加密貨幣的實際價值在哪里？非投機性的 Web3 用例有哪些？_穩定幣:USD價格

近9年來，我一直在投資加密貨幣/Web3領域，所受啟發來自于這樣一種承諾：真正的數字所有權和開放網絡價值轉移將是一生中最具變革性的技術創新。在這9年里，我不斷被問到，“‘真實世界的’用例是什么？”也就是說，加密貨幣只是投機交易，還是解決了任何問題并提供了任何真正的價值？或者，引用20世紀80年代溫蒂漢堡的著名廣告語：“牛肉在哪里？”

的確，Web3技術的主要用例一直是(目前也是)投機交易。然而，隨著新技術和新市場的出現，這種情況并不罕見。19世紀40年代，鐵路行業的活動不是運輸貨物，而是出售鐵路股票；20世紀90年代末，賺錢的不是可持續的互聯網商業模式，而是出售網絡公司股票。然而，在這兩種情況下，以及其他許多新技術中，投機為技術的開發、部署和最終改變世界提供了所需的資金。

那么，在Web3從金融投機階段進入改變世界的技術部署階段的過程中，我們處于什么位置？我們認為我們現在正處于轉折點。我們正在看到Web3技術在非投機用例中的重要部署，包括在一些意想不到的地方。

美SEC主席通過更新規則計劃應對加密貨幣DEX:金色財經報道，美國證券交易委員會（SEC）準備在重新開放擬議法規時轉向 DeFi 監管。2022 年 1 月，SEC 在其擬議的規則制定中表示，某些從事交易活動的實體不受交易所監管，造成監管差異。加密行業認為該提議是一種過度的權力攫取，未能對其合法性的含義提供足夠的清晰度。SEC 將在周五投票決定對這一批評的回應。如果獲得批準，更新后的提案將使用更明確的表述將 DeFi 納入受監管交易所的擴大定義中，并將詳細說明其對這一變化預計會給行業帶來多少成本的估計。具體的變化將在今天晚些時候會議結束并投票后公布。[2023/4/14 14:04:53]

下面，我們列出了三個非投機性的Web3用例領域，這些用例正在獲得關注，我們現在對此感到振奮。

NFT創造了新的奢侈品、時尚和藝術類別

NFT是區塊鏈上代表唯一數字物品的所有權的代幣。目前，NFT通常是某種圖形——從像素化的CryptoPunks，到美麗的藝術品，到運動鞋的數字表示，以及許多其他變體。最近，隨著各大奢侈和時尚品牌紛紛進入該領域，我們看到這個市場發生了重大轉變。多年來，加密行業一直在說：“機構要來了。”現在，機構已經來了，但有些機構并不是我們所期望的。摩根大通并沒有完全接受Web3，而是耐克、杜嘉班納、蒂芙尼和古馳紛紛進入。其中一些公司開始從NFT中獲得可觀的收入，耐克迄今為止的NFT收入超過1.84億美元。比這一迅速增長的收入更重要的是，品牌公司在這一領域看到了巨大的機會，他們正在加快步伐，甚至在市場低迷時期也在奔向該領域。

歐央行副行長：加密貨幣崩潰的更廣泛影響看起來有限:金色財經報道，歐洲央行副行長金多斯表示：加密資產的基本面“相當薄弱”，（市場）不應該對最近的加密貨幣崩潰感到驚訝，加密貨幣崩潰的更廣泛影響看起來有限。[2022/11/16 13:12:19]

主要品牌NFT收入：

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品牌對NFT感到興奮，因為他們看到消費者開始購買NFT的原因與他們購買實體奢侈品、時尚品和藝術品的原因相同——成為社區的一部分，從人群中脫穎而出，展示地位，還因為產品的美學與他們產生共鳴。實體和數字時尚、奢侈品和藝術品的買家通常都希望他們的物品能夠升值。然而，這種投機性需求只是現實世界和數字世界價值主張的一部分。我一生中曾兩次花費數千美元購買卡通動物圖片——10年前購買了愛馬仕領帶，最近又買了NFT。當我思考這些購買行為的潛在心理時，我發現它們驚人地相似。

外媒：納斯達克“肯定”正在考慮提供加密貨幣相關服務:金色財經消息，據Bitcoin Magazine報道，納斯達克數字資產指數研究負責人表示，“目前，納斯達克“肯定”正在考慮提供比特幣和加密貨幣相關服務的方式。”[2022/4/19 14:34:12]

品牌也看到了這個潛在市場的巨大規模——NFT交易量較高點下降了約90%，但年化交易量仍在20億美元左右。未來，在沒有分銷和運輸挑戰的情況下，極高利潤的數字商品面向全球受眾，有可能出現數千億美元的交易，這是一個品牌不會忽視的機會。

不管非同質化加密代幣的未來價格走勢如何，我們預計，隨著這一新產品類別的出現，現有品牌和藝術家的NFT銷量將呈指數級增長。我們也很高興看到新的加密原生品牌和藝術家的持續崛起，他們在這一新媒介中立足，充分利用Web3的全球開放網絡屬性，直接接觸他們的受眾，并將他們的作品貨幣化。

穩定幣正在成為新的全球價值轉移軌道

美國國稅局調整了2021年1040表格草案中的加密貨幣問題語言:美國國稅局可能最終接近于更清楚地說明應該如何對加密貨幣資產征稅。在周三發布的2021年1040表格草案中，稅務機構已經提議詢問 \"在2021年的任何時候，你是否收到、出售、交換或以其他方式處置任何虛擬貨幣的任何財務利益？\"相比之下，2020年的問題更長，在去年的指導意見中，美國國稅局更清楚地表明，加密貨幣交易只有在出售、交換商品或服務或交換包括其他加密貨幣資產在內的財產時才會被征稅。新的草案中的語言，如果被采納，詢問納稅人有關加密貨幣資產的問題更加簡單明了。（coindesk）[2021/7/23 1:10:35]

多年來，我們一直認為穩定幣是Web3的一個殺手級應用，因為它們代表了美元的第一個數字開放網絡——使全球數十億人能夠持有和交易世界儲備貨幣。世界各地對美元有著無法滿足的需求，而穩定幣就是為了滿足這種需求。

穩定幣的流通價值從2019年初的約30億美元成倍增長到2022年3月的峰值1820億美元以上，然后下降了約400億美元，至今天的約1420億美元，其中近200億美元的下降是由于UST的內爆。除UST外，穩定幣的流通價值僅較峰值下降了約12%，而所有加密資產的總市值下降了約70%。

億邦將在2021年第一季度正式啟動加密貨幣交易所:比特幣挖礦設備制造商億邦（Ebang）表示已開始公開測試其加密貨幣交易所，并準備在2021年第一季度正式啟動。據億邦稱，該交易所將是一個符合監管要求的加密貨幣交易所，將嚴格在中國境外運營。（coindesk）[2021/1/1 16:11:32]

主要穩定幣的市值vs.加密貨幣的市值

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盡管有這樣的增長和韌性，但穩定幣遭受了一種批評，即它們只是“加密賭場”中使用的“賭場籌碼”，在交易之外的現實世界中用途很小。為了評估這一說法，我們可以看看穩定幣的被持有地點，特別看一下數字：

在交易所鎖定在智能合約(主要是為了從借貸協議賺取收益或向去中心化交易所提供流動性)在交易所和智能合約之外的錢包中

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上圖顯示了以太坊區塊鏈上發行的USDC和USDT的分布情況。從這些數據中，我們看到了一個事實，即大多數穩定幣都是在交易場所之外持有的。

此外，正如Circle的GordonLiao所強調的，在以太坊兼容鏈上約200萬個持有USDC的錢包中，約75%(或150萬個)的錢包持有的USDC不到100美元。

根據這些數據，我們得出結論，人們持有穩定幣并不是因為它們是“賭場籌碼”，而是因為它們是一種比在傳統金融體系中持有的美元更有用、更容易獲得的高級美元形式。我們越來越多地看到穩定幣被用于國際匯款，在貨幣不穩定的國家儲存價值，以及用于點對點交易。在未來的幾年里，我們期望看到這些以及其他的用例繼續加速，并最終使數萬億美元的穩定幣流通。

DeFi作為開放和有彈性的金融基礎設施大放異彩

去中心化金融指的是建立在公共區塊鏈上的無需許可的金融產品。盡管由于投機交易的減少，DeFi交易量大幅下降，但公開、透明和可組合的金融原語的價值已在市場動蕩中以多種方式表現出來。下面重點說明其中的兩個。

首先，DeFi展示了開放系統在技術和運行上的彈性。隨著Luna/UST和三箭資本的倒閉，一些中心化借貸平臺遭受了巨大損失，導致一些平臺破產，一些中心化加密貨幣交易所因交易量增加而下線。Aave、Compound和Uniswap等去中心化借貸平臺和交易所按程序運作，沒有任何停機或客戶資金損失。

第二，DeFi已開始成功拓寬金融服務的準入。這表現在各種產品的成功中，包括穩定幣、收益率產品和抵押借貸。在DeFi擴大金融服務準入方面，一個有趣的案例研究是抵押貸款(又稱以資產為抵押的借貸)，由于利率較低和潛在的稅收優惠，抵押貸款通常優于無抵押貸款。使用Aave和Compound等去中心化協議，任何擁有加密資產的人都可以在幾分鐘內輕松地使用這些資產進行借貸。這與傳統金融領域形成了鮮明對比。Cerulli&Associates的數據顯示，在傳統金融領域，只有約7%的注冊投資顧問(RIA)提供以證券投資組合為抵押的借款，在那些提供借款的投資顧問中，40%需要超過一周的時間來為貸款提供資金。

總之，實際價值有很多。我們看到Web3技術在非投機用例中的大量部署，我們相信我們正在進入一個關鍵時期，這些和其他非投機性用例將超越金融投機，成為Web3技術的主要應用方式，我們從未像現在這樣興奮地支持追求這一愿景的創始人。

希望這篇文章對大家有一定的幫助。

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