虛擬貨幣政策評估之歐洲「開放型」_加密貨幣:比特幣

近年來，隨著虛擬貨幣的迅速發展，全球各地區相繼出臺了不同的監管政策，郭律師團隊為大家收集了相關新聞簡訊，整理了“全球對虛擬貨幣的政策”系列文章，帶大家了解全球各地區對虛擬貨幣的監管態度。今天，郭律師團隊帶大家了解歐洲的虛擬貨幣政策，請各位看官看下文～

政策開放程度綜合評估：

一、《加密資產市場監管》

2022年10月11日，歐盟立法機關通過了《加密資產市場監管》法案。該法案仍需在下屆會議上由歐洲議會投票表決。一旦獲得批準，該法案將在投票后的12至18個月內成為法律。MiCA生效后，將在歐盟建立統一的加密監管框架，并將成為全球第一個為加密資產發行人和加密資產服務提供商以及某些類型的加密資產建立監管框架的泛國家工具。MiCA目標在于確保消費者利益和環境保護，以及引入防止市場操縱和相關金融犯罪的保障措施。

法院判決虛擬貨幣挖礦協議無效，四川省發改委稱年初已清理多座礦場:3月1日消息，近期，北京市朝陽區人民法院公開開庭審理并宣判了一起因比特幣“挖礦”遲遲未見收益而引發的服務合同糾紛，宣判后，北京朝陽法院致函四川省發展和改革委員會，反饋案件審理中涉及的虛擬貨幣“挖礦”活動線索。四川省發改委回函朝陽法院，稱已于2022年初拆除多座虛擬貨幣“礦場”，嚴厲打擊虛擬貨幣“挖礦”及交易行為。

在此案件中，法院認為，豐復久信公司和中研智創公司在明知“挖礦”及比特幣交易存在風險，且相關部門明確禁止比特幣相關交易的情況下，仍簽訂代為“挖礦”協議，此協議應屬無效，因此產生的相關財產權益亦不應受到法律保護，上述行為造成的后果應由當事人自行承擔。（北京青年報）[2022/3/1 13:29:59]

二、《加密資產市場框架》

2022年7月1日，歐盟就已經協商兩年之久的加密貨幣監管協議達成一致，名為《加密資產市場框架》的協議也是全球主要國家之中針對加密貨幣全面監管的首次嘗試，包括數字貨幣發行商和交易平臺在內的市場參與者均將被納入監管。MiCA協議要求所有在歐盟范圍內從事經營活動的加密貨幣服務提供商均需取得監管機構頒發的許可證。

銀保監會提示金融直播營銷風險：有以投資虛擬貨幣等為名進行詐騙:銀保監會消費者權益保護局10月28日發布關于防范金融直播營銷有關風險的提示。銀保監會稱，當前金融直播營銷中一些無資質主體擅自開展金融產品直播營銷，涉嫌非法或超范圍開展金融營銷宣傳活動。甚至有所謂的“科技公司”“咨詢公司”以投資虛擬貨幣、外匯、網絡理財為名進行詐騙。還有直播平臺為吸引用戶，承諾在平臺充值后有高額收益并可隨時提現，存在異化為非法集資的風險。（中國證券網）[2020/10/28]

三、臨時新

2022年6月30日消息，議會和理事會達成了一項臨時新協議，尋求消費者保護，以及歐盟加密貨幣的統一法律框架。MiCA將涵蓋不受現有金融服務立法監管的加密資產。ESMA將在這方面提供指導。新規定將對穩定幣施加嚴格的操作規則，限制它們是否被廣泛用作支付，每天交易上限為2億歐元。

動態 | 美國1040稅務申報表增加有關“虛擬貨幣”的選項:據BeinCrypto消息，美國國稅局(IRS)似乎正牽頭制定一項計劃，從納稅人那里獲得其使用加密貨幣進行金融活動的準確信息。1040稅務申報表上新增了一個復選框，問納稅人“在2019年的任何時候，(他們)是否收到、出售、發送、交換或以其他方式獲得了任何虛擬貨幣的金融利益”。IRS將這個新的復選框放在附表1的頂部，這意味著納稅人必須申報這些資料，不回答這個問題可能會導致民事和刑事后果。[2019/10/13]

四、歐盟將就監管加密貨幣行業的關鍵立法達成協議

2022年6月10日媒體報道，歐盟即將就監管加密貨幣行業的關鍵立法達成協議，該立法將在27個成員國之間制定共同規則。知情人士稱，目前擔任歐盟主席的法國和歐洲議會對解決阻礙加密資產市場一攬子計劃并在本月達成協議的剩余問題持樂觀態度。MiCA于2020年首次亮相，它將通過在17萬億美元的經濟體中制定統一規則，將歐洲監管機構置于監管加密貨幣的最前沿，旨在為虛擬貨幣資產市場提供完善的法律框架。此外，議會還將推動在立法中考慮加密資產對環境的影響。

動態 | Bigbang前成員李勝利所代言虛擬貨幣企業被起訴:據韓媒報道，以組合Bigbang前成員勝利代言為由，虛擬貨幣企業Nupay代表因無法返還投資資金涉嫌詐騙而被起訴。據悉，2018年年11月Nupay與勝利簽訂了廣告代言合同，以今年3月上市為目標，在YG娛樂的支持下完成了廣告拍攝。而后，勝利因“Burning Sun”事件受到牽連，因此Nupay方面要求前所屬公司YG娛樂全額退還合約金，并達成了部分協議。[2019/6/13]

五、歐洲中央銀行發布研究報告

2020年10月2日，歐洲中央銀行發布一份研究報告顯示，他們可能會在2021年中期認真考慮并研究“數字歐元”。歐洲中央銀行報告研究了數字歐元會如何影響零售支付、以及如何在未來保護支付的潛力，還探討了虛擬貨幣如何適應整個歐元體系格局。但是，歐洲央行在報告中并沒有明確指出會在什么時間、以及采用哪種模型來設計央行數字貨幣。不過該報告提到，歐洲央行可能會在明年年中啟動一項虛擬貨幣計劃，“以確保針對當前所提出的未解決問題給出有意義的答案”，同時進入數字歐元調查階段并并進行相關實驗。

SEC主席及CFTC主席周二將出席國會聽證會 建議建立更合理的虛擬貨幣聯邦監管框架:據美國之音報道，根據周一公布的準備證詞，美國證監會（SEC）主席Jay Clayton及美國商品期貨交易委員會（CFTC）主席J. Christopher Giancarlo將在本周二舉行的國會聽證會上對議員們發表講話。他們將表示，由于全球越來越擔心虛擬貨幣對于投資者和金融體系的風險，比特幣等虛擬貨幣需要加大監管力度。目前現行的虛擬貨幣交易所執照規則在州與州之間并不相同，這一政策可能需要審查，以利于建立一個新的更合理的聯邦監管框架。[2018/2/6]

六、防止銀行持有數字貨幣而不是管理資產

2018年3月9日消息，歐洲銀行管理局(EBA)建議防止銀行持有數字貨幣而不是管理資產。EBA首席執行官安德里亞.恩里亞(AndreaEnria)上周五表示，阻止銀行和其他受監管的金融機構持有或交易加密貨幣，將比監管數字貨幣本身更為有效;他表示監管過度，可能影響金融科技公司創新，但對于銀行吸收存款和放貸則應加強監管。

七、歐盟加密貨幣圓桌會議

2018年2月27日消息，歐盟加密貨幣圓桌會議得出了以下六點結論:區塊鏈技術是金融市場的希望。歐洲必須接納并保持競爭力。加密貨幣不是傳統意義上的貨幣，價值不受保證，造成了亂象。必須清楚且經常性地在多個國家或司法轄區向投資者發出警告。ICO已經成為業內創新型公司募集大量資金的有效方式。進一步評估在何種情況下的加密貨幣及相關服務應受到監管。加密資產代表了洗錢和資助非法活動的風險。

八、虛擬貨幣與中央銀行貨幣政策：未來的挑戰的報告

2018年，援引FinanceMagnates報道，歐洲議會經濟和貨幣事務委員會ECON近期發布一份長達30頁的題為-----虛擬貨幣與中央銀行貨幣政策：未來的挑戰的報告。其中結尾處指出虛擬貨幣即便在未來很久的時間內都無法徹底取代法定貨幣。據悉，該報告由華沙非盈利研究機構社會和經濟研究中心的MarekDabrowski和LukaszJanikowski共同撰文完成。

九、歐洲議會發布了一篇新報告

2017年，歐洲議會近期發布了一篇新報告，首次提到了比特幣等數字貨幣。打擊比特幣洗錢活動也成了歐洲委員會2017年的重要目標。

十、計劃修改第四版反洗錢法

2016年7月，歐洲委員會對數字貨幣的使用做出了進一步嚴格的管理，計劃修改2015年第四版反洗錢法，徹底終結數字貨幣交易的匿名狀態。2016年7月5日，歐盟委員會提出修改第四次反洗錢指令的立法提案。除其他外，它建議將監管錢包提供者和虛擬貨幣兌換平臺納入反洗錢法的范圍，這意味著他們有義務履行盡職調查要求，并制定政策和程序來偵查，預防和報告金錢。洗錢和恐怖主義融資。該提案包含虛擬貨幣的定義，其被描述為“既不是由中央銀行或公共機構發布的價值的數字表示，也不一定附屬于法定貨幣，但被自然人或法人接受為支付方式，可以電子方式轉讓，存儲或交易。”2018年1月29日，在歐洲議會和理事會的機構間談判中商定的案文在委員會中獲得批準。歐洲議會于2018年4月19日全體會議上通過了該案文。更新后的指令將在“歐盟官方公報”上公布三天后生效。

十一、歐洲銀行業管理局發表聲明

2014年，歐洲銀行業管理局近日發表聲明，警告各金融機構在監管政策出臺之前最好不要開展虛擬貨幣業務。該聲明中，歐盟銀行業管理局向歐洲理事會、歐盟委員會及歐洲議會提出建議，稱應進一步完善虛擬貨幣的監管政策，并指出在監管政策出臺之前，各金融機構不應買賣、持有虛擬貨幣。作為歐洲銀行業的監督部門，歐洲銀行業管理局與歐洲央行、歐洲證券及市場管理局等機構對虛擬貨幣進行了聯合評估。

十二、《虛擬貨幣體制》報告

2012年，歐洲中央銀行發表了一份《虛擬貨幣體制》的報告，在報告中，其對虛擬貨幣做出了定義，隨后，2015年歐洲中央銀行又對虛擬貨幣進行了重新定義。

總結：

經過對上述內容的梳理，歐洲對虛擬貨幣的監管政策屬于“開放型”。

作者簡介

郭志浩律師，北京市盈科律師事務所高級合伙人兼盈科法律科技委副主任、西北政法大學兼職教授、山西農業大學客座教授、國家首批三級區塊鏈應用操作員、中國法學會成員、深圳鏈協法律專委會主任、山西省法治教育研究會理事、“區塊鏈應用操作員職稱考試”教材編撰人。

Tags：加密貨幣數字貨幣比特幣ICA加密貨幣詐騙手法央行數字貨幣是穩定幣嗎比特幣害死了多少人BICA

以太坊最新價格