銀行卡資金異常牽出幣圈120億大案，內蒙古打掉一特大洗錢團伙丨局外人_泰達幣:區塊鏈存證怎么弄

記者|王景張曉云

現金堆成小山，涉案金額高達120億……幣圈又一特大洗錢案引發外界關注。

近日，內蒙古通遼市局科爾沁分局官方公眾平臺“平安通遼”公布一起百億級利用虛擬數字貨幣洗錢案。

據通報，該局成功打掉一特大利用網絡區塊鏈兌換數字虛擬貨幣洗錢團伙，抓捕犯罪嫌疑人63名，搗毀洗錢、跑分窩點10余個，共計收繳違法所得約1.3億元。該團伙洗錢金額高達120億元。

幣安與Kuna已暫停烏克蘭格里夫納行匯率的銀行卡業務:金色財經報道，加密貨幣交易所幣安與烏克蘭交易所Kuna宣布暫停使用烏克蘭格里夫納匯率的銀行卡業務。幣安發言人表示，烏克蘭國家銀行 (NBU) 施加的限制導致本國貨幣的存款和取款處理受限，已建議交易者使用其點對點市場。[2023/3/5 12:43:16]

圖片來源：微信公眾號“平安通遼”

銀行卡資金異常，牽出幣圈又一特大洗錢案

據平安通遼通報，2022年7月15日，涉案犯罪嫌疑人石某園在通遼市局科爾沁分局轄區辦理的建設銀行卡內資金流水異常，月流水交易量1000余萬元，恐涉嫌洗錢犯罪，引起注意。

經過內蒙古自治區廳經偵總隊聯勤中心前期研判發現，石某園團伙成員涉及多個省市，參與人員眾多，涉案資金巨大，該犯罪團伙利用區塊鏈兌換虛擬貨幣幫助上游犯罪集團進行涉案資金清洗。

百信銀行：已實現數字銀行卡和數字藏品、區塊鏈等技術結合:金色財經報道，據經濟日報消息，百信銀行已宣布“迎接元宇宙”。百信銀行首席戰略官陳龍強認為，未來銀行的商業模式和服務形態已經在悄然變化，尤其是年輕人的交互方式已然不同。金融科技、虛擬數字員工和數字資產將成為銀行數字化轉型新的重要抓手。百信銀行目前已實現將數字銀行卡和數字藏品、區塊鏈等技術結合，可以為金融機構和用戶提供數字資產的發行、領取、購買、存儲、轉讓和確權等服務，為每一件數字資產形成唯一的權屬憑證。[2022/1/13 8:46:24]

案件偵辦期間，科爾沁分局專案組從石某園涉案銀行卡入手，深度研判，偵查查清固定涉案人員犯罪組織架構情況、涉案資金流轉藏匿去向、后臺數據及運維人員情況等全量證據。

Bittrex Global再向125個國家提供銀行卡支付服務:加密交易平臺Bittrex Global宣布再向125個國家提供信用卡和借記卡服務。用戶可進行法幣存款和直接使用Visa卡進行交易。而在此前3月，Bittrex Global僅先推出針對英國、德國、法國和荷蘭用戶的服務。（Cointelegraph ）[2020/4/23]

2022年9月，科爾沁分局一次調動警力230人，分赴遼寧、吉林、黑龍江、廣東、福建、江西、安徽、北京、河北、河南等地開展集中收網行動。于10月先后抓捕犯罪嫌疑人63名，扣押涉案現金3200萬元，涉案固定資產價值1800余萬元，扣押并轉出區塊鏈數字貨幣價值人民幣7500余萬元，凍結涉案資金500余萬元，共計收繳違法所得約1.3億元。

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圖片來源：微信公眾號“平安通遼”

利用泰達幣交易，洗錢金額高達120億元

經偵查發現，該團伙是一個通過利用數字虛擬貨幣交易兌換，幫助境內外犯罪集團洗錢團伙。

據了解，該團伙分工明確，2021年5月開始，以犯罪嫌疑人季某、張某、王某為首的犯罪團伙利用境外聊天軟件飛機串聯發展下線人員，將涉嫌網絡傳銷、涉詐、涉賭等犯罪資金通過波場鏈(USDT-TRC20)、以太坊鏈轉換為虛擬數字貨幣泰達幣，最后利用通過其招募的眾多不法人員注冊匿名區塊鏈賬戶地址，兌換人民幣付給上游犯罪集團金主，從中攫取非法利益。該犯罪集團利用虛擬幣交易的方式洗錢金額高達120億元。

據介紹，泰達幣等虛擬數字貨幣不受地域限制，且匿名，難以控制其資金流向，這就為利用其進行洗錢提供了極大的便利。而其虛擬性又導致洗錢難以追蹤，給辦案帶來了很大的難度。

此案相關負責人表示：“因匿名購買虛擬幣之后再賣出，就等于設置了一個物理隔離，沒辦法通過傳統的手段查詢資金流或找到收款人，虛擬貨幣的查詢調取也很復雜，給取證帶來了很大的困難，我們通過對到案人員進行審訊、境外數字貨幣交易所調證、數字貨幣區塊鏈追蹤等多重手段，最終成功偵破該案”。

目前，犯罪嫌疑人季某等63人已被依法采取刑事強制措施，案件正在進一步辦理之中。

虛擬貨幣成洗錢高發領域，監管持續打違法犯罪

本案中，該團伙在全國多地有窩點，在完成“接單”后，洗錢任務會分配到各地的洗錢小組，小組長再各自招募底層洗錢人員，在線上或線下進行洗錢操作。在每完成一單洗錢業務的操作后，團伙頭目、小組長、取款手、底層洗錢人員等各層級都會按不同比例獲得抽成。

通過返傭、分潤發展下線，然后通過銀行賬戶進行資金清洗。例如將個人銀行賬戶用于虛擬貨幣賬戶充值和提現、購買和銷售相關交易充值碼以及劃轉相關交易資金等活動，從而達到洗錢的目的。

由于虛擬貨幣由于存在匿名性、去中心化、追蹤難、全球流通性、交易便捷性、交易模式的復雜性、交易之后的不可撤銷性、持有方式的多樣性、價值認定標準存在爭議性等特點，從而備受犯罪分子青睞，具有較高的洗錢風險，易對社會穩定、金融安全和司法公正造成不良影響。

泰達幣、比特幣、以太幣……各類虛擬貨幣游離監管，與電信詐騙、網絡賭博、販賣等犯罪合流，成為違法犯罪人員隱匿、轉移、跨境洗錢的資金通道。

與此同時，監管也在持續打擊虛擬貨幣領域的違法犯罪。12月1日，《中華人民共和國反電信網絡詐騙法》正式實施。該法明確提出，禁止幫助他人通過虛擬貨幣交易洗錢等為電信網絡犯罪活動提供支持的行為。

此外，根據我國現階段的金融監管政策，虛擬貨幣并非法律保護的合法財產，也不具備可強制執行性。因此，投資虛擬貨幣風險大，甚至可能涉嫌賭博、詐騙、洗錢等違法犯罪活動，群眾應警惕虛擬貨幣的“暴富陷阱”。

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