虛擬貨幣成洗錢工具，誰在扮演“白手套”？_區塊鏈:虛擬幣朋友被騙十萬投資泰達幣

記者調查發現，隨著虛擬貨幣的興起，一些詐騙團伙開始利用虛擬貨幣轉移、洗白贓款。犯罪分子為了隱藏身份，常常使用名為“跑分”的洗錢手段：利用互聯網平臺廣泛發布兼職信息招募社會人員，通過交易平臺買賣虛擬貨幣，最后由兼職者提現到跑分平臺的錢包地址，兼職者中不乏學生群體。由于區塊鏈錢包具有匿名性，買賣過程中實際留痕的只有兼職者，監管面臨一定難題。

虛擬貨幣成跨境洗錢通道

去年10月，福建泉州市南安機關破獲一起在本地設立窩點、針對境外人士實施“殺豬盤”詐騙案件，抓獲12名犯罪嫌疑人，該犯罪團伙利用交友軟件吸引海外用戶到詐騙團伙架設的平臺投資，涉案金額上千萬元。

和此前通過銀行卡層層轉賬轉移贓款不同，詐騙團伙使用虛擬貨幣“泰達幣”洗錢。

“受害者打到虛假投資平臺的錢款通常是國外貨幣，詐騙團伙將贓款用來購買虛擬貨幣，再將虛擬貨幣私下交易，兌換成人民幣，完成洗錢。”南安市刑偵大隊民警黃源鋒說。

新華網：虛擬貨幣缺乏價值支撐 受流動性影響易暴漲暴跌:據新華網消息，近期虛擬貨幣價格劇烈波動引發廣泛關注。有市場分析人士認為，虛擬貨幣在流動性泛濫的市場環境下獲得暴漲，但由于缺乏價值支撐，同時面臨監管趨嚴和未來央行貨幣政策或轉向等因素影響，暴漲暴跌行情或難避免。市場服務機構“比特幣柜臺”公司網站數據顯示，比特幣價格自去年持續攀升，在一年時間里從不到1萬美元到突破6.4萬美元，經歷多次大幅調整，目前維持在3.5萬美元左右。[2021/5/31 22:57:29]

“當前電信網絡詐騙團伙越來越多地使用虛擬貨幣”。記者在福建泉州、漳州、福州等地機關采訪了解到。

據抓獲的涉嫌洗錢的電信網絡詐騙團伙人員交代，近年來機關開展“斷卡行動”，打擊采用買賣、租用他人銀行卡及第三方支付賬戶層層轉賬轉移贓款的洗錢手段，取得一定成效，而虛擬貨幣由于查詢、凍結難及點對點交易等特征被越來越多的詐騙團伙使用。

動態 | CCTV13：投資者不應將區塊鏈技術與虛擬貨幣混同:金色財經報道，今日CCTV13《新聞直播間》欄目引用中國人民銀行公告，稱央行未發行法定數字貨幣，目前網傳所謂法定數字貨幣發行，以及個別機構冒用人民銀行名義推出“DC/EP”或者“DCEP”在資產交易平臺上進行交易的行為可能涉及詐騙和傳銷。同時，央視新聞報道，虛擬貨幣炒作抬頭，人民銀行上海總部聯合上海市區兩級相關部門開展專項整治，對為注冊在境外的虛擬貨幣交易平臺提供宣傳引流等服務的問題企業進行整改退出。

央視新聞指出，投資者不應將區塊鏈技術與虛擬貨幣混同，虛擬貨幣發行融資與交易存在多重風險。[2019/11/28]

“目前電信網絡詐騙80%以上具有跨境流動特點，不少詐騙團伙是在境外設立窩點，針對國內民眾實施詐騙，近年來還出現回流的詐騙分子在境內設立窩點，專門針對境外人員實施詐騙，虛擬貨幣為詐騙團伙跨境轉移贓款提供了便利。”泉州市局刑偵支隊副支隊長邱鑫說。

政策 | 日本金融廳：進一步提高對虛擬貨幣交易所注冊審查的透明度:今日，日本金融廳官網發布關于提高虛擬貨幣交易所注冊審查透明度的相關信息，日本金融廳表示，對于涉及許可和批準等的審查過程，在確保可預測性的同時實現效率化是很重要的。從這樣的觀點來看，關于虛擬貨幣交易所的登記審查，2018年8月到現在為止實施了的現場檢查，檢查把握了實際狀態、掌握總結了一些問題，在去年10月公布的登記審查主要流程中，在有關登記審查的問題等方面（需要）更加努力提高透明性。在這樣的情況下，金融廳之后也將繼續實施提高登記審查中透明性等的措施，進行有效率且恰當的審查。[2019/2/26]

記者調查了解到，一方面，虛擬貨幣錢包地址體現為一串字符和數字，可點對點發送，具有可匿名、追蹤難、交易便捷等特點；另一方面，雖然我國明確禁止代幣發行融資和兌換活動，但由于其他很多國家和地區默許虛擬貨幣流通，可實現虛擬貨幣與全球貨幣的自由兌換，方便跨境清洗資金，因而被一些犯罪團伙用作洗錢工具。區塊鏈咨詢公司Chainalysis發布報告稱，2021年，全球網絡罪犯通過加密貨幣洗錢金額達86億美元，較2020年增加30%。

動態 | 日本金融廳今日發布“關于虛擬貨幣交換業等研討會報告書”:日本金融廳今日公布“關于虛擬貨幣交換業等研討會報告書”。報告書總結了此前共11次虛擬貨幣交易所研討會，并提到：虛擬貨幣交易所被盜事件不斷發生；隨著價格暴漲，虛擬貨幣成為投機對象；企業內部的管理整頓工作落后于行業擴張的速度；利用虛擬貨幣進行新的交易（保證金交易、ICO）的出現。[2018/12/21]

近年來，國內已破獲多起虛擬幣洗錢案件，但案件呈現增長趨勢。據部發布的消息，2021年，針對虛擬貨幣洗錢新通道，全國機關共破獲相關案件259起，收繳虛擬貨幣價值110億余元。

詐騙真兇藏匿背后“跑分平臺”交易套現

記者調查發現，從機關破獲的案件看，電信網絡詐騙團伙利用虛擬貨幣洗錢大致分為三個階段，首先是犯罪分子將詐騙贓款用于購買虛擬貨幣，隨后利用虛擬貨幣的匿名性進行多次交易，最后將“清洗”過的虛擬貨幣在境外交易所或境內私下交易中變現，完成洗錢操作。

動態 | 海南“跨亞歐公司”特大虛擬貨幣傳銷案開審:法制日報7月20日訊，7月17日至7月19日，經海南海口市人民檢察院指控，在全國引起廣泛關注的“跨亞歐公司”特大網絡傳銷案在海口市中級人民法院公開開庭審理，25名“高管”集體過堂，涉案金額38億。法庭將擇日宣判。據悉，跨亞歐公司吸引會員通過“內盤”和“外盤”途徑購買“亞歐幣”。據檢方指控，截至2017年5月12日案發，跨亞歐公司在全國范圍多個省市發展內盤會員共31419人，下線層級共177層，外盤共有會員47250人，內、外盤銷售亞歐幣數額共38億余元。[2018/7/20]

在這一過程中，犯罪分子為了隱藏身份，常常使用到一種名為“跑分”的洗錢手段。機關介紹，“跑分”指的是詐騙團伙招募社會人員提供自己的銀行卡、支付寶等賬號，用以打款轉賬，逃避機關追查資金流向。近年來，隨著監管加強，傳統出租支付寶收款碼、銀行賬戶的跑分模式成本和風險漸高，犯罪分子開始盯上虛擬貨幣跑分。

“泰達幣幣值穩定，利用泰達幣跑分不受監管限制，通道永不被凍結，同時是個人與個人之間的點對點分散式交易，安全便捷。”一名跑分人員列舉了該洗錢模式的種種優點。

犯罪分子如何找到跑分人員，又是如何利用這些“白手套”完成資金洗白？記者調查發現，在互聯網上，此類黑灰產已形成一條較為完整的鏈條。

首先，犯罪分子利用互聯網平臺廣泛發布兼職信息，吸引人員參與。在社交媒體上，不少人員發布信息買賣泰達幣。記者循線進入一個“OTC場外交易群”，群中均是泰達幣的買家與賣家，一名買家表示，自己“手上都是黑錢”，因此不方便在交易所直接購買虛擬幣。記者發現，此類兼職交易信息廣泛存在各類資訊和兼職網站，它們為吸納跑分人員提供第一道入口。

隨后，跑分平臺將手把手教學，帶領人員完成洗錢。在加密聊天軟件“海鷗”中，記者找到一名泰達幣跑分團長，他將記者拉入一個名為“天馬跑分”的平臺，并指導如何完成兼職。一般而言，參與者需要在虛擬貨幣交易所購買泰達幣，隨后提現到跑分平臺的錢包地址，平臺采取類似網約車的搶單機制，用戶接單后可獲得1.2%-1.8%的傭金。而一系列流程結束后，犯罪分子手中的人民幣繞過交易所就被兌換成泰達幣。“一般是幫‘菠菜’跑，一天可以跑八九輪。”該團長說。

此外，還有部分“跑分車隊”私下交易完成洗錢，其流程大同小異——兼職者利用自己身份，購買虛擬貨幣后提現到區塊鏈錢包，“跑分車隊”計算本金與傭金后，將人民幣轉賬到兼職者銀行或支付寶賬戶，后者再將虛擬貨幣打入指定錢包地址。由于繞過平臺抽成，類似交易傭金頗為誘人，普遍在10%-15%。

“由于區塊鏈錢包具有匿名性，整套流程中，實際留痕的只有購買虛擬貨幣的兼職者，避免了黑灰產從業者的正面接觸，以逃避監管。”一名業內人士表示，參與此類跑分需要掌握訪問境外互聯網以及買賣虛擬貨幣的經驗，不乏學生群體參與其中。

近年來，在部門偵查下，已有多個虛擬貨幣跑分平臺被搗毀。2020年，廣東惠州偵破全國首例泰達幣新型跑分平臺案件，涉案金額達1.2億元，此后，各地都曾打擊為境外網絡賭博網站提供非法支付結算的虛擬貨幣跑分平臺。

多措治理虛擬貨幣洗錢亂象

2021年9月，因虛擬貨幣交易炒作活動抬頭，擾亂經濟金融秩序，滋生賭博、非法集資、詐騙、傳銷、洗錢等違法犯罪活動，危害人民群眾財產安全，中國人民銀行等10部委發布通知，嚴格禁止和依法取締虛擬貨幣相關業務。

4月14日，部刑事偵查局局長劉忠義在國新辦新聞發布會上表示，從資金通道看，傳統的三方支付、對公賬戶洗錢占比已減少，大量利用跑分平臺加數字貨幣洗錢，尤其是利用泰達幣危害最為嚴重。

記者采訪多地機關了解到，虛擬貨幣分為場內交易所交易和場外私人交易兩種情形，新規出臺后，洗錢向更加隱蔽的私人交易轉移，給查詢造成一定困難，這一新興的洗錢領域亟待加強打擊力度。

“近年來機關持續加大對電信網絡詐騙‘資金流’管控，對洗錢犯罪保持嚴厲打擊態勢，依法查扣、凍結一批涉案虛擬貨幣。”泉州、漳州等地民警告訴記者。

相關人士建議，要針對利用虛擬貨幣洗錢犯罪鏈條特點，加大分析研判，建立更為精準的風險控制體系。記者采訪了解到，近年來，機關加大和虛擬貨幣交易所、銀行、第三方支付平臺協作，利用大數據手段，及時發現異常可疑賬戶信息，加大精準溯源、打擊力度。部門建議，交易所、互聯網平臺掌握大量用戶資金和通信數據，可依托平臺數據建立更加完善的分析模型，及時發現風險苗頭。

記者發現，在社交媒體、短視頻平臺以及部分兼職網站上，都能看到“泰達幣”等虛擬貨幣跑分以及出售虛擬貨幣的信息，一些加密聊天軟件成為此類犯罪活動的交流場所，此外，還有部分軟件開發商在互聯網公然兜售虛擬貨幣跑分軟件，并為上游黑產從業者提供各類量身定制功能。一些基層民警建議應進一步加強網絡空間整治，消除有害信息，同時針對在校學生被蠱惑參與跑分的，聯合教育部門加強以案釋法，引導學生增強辨別能力和防范意識。

民警提醒說，從事虛擬貨幣跑分，參與者即使在與上游犯罪分子沒有事先共謀的情形下，也將會涉嫌幫助信息網絡活動罪、洗錢罪、掩飾隱瞞非法所得罪、開設賭場罪、詐騙罪、非法經營罪等，跑分并非網絡宣傳的“低風險高利潤”，一些法治意識淡薄，貪圖小便宜，以為是“兼職賺外快”的群體應提高警惕。

來源：經濟參考報

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