大概是每個市場參與者時刻都在思考的問題。最近,DeFi2.0概念頻頻出現,成了市場上最熱的話題之一。不過,關于什么是DeFi2.0應用的討論卻眾說紛紜。有人認為,DeFi2.0是指建立在第一代DeFi應用之上的應用,但既有的DeFi產品早已實現了「樂高」組合,這種劃分標準顯然并不能將新一代產品顯著區別開來。因此,也有人認為,DeFi2.0是指那些解決了一代產品痛點的新應用,或那些提供全新的服務和體驗的應用,比如為一代產品提供流動性、創造更高的資金利用率、提供更多交易策略和衍生品等。
無論如何定義DeFi2.0,當前市場上集中出現了多款新應用的事實證明用戶對DeFi產生了新的需求,這些新的需求為新產品入世提供了空間。其中尤其是OHM在2021年有著亮眼的成長數據,截止目前市值已經超過30億美金,今天給大家介紹一個新上的項目JUMBODEFI,建立之初就是為了顛覆以uni、sushi、pancake為首的租賃式流動性挖礦的DEX平臺。
由跨鏈DeFi平臺Alpha Venture DAO支持的到期期貨協議Contango即將推出:7月12日消息,由跨鏈DeFi平臺Alpha Venture DAO支持的到期期貨協議Contango即將推出,它可提供沒有訂單簿或流動資金池的“到期期貨”(expirable futures),當交易者開倉時,協議會在固定利率市場上借款,在現貨市場上進行兌換交易,然后在固定利率市場上放貸,官方將在幾天后發布關于該協議的詳細文章。[2022/7/12 2:07:52]
那么,我們就來看看jumbo有何魅力,能否超越目前DEFI2.0的翹楚OHM成為defi2.0新的王者呢。
什么是JUMBODEFI?
DeFi2.0概念受到追捧,其中olympusdao的表現最為亮眼,上線至今綜合漲幅含質押收益超過2000倍,其硬分叉項目TIME以及BSC鏈上的GYRO、TAC上線最長的不到3個月,綜合收益率也超過了200倍,每個仿盤似乎都有不錯的收益率,這也從側面印證了DeFi2.0備受資金青睞的現狀。
基于Solana的DeFi協議Solrise Finance完成340萬美元融資:7月6日消息,基于Solana的去中心化基金管理和投資協議Solrise Finance完成340萬美元融資,Alameda Ventures、Delphi Digital和CMS Ventures等參投。(Cointelegraph)[2021/7/6 0:31:40]
在這個背景下,JumboDefi創建了一種以算法儲備貨幣經紀模型為發幣模式,最終打造自建流動性的DEX項目JUB誕生,其以前期算法儲備貨幣經紀模型的高復利收益吸納前期用戶參與,后期依靠自建流動性的高手續費收益支撐幣價,形成良好的生態閉環。
下面我們就來看一下他們的模式詳細拆解:
具有以下三個特點:
不與美元掛鉤
價格自由浮動,由市場決定
DeFi借貸市場總借款量突破250億美元,創歷史新高:據DeBank數據顯示,DeFi借貸總量已突破250億美元,創歷史新高,本文撰寫時為253.6億美元。去中心化的借貸市場是一個基于智能合約的網絡系統,加密貨幣持有者可以在這里將他們的鏈上資產/通證借給他人來獲得利潤。
目前借款總量排名前三的DeFi協議分別是:1、Compound:借款總量8,636,370,738美元,占比34.06%;2、Venus:借款總量7,273,981,437美元,占比28.69%;3、Maker:借款總量4,585,753,890美元,占比18.08%。[2021/5/8 21:39:12]
有資產支撐,USDT、BNB等
項目要素:
代幣:JUB
供給:協議自動調節
團隊:實名
AAX交易所上線DeFi項目專區:據官方消息,AAX交易所將于近日上線DeFi項目專區。涉及LINK/BTC、LINK/USDT、COMP/USDT、COMP/BTC、LEND/USDT、LEND/BTC、BNT/BTC、BNT/USDT、ZRX/USDT、ZRX/BTC共10個交易對。同時AAX已開通上線LINK/USDT和COMP/USDT永續合約交易對。未來AAX將會持續加大DEFI布局,全力參與DEFI生態建設,引入更多優質DEFI項目,為用戶提供更多產品選擇。[2020/8/31]
投資機構:GreensmanCapital
運營:由社區提議,JUB持有者投票
一、JUB實現穩定幣的機制
JUB是JUMBO推出的算法穩定幣。跟Basis、Fei等穩定幣的機制不同,沒有權益代幣,JUMBO是單代幣機制,只有一個代幣JUB,它既是穩定幣,也是治理代幣。
CoinW將于8月19日19:00在DeFi專區上線OM:據官方消息,CoinW將于8月19日19:00在DeFi專區上線OM/USDT交易對,并開啟“充值送OM,-0.1%Maker費率\"活動。
據悉,MANTRADAO運用大眾的智慧來創建一個社區自主自治管理,透明和去中心化的web3.0生態系統。同時,建立在ParitySubstrate上的波卡(Polkadot)生態系統。MANTRADAO專注于質押和借貸并把金融和控制權歸屬于大眾并共同增長財富。[2020/8/19]
JUMBO是DAO治理,它有一個PCV,這一點跟FEI類似。PCV是協議控制價值,通過協議控制儲備金庫儲備金,實現JUB增發或回購機制、實現債券機制,進而推動JUB趨向穩定。JUB的穩定,目前是錨定USDT。當然,如果后續迭代,它也可以不錨定USDT,而錨定其他價格指數等。
JUMBO有自己的儲備金庫,用于支撐JUB的價值。儲備金庫一開始來源于JUB的初始發行,隨著協議收益的增加,其儲備金庫中USDT等資產也會用來獲取存儲收益,比如將其存入借貸協議Maker、Compound、Aave中,從而增加其儲備金庫收入,進而支撐JUB價值。
那么,具體來說,它如何通過增發和回購機制、債券機制來實現其相對的穩定?
二、JUB的增發與回購
目前JUB的穩定設置是錨定USDT。當1個JUB大于1USDT,協議會新增并賣出JUB;當1個JUB低于1USDT,則協議會回購并銷毀JUB。也就是,通過通漲或通縮的模式來實現錨定,機制簡單明了。同時,不管JUB價格高于USDT或低于USDT時,JUMBO協議都能夠從中獲益。協議將獲益的部分90%給予JUB的質押者和儲備金庫,10%分配給DAO。
具體來說,是如何進行增發或回購的?其核心是下面兩個方程式:
epochMint=(TWAP-IV)*supply*ICV*Discount
epochBurn=*supply*DCV*Discount
三、兩種參與方式
3.1質押
質押JUB獲得更多JUB,預期上線后APR超過8000%。
兩個渠道獲得JUB:
二級市場購買:在pancake上購買JUB
Bonding
用戶將JUB質押,以1:1得到stakedJUB。每8小時發放一次JUB獎勵,這個過程是自動復投的,也就是說可以自動獲得復利。
3.2債券
協議允許用戶存入特定資產,以折扣價換取JUB,5天后到賬,每日解鎖20%。特定資產包括:
儲備債券:存入單幣換取JUB
流動性債券:存入pancake上的LP換取JUB
相當于打折買JUB,但這個過程不可逆,不能用JUB換回之前的存入的資產。
JUB5天后才能到賬,每天可以提取20%,這樣的好處是防止新增供應對幣價帶來的沖擊。折扣率相當于對延遲到賬的補償。
四、自建流動性的SWAP
首先,傳統的DEX的主要收入來源于交易手續費,每次交易會收取用戶0.3%的手續費,其中0.2%作為獎勵LP提供者,0.1%作為項目收入,項目收入主要就是幣價的支撐,但是為了跟其他DEX競爭,很多DEX會提供交易挖礦或者流動性挖礦,實際收入遠低于0.1%。
我們做一個假設,兩個dex,一個是pancake這樣的傳統用租賃LP模式賺取手續費的,一個是JUMBO這樣自有流動性的,他們都有1億美金的流動性,每天的交易額也是1億美金,那么pancake的收入一天實際不到6萬美金,而JUMBO至少收入會在30萬美金甚至更多。這樣JUMBO就可以把前期用戶提供的LP和投入的資產更大的利用,且讓前期參與者獲得更豐厚的回報。
五、項目信息
白名單申請:2021年11月15日-2021年11月19日
上市時間:2021年11月20日
官網:https://jumbodefi.io/
medium:https://medium.com/@jumbodefi
discord:https://discord.gg/EGZmuhuRWD
推特:https://twitter.com/JumboDefi
英文電報社區https://t.me/JumboDefi_Official
中文電報社區https://t.me/JumboDefi_Chinese
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