Tornado Cash 制裁只是冰山一角？美國眾議院委員會調查 Coinbase、FTX、幣安_DEFI:加密貨幣

美國眾議院委員會指責加密公司在保護散戶投資者方面“缺乏行動”，認為與加密相關的欺詐是一個大問題。

周二，眾議院監督和改革委員會經濟和消費者政策小組委員會主席RajaKrishnamoorthi致函美國最大的加密交易所，要求提供“信息和文件”，說明每家公司是如何“打擊與加密貨幣相關的欺詐行為”。該委員會是美國眾議院的一部分，眾議院與美國參議院一起組成國會，可以提出和辯論法案和其他立法措施，包括監管加密貨幣的法律。

Coinbase、FTX、BinanceU.S.、Kraken和KuCoin各自收到了一封四頁的信，要求在9月12日之前提供自2009年以來與加密欺詐有關的所有文件，以及相關問題的答案。

eToro數據：比特幣投資者平均年齡為35歲，85%為男性:2月9日，據加密友好交易平臺eToro統計，比特幣投資者中女性占比15%，而以太坊投資者中，女性僅占12%。據了解，本次統計相較2020年初有所上升，據2020年1月底的數據，比特幣的女性投資者占比僅為10%，而以太坊的女性投資者占比11%。

此外，數據還顯示，比特幣投資者的平均年齡為35歲，而以太坊投資者平均年齡為32歲，在過去幾年里，這兩個數字都有所下降。據2017年數據顯示，比特幣和以太坊投資者平均年齡分別是37歲和35歲。[2021/2/9 19:20:29]

這些信件幾乎完全相同，每一封都認為“加密貨幣已成為詐騙者最喜歡的支付方式，也是他們對毫無戒心的受害者的首選誘餌。”

現場 | eToro首席執行官：需要搭建加密貨幣領域與傳統行業的橋梁:在今日舉行的巴黎區塊鏈周峰會上，eToro首席執行官Yoni Assia在發表演講時表示，區塊鏈和加密貨幣能夠建設真正全球化的市場，全天候為人們提供點對點的交易，為人們提供更多的投資和資產配置選擇，當前加密貨幣行業市值仍不到2000億美元，而傳統行業資產體量達到140萬億，因此需要搭建加密貨幣領域與傳統行業的橋梁，讓人們能夠真正掌控自己的資產。[2019/4/17]

Krishnamoorthi寫道：“鑒于加密貨幣作為一種支付方式和投資越來越受歡迎，我對欺詐和消費者濫用的迅速增長感到擔憂。我還對加密貨幣交易所顯然沒有采取行動保護通過其平臺進行交易的消費者感到擔憂。”

動態 | 本體推出dApp Store:近日，本體（Ontology）宣布推出“Renaissance 激勵計劃”dApp Store 激勵模型，構建屬于開發者的區塊鏈平臺生態。[2018/12/19]

根據聯邦貿易委員會的研究，自2021年初以來，已有超過10億美元的加密貨幣因欺詐而損失。

Krishnamoorthi向Coinbase提問：“Coinbase有哪些機制，例如涵蓋欺詐或其他犯罪行為的保險，以確保在使用您的服務時受到傷害的個人得到補償？”他還要求聯邦政府就如何幫助加密貨幣交易所打擊欺詐和詐騙提供意見。

在一封寫給FTX首席執行官兼創始人SamBankman-Fried的信中，委員會指出，“雖然一些交易所在加密貨幣上市前對其進行審查，但其他交易所允許數字資產在很少或沒有審查的情況下上市。”

聲音 | eToro CEO：比特幣ETF不會對市場實際持股產生重大影響:據ambcrypto消息，eToro創始人兼首席執行官Yoni Assia在接受采訪時表示：“我認為人們更多地將ETF視為美國證券交易委員會的一項協議。”比特幣ETF不會對市場實際持股產生重大影響。[2018/9/10]

Binance.US周二也收到了該委員會的調查，在一起集體訴訟中，該公司被控在投資與美元掛鉤的穩定幣UST及其姊妹代幣Luna的安全性方面誤導消費者。在鼎盛時期，Luna和UST的總市值接近600億美元。現在，它們基本上一文不值。

眾議院委員會還向美國財政部、商品期貨交易委員會、聯邦貿易委員會和證券交易委員會(SEC)發出了類似的信函。

在信中，Krishnamoorei要求政府機構提供監管和政策建議，以及他們對加密貨幣是否應被定義為“商品、證券或兩者兼而有之”的意見。

盡管美國政府在加密貨幣方面的立場可能存在不確定性，但這些眾議院委員會的信件表明，聯邦政府希望迅速收集證據，不再成為這個被一些人視為基本上不受監管的行業的旁觀者。

看起來美國即將出臺更多監管措施——而TornadoCash制裁確實只是冰山一角。

8月8日，美國財政部海外資產控制辦公室將基于以太坊的隱私應用程序TornadoCash被列入限制實體名單。這次制裁事件是去中心化區塊鏈金融歷史，甚至互聯網歷史上具有里程碑式的一次事件。

鑒于利用智能合約漏洞的犯罪分子數量上升，美國聯邦調查局(FBI)鼓勵去中心化金融(DeFi)協議的投資者尋找經過代碼審計的平臺。

美國聯邦調查局在8月29日的一份公共服務公告中寫道：“網絡犯罪分子越來越多地利用管理DeFi平臺的智能合約中的漏洞來竊取加密貨幣，導致投資者蒙受損失。”該公告詳細介紹了對投資者和DeFi平臺的建議。

DeFi在今年的加密貨幣盜竊中發揮了主導作用。據Chainalysis報道，截至5月1日，DeFi協議與97%的加密貨幣被盜有關。

FBI為DeFi協議的投資者提出了四項關鍵建議。首先，它鼓勵人們意識到DeFi的廣泛風險并進行研究。然后，它建議人們使用經過一次或多次第三方代碼審計的平臺。

FBI還建議人們“警惕DeFi投資池的加入和智能合約的快速部署，特別是在沒有建議的代碼審計的情況下。”它還強調了“漏洞識別和修補的眾包解決方案”和開源代碼庫可能存在的風險。執法部門還建議DeFi協議使用“實時分析”、監控和代碼測試來捕捉漏洞，并制定計劃，在發生安全事件時通知平臺用戶。

此外，最新公布的訪客日志顯示，FTX首席執行官SamBankman-Fried、FTX政府關系和政策主管EloriaKatz以及現任FTX政策主管的前CFTC專員MarkWetjen于5月中旬訪問了白宮，與白宮政策顧問CharlotteButash和咨詢員SteveRicchetti會面，日志沒有詳細說明會議的內容。

作者：比推AmyLiu

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