加密貨幣全球“試水”_加密貨幣:加密貨幣市場還有未來嗎知乎

2018年3月22日，時任委內瑞拉副總統艾薩米和委內瑞拉總統馬杜羅。艾薩米將出任新成立的國家工業和生產部部長，負責恢復國家生產，改革國企，并大力推廣委政府發行的“石油幣”如今，全球已涌現出上千種加密貨幣。不過，大多數加密貨幣的價值并不穩定，使用場景匱乏，依舊需要經歷重重考驗。

文／《環球》雜志記者毛振華楊承霖

自2009年比特幣正式誕生起，全球已涌現出上千種加密貨幣。它們中有不少如流星般，短暫閃耀后便黯淡無光；有的甚至打著區塊鏈旗號，行“割韭菜”之實；也有少數加密貨幣幾經沉浮，仍舊屹立不倒。

不過，大多數加密貨幣的價值并不穩定，使用場景匱乏，依舊需要經歷重重考驗。

比特幣：市場進入“難以抉擇的階段”

加密貨幣市場24小時交易額增至1622.06億美元:金色財經報道，CMC數據顯示，加密貨幣市場24小時交易額增至1622.06億美元。前五成交額排行如下：第一是USDT，其24小時成交額為606.83億美元，占比為37.41%；第二是BTC，其24小時成交額為447.51億美元，占比為27.59%；第三是ETH，其24小時成交額為224.69億美元，占比為13.85%；第四是LTC，其24小時成交額為47.55億美元，占比為2.93%；第五是EOS，其24小時成交額為42.75億美元，占比為2.64%。[2020/4/17]

比特幣價格日前短暫突破1.3萬美元大關后迅速下跌并回彈乏力。最新期貨持倉數據也顯示，持有比特幣的空頭力量略占優勢。有分析人士認為，對加密貨幣加強監管的呼聲日高、投資者擔憂比特幣市場投機風險和安全問題，是近期比特幣漲勢受阻的主要因素。

比特幣年內漲幅已超200%，并帶動加密貨幣市場整體升溫，但近期其上漲動能明顯有所減弱。美國“比特幣基地”公司數據顯示，近期比特幣價格曾兩次突破1.3萬美元大關，但隨后迅速跌落，7月10日比特幣單日跌幅超10%。

俄羅斯暗網犯罪分子出售盧布偽鈔以換取加密貨幣:金色財經報道，俄羅斯當局拘留了一批在線犯罪分子，該犯罪集團據稱在暗網上出售了超過10億張俄羅斯盧布偽鈔，以換取加密貨幣。截至發稿時，這些偽鈔價值約為1300萬美元。[2020/4/8]

比特幣漲勢受阻的一大原因是美國政界人士呼吁加強對包括比特幣在內的加密貨幣的監管。

6月，美國社交媒體企業臉書宣布將發行加密貨幣天秤幣。對此，美國總統特朗普也在社交媒體推特上表示，比特幣和其他加密貨幣“不是貨幣”。他還說，缺乏監管的加密資產會助長包括交易在內的非法行為，臉書計劃推出的天秤幣和比特幣一樣“幾乎沒有依據或可靠性”，臉書和其他公司要想成為銀行，必須接受針對銀行業的監管。

據美國媒體報道，美國國稅局擬于近幾周內更新針對加密貨幣的指導意見。推動這一舉措的俄亥俄州共和黨眾議員沃倫·戴維森說，該意見可能會給加密貨幣市場帶來更多確定性。

動態 | 太平洋地區國家警惕加密貨幣投資行為:據abc.net消息，太平洋地區的幾個國家包括瓦努阿圖、薩摩亞和巴布亞新幾內亞的中央銀行都曾發布聲明，提醒公民在投資加密貨幣時保持謹慎。瓦努阿圖儲備銀行行長Simeon Athy稱：“我們擔心國家的聲譽受到該活動（加密貨幣投資）的影響”，并表示加密貨幣行業尚未得到足夠的監管或理解，所以他建議人們遠離；但這些國家同時表示，他們并不完全反對區塊鏈技術，并采取相關行動以期促進該行業的良性發展。[2018/10/11]

盡管比特幣價格在監管呼聲中有所下挫，但部分業內人士認為，從長期看，加強監管反而可以強化各方對加密貨幣市場的信心，隨著監管框架逐漸完善，市場情況將更加明朗。

另一方面，加密貨幣市場的高投機風險和安全問題也引起了投資者警惕。

美國商品期貨交易委員會7月12日發布的期貨持倉報告顯示，截至7月9日，美國芝加哥商品交易所交易的比特幣期貨中，旨在獲取投機利潤的非商業持倉近一個月來持續增加，為現貨交易進行套期保值的商業性持倉則并未改變，這意味著比特幣期貨市場的投機性仍在增強。相關數據還顯示，投機者看空比特幣的意愿繼續升溫。

2018年加密貨幣用電量將超過2025年電動汽車耗電需求量:摩根士丹利：預計比特幣和其他數字加密貨幣的礦工們將在2018年出現140萬億瓦時的耗電需求，在全球總電力需求中占比約0.6%，那將超過對電動汽車在2025年的耗電需求預期。[2018/1/12]

此外，近期加密貨幣市場頻頻爆出網絡安全問題，也導致比特幣上漲動能受挫。知名加密貨幣交易所“比特點”被黑客攻擊后宣布暫停服務，其母公司稱被盜資金高達35億日元。5月，加密貨幣交易所“幣安”也曾爆出7000多個比特幣被黑客盜取的消息。

對于比特幣后市走向，e投睿交易平臺高級市場分析師西蒙·彼得斯表示，目前尚不確定價格是否在頂點，市場似乎進入了一個“難以抉擇的階段”。

摩根幣：錨定美元恐引發效仿

2019年2月，摩根大通公司將發行摩根幣用于支付服務的消息，一石激起千層浪。作為國際知名金融服務機構，摩根大通一旦完成加密貨幣的發行、使用，就將是首次有美國大型銀行在實際應用中使用加密貨幣。

日本正在對加密貨幣投資者資產進行調查:最近，隨著世界各地的加密貨幣飆升，有的投資者掙了數億元，根據朝日新聞報道，日本國稅廳已經開始對利用加密貨幣來獲得巨額利潤的投資者展開了稅務調查。雖然日本金融局規定通過加密貨幣買賣賺取20萬日元的人要進行納稅申報，但除了交易者自己申報不然很難查到投資者的收入。為了進行稅務調查，日本國稅局已經要求比特幣等加密貨幣的中介公司提供自去年夏天以來參與加密貨幣的交易者的信息。預計這些信息將用于追溯加密貨幣投資者持有資產的變化。[2018/1/2]

摩根幣究竟是一種怎樣的存在？據摩根大通官方的解釋，它基于區塊鏈技術，可實現機構賬戶間的即時轉賬支付。根據規則設計，摩根幣將用于代表美元，存放在摩根大通的指定賬戶中。1枚摩根幣的價值相當于1美元。當一個客戶通過區塊鏈向另一個客戶發送資金時，摩根幣將被轉移并立即兌換成等值的美元，從而縮短結算時間。而且，摩根幣的持有人可在摩根大通兌換美元。

為避免引發外界對于加密貨幣炒作的擔憂，摩根大通一再強調，摩根幣只是一個原型，將與少數摩根大通的機構客戶進行測試，并計劃在今年晚些時候擴大試點范圍。它專為企業對企業資金流動而設計，由于仍處于測試階段，因此沒有計劃在此階段向個人提供服務。

“推出加密貨幣對摩根大通的意義非常大。”金融分析師肖磊表示，基于區塊鏈技術的加密貨幣將會給金融業務帶來諸多便利。目前，摩根大通為企業提供大規模支付服務，每天在全球范圍內流通的資金超過6萬億美元。過去，由于不同機構的交易截止時間不同，以及不同國家在不同系統上運行，電匯有時需要花費一天以上的時間。加密貨幣則能實現大型企業客戶間的國際間支付全天實時結算。

中國區塊鏈應用研究中心理事長郭宇航說，摩根大通一貫關注金融科技創新。區塊鏈是近年來最熱門的金融科技之一，2018年摩根大通投入了約50億美元，用于區塊鏈應用及投資。“對于區塊鏈，摩根大通更可能出于防御性目的而關注。過去3年，摩根大通CEO多次就區塊鏈和加密貨幣公開表態，其態度逐漸從否認轉向擁抱。”郭宇航分析說。

區塊鏈技術盡管尚不成熟，但在跨國金融業務、金融機構結算領域，體現出低成本、高效率的特性，這些都引起了摩根大通的關注。業界認為，摩根大通此舉正是在為將來做準備，小規模應用嘗試屬于正常，不排除其今后將跨境支付、公司債券發行等轉移到區塊鏈上。

據郭宇航預判，摩根大通此舉不排除會引發更多世界知名金融機構效仿，從而加速區塊鏈的應用落地和技術演進，讓更多的金融監管層和從業者了解區塊鏈。

石油幣：具歷史意義但前景不明

最近，委內瑞拉總統馬杜羅下令在委內瑞拉最大銀行的每個支行開設共約790個石油幣柜臺，這一戰略是促進在全國范圍內使用加密貨幣計劃的一部分。在此之前，其下令在年輕公民中分發100萬個加密錢包，以促進石油幣的使用。即便如此，石油幣的發展前景依舊不明。

石油幣2018年2月左右正式發行，是全球第一個由主權國家發行并以自然資源作為支撐的加密貨幣，每1個石油幣都有委內瑞拉的1桶原油作為實物抵押，被用來進行國際支付，是委內瑞拉國際融資的一種新方式。這一加密貨幣肩負著幫助委內瑞拉渡過經濟難關、打破美國金融封鎖的重任。馬杜羅稱，歡迎全世界的投資者來投資石油幣。

不過，美國在第一時間就采取了應對措施。特朗普簽署行政令，全面禁止在美購買、使用、交易委內瑞拉政府發行的加密貨幣，違者將被視為觸犯美對委制裁舉措。

火幣集團高級研究員李慧分析認為，石油幣作為第一個以國家信用背書的加密貨幣，是對加密貨幣應用的一次大膽嘗試和探索，有著重要的歷史意義，但其發展也必將是坎坷和艱難的。

李慧表示，一方面，石油幣雖然宣稱將錨定石油等實物資產，但有一些人士仍擔憂委政府是否有充足的資產儲備用以回購石油幣，支撐其內在價值；另一方面，石油幣若要得到廣泛應用，必須大力建設交易、支付和存儲等金融基礎設施，擴大應用場景，并向民眾大力普及。

來源：2019年7月24日出版的《環球》雜志第15期

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