CeFi隕落，DeFi崛起_NFT:區塊鏈

1.2022年加密技術在熊市中取得突破，新興市場交易量激增

2.2023年CeFi將走向整合，DeFi快速發展

3.NFT、開發工具和零知識的應用將進一步拓展

文：白話華爾街丨ID：WallstreetTalk

字數：2401字，閱讀時長：5分鐘

圖：iStock

2022年加密市場經歷了一系列的高潮和低谷。在2021年的牛市之后，去年5月穩定幣TerraUSD的崩盤引發一系列的連鎖效應，比特幣和整個加密生態系統損失4000億美元價值，三箭資本、VoyagerDigital等大型數字資產公司紛紛破產。

11月，幣圈白衣騎士SBF創立的數字資產交易所FTX三天崩盤，加密市場再次陷入動蕩，一些與FTX有資產關聯的加密借貸公司如Genesis、Gemini等遭遇危機，月底BlockFi申請破產。

Ceffu：永遠不會混合客戶存放在冷錢包中的資產:5月24日消息，加密資產托管公司Ceffu（原幣安旗下托管服務Binance Custody）表示，其托管平臺的基礎運行在隔離的賬戶和錢包系統上，這意味著客戶存放在冷錢包中的資產永遠不會混合。

Ceffu通過場外結算解決方案Mirror提供支持，機構客戶將資產專用金額鎖定在自己的Ceffu冷錢包中，然后以1:1的比例記入他們的幣安交易賬戶，這些資產將始終保存在Ceffu冷錢包中。Ceffu稱該解決方案已通過ISO 27001/27701認證、SOC 2類型1和類型2認證，并接受定期安全檢查。[2023/5/24 15:22:54]

美聯儲加息、持續的高通脹、裁員和經濟增長放緩等宏觀因素也對加密市場造成打擊，2022年底比特幣價格從年初的47733.4美元下跌超65%，以太坊價格從年初的3767.54美元下跌超68%。

近日，PanteraCapital合伙人保羅·維拉迪塔基特在Coindesk平臺上發布了自己對今年加密市場的總結以及對明年的預測，他認為加密技術仍在艱難的市場環境中取得了突破。

今年上半年加密領域共融資288億美元，基礎設施與CeFi分別占40%、30%:7月20日消息，Coin98 Analytics統計數據顯示，2022年上半年加密領域共發生1120起投融資事件，是去年上半年（615起）的近兩倍，共籌集288億美元，是去年上半年（110億美元）的近三倍，但2022年上半年最后3個月的籌款趨勢正在放緩。

其中CeFi領域共發生164起交易，總計86億美元，占總金額的30%；DeFi領域共發生229起交易，總計24億美元，其中只有4起大于1億美元，占總金額的9%。L1/L2和基礎設施共有276起交易和110億美元，分別占總金額的25%和40%。[2022/7/20 2:26:07]

2022年總結：在艱難中前行

過去一年里，去中心化金融不斷發展，Compound協議V3上線，零知識生態系統持續完善。全球范圍內，數字資產的采用仍在快速增長。

以太坊合并。去年9月以太坊完成合并，區塊鏈從工作量證明過渡到權益證明，以太坊耗能減少了99%以上。此次合并也提升了交易驗證的處理速度，擴展了可以在以太坊區塊鏈上構建的項目和應用程序的廣度。

David Gan成立風險投資公司，尋求連接CeFi、DeFi和元宇宙:9月6日消息，火幣資本前高級投資總監David Gan成立風險投資公司OP Crypto Capital Management Ltd.，旨在將中心化金融（CeFi）、去中心化金融（DeFi）與元宇宙（Metaverse）聯系起來。該公司獲得Huobi Ventures、Galaxy Digital旗下Vision Hill、Bybit投資部門Mirana Ventures、The Brooker Group和Digital Currency Group支持。該公司的基金目標是2500萬美元左右的軟上限，但被超額認購，尚未確定的金額“最終應該遠高于最初的軟上限”。OP Crypto Capital旨在幫助創始人在早期階段構建項目。（CoinDesk）[2021/9/6 23:04:39]

品牌擁抱區塊鏈。大型品牌如耐克、阿迪達斯、勞力士、蒂芙尼、迪士尼、星巴克等都在去年宣布進軍Web3領域。耐克推出了一個名為.Swoosh的元宇宙平臺，支持用戶購買虛擬產品包括鞋類、服裝和配飾等；勞力士申請了多個與NFT相關的商標；星巴克推出了自己的NFT社區StarbucksOdyssey。

觀點：以太坊上的DeFi或正蠶食CeFi大量份額:CoinDesk發文稱，Glassnode數據表明，就以太坊而言，去中心化金融（DeFi）可能正蠶食中心化金融（CeFi）的大量份額。數據顯示，截至2020年12月9日，以太坊上中心化交易所ETH存款的費用已從2017年10月底的約26%降至不足1%。在過去的幾個月里，幾乎所有涉及中心化交易所的交易費用都用于ETH取款。[2020/12/12 14:58:06]

投行開辟數字資產服務。富達集團為投資者推出了加密投資服務，貝萊德與Coinbase建立比特幣合作關系，高盛也正在拓展加密領域。

積極立法得到推動。2022年底，巴西國會批準了監管數字貨幣在其境內日常支付的法案；摩洛哥正在制定全面的加密治理框架；在經歷了多次爆雷事件后，美國SEC、CFTC等監管機構多方協作，不斷加強對數字資產的監管。

新興市場交易量激增。根據區塊鏈分析公司Chainalysis進行的一項研究，中東和北非與拉美地區是2022年數字資產采用增長最快的市場。2021年7月至2022年6月期間，中東北非地區的加密交易金額為5660億美元，同比增長近49%；同期拉美地區加密交易總價值5620億美元，同步增長40%。其他地區如歐洲增長了40%，北美增長了36%，中亞和南亞增長了35%。

ForceForFast項目負責人：NFT需要有真正的應用場景 才能保持可持續性:5月11日16:00，Force For Fast項目負責人Trinity做客MXC抹茶社區，就《NFT+賽車 如何點燃市場的速度與激情》進行主題分享。

Trinity表示：“真正的應用場景才能讓NFT（非同質化加密資產）保持可持續性。很多人可能還停留在2018年，加密貓最高賣出75萬元人民幣一只的天價，像Decentraland 的一個‘格子’就能輕輕松松賣出幾百美金，5天創下50萬美金銷售額的佳績。但是之前的NFT可持續性非常弱，沒有真正有應用場景。今年的NFT浪潮中，基于2018年的沉淀，像Force For Fas這樣的項目，非常注重應用場景，好玩的賽車游戲體驗，是用戶對NFT的根本需求。”[2020/6/11]

2023年預測：DeFi和NFT的爆發之年

CeFi走向整合，DeFi快速發展：過去一年種種危機暴露了中心化金融的風險，而DeFi卻總體運行良好。鑒于2022年CeFi的多次崩潰，預計該行業將向受高度監管參與的方向整合，如Coinbase和Bitstamp等企業。

FTX崩潰后DeFi交易量已經飆升，從10月到11月交易量增長了68%，達到970億美元。這也彰顯DeFi的優勢：通過安全智能合約，用戶能夠更好地了解資產的流動性，并對自己的投資進行更有效的控制。

2023年我們將看到更多復雜有趣的DeFi應用，比如去中心化永久交易所GMX和連接傳統金融和DeFi的監管合規平臺1inchPro。一些其他用例如自我托管錢包、合成資產和市場預測等都將大放光彩。

盡管市場條件不佳，但該行業的真正優勢在于其基礎設施，以無需信任且高效的方式為交易提供支持，這些屬性將大大加速DeFi在2023年的應用和增長。

零知識的大量應用：零知識技術為許多L1區塊鏈項目解決擴容和隱私問題，提升交易吞吐量，在驗證用戶身份的同時保護用戶數據隱私。隨著SuccinctLabs、Risczero和EspressoSystems等項目的出現，市場已經看到了零知識證明、vm和匯總的應用激增，預計該技術在今年將得到更多拓展。

更多機構將資產代幣化：2023年更多現實資產將以可訪問的形式呈現在鏈上，穩定幣是市場上最普遍的現實世界資產應用，該類別在市值排名前七的代幣中占據了三個。即使在加密熊市中，Circle發行的USDC和Maker發行的DAI依舊表現穩定。

如今鏈上社區已經表現出更多對現實資產的需求，比如MakerDAO在2022年年中將價值5億美元的DAI投資于美國國債和公司債券。預計2023年數字資產與現實資產的交互應用將快速增長，如快速貸款和房地產等；同樣，大量初創公司也將以符合監管的方式將傳統金融機構帶入加密領域。

更多公司將利用區塊鏈處理數據：豐富的開源數據是區塊鏈的最佳特性之一，數據揭示了大量關于區塊鏈的使用方式、新興趨勢、用戶行為和鏈上資金流動的信息。借助數據參與者可以對鏈上活動進行深入分析。區塊鏈數據在很大程度上仍未開發，預計該領域在2023年將出現重大進展。

開發工具繼續增長：區塊鏈工程師更多尋求以簡單有效的方法部署Web3，開發人員工具堆棧將繼續增長。開發工具消除了許多重復和乏味的工作，并鼓勵更多的工程師嘗試創建鏈上協議，包括Alchemy和Tenderly在內的公司一直活躍在該領域。盡管處于熊市，但開發人員比仍在更多嘗試鏈上應用程序。

Alchemy最近表示，自今年年初以來，使用該平臺的工程師數量激增了三倍。作為許多加密項目的支柱，隨著更多應用的出現以及越來越多的工程師進入該行業，區塊鏈開發工具將在2023年繼續增長。

NFT將迎來新應用：2022年非同質化代幣在數字藝術垂直行業取得巨大進展，2023年NFT可能顛覆更多現有行業。

目前該技術已經在其他領域進行拓展，ProofCollective允許其NFT持有者訪問未來的Proof項目，包括NFT收藏家們爭奪的最新熱門頭像Moonbirds，并訪問Proof社區計劃；以太坊聯合創始人維塔利克·布特林還發布了一份關于Soulbound代幣的NFT令牌--SBT。

SBT將作為一個人的聲譽和成就的“擴展簡歷”形式，與傳統的NFT不同，SBT不可轉讓，目前一些項目已經采用了該技術；此外，關于NFT的游戲交易在2022年也飆升，一度占所有區塊鏈活動的一半以上；NFT也開始在娛樂領域進行探索，特別是針對粉絲粘性。

2023年，更多企業將加速探索采用NFT。NFT對行業的顛覆和應用將進一步拓展。數字資產和傳統公司都會更多地嘗試利用NFT為用戶創造價值。

參考資料

1.PaulVeradittakit，AdoptionofDeFi,ZKTech,NFTsandMoreWillContinuetoIncreasein20232.Bitcoinist，FidelityBullishOnCrypto;FilesMetaverse,NFTAndTradingPatents3.SamKessler，EthereumMergeExplained:WhatInvestorsShouldKnowAbouttheShifttoProof-of-Stake

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