新華社：組織“買手”、平臺撮合、出售套現……斬斷虛擬貨幣“洗白”贓款的“黑手”_520:買比特幣的平臺

新華社“新華視點”記者吳雨、吳光于、朱國亮

來源：新華社

近日，中國人民銀行等十部門發文，進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風險。今年以來，部門打掉了多個利用虛擬貨幣洗錢的團伙，犯罪分子組織“買手”、平臺撮合、出售套現……在這條黑色產業鏈上，非法所得資金先變為虛擬貨幣，再“洗白”成法定貨幣資金。

虛擬貨幣到底是如何一步步淪為洗錢工具的？又該如何打擊這種新型洗錢犯罪？

資金異常牽出特別的洗錢案

2020年11月，四川省涼山彝族自治州西昌市某公司被詐騙團伙詐騙590萬元。在案件偵破過程中，發現大量資金被犯罪嫌疑人在短時間內快速轉移和“洗白”，于是迅速批量凍結了數百個涉案賬戶。不過，此時有一批賬戶提出解凍申訴，稱只是在進行虛擬貨幣交易。

新華社推出“文學里的浪漫·君生我未生”數字藏品:據官方消息，新華社5G價值閱讀平臺悅讀匯攜手文化發展出版社及北京華景時代文化傳媒有限公司聯合推出5G時代文學里的中國式浪漫數字藏品。

本次名為文學里的浪漫·君生我未生的數字藏品將在時藏平臺免費發行。本次藏品在作者張嚴平動態簽名視頻的基礎上，特意增加了《君生我未生》書中經典段落的傾情讀。限量5200份（每位用戶只可領取一份，領完為止）。

《君生我未生》記錄了中國固體火箭奠基人楊南生，與中國新聞界知名女記者張嚴平的愛情故事，是一本妻子記錄與丈夫之間真摯愛情的回憶錄，也是一本從客觀角度，呈現航天科學家滿懷赤子之心作出奉獻與犧牲的報告文學作品。[2022/5/21 3:32:26]

真的是“誤傷”嗎？辦案人員加大了追蹤調查力度，一個利用虛擬貨幣為電信網絡詐騙洗錢的團伙逐漸浮出水面。

新華社：百倍杠桿！瘋狂的幣圈帶來“暴富”還是“爆倉”？:5月29日晚，新華社發布題為《百倍杠桿！瘋狂的“幣圈”帶來“暴富”還是“爆倉”？》的文章，再次對虛擬貨幣表示關注。這是新華社在兩天內第3次發問虛擬貨幣。

文章表示，讓眾多投資者一夜之間賬面清零的背后，是“幣圈”的期貨合約交易。近年來，除了現貨交易，期貨合約交易逐步成為虛擬貨幣交易的重要衍生品。此類合約具有雙向交易、高杠桿等特征。從表面上看，此類合約可以對沖風險，但更多投資者把其視為“一夜暴富”的工具。因為，加杠桿后，隨著“幣值”漲跌，收益也會成倍變化。虛擬貨幣的交易風險遠不止價格劇烈波動，在交易炒作的背后還常常伴隨著“莊家”操縱市場價格。業內人士表示，虛擬貨幣交易沒有實物依托，價格容易被操縱。尤其是不少“空氣幣”發行技術模糊，發行上限不確定，存在巨量持有者，極易被“莊家”操縱價格。高杠桿下的爆倉，眾多投資者兩手空空血本無歸，虛擬貨幣交易平臺卻在其中穩賺收益。

此前消息，5月28日晚，新華社發布了《1萬臺“礦機”一個月能“吃”4500萬度電！挖的是“幣”還是“坑”？》，就比特幣“挖礦”帶來的巨大能源損耗提出質疑。29日中午，新華社發布《加密貨幣，是金融創新還是“龐氏騙局”?》，再次就比特幣等虛擬貨幣發問。[2021/5/30 22:55:57]

專案組民警偵查發現，該犯罪團伙成員在上家統一組織安排下，在湖南長沙、四川成都等地組織數十名“買手”。利用“買手”提供的火幣網賬戶和銀行卡賬戶，犯罪嫌疑人在各地的多個賓館開設房間，接收上游涉案贓款，購買比特幣等虛擬貨幣，轉移電信網絡詐騙贓款。

動態 | 新華社：我國區塊鏈發展處全球第一梯隊，但自主核心技術仍有待提升:專家認為，作為核心技術自主創新重要突破口，區塊鏈在我國將開啟新征程，核心技術研發和行業應用落地是今后產業發展的主賽道。區塊鏈作為一項新興技術，在全球仍處于發展早期階段。從區塊鏈技術角度看，在區塊鏈技術申請專利上，目前我國區塊鏈發展水平處于全球第一梯隊。2019年上半年全球區塊鏈專利申請數量上，中國占比達67%，而美國僅16%；另一方面在區塊鏈底層基礎技術上，我國則處于相對落后位置，比如目前區塊鏈的主流共識算法，基本都是國外開發，在區塊鏈的拓展性層面，比如跨鏈、分片等技術開發上也都由國外團隊或機構主導，自主核心技術仍有待提升。（新華社）[2019/11/3]

在前期大量偵查掌握相關證據后，在多地開展抓捕行動。截至記者發稿，共抓獲嫌疑人29人，其中涉虛擬貨幣交易洗錢的20人，涉案金額超過600萬元。

聲音 | 新華社：區塊鏈發展需要進一步筑牢安全柵欄:新華社刊文《區塊鏈御“風”而來，安全網如何密織？》。文章稱，推動區塊鏈技術和產業創新發展，推進區塊鏈和經濟社會融合發展，首先要筑牢區塊鏈的安全柵欄，要探索建立適應區塊鏈技術機制的安全保障體系。目前，國內正加快推進區塊鏈技術創新和應用落地，區塊鏈核心技術、機制和應用部署等方面均存在諸多安全隱患，如果不法分子利用相關漏洞實施攻擊，將可能造成嚴重安全風險事件。[2019/10/31]

西昌市局刑事偵查大隊民警蔣鵬飛告訴記者，自2020年10月機關在全國范圍內開展“斷卡行動”以來，一些犯罪分子改變了過去通過國內銀行卡取現的傳統洗錢方式，利用虛擬貨幣轉移贓款、洗錢。

無獨有偶，江蘇鹽城建湖也成功破獲了一起網絡賭博案件，賭徒在賭博網站上一擲千金，均是使用虛擬貨幣下注，之后通過虛擬貨幣交易平臺將不法收益套現為法定貨幣。2020年12月，經過一個多月的偵查，在上海、廣州、安徽滁州等地抓獲犯罪嫌疑人20余名，查扣涉案虛擬貨幣130余萬個，價值2600余萬元。

新華社：虛擬幣炒作亂象扎堆 呼喚監管加碼:新華社發文稱，業內認為，即將到來的監管加碼，將是對去年９月央行等七部委聯合發布的《關于防范代幣發行融資風險的公告》政策的延續。盡管政策在當時對抑制數字貨幣投機起到了明顯效果，但隨之出現的亂象依然扎堆。對比特幣投資采取降溫措施，長遠看有助于區塊鏈企業將精力聚焦于技術上，真正推動應用落地。從這個意義而言，采取強有力措施，繼續抑制虛擬貨幣投機炒作，勢在必行。[2018/2/9]

中國人民銀行反洗錢局局長巢克儉介紹，以比特幣為代表的虛擬貨幣具有匿名、無國界、點對點等特點，不法分子將非法所得兌換為虛擬貨幣，利用匿名性掩蓋犯罪資金的真實來源，在全球各地快速轉移，給監管和執法部門追蹤帶來一定難度。

虛擬貨幣如何一步步將贓款“洗白”？

虛擬貨幣到底是如何突破法律法規，將贓款“洗白”的？分析已偵破的幾起案件，可以大致摸清“洗白”過程。

——組織“買手”，線上培訓虛擬貨幣買賣。記者從了解到，洗錢團伙往往通過微信、QQ群發布“刷單”“跑分”“提供賬戶就掙錢”等信息，在多地組織“買手”，要求他們下載虛擬貨幣交易平臺手機應用軟件，并利用個人和他人信息注冊賬戶。隨后犯罪嫌疑人將“買手”引導到加密聊天軟件上進行線上培訓，詳細指導虛擬貨幣的買賣操作。

——非法資金轉入“買手”賬戶，平臺撮合場外交易。洗錢團伙將準備好的收款賬戶信息提供給上游犯罪嫌疑人，待詐騙、賭博等非法所得資金轉入收款賬戶后，犯罪嫌疑人組織“買手”帶好手機和銀行卡進行線下操作。

在虛擬貨幣交易平臺撮合下，“買手”在平臺上尋找到虛擬貨幣賣方，利用平臺溝通信息，與賣方私下用微信、支付寶、銀行賬戶等方式完成支付，再通過平臺將虛擬貨幣提出到指定的錢包地址。

——逐級提轉匯至境外，平臺出售進行套現。為躲避偵查，犯罪嫌疑人會將獲得的虛擬貨幣通過不同錢包地址賬戶逐級提轉，有時利用在線“熱錢包”，有時甚至利用離線“冷錢包”，最后匯至境外洗錢犯罪嫌疑人的錢包地址。

在匯集大量“贓幣”后，犯罪嫌疑人又將“贓幣”轉至境內負責變現的團伙錢包，在虛擬貨幣交易平臺上交易出售進行套現。至此，洗錢團伙完成了非法所得資金到虛擬貨幣，再到法定貨幣的“洗白”過程。

技術風控和制度監管需“雙管齊下”

我國相關部門早已注意到虛擬貨幣交易容易滋生非法跨境轉移資產、洗錢等違法犯罪活動風險，多次出臺相關文件要求各金融機構和支付機構不得開展、參與虛擬貨幣相關的業務活動，國內虛擬貨幣交易平臺也被基本肅清。

不過，斬斷這條洗錢黑色產業鏈仍面臨不小挑戰。一方面，不少虛擬貨幣交易平臺為躲避監管，把服務器放置在境外，撮合買賣雙方點對點交易；另一方面，虛擬貨幣的錢包地址不需實名登記，交易過程相對復雜，不通過針對性的解析程序難以溯源。這些都加大了監測和防控難度。

“虛擬貨幣轉移與境內金融體系的資金劃轉相分離，境內金融機構只能看到國內個人之間的人民幣轉賬，虛擬貨幣交易的識別難度較大。已發現的虛擬貨幣洗錢案例主要是從上游犯罪調查后分析發現的。”巢克儉介紹，隨著近期相關打擊力度的加大，境內虛擬貨幣買賣的資金交易模式日趨分散化，隱蔽性進一步提升，追蹤監測難度增大。

蔣鵬飛說，技術的難題需要新的技術去破解，只有堅持技術風控與制度監管“雙管齊下”，才能斬斷虛擬貨幣洗錢黑色產業鏈。虛擬貨幣交易的實現有賴于買賣雙方的信息發布和交流，可從信息流入手采取有效的監測和封堵措施。

中國人民銀行等十部門近日發布《關于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》，提出了一系列工作舉措，建立部門協同、央地聯動的常態化工作機制。通知特別提出，加強對虛擬貨幣交易炒作風險的監測預警，繼續深入開展“打擊洗錢犯罪專項行動”，依法嚴厲打擊利用虛擬貨幣實施的洗錢、賭博等犯罪活動。

提醒廣大群眾，應妥善保管自己的身份證、銀行卡、手機卡等，不要輕易出借、出售給他人；保管好自己銀行卡賬戶、收款碼等相關信息，避免被犯罪分子利用；增強風險意識，不參與虛擬貨幣交易炒作活動。

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