金色觀察丨二層網絡能解決DeFi局限問題 但風險仍在_區塊鏈:去中心化金融

金色財經 區塊鏈11月2日訊? 以太坊基金會研究人員透露，盡管“V神”Vitalik Buterin一直反對ETH 2.0延期，可直到現在仍然沒有確切的時間表，有可能如期上線的希望依然非常渺茫，因此不少人又開始重新把目光投射在二層（Layer 2）網絡解決方案上。

許多翹首期盼以太坊2.0的去中心化金融項目有可能要失望了，這些項目為了等待以太坊2.0的發布而遲遲未實施二層網絡解決方案。他們擔心假如去中心化金融項目現在部署了二層網絡解決方案，結果以太坊2.0很快接踵上線，那么他們之前投入的部署成本也就“白費”了。可如今，由于時間和資源都相對有限，為解燃眉之急，這些項目不得不要做一個決定了，接下來將會開始尋求二層網絡解決方案。

金色午報 | 7月1日午間重要動態一覽:7:00-12:00關鍵詞：央行、俄羅斯、以太坊、USDT市值、三星SDS、柬埔寨

1. 央行：大額現金管理與法定數字貨幣研發無關聯。

2. 俄羅斯數字貨幣擁有者被警告下月初之前提交納稅文件。

3. 以太坊最大客戶端Geth已失去14%節點。

4. 紐約數字投資集團完成1.9億美元的機構比特幣基金募資。

5. USDT市值不斷上升破100億美元 COMP代幣協議是重要推手。

6. 三星SDS推出數字轉型體驗服務 包括區塊鏈平臺。

7. Vether遭黑客攻擊，損失價值90萬美元的VETH。

8. 柬埔寨發布“Project Bakong”項目白皮書 詳細介紹其技術細節。[2020/7/1]

加密貨幣自比特幣誕生以來，一直都是包容和去中心化的，每個人都可以參與其中。從以太坊設計上講，經濟激勵是決定誰可以使用EVM的唯一因素，這其實是件好事。但是，當太多人開始使用以太坊虛擬機進行代幣兌換、抵押、耕作、流動性池、貸款和治理時，問題就開始出現，而也是去中心化金融開發人員需要二層網絡解決方案的原因之一。

分析 | 金色盤面：BTC技術背離威力初現 短線規避風險:金色盤面綜合分析： BTC30分鐘、1小時技術背離威力開始顯現，目前雖然4、6小時背離尚未形成賣點，但是需要防范空間調整帶來的風險。[2018/9/3]

作為一股新興的金融熱潮，去中心化金融雖然吸引了不少加密用戶，但由于以太坊自身的局限性，導致這個新興行業的發展速度其實并不盡如人意。由于每個操作都有可能涉及以太坊費用支付，因此去中心化金融行業面臨著執行成本過高，甚至是激活去中心化金融項目也可能會導致不必要的支出，導致用戶支出費用過高。與少數財力雄厚的去中心化金融用戶相比，絕大多數散戶加密投資者會因為以太坊上高昂的費用成本而在一旁觀望，這對去中心化金融這個新興的垂直行業而言其實并沒有太大好處，而嘗試部署二層網絡解決方案以備不時之需則是個不錯的主意。

分析 | 金色盤面：BTC期貨合約持倉變化:分析 | 金色盤面：BTC期貨合約持倉變化

內容\t金色盤面綜合分析： 據OKEx數據顯示，目前做多賬戶70%，做空賬戶29%，多頭持倉比例22.41%，空頭持倉比例20.2%。截至發稿，季度BTC0928合約價格為7308美元，現貨價格為7315美元，貼水7美元。從數據看，目前做多意愿明顯增強，市場熱情持續高漲，應注意風險控制。[2018/9/3]

不過，二層網絡解決方案在給去中心化金融行業帶來希望的同時，有沒有潛在風險呢?答案是一定的，用戶必須要承擔一定的風險才能“換取”低成本、可擴展、高吞吐量的鏈下交易服務。總結下來目前二層網絡存在著以下三大潛在風險。

首當其沖的一個隱患是網絡故障，由于目前二層網絡解決方案未經測試，因此一些Bug可能會導致災難性后果。不僅如此，網絡漏洞也會讓黑客更容易竊取用戶資金。現階段，去中心化金融鎖倉量大約在90億美元左右，二層解決方案無疑會鼓勵用戶進行鏈下交易，你能想象50%的去中心化金融資產如果在一夜之間蒸發會是什么樣子嗎？因此，去中心化金融用戶必須對網絡漏洞問題引起重視。

金色財經獨家分析 CEO批評加密貨幣然而摩根大通布局區塊鏈積極:據Coindesk報道，摩根大通負責人Christine Moy在近日接受媒體采訪時表示，目前區塊鏈項目并不是摩根大通DLT業務的重中之重，但這種種并不能動搖Quorum在區塊鏈技術中的重要地位。摩根大通在兩年前開發了名為“Quorum”的區塊鏈技術——用于衍生品清算和結算業務以及跨境支付。去年JP摩根大通CEO杰米-戴蒙對比特幣及整個加密貨幣行業發出嚴厲的批評，稱其為“一場騙局”。然而批評歸批評，摩根大通在區塊鏈和加密貨幣領域布局積極，摩根大通公布其分布式賬本項目——Juno，參與Linux基金會主導的超級賬本項目。2017年，摩根大通與加密貨幣公司Zcash合作，借助“零知識證明加密協議”開發一款可實現隱藏用戶交易行為，選擇性公開信息的軟件。該軟件將實現用戶在不透露額外信息情況下，證明其具備做某件事的能力。這些舉動都表明摩根大通在區塊鏈領域布局的積極性。[2018/5/10]

第二，也是二層網絡上最明顯的風險之一，即：由于二層網絡上的交易十分便捷，因此也會吸引加密貨幣欺詐者使用。他們通常會創建新的DApp，并使用分叉的二層網絡，這意味著用戶可能會與一些惡意智能合約進行交易，而這些欺詐者則隨著時間的推移竊走用戶的加密貨幣。

金色財經現場報道 東南亞創新協會啟動儀式正式開啟:金色財經現場報道，在2018東南亞區塊鏈創新峰會上，東南亞創新協會啟動儀式正式開啟，本次東南亞創新協會旨在為東南亞促動區塊鏈發展，推動區塊鏈技術前行。[2018/4/21]

最后一個風險就是付款問題。不管以太坊社區投入多少資金，“比特幣是數字黃金”這個事實已然被加密社區認定了，比特幣也的確比以太坊更可靠。目前，比特幣的二層解決方案“閃電網絡”（Lightning Network）上已經積累了約1100萬美元資金，其目標就是進行支付。經過兩年運行之后，雖然漏洞難以避免，但閃電網絡的整體表現似乎不錯，幾乎沒有看到大面積宕機的問題出現。

眾所周知， 二層網絡解決方案只有通過網絡效應才有價值，那么目前在以太坊上專注于去中心化金融領域的二層網絡有哪些呢？

首先我們來看下OMG Network，它的前身是OmiseGo OMG，其本身就是一個去中心化的公共網絡，可以支持較高的交易吞吐量和低成本P2P交易。同時OMG也是專注于去中心化金融的二層網絡主要競爭者之一，Bitfinex已經為USDT穩定幣部署了OMG二層網絡。OMG能在全球范圍內為各種資產類別和DApp提供特定區塊鏈金融服務，該解決方案使用了Layer 2 Plasma結構，極大地提升了DApp和用戶安全性。對于那些基于以太坊網絡的去中心化支付系統而言，OMG無疑是最有效的網絡擴展解決方案之一。

其次來看下zkSync，它是一種可擴展的低成本二層網絡解決方案，適用于去信任支付。該協議可以讓以太坊使用zkRollup技術，實現零知識證明和恒定的鏈上數據連接。而且這種“一層雙解決方案”的模式可以帶來不少優勢，如：大幅降低成本、支持更快的交易速度、提供主網級別的安全性。除此之外，zkSync背后團隊還專注于用戶體驗和開發人員思維，他們知道采用技術取決于出色的設計和無摩擦體驗，所以為開發人員提供了最完善的服務和支持，讓他們沒有理由不使用二層解決方案。

接下來再看下Loopring 3.x，該協議通過zkSNARKs來提升以太坊吞吐量，盡可能多地確保交易能在鏈下安全完成。只要把驗證操作放在鏈上，合約就將能夠按用戶期望的頻率執行交易和建倉，從而提高了DeFi平臺的市場運作效率。當智能合約被使用時，只要合約本身不是“爛蘋果”，就能充分保證安全性。不僅如此，在Loopring 3.x上，你只需要支付存款和提現費用，借助即將推出的Rails應用程序，二層網絡解決方案的覆蓋范圍也將進一步擴大。最值得一提的是，由于Loopring 3.x支持將鏈下余額存儲在Merkle樹中，那么用戶在鏈上轉移代幣時無需支付昂貴的費用。

最后要介紹的就是Dfinance了，該項目基于Cosmos，旨在為去中心化金融行業提供專屬基礎架構，幫助開發人員設計和構建更好的去中心化金融用戶體驗。Dfinance的基礎架構幾乎利用了區塊鏈的所有優勢，而且還在低延遲、無限擴容、高吞吐量、精細安全性和高端智能合約引擎等方面進行了升級。而且值得一提的是，Dfinance使用的是Libra的“Move”編程語言和虛擬機來構建強大的開發環境執行節點。眾所周知，Move開發語言縝密嚴格且具備更高層級的語言和所有權邏輯，因此可以為開發人員提供更明確的安全策略。

分析了這么多，相信讀者已經在心中對二層網絡解決方案有一個綜合評價了。在這做個提醒，我們在用二層網絡解決去中心化金融局限性問題的同時一定不要忽視其潛在的風險，希望開發人員可以堅定不移地創造一個可持續生態系統，讓二層網絡成為以太坊和去中心化金融不可或缺的一部分。

本文部分內容編譯自雅虎財經

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