以太坊交易所 以太坊交易所
Ctrl+D 以太坊交易所
ads

肖颯 | 提供積分通兌服務的刑事風險_SDT:USDT

Author:

Time:1900/1/1 0:00:00

自早年的游戲幣開始,互聯網積分獎勵就作為一種重要的商業模式,用于換取特定道具、會員權益等。在94公告發布后,有的項目方將虛擬貨幣包裝成互聯網積分的概念。2018年,央行貨幣金銀局領導發布文章《切實加強虛擬貨幣監管,牢牢維護國家貨幣發行權》中特別提到互聯網積分的概念和監管底線,一是禁止掛鉤人民幣,絕不能和人民幣進行雙向兌換;二是控制使用范圍,互聯網積分的使用范圍須在平臺內部,一些平臺上參與交易的不同法人主體之間不能通用,消費者之間不能相互轉讓;三是限制持有收益,虛擬貨幣自身不可附加任何利息。但以積分之名行傳銷或非法集資之實等違法犯罪行為仍不鮮見。

肖颯:國內從事USDT兌換業務可能會構成非法經營罪:10月30日,北京大成律師事務所合伙人肖颯撰文表示,在國內從事USDT的兌換業務可能會構成《中華人民共和國刑法》第二百二十五條規定的非法經營罪。該條款的第三、四項規定:“違反國家規定,有下列非法經營行為之一,擾亂市場秩序,情節嚴重的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金;情節特別嚴重的,處五年以上有期徒刑,并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產:(三)未經國家有關主管部門批準非法經營證券、期貨、保險業務的,或者非法從事資金支付結算業務的;(四)其他嚴重擾亂市場秩序的非法經營行為。”USDT具有法幣性質,而兌換業務常常與資金結算業務掛鉤,其代替法幣流通的可能性也容易被上述兜底條款所覆蓋,?肖颯團隊認為,USDT兌換業務的表現容易與非法經營罪所列舉的非法經營行為相契合。[2020/10/30]

聲音 | 肖颯:擁有比特幣在我國是合法的 將比特幣當做金融產品進行撮合和賺取差價的行為涉嫌違法:據新京報消息,對于比特幣場外交易是否合法合規一問,中國銀行法學會理事肖颯分析,2013年,我國對于比特幣本身的法律屬性給出了明確界定:特定的虛擬商品,也就是承認其“財物”的地位。2017年10月1日實施的《民法總則》再次確認了虛擬財產受到我國法律的保護,因此擁有比特幣在我國是合法的。肖颯認為,偶發的個體與個體之間的交換行為合法。在她看來,我國法律中的“所有權”,就包含“處分權”這一重要權利,如何處分是所有權人的私權利,其他人無權干涉。但是,如果將比特幣當做一種類金融產品,以此為業,專門進行撮合和賺取差價的行為,則有可能涉嫌違法犯罪,具體而言,可能會涉嫌刑法第225條非法經營罪。[2019/5/22]

積分兌換服務的分類

聲音 | 肖颯:盜取、騙取ICO代幣是否構成犯罪與幣價掛鉤:12月20日消息,律師肖颯在其公眾號上發表題為“盜取非知名‘虛擬幣’,也構成犯罪嗎?”的文章,最后得出結論:盜取、騙取ICO代幣,是否構成犯罪,其實直接與幣價掛鉤,“山寨幣”“垃圾幣”沒有刑法保護的必要,因此,盜取、騙取這些代幣,不應該構成犯罪。如果該虛擬幣雖然出身違法行為,但是具有相當的市場價值,則盜取、騙取行為可能會構成犯罪。[2018/12/20]

目前商家采用的積分兌換有兩種主流模式,一種是獎勵積分,一種是充值積分。在獎勵積分模式下,用戶通過在經營者的app或線下購買其商品或服務,或者完成特定任務等或獲取經營者獎勵的積分,積分只能用于其該經營者運營的app或平臺以及合作商家所提供的產品或服務。也有部分電商采用充值換取積分的商業模式,根據電商平臺規則,用戶充值人民幣后按照一定比例換取積分,積分可用于購買該平臺上的商品或服務。

企業設置的充值積分,實質上是平臺向用戶銷售的一種商業預付卡,即企業兌付貨物或服務的預付憑證,包括以磁條卡、芯片卡、紙券等為載體的實體卡和以密碼、串碼、圖形、生物特征信息等為載體的虛擬卡》)。如果該預付卡僅限于在本企業或本企業所屬集團或同一品牌特許經營體系內,則為單用途商業預付卡,根據《單用途商業預付卡管理辦法》第七條的規定,應當到商務部門進行備案;如果超出前述范圍進行跨集團通兌,則屬于多用途商業預付卡。

跨集團積分通兌的刑事風險

根據人民銀行、監察部等發布的《關于規范商業預付卡管理意見的通知》,未經人民銀行批準,任何非金融機構不得發行多用途預付卡,一經發現,按非法從事支付結算業務予以查處。作為非金融機構的企業,發行可跨地區、跨行業、跨法人使用的多用途商業預付卡須經過人民銀行批準。

另外,中國人民銀行制定的《非金融機構支付服務管理辦法》第二條,非金融機構支付服務是指非金融機構在收付款人之間作為中介機構提供下列部分或全部貨幣資金轉移服務。付卡屬于非金融機構支付服務,提供預付卡服務,應當取得《支付業務許可證》。值得注意的是,根據中國人民銀行《支付機構預付卡業務管理辦法》,預付卡只能通過現、銀行轉賬方式進行充值,同時辦理“互聯網支付”業務的機構,才能發行預付卡用于網絡支付。

因此,若企業未取得《支付業務許可證》且未辦理“互聯網支付”業務的,若提供充值獲取積分獎勵,并將該積分用于跨集團的消費、兌換的,可能符合刑法第二百二十五條第三款“未經國家有關主管部門批準非法經營證券、期貨、保險業務的,或者非法從事資金支付結算業務的”而構成非法經營罪。

若企業以推銷價格與價值嚴重背離的指定商品或者銷售自行發行的積分為名,由參加者購買一定數量的商品或者一定數額的積分獲得會員資格,并按照一定順序組成層級,直接或者間接以發展人員的數量作為計酬或者返利的依據,引誘積分購買者繼續發展他人參加,騙取財物,可能構成《刑法》第二百二十四條之一組織、領導傳銷活動罪。

Tags:比特幣USDUSDTSDT閃電比特幣官網FDUSDRHOUSDTCUSDT

狗狗幣最新價格
波卡Polkadot節點5月24日出現錯誤的問題已解決_AMA:metamask官網下載最新版本

據官方消息,5月24日,Polkadot節點因區塊5202216的內存不足錯誤而失敗。該區塊包含驗證者選舉的鏈上解決方案,該解決方案通常在鏈外進行計算,并且僅在未提交鏈下解決方案的情況下才在鏈上.

1900/1/1 0:00:00
系統梳理Web3.0概念主要脈絡_WEB3:WEB

前言 隨著Bitcoin的天啟事件,近年來技術領域涌現出一大批新名詞。這些名詞的意義以及它們之間的關聯,別說普通人不容易理解,就連混跡業界多年的資深人士也很難分得清.

1900/1/1 0:00:00
NFT成名人“打卡盛地”,一文盤點那些“入坑”NFT的愛豆們_SEA:ETH2價格

從方興未艾到漸成潮流,名人效應在NFT強勁增長中起著不可忽視的作用。近幾個月來,隨著各界傳統名人的接連涉足,NFT正以狂瀾之勢席卷著娛樂、游戲、體育、藝術、音樂、時尚等各個細分領域.

1900/1/1 0:00:00
周小川澄清數字人民幣誤解:不是想取代第三方支付 也不是要取代美元主導地位_數字人:libra幣最新價格

據新浪財經消息,中國金融學會會長、清華大學五道口金融學院名譽院長周小川表示,數字貨幣和電子支付系統有很多概念需要進一步明確,中國已經進入了DC/EP的試點和研發的階段.

1900/1/1 0:00:00
盤和林:區塊鏈最終將連接世界所有虛擬和現實的物品_區塊鏈:NFT

中南財經政法大學數字經濟研究院執行院長、教授盤和林認為,從經濟學的角度,NFT是一種產權創設,且明晰了權屬關系.

1900/1/1 0:00:00
Layer2 DAO基礎協議Metis宣布戰略投資Opolis_ZOD:LIS

據官方消息,Layer2基礎協議Metis宣布戰略投資Opolis,并將合力推動DAO在技術層和立法層的落地.

1900/1/1 0:00:00
ads