概要:
根據《dForce風險評估指引》,我們對一些被市場廣泛接受的數字資產進行了風險評估,并提議將WBTC、ETH、USDT、USDC、DAI五種數字資產作為dForce借貸協議軟啟動的首批上線資產。
背景:
dForce借貸協議是一個基于資金池的借貸協議,通過智能合約自動執行交易,無需準入、信息透明,利息隨市場供求動態進行調整,并按區塊進行結算。
與dForce協議矩陣的其他協議相同,dForce借貸協議也是通過DF代幣進行治理的,DF持幣人可以通過投票的方式,共同對協議更改的提案進行決策,包括上線新資產、新增抵押資產、每種資產的存款/借款上限等。
狗狗幣社區Dogecoin.org正式上線并發布DIP-1337提案:官方消息,狗狗幣社區Dogecoin.org網站正式上線。Dogecoin.org同時在GitHub上發布了名為DIP-1337的治理提案。DIP-1337中主張了重新分配狗狗幣財富,通過作廢上層狗狗幣地址、ranDAO隨機數的方式每1337區塊重新決定一次再分配、通過對每筆狗狗幣交易征稅建立社區基金等方式,重新倡導狗狗幣社區的基本原則。[2021/4/1 19:37:53]
提案:
現提議將WBTC、ETH、USDT、USDC、DAI作為dForce借貸協議首批上線的數字資產。資產的分析和評估主要包括以下幾個方面:
智能合約風險:代碼成熟度、安全性、開源情況金融風險:市場風險、流動性風險交易對手方風險:中心方風險、第三方風險
中幣(ZB)10月22日支持存ZB、QC挖DIP:據悉,中幣DeFi一站式挖礦于10月22日支持存ZB、QC挖DIP,用戶可以打開中幣APP進入ZAPP找到DeFi挖礦,存入ZB或QC即可參與DIP挖礦,獲得DIP收益。
據了解,Deipool是基于DAO機制的社區治理智能合約平臺,打造去中心化錢包、借貸、融資、交易、預言、資管經紀人等DeFi技術設施為一體、跨鏈的金融科技服務生態。[2020/10/22]
下面的風險評估分數表列出了每項資產的抗風險參數。評分越高,相應的風險越低。
除了USDT,其他四種資產均可作為抵押物借出其他資產。每種資產的風險評估全面覆蓋了存款上限、借款上限、貸款抵押率、清算罰金、借出資產風險折扣、儲備比率。
BiKi平臺DIP連續3日上漲 累計漲幅44.9%:據BiKi行情數據顯示,截止今日18:40(GMT+8),平臺內幣種DIP連續3日上漲,累計漲幅44.9%。今日目前漲幅24.18 %,現價2.6415USDT。行情波動較大,請注意風險控制。[2020/10/21]
延伸閱讀:dForce風險評估指引
針對每種資產的風險分析:
WBTC
WBTC是首個1:1錨定BTC的ERC20代幣,由Kyber、Ren、BitGo共同發起。WBTC的智能合約審計由SolidifiedTechnologies、ChainSecurity、Coinspect等多家第三方審計公司所完成。
動態 | DASH的V0.13 DIP 3改進方案目前已被鎖定 將于下周三進行激活:DASH的V0.13 DIP 3改進方案目前已被鎖定,將于下周三進行激活,激活區塊高度為1,028,160。DIP 3的激活是版本0.13升級的多階段推出的一部分。[2019/2/21]
WBTC智能合約風險:78分2018年11月,WBTC率先部署在以太坊主網上,迄今鏈上可驗證的交易次數已超過120萬筆。
WBTC金融風險:93分WBTC在眾多部署在以太坊上的主流BTC錨定幣中,無論從市值或24小時交易量來看,都占據主導地位。
WBTC對手方風險:68分WBTC是中心化管理的BTC錨定幣,Bitgo是WBTC的唯一托管機構。因此,WBTC的對手方風險得分較低。
ETH
加密貨幣相關短劇BUY THE DIP發布:根據bitcoinist報道,一段4分多鐘的短劇“BUY THE DIP”日前在網上發布,故事講述了兩個朋友在去酒吧的路上遇到了一個無家可歸的人,令他們吃驚的是,他們發現這個人對付款方式,尤其是加密貨幣非常了解,由此展開一段故事。該短劇根據其導演Sam Lucas Smith真實經歷改編,在接收采訪時,Sam Lucas Smith還談論了其關于加密貨幣的看法。[2018/5/13]
ETH是以太坊的原生數字貨幣。用戶在與智能合約交互時需要以ETH的形式支付gas費用。目前大部分去中心化應用搭建在以太坊上,在DeFi協議的總鎖倉價值中,ETH所占的比例最高。
ETH智能合約風險:100分以太坊主網在2015年7月30日上線發布。目前,ETH基本上已被所有的去中心化應用所采用和接納。
ETH金融風險:95分ETH是僅次于BTC的第二大數字資產,目前市值約2,000億美元,24小時交易量約為468億美元。
ETH對手方風險:100分以太坊開源、透明的特性使之成為目前最大、最強的區塊鏈社區之一,匯集了全世界數以萬計的開發者、技術人員、用戶、HODL、愛好者。
USDT
USDT由Tether公司于2014年發布,是最早的法幣型穩定幣,目前在穩定幣中占主導地位。USDT的法幣儲備由TetherLimited負責托管。
USDT智能合約風險:100分USDT是市場上首個主流穩定幣,2017年11月部署以太坊,可見交易量目前達到890萬次。
USDT金融風險:99分USDT作為使用最廣泛的穩定幣,是比特幣、以太幣之外的第三大數字資產,目前鑄幣量約達到300億美元。同時,USDT的交易量也是最高的,24小時交易量為1,570億美元。
USDT對手方風險:55分USDT由TetherLimited和Bitfinex交易所共同進行中心化管理,這兩家機構的管理和公司架構相同,因此,USDT具有很高的單點失敗風險。目前,Tether和Bitfinex仍有美元儲備不透明、操控市場等未結的多項訴訟。Tether很有可能會出現交易對手方風險,這一點需要引起重視,因此,根據我們的風險管理指引,USDT該項得分偏低。
USDC
USDC是CENTRE發行的美元穩定幣。CENTRE是Circle和Coinbase發布的開源項目。USDC是受美國監管和外國貨幣流通法規約束的合規穩定幣,與可靠且公開的銀行和審計機構進行合作。
USDC智能合約風險:95分USDC于2018年9月份發行,是最早的合規穩定幣,也是目前第二大法幣型穩定幣,鏈上交易約達到1,200萬次。
USDC金融風險:98分隨著DeFi的發展,USDC的市場占有率也得到了急速的攀升,目前鑄幣量已達到66億美元,24小時交易量23億美元。
USDC對手方風險:80分USDC高度依賴中心化發行方CENTRE,因此即使相對于USDT多了一層監管,但仍存在受監管制約的隱患。
DAI
DAI是首個去中心化鏈上超額抵押穩定幣,抵押物包括一眾高質量的數字資產。Maker是DAI的治理代幣。
DAI智能合約風險:83分DAI是首個去中心化穩定幣,上線時間遠早于其他去中心化穩定幣。但由于DAI為多貨幣超額抵押生成,相關的智能合約風險相互疊加,因此需要一段更長的時間來進行市場驗證。
DAI金融風險:93分DAI已被以太坊上的去中心化金融應用廣泛接受和使用,目前DAI的鑄幣量約為19億美元,24小時交易量3.95億美元。
DAI交易對手方風險:88分DAI的運行完全去中心化,雖然接受受監管的資產作為抵押物,但由于DAI的去中心化治理、構成資產種類多樣,相較于合規穩定幣,DAI的交易對手方風險較低。
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支持:我支持dForce借貸協議上架被提議的5種資產
反對:我反對dForce借貸協議上架被提議的5種資產
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