虛擬貨幣交易 哪種模式涉非法經營罪？_SDT:USD

近期虛擬幣圈里的朋友，從海內外發來私信詢問：在中國，哪些虛擬幣交易的模式會被當做非法經營罪處理？就這個問題，颯姐做簡要回復，請大家務必注意法律紅線，不要以身試法。

合法模式不多，但有。

從現有法律法規+司法實踐角度，對比特幣的“特定的虛擬商品”法律定性并沒有改變，颯姐認為民法典也是允許中國人持有比特幣的。這是虛擬幣在中國還能夠有生存空間的前提條件。

目前，有兩種涉虛擬幣的業務模式是合法的。一是虛擬幣錢包業務，即維護虛擬幣的安全，提供阻擊黑客攻擊的解決方案等；二是OTC，以幣交換幣。由于這兩種模式是合法的，因此，為這兩種模式提供信息中介服務或其他技術服務在法律上是容忍的。

聲音 | 互金專委會主任陳云峰：對于區塊鏈和虛擬貨幣項目，檢察機關更注重“結果”的導向性:中倫文德律師事務所高級合伙人、互聯網金融專業委員會主任陳云峰今日在巴比特上發布文章。他在文章中表示，區塊鏈和虛擬貨幣的發行同傳銷活動存在很大的相似性，是否會被歸類為傳銷活動，取決于項目的真實性和投資者回報形式的可靠性。如果區塊鏈和虛擬貨幣項目最終無法落地，引發了惡性的群體性事件，檢察機關很可能會出于“結果”導向性的原則認定其構成非法集資詐騙類犯罪或者組織領導傳銷活動罪。[2018/7/19]

但是，對于錢包提供增值服務，也就是“定期利息”等，是不被我國法律允許的。理由是9.4公告將虛擬幣的金融屬性否定了，因此凡涉及虛擬幣的金融服務，一般而言都涉嫌違法，只是程度不同。

日本國稅廳：將繼續討論虛擬貨幣交易征稅方案 :4月27日，日本國稅廳出席了由金融廳召開的第二屆虛擬貨幣研討會，并與金融廳、從業者進行了意見交換。國稅廳表示，虛擬貨幣交易行業存在交易所、幣種數量繁多這一客觀事實，征稅時需要進行復雜的收入計算，今后將繼續同各方進行意見交換，改善虛擬貨幣交易征稅方案。[2018/4/28]

韓國用戶的虛擬貨幣存款增加了64倍:截至2017年底，韓國用戶的虛擬貨幣存款比上年增加了64倍。 目前，五分之一的韓國員工投資虛擬貨幣，大約三百萬人購買虛擬貨幣。[2018/1/3]

USDT\USDC有可能會被認定為“法幣”

颯姐跟幾位檢察官、法官朋友聊天，有一個共識就是“外國的錢也是法幣”，這是有法律依據的，咱們不贅述。現在我們關注USDT等穩定幣到底算不算法幣，從嚴格意義的行政法角度，當然不能將一個錨定美金的虛擬幣當成法幣，但是，從實質角度，一對一錨定美金，具有流動性和支付結算功能，在刑法領域大概率會把USDT當做法幣看待。

因此，凡是用穩定幣進行對敲的業務（違反《外匯管理條例》），都有可能會被認定為違反中國刑法第225條非法經營罪的行為。

數字貨幣放貸問題

2019年7月最高法、最高檢、部、司法部聯合發布《關于辦理非法放貸刑事案件若干問題的意見》，總結一下：違反國家規定，未經監管部門批準，以營利為目的，2年內向不特定多人出借資金10次，利息超過年化36%的行為（近期法規修改，現為年化15.4%），是非法高利放貸，涉嫌非法經營罪。

由于比特幣等虛擬幣的法律定性不同，比特幣等主流幣為“特定的虛擬商品”；而ICO的原生代幣為“數據”。兩者均沒有“資金”的法律地位。但是，由于穩定幣等與法幣直接掛鉤，而比特幣等主流幣也有發育較為成熟的市場，因此，實踐中，還是有較大概率將數字貨幣真的當做“貨幣”來看，發放各類虛擬幣也會被當做非法放貸處理。但是對于草臺班子ICO的各種原生代幣，不會按照貨幣看待，很有可能會按照詐騙罪處理。

寫在最后

虛擬幣的套期保值業務，有可能涉“非法從事期貨業務”。虛擬幣的量化業務，若與交易所勾結，有可能涉詐騙罪。ICO本身在我國法律項下，不會觸犯擅自發行股票證券罪。

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