開年第一雷：Silvergate 破產清算 加密行業再受沉重一擊_SILVER:Silk Road

一方面，美國政府對其大力施壓，進行了“提醒流動性風險+處罰”的雙重施壓；另一方面，曾經關系親密的客戶紛紛宣布停止合作。而這一切，都讓Silvergate瀕于破產的邊緣。就在早些時候，Silvergate在一份公告中聲稱，根據最新的市場和監管動彈，銀行將停止運營，未來的清算計劃包括全額償還所有存款，這一公告無疑做實了破產的處境。

從行業領先到深陷困境，Silvergate究竟經歷了什么？

Silvergate發家史：曾經炙手可熱，擁有諸多知名客戶。

在聊Silvergate的暴雷事件之前，我們先來了解一下Silvergate的發家史。

早些年間，Silvergate還只是一家位于加州的社區零售銀行，不過，正所謂“時勢造英雄”，Silvergate的管理團隊看到了加密貨幣浪潮中的紅利和商機，牢牢抓住機會，通過向交易所等加密貨幣機構提供美元和歐元結算服務，一舉成為幣圈銀行的風向標。

美國銀行家協會敦促立法者監管穩定幣發行商:金色財經報道，美國銀行家協會 (ABA) 敦促立法者監管像銀行這樣的穩定幣發行商，并認為本周要討論的兩項關于這個問題的法案“達不到要求”。

周四，眾議院金融服務數字資產、金融技術和包容性小組委員會就兩項關于穩定幣監管的法案進行了辯論，一項由委員會主席Patrick McHenry提出，另一項由高級成員Maxine Waters提出。\u2028\u2028ABA 表示，雖然它支持這兩項法案的部分內容，但它們在幾個方面存在不足。\u2028\u2028具體來說，McHenry 并未將金融穩定性作為監管機構在評估支付穩定幣發行商申請時必須考慮的一個因素。此外，這兩項法案都沒有對發行商進行公開披露，也沒有要求第三方對準備金進行審計。[2023/5/19 15:12:21]

事實上，Silvergate原本是做傳統金融的，它將加密貨幣納入主流貨幣，無疑承擔著巨大的風險。不過，僅僅用了5年的時間。Silvergate就成為了廣大美國加密貨幣創業公司的首選銀行，也迅速成長為加密領域中最著名的銀行之一。。包括Coinbase，Gemini，Kraken，bitFlyer在內的諸多交易所，都先后成為了Silvergate的忠實客戶。

提供加密貨幣零售交易的金融服務公司Tradier完成2460萬美元B輪融資:金色財經報道，提供加密貨幣零售交易的金融服務公司Tradier宣布完成2460萬美元B輪融資，PEAK6 Strategic Capital領投，此前曾投資過該公司的Prime Capital和KF Business Ventures參投。Tradier的全功能平臺支持加密貨幣、股票和期權交易，用戶能在Tradier Brokerage和加密賬戶之間無縫導航，該公司計劃利用新資金擴大產品范圍、拓展API、以及提升全球借記融資、期貨和加密貨幣細分市場。[2023/4/13 14:02:02]

Silvergate最重要的功能，也是最能鞏固其行業地位的功能，即是引入了SilvergateExchangeNetwork(SEN)，一個支持API的實時平臺。

Silvergate團隊曾經對外表示，Silvergate建立了一套持續監控的流程，相關人員會使用基于區塊鏈資產的監控工具，從而保證日常監控和日常通信的順利進行。除此之外，團隊奉行“緩慢而有選擇的挑選客戶”這一原則，旨在規避平臺上可能出現的非法東西。

BTC最后活躍供應量10年以上達到歷史新高:金色財經報道，BTC最后活躍供應量10年以上剛剛達到2,704,487.209 BTC，創歷史新高。[2023/4/9 13:53:06]

但遺憾的是，Silvergate并沒有辦法完全按照自己的原則行事。

FTX地震余波不斷，Silvergate被牽連被擠兌。

3月2日，Silvergate對外宣布，將推遲提交及說明公司年度財務報告，并表示仍然需要兩周的時間去完成2022年度的財年報告。無獨有偶，Silvergate在一份前瞻性生命中警告，它可能面臨來自銀行監管機構和美國司法部的詢問，其在未來一年“持續經營”的能力可能會受到影響。

一石激起千層浪。消息一出，Silvergate的股價在盤后下跌超過30%，截止消息公布當天收盤，Silvergate大跌57.72%，報收5.72美元。更要命的是，這條消息如同多米諾骨牌一般產生了連鎖反應，整個加密貨幣市場因此迎來大跌，比特幣跌破23000美元，24小時跌幅達到4.2%；加密總市值跌至1.07萬億美元，24小時跌幅達5.2%。

DCG旗下加密礦企Foundry收購同行Compute North部分資產:11月23日消息，DCG旗下加密礦企Foundry將收購比特幣礦企Compute North兩處礦場，分別位于南達科他州北蘇城和德克薩斯州大斯普林斯，電力供應總計17MW。作為交易的一部分，Foundry還將有權完全建設和運營ComputeNorth位于內布拉斯加州明登的設施，交易還包括礦工擁有的一系列礦機的權利，及其知識產權。

此前報道，Compute North已于9月向聯邦法院申請第11章破產保護，Foundry近日在推特上發表聲明稱，獨立于Genesis Lending運營，日常運營不受Genesis最近公告的影響。（CoinDesk）[2022/11/23 7:59:22]

大盤狂跌，很多與Silvergate有過交集的公司也坐不住了，紛紛發表聲明與其撇清關系。

與Silvergate頗有淵源的?Coinbase?表示，“鑒于最近的事態發展和高度謹慎”，它不再接受Silvergate或從Silvergate發起付款。該交易所補充說，它對銀行的“企業敞口微乎其微”，機構客戶的現金交易將通過其他銀行合作伙伴來促進。

Magic Eden創始人：過去幾周網站數次宕機，已著手解決可靠性問題:5月29日消息，Magic Eden創始人Sidney在Twitter上表示，過去幾周Magic Eden網站經歷了數次宕機，主要原因在于流量的快速上漲以及交易機器人的問題。

Sidney表示，過去6周內熱門項目的鑄造使得MagicEden交易量增長了200%，每天RPC調用量達到了5億次。雖然反機器人程序阻止了99.5%的機器人鑄造請求，但僅0.5%的實際數量也非常多，所以Magic Eden已通過在鑄造中收取0.001SOL的費用以及啟用新的反機器人供應商來進一步阻止機器人參與。

此外，Sidney承認此前確實未重視可靠性問題，已著手在堆棧中替換RPC調用來降低錯誤率。[2022/5/29 3:48:33]

加密貨幣金融服務公司?GalaxyDigital?表示，它已停止接受或啟動向Silvergate的轉賬，并補充說它對銀行“沒有重大風險敞口”。

MicroStrategy?是目前最大的比特幣持有機構，它的發言人表示，如果Silvergate面臨破產，它與Silvergate的比特幣貸款要到2025年第一季度才到期，不會提前償還。

加密貨幣經紀商?Paxos?表示，將放棄Silvergate，停止SEN轉賬和電匯到其Silvergate賬戶。Paxos的發言人表示，“Paxos將繼續處理付款，Paxos與Silvergate沒有任何實質性接觸。Paxos的首要任務始終是保護其客戶的資金和資產，因此我們利用多元化的銀行合作伙伴網絡”。

那么，問題來了，一個實力雄厚，資源豐富的幣圈銀行，是如何走到破產邊緣的？

Silvergate的垮臺，始于FTX的崩潰。

2022年11月，知名交易所FTX徹底崩盤，這次事件對Silvergate產生了致命一擊。要知道，FTX是Silvergate最著名的客戶之一，Silvergate大約有10%的總資產屬于FTX。FTX的倒臺，意味著Silvergate被牢牢套住的金額超過10億美元。

在此之后，Silvergate立刻采取行動，緊急處理了81億美元擠兌提款。為了滿足大量提款，Silvergate被迫緊急出售大約52億美元的債務證券，并從美國聯邦住房貸款銀行獲得了43億美元的貸款。隨后的2022年第四季度財報顯示，2022年年底，Silvergate管理的客戶存款暴跌至38億美元，遠低于第三季度的119億美元。

為了將損失降到最低，Silvergate進行了一系列措施，包括裁員200人，暫停優先股股息支付等，但直到今天，任何補救措施都已無力回天。

美國相關部門態度強硬：不制定新加密法規，不阻止銀行提供加密服務。

FTX暴雷，資產大幅虧損，合作伙伴割席自保…Silvergate目前的處境異常嚴峻，更為不幸的是，它還不得不面對來自官方的強硬態度。

FTX的崩塌，使得美國金融監管機構對虛擬資產采取了更為嚴厲的立場。最近幾個月，各大監管機構紛紛展開整頓行動，實施重大處罰，并向業內參與者發布了廣泛警告。此外，監管機構還向質押，穩定幣，NFT項目揮起大棒。

2023年年初，美聯儲，美國貨幣總稽核辦公室和美國聯邦存款保險公司已經兩度聯合發文，要求銀行體系關注與加密貨幣實體有關的流動性風險，當然，官方所用到的措辭是“既不鼓勵也不禁止”，但這已然說明了“政府不會偏袒加密貨幣銀行”態度。

值得一提的是，美東時間3月7日，美聯儲主席鮑威爾如期出席半年一度的參議院銀行委員會的聽證會，就半年度貨幣政策報告發表證詞演講。在演講中，鮑威爾強化了所謂“鷹派”的預期。他指出，美聯儲終端利率“可能會高于”先前預估的水平，更重要的是，如果有需要，美聯儲會做好加快加息步伐的準備。鮑威爾講話之后，美股三大指數直線下挫，非美元貨幣集體遭遇重挫。

相較于應聲下跌的美股，目前加密貨幣市場的表現還算穩定。BTC和ETH始終維持著小幅震蕩，并未出現大幅下跌。不過，Silvergate突如其來的終止運營無疑讓幣圈陷入了多事之秋，同時多年以來的門頭溝賠付事件即將塵埃落定，“3.12”紀念日的來臨，多重利空因素導致當前市場氛圍低迷，我們還是要慎重提醒各位小伙伴們：幣圈有風險，投資需謹慎。

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