三箭資本破產病蔓延到 Babel Finance_比特幣:LUNA

文章作者：Blockunicorn

三箭資本為破產的LUNA&UST買單之后，隨后自身也是感染了LUNA的病，呈現出LUNA“斷崖式”下跌，不幸的事情發生后，三箭資本的CEO&Zhusu一周多未出來發表任何新的推文，直到6月17日，他們接受了華爾街日報的采訪，三箭資本正考慮出售資產以獲得救助。三箭聯合創始人KyleDavies在接受采訪時表示：“已聘請法律和財務顧問幫助為其投資者和貸方制定解決方案。我們一直是加密貨幣的信徒，現在仍然是，我們致力于解決問題，并為我們所有的投資者找到一個公平的解決方案。”

加密機構破產病蔓延到了BabelFinance身上，在被感染之前，它已經是破產過的機構了。

蘇富比以超過其最高估價兩倍出售了三箭資本收藏的生成藝術品:金色財經報道，6月15日晚，蘇富比拍賣行以近 1100 萬美元的價格售出了三箭資本收藏的37件稀有和高價值的生成藝術品，比這家擁有279年歷史的拍賣行估計該藏品價值的最高價高出一倍多。蘇富比數字藝術和NFT主管Michael Bouhanna表示，藏品通常代表它們形成的時間和地點，通過它們的藝術品講述一個獨特的故事。這個龐大的收藏標志著2021年區塊鏈上生成藝術興起的一個重要時刻，并以3AC的精神為指導，即收購市場上一些最高質量和最稀有的作品。從那個決定性的時刻開始，當數字藝術和NFT成為真正的流行文化現象時，生成藝術繼續受到越來越多觀眾的關注，包括來自主要國際機構的觀眾。[2023/6/17 21:44:06]

BabelFinance歷史

貝寶金融成立于2018年8月，是一家加密金融服務提供商，專注于服務全球機構投資者，旨在建立加密貨幣世界金融基礎設施，提供加密支持的借貸、存款服務，融資，保證金交易和其他衍生服務，現已與全球超過500家機構客戶達成合作。

三箭資本債權人對破產程序中持續的成本和資產處理表示不滿:1月12日消息，三箭資本聯合創始人Kyle Davies在推特上披露，三箭資本債權人的第一次會議已于1月11日舉行。Davies邀請所有債權人加入該群組，并宣布將定期舉行會議。

Davies表示，債權人繼續對破產程序中持續的成本和資產處理表示不滿，這表明“債權人之間的糾紛正在拖延這一過程，公司破產后的剩余價值沒有實現最大化。”

該群組討論了幾個主題，包括如何減少“持續的法律成本，在應急基礎上對Luna財團/FTX/Genesis提出索賠，并組織更好的方法來處理資產銷售/分配。”[2023/1/12 11:07:20]

以下是貝寶金融過往的重要節點：

2018年11月18日，獲得了NeoGrowthCapital(NGC)的天使投資。

2019年6月，貝寶金融的貸款額突破了1億美元。

加密借貸公司Hodlnaut稱對三箭資本沒有敞口，盡管資金外流但不會停止提款:6月24日消息，新加坡加密借貸公司Hodlnaut創始人朱俊濤發推文稱，Hodlnaut平臺過去兩周有1.5億美元的提款，以目前的市場價格計算，凈流出相當于資產管理規模的35%。超過90%的提款來自散戶，企業用戶與散戶的資產管理規模比率約為 4:6，盡管資金外流但Hodlnaut不會停止提款，并希望該行業也能這樣做。

此外，朱俊濤還披露了與三箭資本的聊天記錄，稱當時和三箭資本談及合作時，Hodlnaut要求他們提供抵押貸款并提供財務報表，但他們從未這樣做過，因此Hodlnaut對三箭資本沒有敞口。

朱俊濤認為，預計信貸額度將大幅縮減，短期內沒有人會提供無抵押貸款。[2022/6/24 1:29:12]

2019年12月31日貸款余額達到了2.89億美元。

2020年3月5日完成了Pra—A輪融資，獲得了DragonflyCapital和ParallelVentures的投資。

Voyager Digital：對三箭資本的敞口包括15,250個BTC和3.5億USDC:6月22日消息，加密經紀商Voyager Digital發布聲明表示，對三箭資本的敞口包括15,250個比特幣和3.5億USDC，最初要求6月24日之前償還2500萬美元，然后在2022年6月27日之前償還全部金額。雖然距離這些最后期限還有幾天的時間，但這些款項都沒有償還。

如果三箭資本不能在指定日期之前償還任何所要求的金額，將構成違約事件。Voyager打算從三箭資本中追回，并正在與公司的顧問就可用的法律補救措施進行討論。Voyager稱公司目前無法評估能夠從三箭資本中收回的金額。（CoinDesk）[2022/6/22 1:24:38]

2021年貸款余額到達了20億美元。

2021年5月10日，完成了4000萬美元A輪的戰略投資，本輪的投資者主要是傳統機構：萬物資本、紅衫資本中國基金、DarggonflyCapital、BAI資本、老虎全球基金。

三箭資本聯創回應買入ETH：10萬ETH微不足道，未來將買入更多:12月7日，針對外界稱三箭資本從多個平臺買入超9萬枚ETH一事，三箭資本聯創SuZhu在社交平臺表示，此前買入的10萬枚ETH微不足道，未來還將買入更多ETH。SuZhu表示，自己不會拋棄以太坊，但現在以太坊主網對于新用戶依然不友好。未來他將繼續在市場恐慌時買入ETH。

此前報道，12月7日，據Nansen數據顯示，標記為“Three Arrows Capital”的錢包地址（0x4862733b5fddfd35f35ea8ccf08f5045e57388b3）近兩日從多個交易平臺地址轉入91,477.09枚ETH（約合4億美元）。[2021/12/7 12:56:59]

2022年5月以估值20億美元，完成了8000萬美元的融資，主要投資者包括時代資本、私募股權公司10THoldings，以及現有股東DragonflyCapital和BAI資本。加密貨幣公司Circle旗下風險創投CircleVentures及多個亞太家族理財辦公室也跟投。

從2020年3月開始他們的故事，由于新冠病對經濟產生嚴重影響，導致全球金融市場失去信心，2020年3月12日，美股標普指數熔斷，比特幣下跌了60%，風險開始籠罩BabelFinance，使其抵押資產嚴重貶值，BabelFinance在Tether的抵押品，價值低于他借來的USDT。

在當時BabelFinance欠泰達2000~3000個比特幣只是為了滿足100%的CTL率，如果泰達當時清算了BabelFinance的頭寸，同樣會遭受到損失，因為BabelFinance抵押的資產遠低于借出的錢。

讓我們來聽聽錄音

以下錄音來自于YoutubeID：OlafJuergen，在2020年9月份的時候發布了這些錄音。

錄音1：

FlexYang和DelWang在沒有通知他們的情況下，從主要投資者NGC那里用信用貸款和儲蓄購買了比特幣，然后用這些資產作為抵押從海外借貸公司獲得資金，然后重復購買額外比特幣并使用它們的過程作為獲得額外資金的抵押品。初始資本是750,000美元的信用貸款以及4,000,000美元的儲蓄。轉換為2000萬美元的比特幣多頭頭寸。）NGC知道嗎？“我們為你著想”自開展業務以來一直是BabelFinance的口號，但NGC和其他儲蓄客戶并不知道他們的資產目前被用作Babel杠桿BTC持有量的保證金。

，時長01:32

錄音2：

王立承認：買幣加杠桿Xplan一開始只加3倍杠桿但幣價一上漲浮盈加倉。

，時長01:58

錄音3：

王立承認：自己所謂的杠桿不高(3倍以上）自己的幣和用戶的幣混在一起。在3月12日至15日期間，BabelFinance未能滿足機構的追加保證金要求。結果，它向融資伙伴的LTV一度達到130%，因此它欠了3000多個BTC，而幾乎所有的實時借貸客戶都發送了足夠的額外抵押品，達到67%的LTV水平。

如果融資合作伙伴決定清算其賬簿，BabelFinance將沒有資產來重放其客戶的貸款。這是“商業銀行”將自己的杠桿頭寸與客戶資產相結合的正常做法嗎？

，時長02:14

錄音4：

所謂的“X計劃”——兩位聯合創始人偷偷加杠桿，BabelFinance本身就是大借款人。真正的礦工借了大約1億美元，其余的都是BabelFinance自己借的，無法滿足追加保證金的要求。BabelFinance一直在秘密利用其客戶資產投機加密貨幣，并一直將自己推銷為“商業銀行”，以吸引更多資金，而不告訴客戶他們在平臺上存入資金時面臨的風險。

，時長01:32

錄音5：

王立承認：從3000$起開始買幣加杠桿買浮盈繼續加。

，時長00:22

錄音6：

王立承認：止盈點18000多次下調到10500都沒有止。

，時長00:40

錄音7：

王立承認：自己沒幣補倉，312爆倉用戶3000個比特幣，但是資金端沒有爆貝寶。

，時長00:55

當時這件事并沒有得到大家的重視，我們從Youtube看到視頻的播放量非常少，平均每個視頻的播放量只有100多，包括匿名爆料人推特的關注度不到100人。

帶來的后果

BabelFinance沒有吸取2020年的教訓，從3倍開始放大他們貪婪，這些操作方式的疊加，來到了10倍杠桿倍數。杠桿倍數的疊加，意味著風險在不斷加大，他們即使知道，也沒有制止自己。

暴跌帶來的風險再次擁抱BabelFinance，在這個擁抱之前，5月26日以估值20億美元，完成了8000萬美元的融資，這次融資當中涵蓋了全球頂級資本機構，紅衫資本、CircleVentures、10THoldings等。

這筆融資沒有讓他們抗住LUNA和三箭病侵蝕，行情繼續下跌。他們只能發出公告，告訴他們的用戶，傳導性風險開始侵蝕他們的資產，暫停了用戶的提現。

他們原本以為可以使用312的方式，挪用客戶資金，加上杠桿，行情如他所愿繼續螺旋上漲，這次并沒有這么幸運。

據行業人士稱，BabelFinance有很大部分資金來自于大礦工，由于BabelFinance的高APY吸引礦工的注意，利用好這筆錢可以抵消他們部分礦場的開支。如果行情繼續下跌，礦工沒有資金維護日常開支，礦工會大量拋售比特幣和以太坊維持礦場的日常運營，進一步讓行情暴跌。

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