireblocks安全產品和研究主管Shahar Madar表示，“加密貨幣看起來像金錢，行為也像金錢，但它有所不同。必須找到一種方法來遵循銀行已有的指導方針，他們大多想在這個領域進行創新，但他們實際能做的事情通常也受到限制。”[2023/8/6 21:27:54]

紐約梅隆銀行：盡管市場低迷，仍有約90%的機構投資者正在推進他們的加密計劃:金色財經報道，紐約梅隆銀行在最近一份“機構投資2.0”的研究報告中表示，接受調查的機構投資者中有70%將如果托管和執行等服務可從公認的、受信任的機構獲得，他們將增加他們的數字資產活動。該報告還指出，機構投資者正在尋找以安全和合規的方式進入加密市場的方法，而不是抱著高回報的希望立即投入。此外，這家銀行業巨頭透露，盡管市場低迷，但仍有約90%的機構投資者正在推進他們的加密計劃。幾乎所有機構投資者 (91%) 都對投資代幣化產品感興趣。

此外，88%機構對現金或所謂的穩定幣的數字表示感到滿意，72%的人表示他們希望滿足所有數字資產需求的綜合提供商。?[2022/10/31 12:01:54]

代幣化的新興潛力：代幣化是一個過程，即基礎資產，有形或無形資產，被轉換成數字"代幣"，作為其中介資產。有可能將廣泛的資產代幣化，從現金、股權證券和債務證券到房地產、商品、工藝品和藝術品等實物資產。這種發展開啟了包括托管、抵押品管理、現金和流動性管理、基金管理、會計和支付等領域的潛在創新。在紐約梅隆銀行2021年8月的一項研究中，72%的機構資產經理表示，他們計劃開發資產代幣化的解決方案。

紐約梅隆銀行和高盛在HQLA x區塊鏈平臺上執行首筆證券借貸交易:金色財經消息，紐約梅隆銀行和高盛在HQLA x區塊鏈平臺上執行首筆證券借貸交易，這兩家公司都是HQLA x的投資者。[2022/7/20 2:26:34]

不斷發展的監管環境：監管機構正在努力彌補差距，促進數字資產監管環境的一致性。例如，在2020年，歐盟委員會公布了立法草案，為數字資產創建一個歐盟范圍內的框架。估計《加密資產市場條例》將于2024年開始適用。此外，在美國，美聯儲、貨幣監理署和聯邦存款保險公司正在進行機構間的加密貨幣"競賽"，以制定一個加密貨幣監管的聯合框架。

紐約梅隆銀行計劃年內推出數字資產托管平臺:2月25日消息，大型投行紐約梅隆銀行（BNY Mellon）正在開發一個數字資產托管平臺，允許機構客戶獲得加密貨幣敞口。客戶將能夠將比特幣和以太坊存儲在由Fireblocks技術支持的紐約梅隆銀行加密錢包中。然而，一旦獲得監管部門的批準，該服務將逐步增加并整合各種代幣化的傳統和數字資產。該投行稱，這項新服務預計將于今年晚些時候推出。紐約梅隆銀行還表示，它將成為“第一家進入”全球數字托管市場的銀行。

據報道，紐約梅隆銀行打算先從美國開啟業務，然后再根據需求在全球范圍內擴張。紐約梅隆銀行的Talia Klein預測，繼美國之后，這項服務可能會擴展到英國。據悉，2021年2月，紐約梅隆銀行曾宣布該公司正在為傳統和數字資產構建業界首個多資產數字托管和管理平臺。（Cointelegraph）[2022/2/25 10:16:33]

將數字資產納入傳統生態系統

隨著數字資產的相關性日益明確，機構對提供穩定和安全的全球基礎設施的需求是顯而易見的。投資者期望獲得與傳統領域相同的機構服務水平。此外，各種類型的機構利益相關者要求為整個資產生命周期提供穩定、可靠的服務，從發行到托管、交易、結算到核心資金服務、會計和支付。這些要求可分為三類。

信任和財務穩健性：鑒于數字空間的潛力，機構正在尋求與傳統資產相同的風險管理水平、對監管合規的關注以及嚴格的安全和安保標準。

基礎設施的完備性：機構正在尋找可擴展性、透明度和全方位的支持水平，以幫助他們駕馭數字資產生態系統的風險。多管轄區的監管報告、市場彈性和處理復雜機構規模場景的經驗將使一些供應商與其他供應商區分開來。

無縫性：機構希望有一個一站式服務，以支持數字資產不斷擴大的使用案例，并在數字資產的整個金融生命周期中提供價值。

由于數字資產和市場在本質上是緊密相連的，要滿足這些要求，需要行業內以及與金融科技供應商的緊密合作。在傳統資產和市場的世界里，資產所有者、資產管理人、機構投資者和服務提供商已經緊密合作。同樣地，合作對于使數字資產完全成熟也是至關重要的。如果技術開發商、金融基礎設施和服務提供商以及整個價值鏈上的利益相關者共同創造和部署一個終極的綜合解決方案，而非簡單的一次性創新，那么我們最終得到的結果將更加強大。

正如傳統市場通過利益相關者之間的合作而發展一樣，我們相信數字資產也必須如此，盡管速度更快。去中心化是支撐數字資產的分布式技術的一個內在特征。當我們站在數字資產在機構上準備就緒的邊緣時，我們期望新興的世界是"多中心的"，全球機構和他們的合作者都發揮自己的作用。這個新的生態系統必須以信任和創新為基礎，它將提供重要的增長機會。

紐約梅隆銀行還在報告中指出，從2017-2021年，已經有多家區塊鏈公司在資本市場成長為了獨角獸級的存在。

"數字資產正在改變世界，并日益成為我們金融生態系統的主流。在紐約梅隆銀行，我們致力于利用幾個世紀的信任和創新，以建立一座通往未來的橋梁"。

-RomanRegelman資產服務部首席執行官兼數字部主管

原標題：DigitalAssets:FromFringetoFuture

來源：紐約梅隆銀行

翻譯、整理：ChenZou

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