今天,受美國硅谷銀行瀕臨倒閉影響,加密市場全線下跌,比特幣跌破2萬美元創近兩月新低。有關最新行情分析,推薦閱讀《比特幣跌破?20000?美元,硅谷銀行連累了加密市場?》。
硅谷銀行的衰落,對加密市場有何影響?Odaily星球日報整理發現,硅谷銀行曾投資包括Coinbase在內的多個加密企業,并且持有Citcle以及PAXOS部分穩定幣儲備資產,關聯企業如下:
Coinbase
美國合規加密交易平臺Coinbase是SVB最早開始合作的加密企業,可以追溯到2014年。
根據Coinbase招股書,當時愿意為加密交易業務提供銀行服務的金融機構很少,SVB是為數不多的一家;Coinbase為了打通法幣入金,使用了SVB的ACH服務,并向其支付了40萬股認股權證。該認股權證可以讓SVB以1美元的價格購買40萬股B類股票——B類股可以隨時1:?1兌換成A類股,但投票權是A股的20倍。
硅谷銀行1月份已裁員100-120人:金色財經報道,據NBC新聞報道,一份內部文件顯示,硅谷銀行在1月份解雇了大約100-120名員工,人數約占該行8500名員工的1.4%,裁員主要集中在招聘方面非面向客戶的職位。[2023/3/15 13:04:09]
數據顯示,CoinbaseIPO價格為250美元,上市最高價接近350美元,SVB持有的股票一度巔峰市值接近1.4億美元;目前Coinbase股價在58美元,SVB持股價值接近2400萬美元。
值得注意的是,Coinbase與硅谷銀行的合作在2015年就已經到期,?2020年Coinbase已與摩根大通建立銀行關系。
Circle
根據穩定幣USDC發行商Circle今年1月審計報告,其部分儲備金存放在SVB、Silvergate以及其他合規銀行托管,該報告由德勤審查和證明。
狗狗幣創始人稱硅谷銀行事件“愚蠢至極”,馬斯克表示贊同:3月14日消息,狗狗幣聯合創始人比利·馬庫斯猛烈抨擊現代金融市場,稱這個市場上發生的每件事都是“瘋狂的愚蠢”,顯然是指最近發生的硅谷銀行等銀行倒閉事件。馬庫斯在周一的一條推文中寫道:“請永遠記住,現代金融市場的每一件事都是瘋狂的愚蠢。”在當前這個充滿不確定性的時刻,投資者已經看到兩家美國主要銀行——硅谷銀行的母公司SVB金融集團和美國最大加密貨幣銀行Signature Bank倒閉。為了保護儲戶,避免出現系統性崩潰,美國監管機構出手救助了這兩家銀行。特斯拉和推特CEO埃隆·馬斯克回應稱:“差不多是這樣”,對馬庫斯的觀點表示贊同。(金十)[2023/3/14 13:03:03]
而根據Circle2022年度報告,資產儲備方面,約80%的USDC儲備是3個月期美國國債;到2023年1月底,這些儲備將由貝萊德管理,由紐約梅隆銀行托管。此外,資產儲備中約20%為現金,由8個受美國監管的銀行合作伙伴分別持有,SVB、Silvergate位列其中。
Freshworks稱對硅谷銀行的敞口非常小:3月13日消息,印度SaaS公司Freshworks稱,相對于公司的整個資產負債表而言,對目前硅谷銀行的敞口是最小的;與使用硅谷銀行賬戶的公司客戶和供應商一起努力,將這些賬戶轉移至其他銀行;公司目前大多數現金和有價證券沒有存放在硅谷銀行。[2023/3/13 12:59:05]
值得注意的是,盡管CircleCEO承諾會增加透明度,但此前的審計報告中并未透露每家機構具體托管現金數量。在這兩天SVB以及Silvergate暴雷后,Circle官方也沒有對外回應資產儲備遷移情況。
Paxos
除了Circle之外,穩定幣BUSD發行商Paxos也許SVB有著一些關聯。
根據Paxos2022年的報告,截至6月30日,其總凈資產逾175億美元,儲備包括105.89億美元的美國國庫券、?61.75億美元的美國財政部擬向回購協議以及約7.38億美元的現金存款。其中,現金儲備分散在多個存款網絡:?3451萬美元歸屬FDIC承保存款分配網絡;5.06億美元歸屬私人無保險存款機構;1.96億美元歸屬承保存款機構。而Silvergate以及SVB雖是?FDIC承保存款分配網絡中的參與方,但分配金額較少,受這次暴雷影響較小。此外,對于Paxos來說,還盡快披露那些私人無保險存款機構名單,以增加透明度。
FDIC將向硅谷銀行未投保儲戶支付一定比例的資金:金色財經報道,據Watcher.guru在社交媒體披露信息,美國聯邦存款保險公司(FDIC)表示將向硅谷銀行的未投保儲戶支付一定比例的存款資金,作為“預付紅利(advance dividend)”。[2023/3/12 12:58:53]
Plum
總部位于倫敦的智能貨幣應用程序Plum,曾于2022年10月獲得SVB500?萬英鎊債務融資。Plum的設計初衷,是為了幫助用戶進行資金理財管理,控制生活成本,該產品上線短短兩年就獲得了140萬用戶。
去年11月,Plum宣布與加密錢包應用Bitpanda合作,提供API接口,允許法國、西班牙、比利時和愛爾蘭等多個歐洲國家的用戶使用法幣進行加密投資,涉及幣種包括:BTC、ETH、Cardano(ADA)、Solana(SOL)以及BNB。Plum會對每筆交易收取2.5%的固定費用,并將用戶資產存放在冷錢包中。從這個角度來說,Plum其實已然發展成為了加密場外交易平臺。
美國前財務部長:預計硅谷銀行的暴雷不會對金融體系構成系統性風險:3月11日消息,美國前財務部長勞倫斯·薩默斯在接受彭博社采訪時表示,其認為硅谷銀行的暴雷不會對金融體系構成系統性風險。[2023/3/11 12:56:13]
Keepit
去年6月,SaaS數據保護平臺提供商Keepit獲得了2250萬美元的債務融資,領投方包括SVB以及Vaekstfonden。
Keepit于2007年在丹麥哥本哈根成立,是云備份和恢復領域的領導者,也是世界上唯一一家致力于SaaS數據保護的獨立供應商「中立云」,其區塊鏈驗證解決方案在全球銷售,包括Microsoft365、MicrosoftAzureAD、Google和Salesforce。注意:Keepit網站是https://www.keepit.com/,不要將其與另一個同名區塊鏈項目混淆。
Alviere?
去年6月,嵌入式金融平臺Alviere宣布獲得SVB投資,具體金額未知。此前Alviere?已完成兩輪共計7000萬美元的融資。Alviere提供完整的嵌入式金融平臺,可以輕松使任何品牌為客戶、粉絲和員工提供全套金融產品和服務。
去年3月,CoinbasePrime宣布與Alviere?建立合作關系,將為Alviere的嵌入式金融平臺TheHIVE提供加密服務,剛開始會提供數字資產的托管并允許全球品牌提供加密交易服務。CoinbasePrime是Coinbase推出的一個集成解決方案,提供安全托管、高級交易平臺等服務。
Plaid
2021年9月,SVB宣布與美國支付公司Plaid合作,允許客戶使用Plaid即時驗證銀行賬戶信息,并通過代幣化支付解決方案安全地生成支付。SVB是第一家提供與Plaid集成ACH賬戶代幣的銀行。
該聯合解決方案,通過代幣化系統連接了Plaid的即時賬戶驗證和SVB的ACHAPI功能,以最大限度地減少對受益人敏感銀行數據的處理。Plaid和SVB一起為客戶提供了一種有效和安全的方式,直接從他們的SVB賬戶中處理付款。該集成還使聯合客戶端符合與WEB借記和數據安全欺詐檢測標準相關的Nacha要求。
據了解,Plaid是一家美國金融科技公司,號稱美版「支付寶」;2020年金融巨頭Visa曾計劃以53億美元Plaid,最終因反壟斷訴訟未能成功;2021年,Plaid?完成4.25億美元D輪融資,由摩根大通領投。
Paystand
基于區塊鏈的B?2B支付公司PayStand與SVB的交集,最早可以追溯到2018年。當時,PayStand作為初創企業,獲得SVB加速器孵化支持,成功獲得一批早期客戶,并在加密熊市中存活了下來。
據了解,Paystand的區塊鏈和軟件即服務(SaaS)可以改善商業支付生命周期的各個方面,從應收賬款到發票對賬;通過自動化企業支付,PayStand使企業能夠在全球范圍內進行交易,加速獲得營運資金并實現底線成本節約。
經過幾年的發展,Paystand逐漸壯大,每年營業收入翻一番;2022年,Paystand被《硅谷商業雜志》評選為增長最快的私營公司之一。
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