對話資深加密律師：Tornado Cash 被制裁有何影響？新的監管挑戰即將到來？_CASH:加密貨幣

?前不久，美國財政部外國資產控制辦公室宣布制裁混幣協議TornadoCash，該平臺已被加密貨幣領域的許多網絡犯罪分子、不法黑客組織用來清洗和混淆他們的非法資金來源。

我們最近與Blockpass的首席執行官兼聯合創始人AdamVaziri就TornadoCash進行了交談，Blockpass是一家專注于鏈上KYC和數字身份的公司，同時Vaziri也是一名非常成功的律師。

以下是我們對Vaziri先生的采訪。

你能否簡要介紹一下你的背景，你是什么時候進入加密貨幣行業？

我是2013年倫敦的第一位加密貨幣律師。我協助Bitpesa獲得了第一個涉及比特幣結算的歐盟匯款許可證；我幫助被Kraken收購的加密衍生品平臺Cryptofacilities獲得了歐盟匯款許可證；我曾與監管機構合作，通過KYC幫助組織了第一個受監管的1C0，即Cardano；我曾與監管機構合作，從加密貨幣的銷售中取消了銷售稅；我的目標始終是確保加密貨幣在主流金融中占有一席之地，為此，它必須遵守相同的監管規則并接受合規性。

趙長鵬：明確的監管框架至關重要，正積極與各地監管機構進行對話:金色財經報道，幣安創始人趙長鵬在出席2023年香港Web3 Festival活動中談及全球監管機構對加密貨幣的態度時表示，當一個行業發展到一定程度時，很容易出現損害其它人利益的行為，此時就需要監管的介入。但在行業發展初期，有時候嚴格監管會影響創新進程。監管機構試圖用傳統金融的監管手段對加密貨幣進行監管，但加密貨幣類型不一，有的像證券，有的像大宗商品，有的像公用 Token，監管機構需要有一些行業經驗。就要求企業必須非常積極的去跟監管機構打交道，也需要一段時間才能夠找到最佳的最優化的平衡。我們也在世界各國非常積極主動的跟監管機構交流打交道，包括香港。[2023/4/12 13:59:20]

外國資產控制辦公室最近將部分與TornadoCash交互的錢包地址添加到其「特別指定國民名單」中，所有美國個人和實體不得與TornadoCash或與該協議相關的任何以太坊錢包地址進行交互。根據你在加密貨幣法律和監管方面的經驗，你是否期待這種類型的發展？

以太坊區塊鏈允許應用程序在沒有中央服務器的情況下大量運行。在此之前，執法部門更容易關閉被網絡犯罪分子濫用的洗錢工具，比如Silkroad和LibertyReserve，它們很容易就能被關閉。

Ripple高管：公司正與20多家央行就CBDC進行對話:3月1日消息，Ripple中東地區董事總經理Brooks Entwistle在采訪中談到了該公司在央行數字貨幣（CBDC）領域的努力和目標，并透露了一些細節。這位高管解釋說，與世界各地監管機構的互動是“無價的”。與美國不同，“新加坡、東京、瑞士和英國”的監管機構歡迎對話，并參與圓桌討論。

據此前報道，CBDC是Ripple在2023年的重點，Entwistle重申了這一點，并將公司介紹為央行和當局可以尋求助力的解決方案提供商。

雖然一些國家在這方面已經很先進，但還有許多新興市場規模較小，資源較少，并且還有其他問題，Ripple可以在這些問題上發揮重要作用。在這種情況下，Entwistle透露，Ripple已經與20多家央行進行了對話。（Bitcoinist）[2023/3/1 12:36:34]

使用以太坊可以部署智能合約，如果在沒有管理員的情況下部署，就可以說沒有人能夠控制智能合約。這意味著當涉及到強制執行時，執法部門不能輕易將其關閉。

加密社區的定位是，這些不可阻擋的智能合約不應受到政府的干預。這是一個矛盾，因為如果某個東西是不可阻擋的，你就不應該擔心政府的干預。

孫宇晨：火必將與Gemini和DCG就他們的債務危機進行建設性對話:1月3日消息，波場TRON創始人、Huobi Global顧問委員會成員孫宇晨發推稱：“火必對Gemini和Digital Currency Group（DCG）面臨的債務危機深表關注。我們愿意盡自己的一份力量，幫助找到解決辦法。我們知道這是一個復雜而敏感的問題，我們已經準備好與Gemini和DCG團隊進行建設性對話，以找到前進的道路。”

此前金色財經報道，Gemini聯創公開致信DCG創始人，要求其在1月8日前給出解決方案償還所欠的9億多美元，并稱DCG欠Genesis約16.75億美元。今日早些時候消息，DCG創始人對此表示否認，并稱DCG從未拖欠Genesis的利息。[2023/1/3 22:21:35]

TornadoCash的一個特殊問題在于，它是網絡犯罪分子和非法黑客組織所使用的去中心化洗錢工具。他們使用該工具，讓執法部門追蹤資金流向變得更加困難。

以太坊是一個開放的金融系統，這意味著如果我知道你的賬戶，那么我、執法部門以及任何人都可以看到你的財務信息。也正是因為區塊鏈會記錄所有賬戶和資金動向，這為區塊鏈能夠成為開放的金融系統奠定了安全屬性。由于這種獨特的「透明度」存在，部分用戶想要采取措施來保留財務隱私，而TornadoCash等可以混淆資金的工具可以提供幫助。

火幣論壇對話陳志武教授：比特幣在支付領域的重要性得到提升:新加坡時間12月30日下午，耶魯大學金融學終身教授，香港大學經濟學講席教授，香港大學亞洲環球研究所所長陳志武教授做客火幣論壇，以“回顧與展望，從疫情到復蘇”為主題，與火幣商務副總裁Ciara探討在疫情的持續影響下，企業該如何進行數字化轉型。

陳志武認為2020年在疫情的影響之下，數字化給人們的生活帶來了全新的體驗， 就交易方式而言，2020年比特幣在支付領域的重要性得到提升，包括其他數字貨幣或數字支付形式，已經漸漸成為一種標準。“現在大家都離不開數字貨幣，出門也無需攜帶大量紙幣，這是一種全新的交易和合作方式，也再次體現出數字經濟的重要性。”陳志武表示。

但陳志武同時提醒，“信任”問題依然是當前區塊鏈和加密貨幣亟待解決的一大挑戰。“我們必須應對這一新的挑戰，找到解決方案，從而促進這種新的數字化生活方式和工作方式的持續發展。”[2020/12/31 16:08:56]

目前，美國財政部對于TornadoCash的制裁，背景是許多網絡犯罪分子正在以比以往更大的規模進行洗錢，濫用的程度更大。此外，這也涉及國家安全問題。例如，朝鮮的黑客組織使用TornadoCash來清洗他們進行黑客攻擊所獲得的收益。因此，受制裁國家使用TornadoCash被視為對美國的安全威脅。因此，美國財政部采取這樣激進的執法方法是可以理解的。

火幣尖峰對話楊民道：DeFi是底層開放金融的底層基礎設施:6月24日下午，在由火幣主辦的火幣尖峰對話“Waiting For ETH2.0”系列AMA活動中，火幣礦池與dForce創始人楊民道、Infstones Head of Bussiness Sili、Stafi&Wetez創始人卡咩、真本聰聯合創始人索老頭就“乘風破浪的以太坊DeFi ”展開主題討論，深度解讀ETH2.0將給行業帶來的重大影響。

dForce創始人楊民道在發言時表示，DeFi是底層開放金融的底層基礎設施，DeFi項目的熱度被引爆，主要是DeFi的基礎設施（穩定幣、交易協議、借貸協議）已經有基礎鋪設，各個協議之間通過可組合性建立了極強的協議網絡互聯。隨后，楊民道從DeFi協議的鎖倉價值、以太坊DeFi宇宙的繁榮程度角度做了進一步講解，他認為DeFi作為加密貨幣和區塊鏈落地的應用，真正驗證了自己的邏輯，而且通過透明的鏈上增長數據，展現出增長潛力。[2020/6/24]

針對OFAC的舉動，我們在Twitter上看到了以TornadoCash的代碼為主題的爭論，一些人稱代碼屬于言論自由保護法。你能聊聊你的看法嗎？

用Javascript或任何語言編寫源代碼都是表達自由的途徑。但是TornadoCash不是在代碼中運行，而是在分布式系統的節點上以字節碼的形式運行。我可以說我有在Github上編寫源代碼的言論自由權。但是，一旦該代碼被編譯成“不可阻擋”的智能合約，它就變成了一個“工具”。工具是東西而不是代碼。盡管這種區別似乎是技術性的，但將一個工具說成是言論自由，有些荒謬。

最近，我們看到一名TornadoCash開發人員在荷蘭被起訴。加密社區聲稱起訴的原因是這個人為TornadoCash編寫了代碼。沒有人知道那個特定案件的細節，荷蘭的公告也沒有提到起訴這個人編寫了代碼。引述如下：“涉嫌通過去中心化的以太坊混合服務TornadoCash混合加密貨幣來隱瞞犯罪資金流動和促進洗錢活動”。這沒有提到他編寫代碼。

在我看來，加密社區還有其他誤解。首先是聲稱TornadoCash不是一個“組織”，不能成為制裁對象。這是一個完全的謬誤。“基地組織”不是一家擁有董事會成員的上市公司，這并沒有阻止它被標記為制裁目標。就此而言，TornadoCash可以簡單地被標記為具有匿名合作伙伴的非法人實體——這是DAO的默認法律分類。

我們是否也可以將針對TornadoCash的制裁視為監管機構無力打擊加密貨幣領域的洗錢和欺詐行為的標志？

是的，絕對是，分布式的系統使執法變得更加困難。

如前所述，執法部門只需要關閉某個工具的服務器，工作就完成了。但現在他們必須采取不同的執法方式。這種方式就是將工具的使用定為犯罪。這是一種強大的威懾力，使該工具對一般合法用戶幾乎毫無用處。對于網絡犯罪分子來說，繼續使用該工具是沒有意義的，因為他們在洗錢后無法證明該賬戶的清白。

然而，新的執法方法的問題在于，它總是會產生意想不到的后果和附帶損害。

意想不到的后果是一些人會使用該措施來“污染”知名以太坊用戶的錢包。

附帶損害是過去有很多合法用戶使用過TornadoCash，一般來說，制裁不具有追溯力，但加密貨幣交易平臺會將與TornadoCash產生過任何交易的賬戶視為風險。此外，使用過TornadoCash的所有用戶現在都面臨著必須向OFAC申請許可才能轉移其資產的行政流程。這需要大量報告，并且通常需要大量時間。

你認為哪些措施可以提高加密貨幣服務提供商的KYC和AML程序的有效性？你是否認為新的監管框架可以解決這些問題？

加密行業需要認真對待合規性。

“我們討厭KYC”和反政府定位正在破壞加密貨幣可能挑戰現有金融體系的機會。

事實上，去中心化會產生相反的效果，例如政府將加大打擊力度，法規將變得更加嚴格，甚至可能導致某些國家完全禁止加密貨幣。這本質上意味著加密貨幣將繼續存在于“地下”并變得更加利基。

對于一些項目的創始人來說，像TornadoCash這樣的工具似乎是一種有趣、酷炫的DeFi項目。但是，當該工具用于大規模洗錢時，加密社區的反應應該更多的是關于如何使該工具合規，而不是與政府進行對抗。

應該更清楚的一件事是，加密項目，無論它們是否在本質上是去中心化的，一些不進行KYC和KYT的項目正在向欺詐、洗錢等行為敞開大門。

你是否認為加密貨幣交易平臺等主要參與者在KYC和AML方面遵循的規則應該比傳統金融科技公司或銀行更不嚴格/更嚴格？

10年來，加密貨幣行業能夠在不受監管的基礎上提供服務。

對該行業實施的第一個制度是減輕洗錢的VASP制度。

我認為加密貨幣尚未達到與傳統金融服務相同程度的監管。它的業務運營方式仍有一定的靈活性。盡管由于反洗錢金融行動特別工作組的指導，各國已經出臺了法規，要求提供加密貨幣相關業務的公司注冊成為VASP并使其受到AML制度的約束，但這只是應對與加密業務相關風險的冰山一角。

歡迎你補充其他的重點。

我認為將會迎接監管挑戰的加密領域：

涉及受制裁方的交易的驗證節點可能會成為加密貨幣和監管機構之間的下一個沖突領域。節點在監管機構的定位與享受免于起訴的ISP相似。

然而，節點和ISP之間的區別在于，如果ISP不知道違法行為，它能夠享受到“安全港”原則的保護。當ISP意識到違法行為時，它需要采取措施刪除某些網站的相關資料；一旦加密貨幣地址/賬戶受到公開的制裁，節點也會意識到這一點。原則上來說，繼續驗證受制裁交易的節點不會受益于“安全港”原則。

雖然目前的區塊鏈有工作量證明和權益證明兩種共識系統，但二者都涉及礦工/利益相關者選擇交易進行驗證，因此選擇受制裁的交易將違反制裁。

這很可能會導致未來的區塊鏈分為兩種類型：合規的和不合規的。目前，只有隱私幣被認為是不合規的。出于這個原因，受監管的交易平臺拒絕上架Zcash等隱私幣。

雖然加密行業中誕生了許多驚人的創新，但行業的各個方面都需要提高合規性。如果能夠做到這一點，那么行業就可以開始遠離詐騙、龐氏騙局、市場操縱和違反制裁的行為，并開始成為取代SWIFT、VISA和所有傳統金融應用的黑馬。

Web3和區塊鏈不能成為一個反烏托邦、無政府主義的世界，也不能以去中心化的名義來促進無法無天和混亂，這是一個噩夢般的場景，就像一個集中的“Facebook”元宇宙，跟蹤、收集和利用用戶的所有數據。Web3和區塊鏈社區必須做出一定程度的妥協，并承擔責任。

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