Amber Group: 關于加密企業擁抱合規性的思考

FenbushiCapital有幸和資管平臺AmberGroup合規部門的Benjamin和Karen針對于加密領域合規性這個話題展開了交談。以下是訪談內容的整理。

1.合規似乎是加密行業的一把雙刃劍。從一方面來看，合規性將擴大加密行業的目標群體。從另一方面來看，它可能對行業有所限制，因為加密行業被認為是無需許可、自由出入的。你如何看待這種悖論？

Benjamin:對于某些公司而言，合規確實是雙刃劍。而對于我們這樣規模的公司，我們將合規視為競爭優勢。未來，合規是行業的必經之路，我們已經獲得了各種牌照，有些牌照也在申請過程中。我們在AML方面有出色的能力和充足的經驗。我們是一家合規公司，我們也相信合規公司具有更強的生存能力和生命周期。

2.鑒于DeFi公司的前提是去中心化和無需，您如何看待DeFi公司的合規性？?

Benjamin:?比特幣誕生在一個公共、無許可的區塊鏈上；這一點不會改變。改變的是，如果它涉及法定貨幣，它可能會受到監管；因為法定貨幣受制于數百年來一直存在的金融監管中。就Defi而言，如果它不觸及法幣，那么它可能不受監管；然而，某些時候加密貨幣必須與法定貨幣聯系起來，這時候情況可能不同。隨著TravelRule的實施，所有服務提供商可能必須驗證區塊鏈交易。對于DeFi，如果圍繞DID構建的基礎設施到位，監管則可能會實施。我們將繼續關注Defi合規性的進展。這就是我們認為這個行業最終會受到監管的原因。從根本上講，公共區塊鏈仍然是無需許可的。然而，一旦你在鏈上構建用例，并且觸及法定貨幣時，那么可能會迎來監管。

Amboss完成400萬美元種子輪融資，Draper Associates等參投:4月26日消息，比特幣閃電網絡數據分析初創公司Amboss宣布完成400萬美元種子輪融資，Stillmark、ValorEquity Partners、Draper Associates、Fulgur Ventures和RideWave Ventures等參投，新資金將用于AI研究和產品開發，推動節點和渠道管理自動化。

據悉，Amboss使用數據、分析和社交組件使用戶能夠在通過閃電網絡路由支付方面做出戰略決策。Ambos稱目前Kraken Exchange和Jack Dorsey的Block子公司TBD的閃電網絡節點均在Amboss平臺托管。[2023/4/26 14:26:52]

監管發揮作用的另一種方式是，如果你發行通證，這可能會涉及證券法。世界各地的證券法相對一致；如果是證券，那么發行商必須注冊并披露。這是一個世紀之久的規則。因此，證券法適用于通證發行；有些通證顯然不是證券，例如比特幣和以太坊。它們可能作為商品而非證券受到監管。我認為整個加密世界可能都會傾向于這種監管環境。

Ambrus Studio首款Web3電競MOBA游戲將于7月底發行首批NFT:7月12日消息，前拳頭游戲Riot Games亞太區CEO Johnson創立的Web3游戲公司Ambrus Studio宣布將于7月底發行第一批15個Ultimate版本NFT，并于8月初發行450個Gold版本NFT。據悉，該系列NFT持有者將獲得未來游戲收入分成，包含IP授權、游戲角色皮膚銷售等收入。

E4C:Final Salvation做為AmbrusStudio發行的電競元素MOBA類游戲，未來也會舉辦相關電競賽事，NFT持有者也可以享有賽事相關權益。其中15個Ultimate版本NFT，將以英式拍賣的形式供市場購買;而450個Gold版本NFT將以固定價格公開售賣。[2022/7/12 2:08:26]

3.之前提到發行通證時涉及到對通證的定義。那么，當針通證定義為商品/證券時，它們的監管有什么不同？哪種監管更加嚴厲些？

Benjamin:?談論到商品性，你可以聯想到石油或黃金。比特幣更像是數字黃金，因此它更多作為商品存在。世界各地對證券的定義各不相同，但一個共同的參考標準是單個實體是否控制了它的大部分；如果是，它就是證券。法律對商品/證券的評測是它是否足夠去中心化。通俗地說，如果一個實體控制了大部分通證，那么它很可能是一種證券。例如，幾年前以太坊發行時某個實體控制了它的大部分，當時它就是一種證券。而以太坊發展至今越來越去中心化，那么它更像是一種商品。

數字資產數據提供商Amberdata完成3000萬美元B輪融資:5月4日消息，數字資產數據提供商 Amberdata 宣布完成 3000 萬美元 B 輪融資，本輪融資由 Knollwood Investment Company 領投，Coinbase、Nexo、Susquehanna International Group、Nasdaq Ventures、NAB Ventures 和 Chicago Trading Company 等參投。本輪融資將用于增加 Amberdata 與美國和國際潛在客戶的合作。

Amberdata 為金融機構提供有關區塊鏈網絡、加密市場和 DeFi 的數據和見解，以促進機構對數字資產的采用。[2022/5/4 2:50:05]

針對于證券的監管更為嚴格。從某種意義上說，當你發行證券時，你必須注冊和披露。披露義務相當繁瑣，而且因國家而異。相比之下，商品交易本身的監管較少。但是，如果你交易的是石油期貨等商品衍生品，那么你將受到衍生品監管的約束。例如，CFTC監管美國的商品衍生品，而SEC則監管證券。

讓我們談談亞洲國家。對于商品本身，它們有時根本不受監管。但此類商品衍生品，如果它們符合某種衍生品的條件，發行商需要作監管報告以及履行其他監管義務。

EVM 公鏈 Ambrosus 推出 1000 萬美元的生態開發者資助計劃:2月7日消息，EVM 公鏈 Ambrosus生態系統的技術基金會 Ambrosus Core 宣布啟動一項大型開發者資助計劃，為在 Ambrosus 區塊鏈上部署去中心化金融 (DeFi) 應用程序和其他去中心化解決方案的開發者提供 1000 萬美元。 ?

據悉，Ambrosus 是一個完全可操作的與第 1 層 EVM 兼容的區塊鏈協議，提供可擴展性、零知識證明數據安全性和獨特的內置數據存儲容量。（來源鏈接）[2022/2/7 9:36:05]

(左邊是CFTC，右邊是SEC。）

4.考慮到監管環境下用戶一般需要做KYC，那么這適用于Defi或者DAO嗎？

Karen:?對于鏈上KYC/AML，Amber目前使用一些技術解決方案，如用ChainAnalysis和Fireblocks來跟蹤和阻止可疑交易。與此同時，我們正在這些領域發展和培育我們的內部實力。我們相信越來越多的基礎設施的完善，可以解決合規/KYC問題。一旦基礎設施建成并使用，我們可以看到更多的智能合約用于金融應用場景。

MXC抹茶10月17日20:30上線KAT（Kambria），開放USDT交易:據官方公告，10月17日20:30，MXC抹茶創新區上線KAT（Kambria），開放USDT交易，現已開放充值和提現。資料顯示，Kambria是一個為前沿技術打造開放式創新平臺的區塊鏈項目。Kambria支持很多系列產品，包括即將在生態系統中發展和繁榮的生物技術、太空和自動駕駛車輛。[2020/10/17]

5.合規性對NFT和Gamefi有什么影響嗎？

Karen:?我認為NFT行業非常有趣。一些監管機構表示NFT是投機性的，然而他們表示不會進行監管。仔細想想，NFT并不是唯一的投機事物。監管機構可以選擇不監管某些新興事物而任有它們發展。他們能做的只是確保投資者或散戶了解這些事物的投機性質。項目方可以發布免責聲明或者市場指南，以確保投資者認識到風險并做好準備。這似乎是項目方處理它的唯一方式。

在游戲領域，至少我沒有直接看到直接影響游戲的法規。他們能做的就是說，如果你有某些在游戲中使用的通證。他們將識別這些通證：這些代幣是支付通證、實用通證還是證券通證？如果這些通證以證券的形式存在，有關部門可能會嘗試對其進行監管。

6.AmberGroup是怎么應對合規的？你們有什么經驗可以分享下？

Karen:?首先，Amber非常重視合規性，從上到下的基調都是如此。其次，所招募的員工會搭建相關的框架。所有員工都具備相關的專業知識，其中許多人擁有在受監管機構就職的經驗，并幫助AmberGroup創建合適的企業文化。另一個我們斥巨資的關鍵領域是我們的合規系統和流程。我們使用一流的供應商系統來滿足風控管理要求。除了風控外，我們還使用成熟的供應商進行媒體篩選、交易監控和其他類型的監控；所有這些都只是我們合規設計的一部分。

另外，我們還有一套核心政策，為公司的合規和行為文化奠定了堅實的基礎。除此之外，我們還制定了行為準則，以確保所有員工了解公司的價值觀和目標。這套政策用以指導和規范員工如何在市場中采取行動，同時避免任何類型的利益沖突。我們還制定了公關媒體的溝通標準和其他營銷行為指南。這些是我們一直致力于并繼續改進的事情——并非每家公司都可能有類似的理念。

7.初創企業在處理合規的時候需要注意什么？有什么建議給到他們嗎？

Karen:?公司的合規性需求很大程度上取決于公司本身。當初創企業起步，你可能需要非常簡單的合規性設置。如果一家初創公司的客戶較為集中，并且你的業務模式很簡單，那么您的合規計劃和流程可能會更簡單。隨著公司往更復雜的方面發展，你還應該提升合規性和反洗錢框架，以應對此類活動風險的增加。

合規是必要的，因為您在開展某些類型的金融業務時必須遵守一些規則。遵循這些規則必然會讓你接觸到你想要吸引的合適的客戶、投資者和股東。隨著公司的發展，你將建立并強化合規/反洗錢制度。即使對AmberGroup而言，從成立到現在，合規和風險管理系統也已經發展并變得更加復雜和細化。

8.能列出一些加密行業在合規性進展的里程碑事件嗎？未來加密貨幣在合規性方面還存在哪些突破點？

Karen:?對我來說，最具有里程碑意義的事情是某些國家接受比特幣作為法定貨幣。繼薩爾瓦多之后，中非共和國也接受比特幣作為法定貨幣。世界各地的監管機構也在向其中一些參與者發放牌照。在中國香港，OSL是全球首家獲香港證監會發牌的數字資產交易平臺。同時，Hashkey也獲得了加密虛擬資產交易平臺的牌照。在新加坡，自去年以來，第一批加密牌照由MAS頒發。中東在加密監管方面也有很多動作，他們已向許多參與者頒發了臨時許可證。這些大大小小的事件都是加密世界的里程碑。

AmberGroup迄今已獲得12個監管牌照，其中包括香港牌照、加拿大金融交易和報告分析中心(FINTRAC)、美國財政部金融犯罪執法網絡(FINCEN)、澳大利亞交易報告和分析中心(AUSTRAC)、英國金融行為監管局(FCA)和日本金融廳(JFSA)的注冊證。AmberGroup還是瑞士金融服務標準協會(VQF)的成員。這反映了公司在努力繼續建立對數字資產的信任和信心，對合規性、安全性的重視也保持了對投資者的持久承諾。

顯然，世界各國已經開始出現某些比特幣期貨、比特幣ETF或基金。我想，所有這些都是里程碑，表明主流人群對加密貨幣的采用率有所提高。此外，我認為Visa正在接受或與商家合作以接受加密支付，例如Gucci和蘭博基尼等奢侈品。這一舉措最終將推廣到更多商品——使用加密貨幣為商品付款是一個重要的里程碑，因為它實際上影響了人們的日常生活。

9.可以對今天的談話作個總結嗎？總得來說，怎么看待加密企業擁抱合規性？

Karen:?實際上，監管機構正試圖在促進創新發展與確保金融穩定之間保持平衡。作為生態系統中負責任的參與者，我認為合規將使整個行業蓬勃發展并廣為接受，而不是被視為“野蠻生長”的行業。因此創業者需不懼合規、在之間獲取平衡。每次我們與對數字資產感興趣的人交談時，他們通常有兩個主要關注點：第一，你是否合規？第二個是關于信息安全的。我認為在這方面，Amber已經在優先解決數字資產的合規性和信息安全性這兩個問題

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