GeminiEarn客戶會面臨怎樣處境?我相信有一條可靠的途徑可以改善局面。不過,Earn客戶可能面臨選擇:要么接受短期內的即時流動性以換取折扣,要么等待很長時間才能獲得資產。
注:這不代表任何法律建議或財務建議。查看你的貸款協議。我只是分享一個觀點。請尋求外部顧問,且不要隨意相信網上任何人。
此分析假設Genesis將經歷破產。那么,有三個因素在起作用:
1)DCG籌集股權的意愿和能力;
2)Gemini索賠的優先權;
3)GBTC價格。
SEC主席:SEC技術中立,我們關注結果而不是工具本身:金色財經報道,SEC主席Gary Gensler發布推文稱:SEC技術中立。我們關注結果,而不是工具本身。不過,證券法可能會受到影響,具體取決于人工智能技術的使用方式。在我們目前的權力范圍內,我們專注于防范人工智能的微觀和宏觀挑戰。根據證券法,欺詐就是欺詐。SEC的重點是識別和起訴可能威脅投資者、資本形成或更廣泛市場的任何形式的欺詐行為。[2023/8/16 21:26:05]
好消息是,DCG股東信件顯示,Genesis向母公司DCG提供11億美元的「本票」貸款,并且不再有來自3AC的任何壞賬風險。這一系列動作通過將3AC資產轉移到DCG恢復GenesisLending的償付能力。
但是,GenesisLending現在存在期限問題。理想情況下,GenesisLending會在公開市場上出售11億美元的貸款。但DCG債務沒有企業貸款市場。而這筆貸款的現值遠低于11億美元的面值。
彭博分析師:比特幣現貨ETF獲得批準會在“四到六個月內”:金色財經報道,彭博高級ETF分析師Eric Balchunas發推稱,Galaxy首席執行官Mike Novogratz在今天上午的財報電話會議上表示,據貝萊德和景順內部“消息人士”透露,比特幣現貨ETF獲得批準會在“四到六個月內”,而不是“是否會批準”的問題。
同樣值得注意的是,“我們將像貓和狗一樣爭奪市場份額”,這也是cathy Wood在ETF IQ上提出的觀點,也就是說,所有這些ETF基本上都會做同樣的事情(持有比特幣),所以營銷將是至關重要的。因此,營銷很重要,而且可能會過度。[2023/8/9 21:32:59]
我沒有看到本票貸款條款。我假設,這11億美元是10年后一次性付清,且沒有本金和利息。按12%的折扣率,本票價值3.5億美元。按15%的貼現率計算,該票據目前價值2.72億美元。
第一輛比特幣汽車拍賣結束,CeyptoHippo以1.2 BTC贏得競標:金色財經報道,被稱為第一輛比特幣汽車的普銳斯上周已在Scarce.City網站上結束了拍賣,數據顯示CeyptoHippo以1.2 BTC贏得競標,價值約合31,987.98美元。據悉,這輛標志性汽車得名于比特幣先驅 Rassah 于 2013 年出售 1,000 BTC 購得,當時價值只有22,000美元,Bitcoin Magazine首席執行官David Bailey、Andreas Antonopolous、Samson Mow、等多個比特幣傳奇人物在這輛車上簽名。[2023/5/22 15:18:24]
目前,GenesisLending的資產規模約為17億美元,涉及向DCG提供的兩筆貸款。只要DCG持續經營,DCG就可以履行其義務并支付貸款。如果估值靈活,DCG應該能夠籌集資金。
Galaxy Digital與加密貨幣投資公司CoinFund合作提高鏈上交易透明度:金色財經報道,Galaxy Digital與加密貨幣投資公司 CoinFund合作,以降低信用風險并提高鏈上交易的透明度。Galaxy已完成了與CoinFund的第一筆交易。[2023/5/15 15:04:26]
如果DCG籌集超5億美元股權,其履行債券支付義務的能力就會大大提高。風險包括:
1)DCG沒有籌集大量資金
2)GBTC或比特幣價格大幅下跌
3)進一步減記貸款
我們在此說明,比特幣價格與Grayscale創收能力直接相關。比特幣價格保持在1萬美元上方,Grayscale才能產生足夠的收益。
上述是風險因素。我們從此出發,接著要討論什么?Genesis正在與其債權人和所有者DCG進行談判。GenesisLending杠桿是:
1)本金減免
2)新的付款計劃
3)提供「紓困」。
假設沒有紓困。我預計GenesisLending執行《破產法》第11章。GenesisLending不希望一群散戶投資者擁有一部分業務。另外,存款人只想拿回他們的本金。
因為GenesisLending現在有償付能力,所以有一條完全可恢復的途徑。但存款人可能面臨一個糟糕的選項:
1)先獲得一些資金,其余的在幾年后取回;
2)接受減少本金以獲得「即時」流動性。
要點:
1)我們不知道Genesis高流動性資產的規模。
2)我們也不知道GeminiEarn客戶是否有保障
3)CircleYield貸款已獲得擔保。
然而,GeminiEarn條款和條件規定:「通過我們的計劃提供的貸款可能沒有擔保。作為貸款人,您了解您面臨借款人的信用風險。」Gemini還聲明他們不對貸水平效或Genesis的任何陳述負責。
索賠的優先權如何運作?有擔保債權人要么獲得他們的抵押品,要么以現金形式獲得同價值抵押品。如果抵押品的價值低于債權,則債權分為抵押品所涵蓋的有擔保債權和其余部分的無擔保債權
有擔保的債權得到全額支付,而無擔保的債權按比例分配給無擔保債權人的任何款項。如果DCG籌集股權并繼續運行,那么即使是無擔保債權也有獲取權益的途徑。
申請破產后,你應該會看到購買這些債權的方案。
對沖基金會進行建模,預估「資金復蘇」和時間表。他們將以比他們估計的內在價值低的價格為你的索賠出價,以及提供流動性。在MFGlobal案例中,客戶收到50%~93%追回額外資產。但同樣,復蘇完全取決于GenesisLending資產的規模和流動性,以及債權的優先級。
良好的復蘇情況是怎樣的?
DCG籌集新股本。DCG向GenesisLending注入股權。二者繼續經營GenesisLending。客戶提取資金。
所有這一切中的另一個關鍵變量是什么?監管機構。NYDFS、CFPB、FTC和SEC都可以采取行動。Gemini和DCG都面臨著來自散戶方面的巨大壓力。Gemini條款和條件確實有「集體訴訟豁免」。但他們應該有代表...
監管機構可能會爭辯稱,散戶投資者沒有充分披露。如果有未經批準的投資者,則使來自投資者的壓力大大增加。
在我們總結之前,我想明確一點,我沒有看到任何證據表明Gemini或GenesisLending或DCG從事任何欺詐行為或欺詐,且其他業務部門運作良好。他們以合法受監管的行為從事商業活動。
我們應該希望看到DCG迅速籌集資金,減少市場恐慌情緒進一步蔓延。
希望這篇文章對大家有一定的幫助。
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