銀門有麻煩嗎？為什么 KYC 和 AML 不能阻止 FTX 慘敗？_FTX:SENFTX幣

Silvergate是否讓FTX和Alameda共享資金和銀行賬戶？那不是違法的嗎？此外，如果KYC和AML程序的目標之一是阻止洗錢，為什么SamBankman-Fried和公司的行為沒有觸發警報？據稱他們在公開場合進行令人震驚的活動。當然，答案是富人和名人的規則不同。然而，在FTX崩盤之后，Silvergate可能不得不回答一些問題。

不過，讓我們從頭開始。值得稱贊的是，一位名叫EventLongShort的假名Twitter用戶提出了這個問題。

Silvergate是什么？他們如何為FTX和Alameda提供服務？

Coinbase：限制質押服務只會阻礙民眾參與加密經濟并從中受益:7月15日消息，Coinbase官方發文稱，美國10個州啟動了與Coinbase零售質押服務相關的訴訟程序。我們的絕大多數客戶沒有受到影響，但在加州、新澤西州、南卡羅來納州和威斯康星州的訴訟程序完成之前，他們已經要求對我們的零售質押服務進行限制，盡管我們的質押服務多年來一直是安全透明的。

限制質押不會給當地居民帶來任何好處，而是只會限制這些居民參與加密經濟并從中受益。但我們將在訴訟過程中遵循各州的命令。我們支持質押。如今，幾乎所有主要的區塊鏈都依賴于質押，因為它是開放、安全和環保的。每個州的美國人都應該享有同樣的技術和經濟機遇。

此前金色財經今日凌晨報道，Coinbase將暫停加利福尼亞州、新澤西州、南卡羅來納州和威斯康星州的加密質押服務。[2023/7/15 10:57:13]

Silvergate的絕大多數客戶都從事加密貨幣業務，來自“交易所、機構投資者和穩定幣發行人。”他們的主要產品是SEN網絡，“它允許這些客戶24/7全天候訪問在他們的Silvergate賬戶和SEN網絡上的其他參與者之間匯款。”

OKX開放BRC20公共API，即將上線BRC20基礎服務入口:據OKX官方消息，OKX 宣布已上線 BRC20 公共 API，用戶可前往 OKX Web3 錢包，開發者文檔頁面查看。OKX 建立的 BRC20 解析行業標準已通過安全審計機構慢霧、CertiK 的安全審計。OKX 已開放 BRC20 公共 API，并即將上線 BRC20 基礎服務入口。

OKX 此前已發布 BRC20 瀏覽器，OKX Web3 錢包也已在 APP 端支持 Ordinals 市場。[2023/5/24 15:21:39]

更多：https://t.co/TLiWWE6zdQhttps://t.co/9Z9EUsXzWu此外，@SBF_FTX昨天基本上證實了這一點——“人們可以將錢匯到Alameda以在FTX上賺錢”pic.twitter.com/9ZSyOLwPnK–EventLongShort(@EventLongShort)2022年11月18日

安全團隊：DeFi協議land疑似遭到攻擊，損失約15萬美元:金色財經報道，據區塊鏈安全審計公司Beosin旗下Beosin EagleEye安全風險監控、預警與阻斷平臺監測顯示，UTC時間2023年5月14日，DeFi協議land疑似遭到攻擊，損失約15萬美元，Beosin Trace追蹤發現已有149,616個BUSD被盜，目前，大部分被盜資金還在攻擊者地址。其攻擊的原因在于mint權限控制缺失。Beosin安全團隊現將分析結果分享如下：1.項目方存在幾個miner地址可以mint NFT，其中包含0x2e59開頭地址合約。2.攻擊者調用0x2e59開頭地址合約mint 200個NFT。3.攻擊者調用0xeab0開頭地址函數，用上一步鑄造的NFT換取大量XQJ代幣(每個NFT兌換200XQJ)，直到該合約無法換出XQJ。4.攻擊者用28,601XQJ兌換了149,616BUSD。5.攻擊者再次mint NFT直到NFT發行上限，攻擊結束后攻擊者仍持有733個NFT。[2023/5/15 15:03:53]

因此，如果你想通過電匯為FTX錢包注資，他們會將你引導至他們的Silvergate賬戶。但是，FTX沒有。阿拉米達做到了。有些文件似乎可以證明這一點，但它們不是必需的。在Vox最近發表的那篇奇怪的文字采訪中，SamBankman-Fried描述了這種情況，“哦FTX沒有銀行賬戶，我猜人們可以電匯到Alameda’s在FTX上取錢。”Silvergate會因為允許這樣做而遇到麻煩嗎？

元宇宙平臺Roblox二季度收入5.912億美元，同比增長30%:金色財經消息，元宇宙平臺Roblox第二季度收入為5.912億美元，同比增長30%；每日活躍用戶（DAU）達到5220萬，同比增長21%，而參與小時數為113億，增長16%。不過與2021年第二季度相比，其虛擬貨幣（Robux）的預訂量下降4%至6.399億美元。（Roblox官網）[2022/8/10 12:14:32]

這對$SI來說是個大問題，根據KYC規則，他們必須知道Alameda和NorthDimension不是https://t.co/dNGrpc8Dz6/FTXTradingLtd。他們是獨立的公司。然而，他們正在幫助客戶通過Alameda存入https://t.co/dNGrpc8Dz6。–EventLongShort(@EventLongShort)2022年11月18日

數據：Binance Launchpad平均Current ROI達3,085%:金色財經報道，據CryptoRank社交媒體平臺發布的最新數據顯示，Binance Launchpad的平均Current ROI達到3,085%，高于其他加密融資平臺。此外，Binance Launchpad的平均ATH ROI達到21,187%，在加密融資平臺中位列第一，其次是Tokensoft（7,685%）、Coinlist（12,995%）、FTX（6,617%）、DAO Maker（4,011%）、Kucoin（3,940%）、Huobi Primelist（2,880%）、Impossible Financial（2,782%）。[2022/7/24 2:34:40]

如果Alameda是FTX的子公司，反之亦然，那么整個情況就不是大事了。然而，“SamBankman-Fried和新法院任命的首席執行官JohnRay提供的結構圖都表明Alameda是一家完全獨立的公司。唯一的共同點是SBF擁有兩者的大部分。”這是否意味著Silvergate破壞了KYC程序？它可能。

Silvergate及其風險與合規部門

在FTX申請破產兩天后，Silvergate似乎承認有罪，更換了他們的首席風險官。在發生這些惡劣活動時，首席執行官的兒子和女婿負責風險與合規部門。哎呀根據EventLongShort的說法，這兩位天才可能忽略了KYC和AML要求，因為“存款增長如此巨大且具有吸引力。”

這是一個大問題。這就像嘗試向https://t.co/DZQYAIW8q0匯款，但Silvergate允許你將其匯款至BlueOrigin，因為JeffBezos擁有兩者。現在你試著從亞馬遜拿回你的錢，但他們沒有，因為……他們從來沒有得到它–EventLongShort(@EventLongShort)2022年11月18日

這位化名調查員指出了另一個可能的原因，也許Silvergate不想直接與FTX做生意，因為“它在美國被禁止”，而“Alameda繞過了這一點”。這還不是全部，“新任首席執行官約翰雷在FTX和阿拉米達孤島發現了約10億美元的現金，表明FTX是這些實體的唯一銀行。”哎呀

10億美元只是某一天的縮影。FTX/Almeda轉移$SI啟用并延續FTX欺詐超過一個月，一年將是這個的許多倍。–EventLongShort(@EventLongShort)2022年11月18日

不過，對于Silvergate來說似乎有一個解決辦法。由于Alameda有一個面向公眾的場外交易柜臺，因此人們向他們匯款是合理的。Silvergate是否可以聲稱他們是在按照客戶的指示行事，并且不知道這筆錢是用于FTX的？即使這聽起來像是一個糟糕的借口，但如果沒有文件證明并非如此，它也可以在法庭上發揮作用。

那么，KYC和AML程序是否無用？

他們可能是。Silvergate是一家完全受監管的銀行。據推測，他們的所有客戶都提供了KYC和AML要求，并且這些要求都經過了徹底檢查。那沒有完成任何事情。FTX慘敗將作為世界上最大的騙局之一而被銘記，也可能是最大的洗錢活動之一。

如果AML/KYC不能抓住SBF非法洗錢數十億美元的行為，那它還有什么意義呢？似乎它是完全無效和無用的，只是對隱私的大規模侵犯而沒有任何好處。https://t.co/YqXtxGdGsi–比特幣正在儲蓄(@BitcoinIsSaving)2022年11月18日

正如另一位匿名Twitter用戶所說，“如果AML/KYC不能抓住SBF非法洗錢數十億美元的行為，那它還有什么意義呢？看起來它完全無效和無用，只是對隱私的大規模侵犯，而且沒有任何好處。”這還沒有提到Chainalysis。監控公司可以直接訪問FTX的所有數據，他們最終仍然在債權人名單上。這說明他們的服務怎么樣？

有沒有可能……KYC和AML程序只是人口控制的工具，與防止洗錢無關？也許？

在加密市場，機會很多，但未必你都能把握住，或者你都把握不住，這個時候你就需要一個優質圈子來保持洞察力，獲取最新市場消息。如果只是你一個人，四顧茫然，想在這個市場里面堅持下來都是很難的。

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感謝閱讀，我們下期再見！

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