法律意見分享丨關于辦理虛擬貨幣客戶銀行卡解凍案件_USDT:USDT虛擬幣排行

「案件介紹」

張三是一名資深泰達幣玩家，2022年3月11日，張三將其持有的泰達幣在“交易所”出售，“交易所”為其匹配到一個買家。張三在交易所APP上點擊轉幣給買家后，買家通過“劉某”的銀行賬戶向張三的浦發銀行轉賬4.1萬元，用于支付交易款項，張三收到買家的支付款項后，又將該款項全額轉轉至其本人名下的招商銀行卡中，2022年3月11日，張三招商銀行卡被某分局凍結。

2022年3月22日，京師深圳律師接受張三的委托，為其代理銀行卡賬戶解凍業務。

CoinFund任命Dilveer Vahali擔任風險法律主管:金色財經報道，專注于加密貨幣的投資公司CoinFund聘請Dilveer Vahali擔任新設立的風險法律主管職位，任務是幫助投資組合公司滿足日常法律需求。Vahali曾在私人投資公司Chermin Group工作，其投資組合名單中包括加密貨幣公司，在此之前，Vahali在Kirkland & Ellis LLP擔任合伙人，負責私募股權公司和并購計劃。[2023/8/3 16:15:05]

張三交易虛擬幣的記錄

張三銀行賬戶被凍結狀態

法官駁回SBF申請使用FTX保險支付其法律費用的動議:金色財經報道，在周三的聽證會上，破產法院法官John Dorsey否決了SBF申請使用1000萬美元保單支付律師費用的動議。

法官John Dorsey表示，SBF沒有提供任何證據證明他需要使用這項保險計劃。專家估計，SBF的法律費用可能高達數百萬美元。FTX的律師指出，FTX其他現任和前任員工也有資格使用該保險，SBF擁有特殊權限是不公平的。（The Block）[2023/4/13 14:00:35]

某地分局凍結張三銀行賬戶的案號和聯系方式

律師介入后，張三的銀行賬戶由“賬戶凍結”變更為“銀行賬戶資金限額凍結”

聲音 | Coinbase首席法律官：美元代幣化不可避免 問題是政府和私營部門誰來帶頭:11月5日，Coinbase首席法律官Brian Brooks轉發《財富》雜志文章稱，數字美元（美元代幣化）現在不可避免。剩下的唯一問題是，哪些國家的公民可以首先從這項技術中受益，以及政府或私營企業是否最適合帶頭。

此外，Brian Brooks轉發的《財富》雜志文章稱，美元代幣化已經不可避免，這不僅僅是加密行業者的想法，最近幾個月，美國高級官員一直在探索區塊鏈上鑄造美元的想法。政策制定者面臨的真正問題是，政府是否需要創造數字美元（美元代幣化），是政府還是私營部門私營部門來創造數字美元？以及私營部門是否可以有效地創造數字美元（美元代幣化）。[2019/11/5]

一、律師向機關提交的法律意見摘要

第一、“虛擬貨幣是一種虛擬商品，不由貨幣當局發行，不具有法償性與強制性等貨幣屬性，不是真正的貨幣，不應且不能作為貨幣在市場上流通使用。”

動態 | 德國法院對比特幣的法律地位提出質疑:據CCN報道，德國聯邦金融監管局(BaFin)將比特幣歸類為金融工具，但隨后法院裁定否認了這一分類，并裁定這種加密貨幣不符合《德國銀行法》(KWG)的定義。[2018/10/25]

第二、法律、行政法規未禁止持有虛擬貨幣，監管政策也未對虛擬貨幣的財產屬性予以否定。監管政策認可虛擬貨幣在性質上是一種特定的虛擬商品。

第三、禁止從事的與虛擬貨幣相關的行為，由于虛擬貨幣不是法定貨幣，因此，任何組織和個人不得從事代幣發行融資活動。

第四、對于特定主體，還不得從事相應禁止行為：一是金融機構和支付機構不得開展涉及虛擬貨幣的兌換業務、作為中央對手方買賣虛擬貨幣、為虛擬貨幣交易提供信息中介和定價服務、代幣發行融資及虛擬貨幣衍生品交易，不得承保與虛擬貨幣相關的保險業務或將虛擬貨幣納入保險責任范圍，不得直接或間接為客戶提供其他與虛擬貨幣相關的服務；二是代幣融資交易平臺不得開展法定貨幣與代幣、“虛擬貨幣”相互之間的兌換業務，不得買賣或作為中央對手方買賣代幣或“虛擬貨幣”，不得為代幣或“虛擬貨幣”提供定價、信息中介等服務。

荷蘭司法部將于2018年底推出首部“區塊鏈化”的法律:近日，荷蘭司法部已委托荷蘭軟件公司LegalThings進行基于區塊鏈技術的數字化法律研究。LegalThings推出了“LegalThings One平臺”，它與以太坊類似，是一個去中心化的法律與合同區塊鏈平臺。荷蘭司法部的目標是到2018年底在區塊鏈中實施首個立法。[2017/12/19]

二、關于張三轉讓USDT給“XXX”的法律意見

張三轉讓USDT給“XXX”的行為未涉嫌破壞金融秩序也未危害金融安全。張三是個人，不是金融機構和互聯網企業。也沒有從事中國人民銀行、中央網信辦、最高人民法院等《關于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》的規定的禁止行為。

張三持有USDT虛擬幣，不違反法律、行政法法規的規定。

U

SDT虛擬幣屬于虛擬商品，張三持有USDT虛擬幣，不違反法律、行政法法規的規定。張三將USDT虛擬幣以41511元的價格轉讓給“XXX”的行為是雙方真實意思表示，價格真實，不具有

欺騙性，不存在炒作區塊鏈概念行非法集資、傳銷、詐騙、洗錢等行為，也未從事法定貨幣與虛擬貨幣兌換業務、虛擬貨幣之間的兌換業務、作為中央對手方買賣虛擬貨幣、為虛擬貨幣交易提供信息中介和定價服務、代幣發行融資以及虛擬貨幣衍生品交易等虛擬貨幣相關業務活動涉嫌非法發售代幣票券、擅自公開發行證券、非法經營期貨業務、非法集資等非法金融活動。也未破壞金融秩序、危害金融安全的。

張三轉讓USDT虛擬幣的行為，張三所代表的不是金融機構，也不是互聯網企業。根據中國人民銀行、中央網信辦、最高人民法院等《關于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》的規定，該規定禁止的是：金融機構不得為虛擬貨幣相關業務活動提供服務和從事虛擬幣業務，互聯網企業不得為虛擬貨幣相關業務活動提供網絡經營場所、商業展示、營銷宣傳、付費導流等服務。該規定第一條：參與虛擬貨幣投資交易活動存在法律風險。任何法人、非法人組織和自然人投資虛擬貨幣及相關衍生品，違背公序良俗的，相關民事法律行為無效，由此引發的損失由其自行承擔；涉嫌破壞金融秩序、危害金融安全的，由相關部門依法查處。張三交易USDT虛擬幣的也未涉嫌破壞金融秩序、危害金融安全。并不違反刑法的規定，不能認定為犯罪行為。

律師介入后當事人銀行卡賬戶完全解除凍結。

三、律師辦案思路

律師在辦理銀行賬戶凍結業務時，通過向辦案機關提交客戶不構成辦案機關指控的所謂從事“網絡賭博、電信詐騙”犯罪證據，并提供客戶銀行流水注明每一筆錢款的來源，證明涉案款項來源合法，只是收款的路徑不合法。再向辦案機關出具專業的法律意見，與辦案人員深入溝通，轉變辦案人員認為交易虛擬幣屬于犯罪的有罪思維，助力客戶銀行卡賬戶解凍。

作者簡介

王蒙磊律師

北京市京師律師事務所律師

深圳市律師協會刑民交叉委員會干事

執業領域：刑民交叉案件、銀行賬戶資金解凍業務

作者簡介

趙飛律師

北京市京師律師事務所律師

北京市京師律師事務所工會委員

執業領域：涉港案件、銀行賬戶資金解凍業務

文章聲明

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